试卷代号：1049 中央广播电视大学2008一2009学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规 试题 2009年7月 注意事项： 一、将你的学号、姓名及分校（工作站）名称填写在答题纸的规定栏内。考试结束后，把试 卷和答题纸放在桌子上。试卷和答题纸均不得带出考场。监考人收完考卷和答题纸后才可离 开考场。 二、仔细读懂题目的说明，并按题目要求答题。答案一定要写在答题纸的指定位置上，写 在试卷上的答案无效。 三、用蓝、黑圆珠笔或钢笔答题，使用铅笔答题无效。 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在 括号内，多选不得分。每题2分，共20分】 1.国际货币基金组织主要对会员国提供( A.长期贷款 B.风险资本信贷 C.战争赔款 D.中短期贷款 2.中国外汇交易中心实行()。 A.会员制 B.公司制 C.集团制 D.股份制 3.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。 A.过失 B.故意 C.过错 D.欺诈 4.下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A.中国人民银行行长 B.中国农业发展银行行长 C.国家外汇管理局局长 D.中国证监会主席 357
试卷代号 :1049 中央广播电视大学2008-2009学年度第二学期“开放本科”期末考试(半开卷) 金融法规 试题 2009年 7月 注意事项 : 一、将你的学号、姓名及分校(工作站)名称填写在答题纸的规定栏内。考试结束后，把试 卷和答题纸放在桌子上。试卷和答题纸均不得带出考场。监考人收完考卷和答题纸后才可离 开考场。 二、仔细读懂题目的说明，并按题目要求答题。答案一定要写在答题纸的指定位置上，写 在试卷上的答案无效。 三 、用蓝、黑圆珠笔或钢笔答题 ，使用铅笔答题无效。 一、单项选择题(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在 括号内，多选不得分。每题 2分，共 20分} 1.国际货币基金组织主要对会员国提供( )。 A.长期贷款 ’ B.风险资本信贷 C.战争赔款 D.中短期贷款 2.中国外汇交易中心实行( )。 A.会员制 B.公司制 C.集团制 D;股份制 3.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。 A.过失 B.故意 C.过错 D.欺诈 4.下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A.中国人民银行行长 B.中国农业发展银行行长 C.国家外汇管理局局长 D.中国证监会主席 357
5.银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起()内予 以回复。 A.90日 B.60日 C.30日 D.15日 6.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 () A.税金 B.存款利息 C.单位存款 D.个人储蓄存款本金和利息 7.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是()。 A.信用证 B.支票 C.本票 D.汇票 8.被担保的合同被确认无效后，()。 A,保证人仍应承担连带保证责任 B.保证人不应承担连带保证责任 C.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 9.受益人自( )起享有信托受益权。 A.信托财产转移占有之日 B.信托生效之日 C.受托人接受信托之日 D.被委托人指定之日 10.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险 方提出赔偿要求，保险方应该()。 A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C.保险方不予赔偿 D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 358:
5.银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之 日起( )内予 以回复 。 A. 90日 B. 60日 C. 30日 D. 15日 6.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 ( ) A.税金 B.存款利息 C.单位存款 D.个人储蓄存款本金和利息 7.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是 ( )。 A.信用证 B.支票 C.本票 D.汇票 8.被担保的合 同被确认无效后 ，( )。 A.保证人仍应承担连带保证责任 B.保证人不应承担连带保证责任 C.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 9.受益人 自( )起享有信托受益权。 A.信托财产转移占有之 日 B.信托生效之 日 C.受托人接受信托之日 D.被委托人指定之日 10.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险 方提出赔偿要求，保险方应该( )。 A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C.保险方不予赔偿 D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 358
二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分) 1.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )。 A.定期存款单 B.支票 C.定活两便存款单 D.大额可转让存单 2.下列有关人民币的论述中正确的为( ）。 A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B.人民币由中国人民银行统一印制、发行 C.人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D.人民币现已实现资本项目可兑换 3.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( )。 A.国库券 B.金融债券 C.票据 D.信用证 4.征信内容中信用获取的原则包括( )。 A,保证征信数据源可靠原则 B.保证被征信人的合法权益原则 C.保证征信数据的安全性 D.保证征信市场公正、有序竞争的原则 5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是( )。 A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B.审查注册资本 C.监管其组织行为的合法性 D.监管其业务行为的安全性 6.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。 A.商业银行内部监督 B.中国人民银行的监督 C.银监会的监督 D.审计机关的监督 7.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有( ）。 A.背书 B.承兑 C.付款 D.保证行为 359
二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号 内.多选、漏选均不得分。每题 2分 ，共 20分 ) 1.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )。 A.定期存款单 B.支票 C.定活两便存款单 D.大额可转让存单 2.下列有关人 民币的论述 中正确的为( )。 A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B.人 民币 由中国人民银行统一印制 、发行 C.人民币的法偿性来 自于国家法律的保障 D.人民币现已实现资本项目可兑换 3。有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( )。 A.国库券 B.金融债券 C.票据 D.信用证 4.征信内容中信用获取的原则包括( )。 A.保证征信数据源可靠原则 B.保证被征信人的合法权益原则 C.保证征信数据的安全性 D.保证征信市场公正、有序竞争的原则 5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是 ( )。 A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B.审查注册资本 C.监管其组织行为的合法性 D.监管其业务行为的安全性 6.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。 A.商业银行内部监督 B.中国人民银行的监督 C，银监会的监督 D.审计机关的监督 7.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有( )。 A.背书 B.承兑 C.付款 D.保证行为 359
8.下列可以发生留置权的合同类型是( ）。 A.保管合同 B.运输合同 C.租赁合同 D.加工承揽合同 9.下列事由中导致信托终止的情形有( )。 A.信托目的已经实现 B.信托被解除 C.信托当事人协商同意 D.受托人的辞职或死亡 10.证券公司及其从业人员欺诈客户的行为有( ）。 A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 B.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 C.机构或个人具有在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或 者证券交易量的行为 D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正） 1.国际清算银行的最高权力机构是理事会。 () 2.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。 () 3.金融犯罪是指违反担保法的行为。 () 4.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。 () 5.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在成立后增减股东的，也须经 银监会的批准。 () 6.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。 () 7.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背 书人仍得承担保证付款责任。 () 8.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责 任。 () 9.当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。() 10.按照保险法的规定，被保险人在保险标的发生保险事故后，应当在1日内通知保险人， 以利后者及时勘查现场、收集证据和确定事故性质，然后及时赔付。 () 360
8.下列可以发生留置权的合同类型是( A.保管合同 C.租赁合同 B.运输合同 D.加工承揽合同 9.下列事由中导致信托终止的情形有( 信托 目的已经实现 信托 当事人协商同意 B，信托被解除 D.受托人 的辞职或死亡 10.证券公司及其从业人员欺诈客户的行为有( )。 A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 B.未经客户的委托 ，擅 自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 C.机构或个人具有在 自己实际控制 的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或 者证券交易量的行为 D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 三、判断题(每题 1分 ，共 10分。只判断正误 ，无需改正) 1.国际清算银行的最高权力机构是理事会 。 2.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进 口货款属于逃汇。 3.金融犯罪是指违反担保法的行为。 ( ) 4.中国人 民银行是 国家机关 ，不是企业法人 。 ( ) 5.银行业机构在成立前的股东资格应 当获取银监会的批准 ，在成立后增减股东的，也须经 银监会的批准。 ( ) 6.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。 ( ) 7.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背 书人仍得承担保证付款责任。 ( ) 8.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应 当对全部债务承担责 任。 ( ) 9.当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。 ( ) 10.按照保险法的规定，被保险人在保险标的发生保险事故后，应当在 1日内通知保险人， 以利后者及时勘查现场、收集证据和确定事故性质，然后及时赔付。 ( ) 360
四、案例分析题(50分，第1、2题每题15分，第3题20分)】 1.甲皮革制造厂于2000年1月7日与中国人民保险公司某分公司签订了企业财产保险 合同，将其全部财产投人保险，保险金额为50000万元，保险期为一年。在保险单中，写明投保 的流动财产包括存放于本厂车间、仓库的成品、半成品和原材料。2000年7月，甲厂与乙公司 签订了代销合同，同年8月16日，甲厂依约将货物发给乙公司由其代销。乙公司收到货物后 将其存放在仓库内，由于多日的高温天气，使该批货物自燃，全部烧毁。经鉴定，为“皮革为骤 然自燃所致”，乙公司立即通知甲厂，甲厂向保险公司提出赔偿请求，遭到保险公司拒绝。 问：甲厂是否有权要求保险公司进行赔偿？为什么？ 2.甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售 全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发 行期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票， 且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。 问题： (1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议？ (2)甲公司的行为有何不妥？发生纠纷应如何解决？ 3.1999年5月5日，为支付电费，某水泥厂签发银行承兑汇票一张，并经农行某营业所签 章同意承兑。汇票载明，收款人为某农电局，金额13万元，汇票到期日为1999年8月5日。 签发当日，汇票交付农电局。后水泥厂与营业所签订承兑协议，约定汇票到期日前水泥厂将票 款13万元交存营业所以便到期付款。5月8日，农电局遗失汇票。5月9日上午，农电局向营 业所申请挂失，并请求补开银行承兑汇票。营业所称，待汇票到期日届满，看有无他人持票取 款再定。汇票到期届满无他人持票取款，农电局请求营业所支付票款，遭拒绝。农电局提起诉 讼，请求法院判令营业所支付票款13万元。营业所辩称，水泥厂未按协议交存票款，营业所在 未见汇票情况下不应承担付款义务。 请回答下列问题： (1)农电局遗失汇票后是否仍然享有票据权利？说明理由。 (2)《票据法》规定了票据丧失后有哪三种救济方法？ (3)农电局选择了哪种方式？ (4)假如农电局放弃了票据权利，其债权如何实现？ 361
四、案例分析题(50分，第 1,2题每题 15分，第 3题 20分) 1.甲皮革制造厂于 2000年 1月 7日与中国人民保险公司某分公司签订了企业财产保险 合同，将其全部财产投人保险，保险金额为 5000。万元，保险期为一年。在保险单中，写明投保 的流动财产包括存放于本厂车间、仓库的成品、半成品和原材料。200。年 7月，甲厂与乙公司 签订了代销合同，同年 8月 16日，甲厂依约将货物发给乙公司由其代销。乙公司收到货物后 将其存放在仓库内，由于多日的高温天气 ，使该批货物 自燃，全部烧毁。经鉴定，为“皮革为骤 然 自燃所致”，乙公司立即通知甲厂，甲厂向保险公司提出赔偿请求，遭到保险公司拒绝。 问:甲厂是否有权要求保险公司进行赔偿 ?为什么? 2。甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售 全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发 行期将至 ，但股票发行状况不理想 ，甲公司遂与丙证券公 司签订协议 ，由丙承销未售出的股票， 且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购人。 问题 : (1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议? (2)甲公司的行 为有何不妥?发生纠纷应如何解决? 3. 1999年 5月 5日，为支付电费，某水泥厂签发银行承兑汇票一张，并经农行某营业所签 章同意承兑。汇票载明，收款人为某农电局，金额 13万元，汇票到期 日为 1999年 8月 5日。 签发当日，汇票交付农电局。后水泥厂与营业所签订承兑协议，约定汇票到期 日前水泥厂将票 款 13万元交存营业所以便到期付款。5月8日，农电局遗失汇票。5月 9日上午，农电局向营 业所申请挂失，并请求补开银行承兑汇票。营业所称，待汇票到期日届满，看有无他人持票取 款再定。汇票到期届满无他人持票取款，农电局请求营业所支付票款，遭拒绝。农电局提起诉 讼，请求法院判令营业所支付票款 13万元。营业所辩称，水泥厂未按协议交存票款，营业所在 未见汇票情况下不应承担付款义务。 请 回答下列问题 : (1)农电局遗失汇票后是否仍然享有票据权利?说明理由。 (2)(票据法》规定了票据丧失后有哪三种救济方法? (3)农电局选择了哪种方式? (4)假如农电局放弃了票据权利，其债权如何实现? 361
试卷代号：1049 座位号■■ 中央广播电视大学2008一2009学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规试题答题纸 2009年7月 题 号 二 三 四 总 分 分 数 得分 评卷人 一、单项选择题（每小题2分，共20分） 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 得分 评卷人 二、多项选择题（每小题2分，共20分） 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 得分 评卷人 三、判断题（每小题1分，共10分）】 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 得分 评卷人 四、案例分析题(50分，第1、2题每题15分，第3题20分) 1. 2. 3. 362
试卷代号 :1049 座位号巨口 中央广播电视大学2008-2009学年度第二学期“开放本科”期末考试(半开卷) 金融法规 试题答题纸 2009年 7月 题 号 四 总 分 分 数 得 分 评卷人 一 、单项选择题(每小题 2分 .共 20分) 得 分 评卷人 二、多项选择题 (每小题 2分，共 20分) 得 分 评卷人 三、判断题 (每小题 1分，共 10分) 得 分 评卷人 四、案例分析题(50分，第 1,2题每题 15分，第 3题 20分) 1 362
试卷代号：1049 中央广播电视大学2008一2009学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规试题答案及评分标准 (供参考) 2009年7月 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在 括号内，多选不得分。每题2分，共20分) 1.D 2.A 3.B 4.B 5.C 6.D 7.C 8.C 9.B 10.D 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分】 1.ACD 2.BC 3.AB 4.ABCD 5.CD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABD 9.ABC 10.ABD 三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正） 1.错 2.错 3.错 4.对 5.对 6.错 7.错 8.对 9.错 10.错 四、案例分析题(50分，第1、2题每题15分，第3题20分) 1.答：甲厂无权要求保险公司进行赔偿。我国《保险法》第36条规定：保险标的如变更用 途或增加危险程度，投保方应及时通知保险方，在需要增加保险费用时，必须及时补交保险费， 否则由此引起保险事故造成的损失由投保方自己承担，保险方不负保险责任。 在本案中，甲厂发货给乙公司让其代销，使企业的流动财产处于不稳定状态，其存放形式 发生了变化，违反了保险合同约定的将货物存放于甲厂厂房、仓库的义务，从而增加了货物的 危险程度；由于乙公司所在地的气温很高，甲厂应将这一事实通知保险公司，但甲厂恰恰是没 有履行通知义务，因此，当事故发生后，甲厂无权要求保险公司对其进行赔偿 2.答：(1)甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销 协议。 363
试卷代号 :1049 中央广播电视大学2008-2009学年度第二学期“开放本科”期末考试(半开卷) 金融法规 试题答案及评分标准 (供参考) 2009年 7月 一、单项选择题(在 以下各题的备选答案中只有一个是正确的 ，请将正确答案的字母标号填在 括号内，多选不得分。每题 2分 ，共 20分) 1. D 2. A 3. B 4. B 5. C 6.D 7.C 8.C 9.B 10.D 二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号内，多选、漏选均不得分。每题 2分，共 20分) 1. ACD 2. BC 3. AB 4. ABCD 5. CD 6. ABCD 7. ABCD 8. ABD 9. ABC 10. ABD 三、判断题(每题 1分 ，共 10分。只判断正误 ，无需改正 ) 1.错 2.错 3.错 4.对 5.对 6.错 7.错 8.对 9.错 10.错 四、案例分析题(50分，第 1,2题每题 15分 ，第 3题 20分 ) 1.答 :甲厂无权要求保险公司进行赔偿。我国《保险法》第 36条规定 :保险标 的如变更用 途或增加危险程度，投保方应及时通知保险方，在需要增加保险费用时，必须及时补交保险费， 否则由此引起保险事故造成的损失由投保方自己承担，保险方不负保险责任。 在本案中，甲厂发货给乙公司让其代销，使企业的流动财产处于不稳定状态，其存放形式 发生了变化，违反了保险合同约定的将货物存放于甲厂厂房、仓库的义务，从而增加了货物的 危险程度;由于乙公司所在地的气温很高，甲厂应将这一事实通知保险公司，但甲厂恰恰是没 有履行通知义务，因此，当事故发生后，甲厂无权要求保险公司对其进行赔偿。 2.答:(1)甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销 协议 。 363
(2)依据我国《证券法》的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达 成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期 内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约 金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交证监会批准设立或指 定的调解或仲裁机构调解、仲裁。 3.答：(1)享有。 农业局虽然丧失了对票据的占有，但并非基于其真实意志，农业局并未抛弃票据权利。 当持票人非自愿地失去了票据的占有时，其并不会当然丧失票据上的权利，仍可依救济措 施继续行使票据权利。 (2)①挂失止付。 是指失票人将丧失票据情况通知付款人，接受持失通知的付款人决定暂停支付，以防止票 款被他人取得。 ②公示催告。 法院依失票人的申请，以公示的方法，催告票据利害关系人在一定期限内申报权利，如在 一定期限内没有申报权利，则产生失权的法律后果。 ③提起诉讼。 指失票人丧失票据后通过票据债务人的一般民事诉讼来解决票据权利问题。 (3)农电局选择了提起诉讼方式。 (4)农电局可依其对水泥厂的债权要求水泥厂偿付电费。 364
(2)依据我国《证券法》的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达 成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期 内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约 金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交证监会批准设立或指 定的调解或仲裁机构调解、仲裁。 3.答:(1)享有。 农业局虽然丧失了对票据的占有，但并非基于其真实意志，农业局并未抛弃票据权利。 当持票人非自愿地失去了票据的占有时，其并不会当然丧失票据上的权利，仍可依救济措 施继续行使票据权利。 (2)①挂失止付。 是指失票人将丧失票据情况通知付款人，接受持失通知的付款人决定暂停支付，以防止票 款被他人取得。 ②公示催告。 法院依失票人的申请，以公示的方法，催告票据利害关系人在一定期限内申报权利，如在 一定期限内没有申报权利，则产生失权的法律后果。 ③提起诉讼。 指失票人丧失票据后通过票据债务人的一般民事诉讼来解决票据权利问题。 (3)农电局选择了提起诉讼方式。 (4)农电局可依其对水泥厂的债权要求水泥厂偿付电费。 364