南京银行股份有限公司2019年社会责任报告

南京银行 BANK OF NANJING 南京银行股份有限公司 2019年社会责任报告

南京银行股份有限公司 2019 年社会责任报告

目录 、公司概况 (一)基本信息 111 (二)社会责任理念 (三)外部荣誉 二、稳健经营深化公司治理 (一)提升公司治理水平 (二)加强投资者关系管理 (三)强化信息披露质量 (四)推进资本补充工作 (五)提高股东回报 三、坚守本源服务经济发展 2446677889 (一)持续贡献社会价值 (二)深度服务实体经济 (三)倾力支持民企发展 (四)积极拓展跨境金融 (五)大力发展普惠金融 (六)扎实服务三农发展 19 四、改善民生打造优质服务 21 (一)提升零售业务服务水平 (二)强化网络金融服务能力. (三)打造“线上+线下”优质体验, 四)持续提升客户服务效能 五、强化风险坚持合规经营 (一)加强全面风险管理 (二)认真做好反洗钱工作

I 目录 一、公司概况 ............................................. 1 （一）基本信息....................................................1 （二）社会责任理念................................................1 （三）外部荣誉....................................................2 二、稳健经营 深化公司治理 ................................ 4 （一）提升公司治理水平............................................4 （二）加强投资者关系管理..........................................6 （三）强化信息披露质量............................................6 （四）推进资本补充工作............................................7 （五）提高股东回报................................................7 三、坚守本源 服务经济发展 ................................ 8 （一）持续贡献社会价值............................................8 （二）深度服务实体经济............................................9 （三）倾力支持民企发展...........................................12 （四）积极拓展跨境金融...........................................14 （五）大力发展普惠金融...........................................15 （六）扎实服务三农发展...........................................19 四、改善民生 打造优质服务 ............................... 21 （一）提升零售业务服务水平.......................................21 （二）强化网络金融服务能力.......................................24 （三）打造“线上+线下”优质体验..................................25 （四）持续提升客户服务效能.......................................28 五、强化风险 坚持合规经营 ............................... 29 （一）加强全面风险管理...........................................29 （二）认真做好反洗钱工作.........................................30

(三)扎实开展反假币工作 (四)重视做好消费者权益保护工作. 31 六、以人为本助力员工成长 (一)畅通职业发展路径 (二)深化企业人才培养 (三)推进企业文化建设 (四)加强职工人文关怀 七、互济共享倾力回馈社会 36 (一)致力公益慈善 (二)开展志愿服务 (三)支持文体事业 八、金融活水构筑绿色发展 )创新绿色产品 (二)服务环保治理. (三)支持节能减排 (四)打造绿色金融培训品牌. (五)推行绿色环保办公 41 九、供应商权益保护 41 十、未来展望

II （三）扎实开展反假币工作.........................................30 （四）重视做好消费者权益保护工作.................................31 六、以人为本 助力员工成长 ............................... 32 （一）畅通职业发展路径...........................................32 （二）深化企业人才培养...........................................34 （三）推进企业文化建设...........................................34 （四）加强职工人文关怀...........................................35 七、互济共享 倾力回馈社会 ............................... 36 （一）致力公益慈善...............................................36 （二）开展志愿服务...............................................37 （三）支持文体事业...............................................38 八、金融活水 构筑绿色发展 ............................... 38 （一）创新绿色产品...............................................39 （二）服务环保治理...............................................39 （三）支持节能减排...............................................40 （四）打造绿色金融培训品牌.......................................40 （五）推行绿色环保办公...........................................41 九、供应商权益保护 ...................................... 41 十、未来展望 ............................................ 41

一、公司概况 (一)基本信息 1.法定中文名称:南京银行股份有限公司 2.法定英文名称: Bank of Nanjing Co.,Ltd. 3.法定代表人:胡升荣 4.董事会秘书:江志纯 注册地址:南京市中山路288号 办公地址:南京市中山路288号 邮政编码:210008 办公电话:(86)025-86776112 传真:(86)025-86775053 客服电话:95302 投资者咨询电话:(86)025-86775062 互联网网址http://www.njcb.com.cn 5.股票上市交易所:上海证券交易所 股票简称:南京银行 股票代码:601009 (二)社会责任理念 愿景:做强做精做出特色,成为中小银行中一流的综合金融 服务商 使命:不忘初心,牢记使命,让金融的增益普惠全社会。 核心价值观:诚信、责任、创新、互益

1 一、公司概况 （一）基本信息 1． 法定中文名称：南京银行股份有限公司 2． 法定英文名称：Bank of Nanjing Co., Ltd. 3． 法定代表人：胡升荣 4． 董事会秘书：江志纯 注册地址：南京市中山路288号 办公地址：南京市中山路288号 邮政编码：210008 办公电话：（86）025-86776112 传真：（86）025-86775053 客服电话：95302 投资者咨询电话：（86）025-86775062 互联网网址：http://www.njcb.com.cn 5． 股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：南京银行 股票代码：601009 （二）社会责任理念 愿景：做强做精做出特色，成为中小银行中一流的综合金融 服务商。 使命：不忘初心，牢记使命，让金融的增益普惠全社会。 核心价值观：诚信、责任、创新、互益

(三)外部荣誉 1.中国银行业协会评选的2019年中国银行业100强榜单第 21位,较去年提升1位 2.英国《银行家》杂志公布的2019年世界前1000家大银 行排名中列第129位,较去年提升14位; 3.英国《银行家》杂志联合世界知名评估机构 Brand Finace发布《2019全球银行品牌500强》榜单排名第133位 4.在人民银行会同市场监管总局协调组织2019年度金融 领域企业标准“领跑者”活动中,成功入选“领跑者” 5.在中国银行业协会组织的中国银行业文明规范服务示范 单位创建工作中,南京分行紫金中心支行营业部获评“2019年 中国银行业文明规范服务百佳单位” 6.在中国银行业协会私人银行业务专业委员会公布2019 年度先进评议活动中,荣获“中国最佳区域私人银行”和“业 务突破奖; 7.在由中国银行业协会举办的“第四届中国银行业客服中 心‘寻找好声音’综合业务技能竞赛”中,荣获“客服好声音” 最佳智慧团队奖; 8.全国银行间同业拆借中心评选的2019年度银行间本币 市场核心交易商、优秀衍生品市场交易商、交易机制创新奖及 “2019年度银行间本币市场交易300强

2 （三）外部荣誉 1. 中国银行业协会评选的 2019 年中国银行业 100强榜单第 21 位，较去年提升 1 位； 2. 英国《银行家》杂志公布的 2019 年世界前 1000 家大银 行排名中列第 129 位，较去年提升 14 位； 3. 英国《银行家》杂志联合世界知名评估机构 Brand Finace 发布《2019 全球银行品牌 500 强》榜单排名第 133 位； 4. 在人民银行会同市场监管总局协调组织 2019 年度金融 领域企业标准“领跑者”活动中，成功入选“领跑者”; 5. 在中国银行业协会组织的中国银行业文明规范服务示范 单位创建工作中，南京分行紫金中心支行营业部获评“2019 年 中国银行业文明规范服务百佳单位” ； 6. 在中国银行业协会私人银行业务专业委员会公布 2019 年度先进评议活动中，荣获 “中国最佳区域私人银行”和“业 务突破奖； 7. 在由中国银行业协会举办的“第四届中国银行业客服中 心‘寻找好声音’综合业务技能竞赛”中，荣获“客服好声音” 最佳智慧团队奖； 8. 全国银行间同业拆借中心评选的 2019 年度银行间本币 市场核心交易商、优秀衍生品市场交易商、交易机制创新奖及 “2019 年度银行间本币市场交易 300 强”；

9.由中央国债登记结算有限责任公司评选的2019年度优 秀金融债发行人、结算100强一优秀自营商、地方债做市结算优 秀机构和柜台流通式债券业务优秀机构等; 10.国家开发银行2019年金融债承销做市商年度会议“金 融债承销做市团银行间市场优秀承销商奖”、“金融债承销商做 市团创新奖 11.在第三届商业银行数字化转型战略大会上,我行数字化 转型实践荣获“商业银行数字银行创新先锋奖” 12.中国金融认证中心(CFCA)、中国电子银行网发布“中国 电子银行金榜奖”,荣获2019年“最佳直销银行奖”和“最具 特色手机银行功能奖”; 13.在CCS“第十七届中国最佳客户联络中心及最佳管理 人评审”中,荣获“中国最佳客户联络中心”和“中国最佳视频 客服”; 14.在2019第四届中国交易银行年会上,荣获第9届中国 经贸企业最信赖的金融服务商评选“最佳交易银行”称号 15.2019亚太财富论坛暨年度国际私人及家族财富管理中 国风云榜——“2019年度最佳中国私人银行奖项金臻奖” 16.在江苏财经广播举办的第九届“您身边的理财师”评选 (基金模拟投资大赛)中,荣获“杰出团队(两年)奖”、“优 秀团队奖 最佳组织奖

3 9. 由中央国债登记结算有限责任公司评选的 2019 年度优 秀金融债发行人、结算 100 强—优秀自营商、地方债做市结算优 秀机构和柜台流通式债券业务优秀机构等； 10. 国家开发银行 2019 年金融债承销做市商年度会议 “金 融债承销做市团银行间市场优秀承销商奖”、“金融债承销商做 市团创新奖”； 11. 在第三届商业银行数字化转型战略大会上，我行数字化 转型实践荣获“商业银行数字银行创新先锋奖”； 12. 中国金融认证中心(CFCA)、中国电子银行网发布“中国 电子银行金榜奖”，荣获 2019 年“最佳直销银行奖”和“最具 特色手机银行功能奖”； 13. 在 CCCS“第十七届中国最佳客户联络中心及最佳管理 人评审”中，荣获“中国最佳客户联络中心”和“中国最佳视频 客服”； 14. 在 2019 第四届中国交易银行年会上，荣获第 9 届中国 经贸企业最信赖的金融服务商评选“最佳交易银行”称号； 15. 2019 亚太财富论坛暨年度国际私人及家族财富管理中 国风云榜——“2019 年度最佳中国私人银行奖项金臻奖”； 16. 在江苏财经广播举办的第九届“您身边的理财师”评选 （基金模拟投资大赛）中，荣获“杰出团队（两年）奖”、“优 秀团队奖”、“最佳组织奖”；

17.被南京市政府授予“最具爱心慈善捐赠单位”称号, 慈善“圆梦行动”项目荣获“最具影响慈善公益项目”; 18.在《金融电子化》杂志社举办的“2019金融科技及服 务优秀奖”评选中,“AI智能数字员工客服系统”项目荣获“2019 年度金融科技创新突出贡献奖一开发创新贡献奖 19.《金融时报》“2019年度最佳理财服务中小银行奖”; 20.《21世纪经济报道》“2019最具竞争力资产管理银行” 21.《证券时报》“2019年度消费信贷银行天玑奖”、“2019 年度中国财富管理机构君鼎奖”; 22.《华夏时报》“2019年度城商行金蝉奖” 23.《中国证券报》“2019年度金牛理财银行奖” 24.《上海证券报》2019年“金理财”城商行理财卓越奖 和“金理财”净值型理财产品卓越奖; 25.《中国经营报》“2019卓越竞争力年度10强”; 26.南京银行大学荣获2019年中国E- learning行业年度评 选“应用创新奖”。 二、稳健经营深化公司治理 (一)提升公司治理水平 2019年,公司不断完善公司治理机制,发挥党委在公司治理 的政治核心和领导核心作用,党委明方向、辨大势、决大事, 会一层主要从业务经营管理角度进行决策管理,党委与三会一层

4 17. 被南京市政府授予 “最具爱心慈善捐赠单位”称号， 慈善“圆梦行动”项目荣获“最具影响慈善公益项目”； 18. 在《金融电子化》杂志社举办的“2019 金融科技及服 务优秀奖”评选中, “AI 智能数字员工客服系统”项目荣获“2019 年度金融科技创新突出贡献奖—开发创新贡献奖”； 19. 《金融时报》“2019 年度最佳理财服务中小银行奖”; 20. 《21 世纪经济报道》“2019 最具竞争力资产管理银行”； 21. 《证券时报》“2019 年度消费信贷银行天玑奖”、“2019 年度中国财富管理机构君鼎奖”； 22. 《华夏时报》“2019 年度城商行金蝉奖”; 23. 《中国证券报》“2019 年度金牛理财银行奖”； 24. 《上海证券报》2019 年“金理财”城商行理财卓越奖 和“金理财”净值型理财产品卓越奖； 25. 《中国经营报》“2019 卓越竞争力年度 10 强”； 26. 南京银行大学荣获 2019年中国 E-learning 行业年度评 选“应用创新奖”。 二、稳健经营 深化公司治理 （一）提升公司治理水平 2019 年，公司不断完善公司治理机制，发挥党委在公司治理 的政治核心和领导核心作用, 党委明方向、辨大势、决大事，三 会一层主要从业务经营管理角度进行决策管理，党委与三会一层

之间既做到了职责明确、分工协作,又做到了互相补位而不缺位, 更不越位,确保了公司治理运转的和谐、稳定和高效。 董事会加强公司治理制度体系建设,适时制订了《南京银行 股份有限公司内部资本充足评估管理政策》《南京银行股份有限 公司资本充足率管理办法》《南京银行股份有限公司员工行为管 理政策》《南京银行股份有限公司内部审计章程》《南京银行股 份有限公司金融消费者权益保护工作管理办法》,修订了《南京 银行股份有限公司高级管理人员考评及薪酬激励办法》《南京银 行股份有限公司薪酬管理制度》《南京银行股份有限公司关联交 易管理办法》《南京银行股份有限公司关联方管理实施细则》《南 京银行股份有限公司资本管理办法》《南京银行绩效薪酬延期支 付管理办法》等公司治理制度。各项制度的建立和完善构成了公 司内控管理制度的重要组成部分,也推动了公司治理机制的进 步完善。 公司依法筹备召开了8次董事会会议(其中通讯表决2次), 审议议案58项、审核事项19项、通报事项30项,及时对健全 公司治理制度、提升风险管理能力、完善资本管理机制、编制新 五年战略规划、审核定期财务报告和公司治理相关报告等重大议 案进行决策。董事会召集召开了2018年度股东大会和2019年第 次临时股东大会,共审议议案29项,涉及公司治理制度、公 司治理年度工作报告、年度财务预决算与利润分配方案、非公开 发行股票、发行二级资本债券、发行双创金融债券、聘任审计机

5 之间既做到了职责明确、分工协作，又做到了互相补位而不缺位， 更不越位，确保了公司治理运转的和谐、稳定和高效。 董事会加强公司治理制度体系建设，适时制订了《南京银行 股份有限公司内部资本充足评估管理政策》《南京银行股份有限 公司资本充足率管理办法》《南京银行股份有限公司员工行为管 理政策》《南京银行股份有限公司内部审计章程》《南京银行股 份有限公司金融消费者权益保护工作管理办法》，修订了《南京 银行股份有限公司高级管理人员考评及薪酬激励办法》《南京银 行股份有限公司薪酬管理制度》《南京银行股份有限公司关联交 易管理办法》《南京银行股份有限公司关联方管理实施细则》《南 京银行股份有限公司资本管理办法》《南京银行绩效薪酬延期支 付管理办法》等公司治理制度。各项制度的建立和完善构成了公 司内控管理制度的重要组成部分，也推动了公司治理机制的进一 步完善。 公司依法筹备召开了 8 次董事会会议（其中通讯表决 2 次）， 审议议案 58 项、审核事项 19 项、通报事项 30 项，及时对健全 公司治理制度、提升风险管理能力、完善资本管理机制、编制新 五年战略规划、审核定期财务报告和公司治理相关报告等重大议 案进行决策。董事会召集召开了 2018 年度股东大会和 2019 年第 一次临时股东大会，共审议议案 29 项，涉及公司治理制度、公 司治理年度工作报告、年度财务预决算与利润分配方案、非公开 发行股票、发行二级资本债券、发行双创金融债券、聘任审计机

构、董监高的履职评价等重大方面。全年共召开30次专门委员 会会议。各专门委员会根据公司治理实际需求,充分发挥职能, 成为经营层与董事会之间的桥梁纽带,公司治理效率稳步提升。 (二)加强投资者关系管理 公司不断完善与投资者的沟通机制,注重加强与投资者的双 向沟通。2019年,共计接待投资者电话来访1000余次,上交所 投资者e平台互动50余次,接待基金、分析师、资产管理机构 咨询机构现场调硏500余人次。组织召开了2018年报暨2019年 季报投资者交流会等投资者现场交流等活动,进一步加强了与 股东、投资者、分析师以及资本市场相关人士的沟通交流,向市 场充分解读公司经营状况,培育和谐的经营环境,提升了公司在 资本市场的影响力。 (三)强化信息披露质量 依法、及时披露公司信息,增加公司透明度。2019年,公 司依托信息披露电子化系统,高质量完成4次定期报告、56次 临时公告,55项不涉及公告的网上披露以及其他信息的披露。 在信息披露过程中,做到真实、准确、完整、及时和公平。 规范、高效完成年报编制与报送工作,及时完成纸质年报的 印刷,投放各类投资群体,在第一时间真实、准确、完整地向资 本市场传达信息。 根据《商业银行股权管理暂行办法》规定,在定期报告中依 法披露主要股东股权结构情况和股权变动情况

6 构、董监高的履职评价等重大方面。全年共召开 30 次专门委员 会会议。各专门委员会根据公司治理实际需求，充分发挥职能， 成为经营层与董事会之间的桥梁纽带，公司治理效率稳步提升。 （二）加强投资者关系管理 公司不断完善与投资者的沟通机制，注重加强与投资者的双 向沟通。2019 年，共计接待投资者电话来访 1000 余次，上交所 投资者 e 平台互动 50 余次，接待基金、分析师、资产管理机构、 咨询机构现场调研 500 余人次。组织召开了 2018 年报暨 2019 年 一季报投资者交流会等投资者现场交流等活动，进一步加强了与 股东、投资者、分析师以及资本市场相关人士的沟通交流，向市 场充分解读公司经营状况，培育和谐的经营环境，提升了公司在 资本市场的影响力。 （三）强化信息披露质量 依法、及时披露公司信息，增加公司透明度。2019 年，公 司依托信息披露电子化系统，高质量完成 4 次定期报告、56 次 临时公告，55 项不涉及公告的网上披露以及其他信息的披露。 在信息披露过程中，做到真实、准确、完整、及时和公平。 规范、高效完成年报编制与报送工作，及时完成纸质年报的 印刷，投放各类投资群体，在第一时间真实、准确、完整地向资 本市场传达信息。 根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，在定期报告中依 法披露主要股东股权结构情况和股权变动情况

不断研究公司内在价值,增强自愿性信息披露。同时,根据 商业银行信息披露特别规定,突出行业自身特性及公司在行业共 性中的个性特征,引导投资者价值投资,制定突出行业特性的指 标及披露格式,定期报告中主动增加了银行业务数据、绿色金融 普惠金融、精准扶贫、反洗钱、消费者杈益保护、社会责任报告 等方面的内容。 (四)推进资本补充工作 公司为保障业务稳定健康发展,更好满足监管部门对资本充 足水平的监管要求,根据资本规划,积极协调、推进116亿元非 公开发行股票工作;145亿元二级资本发行获人民银行核准,并 完成了50亿元的发行工作。同时,根据监管政策导向,积极对 永续债等其他资本补充工具发行的可行性进行研究。 (五)提高股东回报 近年来,公司持续实施现金分红政策。2014-2018年,五年 间共向普通股股东派发现金红利107.56亿元,各年度派送情况 为:2014年10股派5元(含税),2015年10股派4元(含税), 2016年10股派2.6元(含税),2017年10股派3.45元(含税) 2018年10股派3.92元(含税)。基于2019年可分配利润,拟 派发现金股利39.23亿元。。 公司2015年以资本公积向全体普通股股东每10股转增8 股;2016年以资本公积向全体普通股股东每10股转增4股 2017-2019年连续三年分别完成了:对持有南银优1的优先股

7 不断研究公司内在价值，增强自愿性信息披露。同时，根据 商业银行信息披露特别规定，突出行业自身特性及公司在行业共 性中的个性特征，引导投资者价值投资，制定突出行业特性的指 标及披露格式，定期报告中主动增加了银行业务数据、绿色金融、 普惠金融、精准扶贫、反洗钱、消费者权益保护、社会责任报告 等方面的内容。 （四）推进资本补充工作 公司为保障业务稳定健康发展，更好满足监管部门对资本充 足水平的监管要求，根据资本规划，积极协调、推进 116 亿元非 公开发行股票工作；145 亿元二级资本发行获人民银行核准，并 完成了 50 亿元的发行工作。同时，根据监管政策导向，积极对 永续债等其他资本补充工具发行的可行性进行研究。 （五）提高股东回报 近年来，公司持续实施现金分红政策。2014-2018 年，五年 间共向普通股股东派发现金红利 107.56 亿元，各年度派送情况 为：2014 年 10 股派 5 元（含税），2015 年 10 股派 4 元（含税）， 2016 年 10 股派 2.6 元（含税），2017 年 10 股派 3.45 元（含税）， 2018 年 10 股派 3.92 元（含税）。基于 2019 年可分配利润，拟 派发现金股利 39.23 亿元。。 公司 2015 年以资本公积向全体普通股股东每 10 股转增 8 股 ；2016 年以资本公积向全体普通股股东每 10 股转增 4 股； 2017- 2019 年连续三年分别完成了：对持有南银优 1 的优先股