安徽新力金融股份有限公司2019年年度报告

2019年年度报告 公司代码:600318 公司简称:新力金融 新力融 XINLI FINANCE 安徽新力金融股份有限公司 ANHUI XINLI FINANCE CO. LTD 2019年年度报告 1/192

2019 年年度报告 1 / 192 公司代码：600318 公司简称：新力金融 安徽新力金融股份有限公司 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD. 2019 年年度报告

2019年年度报告 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 、公司全体董事出席董事会会议 三、容诚会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告 四、公司负责人吴昊、主管会计工作负责人吴是及会计机构负责人(会计主管人员)洪志诚声明: 保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整 五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经容诚会计师事务所(特殊普通合伙)审计确认,公司2019年合并归属于母公司的净利润 32,280,676.58元,根据《公司法》和《公司章程》的有关规定,公司在提取法定盈余公积金后 截至2019年12月31日未分配利润余额为320,415,114.46元 公司2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数(不包括公司回购专户的股 份数量)分配利润,向公司全体股东每10股派发现金红利0.20元(含税)。截至2019年12月31日 公司总股本513,364,429股,扣除公司回购专户中的20,800,000股,以492,564,429股为基数 合计拟派发现金红利9,851,288.58元(含税),本年度派发的现金红利占当年实现归属于母公司 股东的净利润(合并报表数)比例为30.52%。公司2019年度不送红股,也不进行资本公积金转增股 本。剩余未分配利润转入下一年度。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的,公 司拟维持每股分配比例不变,相应调整分配总额 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用口不适用 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投 资风险 七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况? 九、重大风险提示 公司报告期内经营的业务有融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务、软 件和信息技术服务业等,其中融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务是传统 金融业务体系的补充,市场定位和业务属性均有各自特点,可能面对的风险也不尽相同,整体而 2/192

2019 年年度报告 2 / 192 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、 公司负责人吴昊、主管会计工作负责人吴昊及会计机构负责人（会计主管人员）洪志诚声明： 保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2019年合并归属于母公司的净利润 32,280,676.58元，根据《公司法》和《公司章程》的有关规定，公司在提取法定盈余公积金后， 截至2019年12月31日未分配利润余额为320,415,114.46元。 公司2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数（不包括公司回购专户的股 份数量）分配利润，向公司全体股东每10股派发现金红利0.20元（含税）。截至2019年12月31日 ，公司总股本513,364,429股，扣除公司回购专户中的20,800,000股，以492,564,429股为基数， 合计拟派发现金红利9,851,288.58元（含税），本年度派发的现金红利占当年实现归属于母公司 股东的净利润(合并报表数)比例为30.52%。公司2019年度不送红股，也不进行资本公积金转增股 本。剩余未分配利润转入下一年度。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，公 司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投 资风险。 七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 重大风险提示 公司报告期内经营的业务有融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务、软 件和信息技术服务业等，其中融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务是传统 金融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而

2019年年度报告 言,共同面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。公司于2019年5月完成收购深圳 手付通科技有限公司100%股权,收购完成后主要面临收购整合、技术人才流失等风险。公司已经 采取各种措施,管理和控制各类经营风险。 公司已在本报告经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分有具体描述。敬请投 资者注意上述风险 十、其他 口适用√不适用 3/192

2019 年年度报告 3 / 192 言，共同面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。公司于 2019 年 5 月完成收购深圳 手付通科技有限公司 100%股权，收购完成后主要面临收购整合、技术人才流失等风险。公司已经 采取各种措施，管理和控制各类经营风险。 公司已在本报告经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分有具体描述。敬请投 资者注意上述风险。 十、 其他 □适用 √不适用

2019年年度报告 目录 第一节释义… 第二节公司简介和主要财务指标 第三节 公司业务概要 第四节经营情况讨论与分析 第五节重要事项 第六节普通股股份变动及股东情况 第七节优先股相关情况 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况… 第九节公司治理 63 第十节公司债券相关情况…… 第十一节财务报告 第十二节备查文件目录 4/192

2019 年年度报告 4 / 192 目录 第一节 释义.....................................................................................................................................5 第二节 公司简介和主要财务指标.................................................................................................5 第三节 公司业务概要.....................................................................................................................9 第四节 经营情况讨论与分析.......................................................................................................12 第五节 重要事项...........................................................................................................................20 第六节 普通股股份变动及股东情况...........................................................................................47 第七节 优先股相关情况...............................................................................................................56 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.......................................................................57 第九节 公司治理...........................................................................................................................63 第十节 公司债券相关情况...........................................................................................................65 第十一节 财务报告...........................................................................................................................66 第十二节 备查文件目录.................................................................................................................192

2019年年度报告 第一节释义 释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 常用词语释义 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 指上海证券交易所 公司、本公司、新力金融指安徽新力金融股份有限公司 德信担保 指安徽德信融资担保有限公司 德善小贷 指合肥德善小额贷款股份有限公司 德合典当 指安徽德合典当有限公司 [德润租赁 指安徽德润融资租赁股份有限公司 德众金融 「指安徽德众金融信息服务有限公司 手付通 指深圳手付通科技有限公司 中安金融 指安徽省中安金融资产管理股份有限公司 安徽省供销社 指安徽省供销合作社联合社 安徽省供销集团 指安徽省供销集团有限公司 新力集团 指安徽新力科创集团有限公司 万元、亿元 指人民币元、人民币万元、人民币亿元 报告 指2019年1月1日至2019年12月 第二节公司简介和主要财务指标 、公司信息 公司的中文名称 安徽新力金融股份有限公司 公司的中文简称 新力金融 公司的外文名称 ANHUI XINLI FINANCE CO, LTD 公司的外文名称缩写 XINLI FINANCE 公司的法定代表人 吴昊 、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘洋 付林 联系地址 安徽省合肥市祁门路177号 安徽省合肥市祁门路177写号 电话 0551-63542160 0551-63542170 传真 0551-63542160 0551-63542170 电子信箱 xljrdms@xinlijinrong.cn xljrdmsexinlijinrong.cn 、基本情况简介 公司注册地址 安徽省巢湖市长江西路269号 公司注册地址的邮政编码 238000 公司办公地址 安徽省合肥市祁门路177号 公司办公地址的邮政编码 公司网址 www.xinlijinrong.cn 电子信箱 xljrexinlijinrong.cn 5/192

2019 年年度报告 5 / 192 第一节 释义 一、 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 指 上海证券交易所 公司、本公司、新力金融 指 安徽新力金融股份有限公司 德信担保 指 安徽德信融资担保有限公司 德善小贷 指 合肥德善小额贷款股份有限公司 德合典当 指 安徽德合典当有限公司 德润租赁 指 安徽德润融资租赁股份有限公司 德众金融 指 安徽德众金融信息服务有限公司 手付通 指 深圳手付通科技有限公司 中安金融 指 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 安徽省供销社 指 安徽省供销合作社联合社 安徽省供销集团 指 安徽省供销集团有限公司 新力集团 指 安徽新力科创集团有限公司 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 报告期 指 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日 第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息 公司的中文名称 安徽新力金融股份有限公司 公司的中文简称 新力金融 公司的外文名称 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD. 公司的外文名称缩写 XINLI FINANCE 公司的法定代表人 吴昊 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘洋 付林 联系地址 安徽省合肥市祁门路1777号 安徽省合肥市祁门路1777号 电话 0551-63542160 0551-63542170 传真 0551-63542160 0551-63542170 电子信箱 xljrdms@xinlijinrong.cn xljrdms@xinlijinrong.cn 三、 基本情况简介 公司注册地址 安徽省巢湖市长江西路269号 公司注册地址的邮政编码 238000 公司办公地址 安徽省合肥市祁门路1777号 公司办公地址的邮政编码 230021 公司网址 www.xinlijinrong.cn 电子信箱 xljr@xinlijinrong.cn

2019年年度报告 四、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类股票上市交易所股票简称 股票代码变更前股票简称 A股 上海证券交易所新力金融 600318 巢东股份 六、其他相关资料 名称 容诚会计师事务所(特殊普通合伙) 公司聘请的会计师事务所(境 内) 办公地址 北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸 大厦901-22至901-26 签字会计师姓名郑磊、刘润 国元证券股份有限公司 报告期内履行持续督导职责的/办公地址 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心 A座 财务顾问 签字的财务顾问 主办人姓名 李峻、樊俊臣、顾寒杰 持续督导的期间2019年5月31日至2020年12月31日 七近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 单位:元币种:人民币 本期比上 主要会计数据 2019年 2018年 年同期增 2017年 减(%) 营业收入 517.512,9729553335219793 297633,236,98190 归属于上市公司股东的净利 润 32,280,676585297129295 3906-308,722,141.22 归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 3146397751,38941640 3881-309,735.64641 经营活动产生的现金流量净 649443.174 813,343,170.85 20.1543995835513 本期末比 2019年末 2018年末 上年同期 末增减( 2017年末 归属于上市公司股东的净资 产 12538284300611037843,36279212410097043705 总资产 5590,19937105564490361400 -0976,347,004830.55 (二)主要财务指标 主要财务指标。2019年2018年本期比上年同2017年 6/19

2019 年年度报告 6 / 192 四、 信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室 五、 公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 新力金融 600318 巢东股份 六、 其他相关资料 公司聘请的会计师事务所（境 内） 名称 容诚会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸 大厦 901-22 至 901-26 签字会计师姓名 郑磊、刘润 报告期内履行持续督导职责的 财务顾问 名称 国元证券股份有限公司 办公地址 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心 A 座 签字的财务顾问 主办人姓名 李峻、樊俊臣、顾寒杰 持续督导的期间 2019 年 5 月 31 日至 2020 年 12 月 31 日 七、 近三年主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 2019年 2018年 本期比上 年同期增 减(%) 2017年 营业收入 517,512,972.95 533,352,197.93 -2.97 633,236,981.90 归属于上市公司股东的净利 润 32,280,676.58 52,971,292.95 -39.06 -308,722,141.22 归属于上市公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 31,446,339.77 51,389,416.40 -38.81 -309,735,646.41 经营活动产生的现金流量净 额 649,443,174.79 813,343,170.85 -20.15 439,958,355.13 2019年末 2018年末 本期末比 上年同期 末增减（ %） 2017年末 归属于上市公司股东的净资 产 1,258,284,300.61 1,037,843,362.79 21.24 1,007,970,437.05 总资产 5,590,199,371.05 5,644,903,614.00 -0.97 6,347,004,830.55 (二) 主要财务指标 主要财务指标 2019年 2018年 本期比上年同 2017年

2019年年度报告 期增减(%) 基本每股收益(元/股 0.06 4545 稀释每股收益(元/股 -454: 扣除非经常性损益后的基本每股 0.06 0.11 收益(元/股) -4545 加权平均净资产收益率(%) 2.77 5.98 减少3,21个百 分点 -27.29 扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率(%) 2.70 50减少3.0个百 分点 27.38 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 口适用√不适用 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东 的净资产差异情况 口适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的 净资产差异情况 口适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明 口适用√不适用 九、2019年分季度主要财务数据 单位:元币种:人民币 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 (1-3月份)(46月份)(79月份)(10-12月份) 营业收入 130651,321.27115939090.79131,526,313.23139396,24766 归属于上市公司股东的净 利润 21,014,39431 844676718,53306480 6422,114.86 归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益后的净利21.081,51940-1,036,271.8218.65906804-7257,97585 经营活动产生的现金流量 净额 20,293,93345360,15901706-11340.99977732031909099 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 口适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用口不适用 单位:元币种人民币 非经常性损益项目 19年金额附注(如适2018年金额 用) 2017年金额 非流动资产处置损益 983.022.34 48,24149 654.194.72 越权审批,或无正式批准文件,或偶 发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助,但与公司 正常经营业务密切相关,符合国家政1489,39522 2,608633723,37758761 7/192

2019 年年度报告 7 / 192 期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.06 0.11 -45.45 -0.64 稀释每股收益（元／股） 0.06 0.11 -45.45 -0.64 扣除非经常性损益后的基本每股 收益（元／股） 0.06 0.11 -45.45 -0.64 加权平均净资产收益率（%） 2.77 5.98 减少3.21个百 分点 -27.29 扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率（%） 2.70 5.80 减少3.10个百 分点 -27.38 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 □适用 √不适用 八、 境内外会计准则下会计数据差异 (一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东 的净资产差异情况 □适用 √不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的 净资产差异情况 □适用 √不适用 (三) 境内外会计准则差异的说明： □适用 √不适用 九、 2019 年分季度主要财务数据 单位：元币种：人民币 第一季度 （1-3 月份） 第二季度 （4-6 月份） 第三季度 （7-9 月份） 第四季度 （10-12 月份） 营业收入 130,651,321.27 115,939,090.79 131,526,313.23 139,396,247.66 归属于上市公司股东的净 利润 21,014,394.31 -844,667.67 18,533,064.80 -6,422,114.86 归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益后的净利 润 21,081,519.40 -1,036,271.82 18,659,068.04 -7,257,975.85 经营活动产生的现金流量 净额 -20,293,933.45 360,159,017.06 -11,340,999.77 320,319,090.95 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用 十、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 2019 年金额 附注（如适 用） 2018 年金额 2017 年金额 非流动资产处置损益 -983,022.34 48,241.49 654,194.72 越权审批，或无正式批准文件，或偶 发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司 正常经营业务密切相关，符合国家政 1,489,395.22 2,608,633.72 3,377,587.61

2019年年度报告 策规定、按照一定标准定额或定量持 续享受的政府补助除外 计入当期损益的对非金融企业收取 的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企 业的投资成本小于取得投资时应享 有被投资单位可辨认净资产公允价 值产生的收益 非货币性资产交换损益 [委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素,如遭受自然灾害而 计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用,如安置职工的支出 整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超 过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司 期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事 项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外,持有交易性金融资 产、交易性金融负债产生的公允价值 变动损益,以及处置交易性金融资 产、交易性金融负债和可供出售金融 资产取得的投资收益 除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外,持有交易性金融资 产、衍生金融资产、交易性金融负债、 衍生金融负债产生的公允价值变动 损益,以及处置交易性金融资产、衍/201622691 6,360.00 生金融资产、交易性金融负债、衍生 金融负债和其他债权投资取得的投 资收益 单独进行减值测试的应收款项减值 准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的 投资性房地产公允价值变动产生的 损益 根据税收、会计等法律、法规的要求 对当期损益进行一次性调整对当期 损益的影响 「受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入 157.831.21 762,35273 38.50899 和支出 其他符合非经常性损益定义的损益 188.93559 项目 633,929.14 少数股东权益影响额 13927460 -1.072.013.15 2,339660.16

2019 年年度报告 8 / 192 策规定、按照一定标准定额或定量持 续享受的政府补助除外 计入当期损益的对非金融企业收取 的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企 业的投资成本小于取得投资时应享 有被投资单位可辨认净资产公允价 值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而 计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、 整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超 过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司 期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事 项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外，持有交易性金融资 产、交易性金融负债产生的公允价值 变动损益，以及处置交易性金融资 产、交易性金融负债和可供出售金融 资产取得的投资收益 除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外，持有交易性金融资 产、衍生金融资产、交易性金融负债、 衍生金融负债产生的公允价值变动 损益，以及处置交易性金融资产、衍 生金融资产、交易性金融负债、衍生 金融负债和其他债权投资取得的投 资收益 2,016,226.91 6,360.00 / 单独进行减值测试的应收款项减值 准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的 投资性房地产公允价值变动产生的 损益 根据税收、会计等法律、法规的要求 对当期损益进行一次性调整对当期 损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入 和支出 -157,831.21 762,352.73 38,508.99 其他符合非经常性损益定义的损益 项目 188,935.59 633,929.14 少数股东权益影响额 -1,392,746.09 -1,072,013.15 -2,339,660.16

2019年年度报告 所得税影响额 13768568 960.633.83 1,351,055.11 合计 834,33681 581.876551013505.9 十一、采用公允价值计量的项目 口适用√不适用 十二、其他 口适用不适用 第三节公司业务概要 报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 报告期内公司所从事的主要业务有:融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、网贷信息中介 服务、软件和信息技术服务业务。报告期内,公司完成了对手付通的收购,新增软件和信息技术 服务业务。 (一)融资担保 公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务,成立于2006年12月,注册资本2.7亿元 人民币,为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体 系成员企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位,是安徽省第一批获得融资性担保资 格的专业性担保机构。目前,公司业务稳步发展,业务品种不断丰富,主要有:贷款担保业务 保函担保业务、诉讼保全担保业务等,行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批 发零售、信息传输等多个领域,有效缓解了中小企业融资难问题,带动了地方经济的发展。与此 同时,德信担保坚持稳中求进,聚力提质增效,不断优化风险防控体系,实现公司有质量、有效 益、可持续性的发展,为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献 行业情况:2018年《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的出台,从立法层面明确了 融资担保机构的法律地位,有利于进一步规范融资担保机构的业务活动,有利于促进与银行业平 等开展业务合作,也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度 体系、监管体系和政策扶持体系。2019年2月,《国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基 金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》(国发办[2019]6号,以下简称《指导意 见》)正式发布。《指导意见》指出,要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯 彻党的十九大和十九大二中、三中全会精神,按照高质量发展要求,坚持以供给侧结构性改革为 主线,规范政府性融资担保基金运作,弥补市场不足,降低担保服务门槛,着力缓解小微企业、 三农”等普惠领域融资难、融资贵,支持发展战略性新兴产业,促进大众创业、万众创新。近 年来,随着利率市场化的推进及金融改革的不断深化,各类金融产品及各类融资工具的推出,为 担保机构业务的开展提供了广阔的市场空间。 融资担保业务由于无法取得官方公开数据,本期尚难进行该行业的比较与分析 (二)小额贷款 公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务,于209年9月正式成立,注册资本3.3 亿元人民币,是安徽省第一批小额贷款试点企业,是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省 小额贷款公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务“三农”和小微企业,坚持“小额、分 散、本土、特色”原则,凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡 成为省内行业标杆企业之一,2019年5月被安徽省金融监督管理局评为“AAA”级小额贷款公司 2011-2018年度连续获得合肥市人民政府金融机构支持地方经济发展奖项。德善小贷经营范围为 发放小额贷款、项目投资、财务咨询、保险代理、信托代理和票据贴现,依托安徽省供销社下属 核心企业、产业链、供应链、专业市场、商圈和产业园区等资源优势,开展房地产抵押贷款、存 货质押贷款、薪金公积金贷款、POS贷款、财产权利质押贷款等业务。侧重服务三农,同等条件 下,向涉农企业优先投放贷款,并根据涉农企业资金需求及可提供担保措施情况,设计零活的贷 款产品,切实支农支小。 行业情况:小额贷款公司在拓展小微金融服务渠道和缓解小微企业和“三农”融资难、引导 民间借贷健康发展,抑制地下金融和非法融资活动等方面发挥重要作用。目前小额贷款公司行业 呈现良性发展态势:一是行业结构有所优化,小额贷款公司总体机构数量持续下降,但资本实力 9/192

2019 年年度报告 9 / 192 所得税影响额 -137,685.68 -960,633.83 -1,351,055.11 合计 834,336.81 1,581,876.55 1,013,505.19 十一、 采用公允价值计量的项目 □适用 √不适用 十二、 其他 □适用 √不适用 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、网贷信息中介 服务、软件和信息技术服务业务。报告期内，公司完成了对手付通的收购，新增软件和信息技术 服务业务。 （一）融资担保 公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于 2006 年 12 月，注册资本 2.7 亿元 人民币,为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体 系成员企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位，是安徽省第一批获得融资性担保资 格的专业性担保机构。目前，公司业务稳步发展，业务品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、 保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批 发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此 同时，德信担保坚持稳中求进，聚力提质增效，不断优化风险防控体系，实现公司有质量、有效 益、可持续性的发展，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。 行业情况：2018 年《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的出台，从立法层面明确了 融资担保机构的法律地位，有利于进一步规范融资担保机构的业务活动，有利于促进与银行业平 等开展业务合作，也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度 体系、监管体系和政策扶持体系。2019 年 2 月，《国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基 金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》（国发办[2019]6 号，以下简称《指导意 见》）正式发布。《指导意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯 彻党的十九大和十九大二中、三中全会精神，按照高质量发展要求，坚持以供给侧结构性改革为 主线，规范政府性融资担保基金运作，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业、 “三农”等普惠领域融资难、融资贵，支持发展战略性新兴产业，促进大众创业、万众创新。近 年来，随着利率市场化的推进及金融改革的不断深化，各类金融产品及各类融资工具的推出，为 担保机构业务的开展提供了广阔的市场空间。 融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行该行业的比较与分析。 （二）小额贷款 公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于 2009 年 9 月正式成立，注册资本 3.3 亿元人民币，是安徽省第一批小额贷款试点企业，是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省 小额贷款公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务“三农”和小微企业，坚持“小额、分 散、本土、特色”原则，凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡献， 成为省内行业标杆企业之一，2019 年 5 月被安徽省金融监督管理局评为“AAA”级小额贷款公司， 2011-2018 年度连续获得合肥市人民政府金融机构支持地方经济发展奖项。德善小贷经营范围为 发放小额贷款、项目投资、财务咨询、保险代理、信托代理和票据贴现，依托安徽省供销社下属 核心企业、产业链、供应链、专业市场、商圈和产业园区等资源优势，开展房地产抵押贷款、存 货质押贷款、薪金公积金贷款、POS 贷款、财产权利质押贷款等业务。侧重服务三农，同等条件 下，向涉农企业优先投放贷款，并根据涉农企业资金需求及可提供担保措施情况，设计零活的贷 款产品，切实支农支小。 行业情况：小额贷款公司在拓展小微金融服务渠道和缓解小微企业和“三农”融资难、引导 民间借贷健康发展，抑制地下金融和非法融资活动等方面发挥重要作用。目前小额贷款公司行业 呈现良性发展态势：一是行业结构有所优化，小额贷款公司总体机构数量持续下降，但资本实力

2019年年度报告 稳步增强:二是服务能力进一步提升,行业贷款集中度大幅下降,贷款更加小额、分散,行业利 率有所下降,投向小微企业和三农领域。央行发布的《2019年三季度小额贷款公司统计数据报告》 指出:截至2019年9月末,全国共有小额贷款公司7,680家,贷款余额9,288亿元,同比减少 257亿元。当前国家高度重视民营企业特别是中小企业的发展问题,习近平总书记在主持召开民 营企业座谈会时特别强调,要扩大金融市场准入,拓宽民营企业融资途径,发挥民营银行、小额 贷款公司、风险投资、股权和债券等融资渠道作用,直接肯定了小贷公司在国民经济中发挥出的 积极作用。因此,小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力,但乘着国家纾解中小企业融资难题的 东风,小贷公司行业将提振信心,做深业务下沉,做好风险防控,积极发挥为小微企业和“三农” 持续“输血”的作用 (三)典当 公司控股子公司德合典当,成立于2012年5月,注册资本2.2亿元人民币,是一家综合性典 当企业,自成立以来,凭借良好的业绩和突出的社会贡献,德合典当连续7年荣获安徽省典当行 业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、“安徽省上缴税金(贡献度)前十名企业” 安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号,在全省典当公司中名列前茅。此外,还连续多年荣 获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖” 等荣誉称号,起到了良好的示范和带头作用。德合典当目前是安徽省典当协会会员单位和合肥市 典当协会副会长单位。德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产 (民品)质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。德合典当自成立以来 始终坚持依法合规经营,秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念,在业务上打造具 有自身特色的业务品种和经营模式,严控风险,积极创新,努力提供优质服务,认真践行社会责 任,取得了较好的成绩,在谋求自身稳健、健康发展的同时,搭建起高效、优质的融资服务平台, 为安徽省经济的崛起贡献了力量。 行业情况:典当行是从事以物质融资服务的特殊工商企业,既有类金融属性,又有绝当品销 售、鉴定、保管等商品流通服务属性。典当融资具有小额、短期、快捷、灵活的特点,办理业务 手续简单,放款速度迅速,较好适应了小微企业、居民个人的短期应急融资需求,发挥了拾遗补 缺的作用。2018年5月8日,商务部发布了《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和 典当行管理职责调整有关事宜的通知》,商务部已将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行 业务经营和监管规则职责移交给银保监会,自2018年4月20日起,有关职责由银保监会履行 目前银保监会尚未发布2019年全国典当行业运行情况,本期尚难进行比较分析。 (四)融资租赁 公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务,成立于2013年5月,注册资本7.5亿元人民币, 是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业,是安徽省融资租赁企业协会副 会长单位。自成立以来,德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理 等多元化、全方位的综合金融服务,经过六年多的快速发展,德润租赁已成为安徽省租赁行业规 模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一步扩大企业辐射范围和市场规模,德润租赁分别 于2014年7月和2017年1月发起设立了德润融资租赁(深圳)有限公司和新力德润(天津)融 资租赁有限公司。现3家租赁公司注册资本合计13.1亿元人民币。德润租赁未来的融资租赁业务 将立足于全国市场,服务于中小企业,聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设等民 生行业,以及国家倡导的智能制造、节能环保、环境治理等行业,优化公司资产结构,进一步提 高资产质量。同时,德润租赁将进一步优化风险管理体系,完善评估模式和评估体系,把项目风 险控制措施落实到业务的全过程,实现社会效益和公司效益双丰收 行业情况:2019年,融资租赁行业进入并轨监管时代,面临更高的规范化发展要求。由于中 国租赁业监管体制的调整,2019年融资租赁企业数量、注册资金和业务总量只在个别时间和个别 地区有少量增加,整个行业发展总体处于调整状态 (1)企业数量。截至2019年12月底,全国融资租赁企业(不含单一项目公司、分公司、SPV 公司和收购海外的公司)总数约为12,130家,较上年底的11,777家增加了353家,增幅为2.91% 其中,金融租赁:截至12月底,已获准开业的金融租赁企业为70家,比上年增加1家,增长1.43% 内资租赁:2019年由于监管体制变化,内资试点审批机构调整,除天津以外,自贸区审批内资企 业开展融资租赁业务试点基本停止。截至12月底,全国内资融资租赁企业总数为403家,较上年 0/192

2019 年年度报告 10 / 192 稳步增强；二是服务能力进一步提升，行业贷款集中度大幅下降，贷款更加小额、分散，行业利 率有所下降，投向小微企业和三农领域。央行发布的《2019 年三季度小额贷款公司统计数据报告》 指出：截至 2019 年 9 月末，全国共有小额贷款公司 7,680 家，贷款余额 9,288 亿元，同比减少 257 亿元。当前国家高度重视民营企业特别是中小企业的发展问题，习近平总书记在主持召开民 营企业座谈会时特别强调，要扩大金融市场准入，拓宽民营企业融资途径，发挥民营银行、小额 贷款公司、风险投资、股权和债券等融资渠道作用，直接肯定了小贷公司在国民经济中发挥出的 积极作用。因此，小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力，但乘着国家纾解中小企业融资难题的 东风，小贷公司行业将提振信心，做深业务下沉，做好风险防控，积极发挥为小微企业和“三农” 持续“输血”的作用。 （三）典当 公司控股子公司德合典当，成立于 2012 年 5 月，注册资本 2.2 亿元人民币，是一家综合性典 当企业，自成立以来，凭借良好的业绩和突出的社会贡献，德合典当连续 7 年荣获安徽省典当行 业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、“安徽省上缴税金（贡献度）前十名企业”、 “安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号，在全省典当公司中名列前茅。此外，还连续多年荣 获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖” 等荣誉称号，起到了良好的示范和带头作用。德合典当目前是安徽省典当协会会员单位和合肥市 典当协会副会长单位。德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产 （民品）质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。德合典当自成立以来， 始终坚持依法合规经营，秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念，在业务上打造具 有自身特色的业务品种和经营模式，严控风险，积极创新，努力提供优质服务，认真践行社会责 任，取得了较好的成绩，在谋求自身稳健、健康发展的同时，搭建起高效、优质的融资服务平台， 为安徽省经济的崛起贡献了力量。 行业情况：典当行是从事以物质融资服务的特殊工商企业，既有类金融属性，又有绝当品销 售、鉴定、保管等商品流通服务属性。典当融资具有小额、短期、快捷、灵活的特点，办理业务 手续简单，放款速度迅速，较好适应了小微企业、居民个人的短期应急融资需求，发挥了拾遗补 缺的作用。2018 年 5 月 8 日，商务部发布了《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和 典当行管理职责调整有关事宜的通知》，商务部已将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行 业务经营和监管规则职责移交给银保监会，自 2018 年 4 月 20 日起，有关职责由银保监会履行。 目前银保监会尚未发布 2019 年全国典当行业运行情况，本期尚难进行比较分析。 （四）融资租赁 公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于2013 年 5 月，注册资本7.5亿元人民币， 是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协会副 会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理 等多元化、全方位的综合金融服务，经过六年多的快速发展，德润租赁已成为安徽省租赁行业规 模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一步扩大企业辐射范围和市场规模，德润租赁分别 于 2014 年 7 月和 2017 年 1 月发起设立了德润融资租赁（深圳）有限公司和新力德润（天津）融 资租赁有限公司。现 3 家租赁公司注册资本合计 13.1 亿元人民币。德润租赁未来的融资租赁业务 将立足于全国市场，服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设等民 生行业，以及国家倡导的智能制造、节能环保、环境治理等行业，优化公司资产结构，进一步提 高资产质量。同时，德润租赁将进一步优化风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风 险控制措施落实到业务的全过程，实现社会效益和公司效益双丰收。 行业情况：2019 年，融资租赁行业进入并轨监管时代，面临更高的规范化发展要求。由于中 国租赁业监管体制的调整，2019 年融资租赁企业数量、注册资金和业务总量只在个别时间和个别 地区有少量增加，整个行业发展总体处于调整状态。 （1）企业数量。截至 2019 年 12 月底，全国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV 公司和收购海外的公司）总数约为 12,130 家，较上年底的 11,777 家增加了 353 家，增幅为 2.91%。 其中，金融租赁：截至 12 月底，已获准开业的金融租赁企业为 70 家，比上年增加 1 家，增长 1.43%。 内资租赁：2019 年由于监管体制变化，内资试点审批机构调整，除天津以外，自贸区审批内资企 业开展融资租赁业务试点基本停止。截至 12 月底，全国内资融资租赁企业总数为 403 家，较上年