
《个人理财》考核说明 2014年2月22日 一、课程考核的有关说明和实施要求 《一)误程的考核对象是天津广播电视大学开放教有专科各专业的学生。 (二)考核内容要求以教学大解中的具体烧定为准。数材每一章节均有教学重点要求 部分,主教材《个人理财)是:苑德军张颗主编,中央广播电视大学出版社007年1月版。 (三)本课程是一门专业基础课,要求学生在学完本课程后,能够掌握本课程的基本 知识,并具有应用所学知识分析和解决实际(题的能力。据此,本课程主要考核学生对个人 理财的了解与掌据程度,考核要求分为了解、掌提、盈点掌挥三个层次,每一层次都有具体 的考核要求:“了解”要求学生对所给的月题有全面和一般的认识:“掌挥”指在了解的基 础上,要求学生对给定的问题有完整的理解:“重点掌据”指在拿据的基础上,要求学生对 给定的问题能够准确记忆,并针对考思作到灵话运用。 (四)命题依据 本课程的命思依暴是个人果财课程教学大钢和本考核说明。本跟程的考试命愿在教学要 求规定的数学目的、教学要求,数学内容和文字主教材范围之内。期末考试金题的覆盖面在 突出误程学习重点的前提下,尽可能广一些。 (五)命题原则 1,本课程的考试命题在教学大钢城定的教学目的、教学要求和教学内容的范围之内。 2,命题注重对课程基础知识拿握程度的考核。试题力求覆盖面广一些,并应突出课程 的重点内容。 3、试卷要兼顾各个能力层次。在一份试卷中,各层次题目所占分数比例大政为:了解 20%、理解和拿据45%、综合应用35%. 4,试卷要合理安排题目的难易程度。题日的难易程度分为:易,较易、较难,难四个 等级。在一份试卷中,各个等级所古的分数比例大致为:易20%,较易30%,较难30%, 重200%。 试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念:在各个能力层次中,都可以含有难易程 度不同的题目。命题时要两者载顾。在一份试卷中保持合理结构, (六)试题类型及结构 试圈类型为客观性试愿
《个人理财》考核说明 2014 年 2 月 22 日 一、课程考核的有关说明和实施要求 (一)课程的考核对象是天津广播电视大学开放教育专科各专业的学生。 (二)考核内容要求以教学大纲中的具体规定为准,教材每一章节均有教学重点要求 部分。主教材《个人理财》是:苑德军 张颖主编,中央广播电视大学出版社 2007 年 1 月版。 (三)本课程是一门专业基础课,要求学生在学完本课程后,能够掌握本课程的基本 知识,并具有应用所学知识分析和解决实际问题的能力。据此,本课程主要考核学生对个人 理财的了解与掌握程度,考核要求分为了解、掌握、重点掌握三个层次,每一层次都有具体 的考核要求:“了解”要求学生对所给的问题有全面和一般的认识;“掌握”指在了解的基 础上,要求学生对给定的问题有完整的理解;“重点掌握”指在掌握的基础上,要求学生对 给定的问题能够准确记忆,并针对考题作到灵活运用。 (四)命题依据 本课程的命题依据是个人理财课程教学大纲和本考核说明。本课程的考试命题在教学要 求规定的教学目的、教学要求、教学内容和文字主教材范围之内。期末考试命题的覆盖面在 突出课程学习重点的前提下,尽可能广一些。 (五)命题原则 1、本课程的考试命题在教学大纲规定的教学目的、教学要求和教学内容的范围之内。 2、命题注重对课程基础知识掌握程度的考核,试题力求覆盖面广一些,并应突出课程 的重点内容。 3、试卷要兼顾各个能力层次。在一份试卷中,各层次题目所占分数比例大致为:了解 20%、理解和掌握 45%、综合应用 35%。 4、试卷要合理安排题目的难易程度。题目的难易程度分为:易、较易、较难、难四个 等级。在一份试卷中,各个等级所占的分数比例大致为:易 20%,较易 30%,较难 30%, 难 20%。 试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。在各个能力层次中,都可以含有难易程 度不同的题目。命题时要两者兼顾,在一份试卷中保持合理结构。 (六)试题类型及结构 试题类型为客观性试题

1、判断题:通对基本理论、基木概之的记忆和理解对题目做出正确的判断。占全部 试思的40%左右: 2,单项选择题:在列出的答案中速一个正确容案,这部分内容包括对基本概念的理 解和运用等。占全部试题的30%左右, 3、多项遗择题:在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案,这部分内容色括对帮 本概念的理解和运用等。占全部试题的30%左右。 4本误程的考核采取形成性和期术考核相结合的方法 误程总评成销采用百分制(60分为及格线),课程期末考核采取网考答愿方式进行,吉 比5作。过程性考核参考本课程教、学,管、考一体化建设与应用项目实植方案,占比50然 (暂定)。具体以方案为准。 反省开课程敏、学、管、考一体化建设与应用项日实施方案操作细则 第一,学习过程性测评 1,成绩满分为50分,通过5次章节或单元学习效果测评(在线测试)计分, 测试形式为开卷。5次成绩的平均分作为最终过程性测评成绩。测试完成提交后 白动显示成绩,不是80分须重新测试,并要求重新学习相应内容: 2,考核采取递进方式: 第一次过程性测试前:在线学习登承平台4次,浏览成下载资源4次、在线 时间40分钟以上: 第二次过程性测试前:在线学习昼承平台8次,浏览或下载资漂8次,在线 时问80分钟以上,且第一次测试成绩达标: 和卡行 第五次过程性测试前:在线学习量承平台20次,浏览或下载资源20次,在 线时问180分钟以上,且前四次测试成绩达标。 五次过程性测试都达标后,方可参加终结性测试。 具体方案如下: 次数 内容 题型占比 第一次 第一章一第二章 判断(10题,每题4分):单选(7题,每题4分)方 多选(8题,每题4分) 第二次 第三章一第四章 判断(10思,每题4分)1单选《8思,每思4分力 多选(7题,每题4分) 第三次 第五章一第六章 判断(12题,每题4分):单选(7题,每题4分归 多选(6题,每题4分) 第四次 第七章一第九章 判断(10题,每题4分):单选(7题,每题4分:
1、判断题:通对基本理论、基本概念的记忆和理解对题目做出正确的判断。占全部 试题的 40%左右。 2、单项选择题:在列出的答案中选一个正确答案,这部分内容包括对基本概念的理 解和运用等。占全部试题的 30%左右。 3、多项选择题:在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案,这部分内容包括对基 本概念的理解和运用等。占全部试题的 30%左右。 4. 本课程的考核采取形成性和期末考核相结合的方法 课程总评成绩采用百分制(60 分为及格线),课程期末考核采取网考答题方式进行,占 比 50%。过程性考核参考本课程教、学、管、考一体化建设与应用项目实施方案,占比 50% (暂定)。具体以方案为准。 5. 省开课程教、学、管、考一体化建设与应用项目实施方案操作细则 第一,学习过程性测评 1、成绩满分为 50 分,通过 5 次章节或单元学习效果测评(在线测试)计分, 测试形式为开卷。5 次成绩的平均分作为最终过程性测评成绩。测试完成提交后 自动显示成绩,不足 80 分须重新测试,并要求重新学习相应内容; 2、考核采取递进方式: 第一次过程性测试前:在线学习登录平台 4 次、浏览或下载资源 4 次、在线 时间 40 分钟以上; 第二次过程性测试前:在线学习登录平台 8 次、浏览或下载资源 8 次、在线 时间 80 分钟以上,且第一次测试成绩达标; …… 第五次过程性测试前:在线学习登录平台 20 次、浏览或下载资源 20 次、在 线时间 180 分钟以上,且前四次测试成绩达标。 五次过程性测试都达标后,方可参加终结性测试。 具体方案如下: 次数 内容 题型占比 第一次 第一章~第二章 判断(10 题,每题 4 分);单选(7 题,每题 4 分); 多选(8 题,每题 4 分) 第二次 第三章~第四章 判断(10 题,每题 4 分);单选(8 题,每题 4 分); 多选(7 题,每题 4 分) 第三次 第五章~第六章 判断(12 题,每题 4 分);单选(7 题,每题 4 分); 多选(6 题,每题 4 分) 第四次 第七章~第九章 判断(10 题,每题 4 分);单选(7 题,每题 4 分);

多选(8题,每题4分) 第五次 第十章一第十三章 判斯(10题,每题4分):单透(7题,每题4分)方 多选(8盟,每题4分) 3,学生学习遇到的问题可通过参加教师在教学讨论区安排的实时与非实时 师生交互活动交流解决。 第二,终结性考校 1,终皓性考核采用与单元测试同样的考核系统闭卷形式进行,由分校,工 作站按照教务处公布的时问段组织集中考核。考核完或提交后系统自动星示咸 绩,不足60分须重新学习重新考核,时何结束系统自行关闭,成绩导出: 2,参加终结性考核的最低条件:平台登录次数20次以上;浏览或下载资源 数20次以上:在线时间180分钟以上,且5次过程性测试都合格。 第三,综合成绩 综合成绩山学习过程性测评成绩和终结性考核成绩相加形成,最低成绩70 分。 二、考试内容和要求 第一章个人理财概论 本章要求学生草据个人理财的合义,个人理财的基本内容:理解个人理财的基木理论: 了解个人理副的作用。 (一)个人理财定义 (二)个人理财的基本内容 (三)个人理财的作用 (四)个人理财的基本理论 第二章个人理财流程 本章要求学生草据个人理财的基本流程:熟悉营销的基本内涵及沟通的一生技巧。 《一》建立客户美系 (二)收集客户信息 (三)分析客户财务状况 (四》整合个人理财策略 (五)提出财务策划计划
多选(8 题,每题 4 分) 第五次 第十章~第十三章 判断(10 题,每题 4 分);单选(7 题,每题 4 分); 多选(8 题,每题 4 分) 3、学生学习遇到的问题可通过参加教师在教学讨论区安排的实时与非实时 师生交互活动交流解决。 第二,终结性考核 1、终结性考核采用与单元测试同样的考核系统闭卷形式进行,由分校、工 作站按照教务处公布的时间段组织集中考核。考核完成提交后系统自动显示成 绩,不足 60 分须重新学习重新考核。时间结束系统自行关闭,成绩导出; 2、参加终结性考核的最低条件:平台登录次数 20 次以上;浏览或下载资源 数 20 次以上;在线时间 180 分钟以上,且 5 次过程性测试都合格。 第三,综合成绩 综合成绩由学习过程性测评成绩和终结性考核成绩相加形成,最低成绩 70 分。 二、考试内容和要求 第一章 个人理财概论 本章要求学生掌握个人理财的含义,个人理财的基本内容;理解个人理财的基本理论; 了解个人理财的作用。 (一)个人理财定义 (二)个人理财的基本内容 (三)个人理财的作用 (四)个人理财的基本理论 第二章 个人理财流程 本章要求学生掌握个人理财的基本流程;熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。 (一)建立客户关系 (二)收集客户信息 (三)分析客户财务状况 (四)整合个人理财策略 (五)提出财务策划计划

(六》执行和监控财务策划计划 第三章个人银行理财 本章要求学生掌据个人眼行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析:理解商业银行 的性质。储蓄存款类理财产品:了解境内外资银行个人理财产品: (一》个人银行理财概述 (二)储蓄存款类理财产品 (三)境内外贤银行个人理财产品 第四章个人证券理财 本章要求学生拿泥个人证券理财产品的特征,种类,风险与收益的分析:理解股票、债 养、基金理财产品的介绍:了解金脍生产品。 《一)个人证券理财概述 《二》个人证券理财产品的种类与特点 (三)证券理财产品的收登与风险 (四》个人正券理财提划 第五章个人保险理财 本章要求学生草显个人保险理财产品的特征,种类,风险与收益的分析:理解分红保险 的米源:了解传饶保段与现代金酸保险产品的区别, (一)个人保险理财概述 (二)个人保险理财产品的种类和特征 《三》个人保险理财产品的收益与风险管理, (四)个人保险理财规划 第六章个人外汇理财 本章要求学生拿据个人外汇理附产品的特征、种类:理解个人外汇交易的类别。 (一)个人外汇理财产品概述 (二)个人外汇交易 第七章个人信托理财 本章要求学生草强信托的内锅,个人信托理财的含义、品种及特点:理解个人信托理财 产品的收盏与风险分析:了解信托的起源
(六)执行和监控财务策划计划 第三章 个人银行理财 本章要求学生掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解商业银行 的性质,储蓄存款类理财产品;了解境内外资银行个人理财产品。 (一)个人银行理财概述 (二)储蓄存款类理财产品 (三)境内外资银行个人理财产品 第四章 个人证券理财 本章要求学生掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解股票、债 券、基金理财产品的介绍;了解金融衍生产品。 (一)个人证券理财概述 (二)个人证券理财产品的种类与特点 (三)证券理财产品的收益与风险 (四)个人证券理财规划 第五章 个人保险理财 本章要求学生掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解分红保险 的来源;了解传统保险与现代金融保险产品的区别。 (一)个人保险理财概述 (二)个人保险理财产品的种类和特征 (三)个人保险理财产品的收益与风险管理. (四)个人保险理财规划 第六章 个人外汇理财 本章要求学生掌握个人外汇理财产品的特征、种类; 理解个人外汇交易的类别。 (一)个人外汇理财产品概述 (二)个人外汇交易 第七章 个人信托理财 本章要求学生掌握信托的内涵,个人信托理财的含义、品种及特点;理解个人信托理财 产品的收益与风险分析;了解信托的起源

第一节信托的起源、基本内潘及其职能 第二节个人信托理财的含义、品种及特点 第三节个人信托理财产品的收益与风险防范 第四节个人信托理财规划。 第八章个人房地产投资 本章要求学生拿罪房地产投资的基本知识:理解房地产价格的影响因素 了解房地产的估价方法、房地产授责的风险管理。 (一)房地产授资的基本知识 (二》房地产价格的影响因素 (三》房地产的估价方法 《四》房地加授货的风险管四 第九章个人教育投资 本章要求学生章据个人教有授概述:理解个人教育投资策划。 《一》个人数有投资概述 (二》个人教背投资策划 第十章个人退休养老投资 本章要求学生理解退休养老授鬓的基本方案、个人退休策划:了解我国的社会养老保障 制度。 《一)我国的社会养老保障制度 (二》退体养老投资 (三)个人逃休策划 第十一章个人艺术品投资 本章需要较深的专业知讯,内容贝作理解;了解艺术品投货规划。 (一)艺术品授资概述 (二》艺术品授资的主要种类 (三)艺术品授资的特性 (四》艺术品授货规划 第十二章个人理财税收筹划
第一节信托的起源、基本内涵及其职能 第二节个人信托理财的含义、品种及特点 第三节个人信托理财产品的收益与风险防范 第四节个人信托理财规划. 第八章 个人房地产投资 本章要求学生掌握房地产投资的基本知识;理解房地产价格的影响因素 了解房地产的估价方法、房地产投资的风险管理。 (一)房地产投资的基本知识 (二)房地产价格的影响因素 (三)房地产的估价方法 (四)房地产投资的风险管理 第九章 个人教育投资 本章要求学生掌握个人教育投资概述;理解个人教育投资策划。 (一)个人教育投资概述 (二)个人教育投资策划 第十章 个人退休养老投资 本章要求学生理解退休养老投资的基本方案、个人退休策划;了解我国的社会养老保障 制度。 (一)我国的社会养老保障制度 (二)退休养老投资 (三)个人退休策划 第十一章 个人艺术品投资 本章需要较深的专业知识,内容只作理解 ;了解艺术品投资规划。 (一)艺术品投资概述 (二)艺术品投资的主要种类 (三)艺术品投资的特性 (四)艺术品投资规划 第十二章 个人理财税收筹划

本章要求学生草漏税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算:理解个 人金融理财税收筹划:了解:个人妻金融理财税收筹划: (一)税收与税牧筹划 (二》个人金胜理财税收筹划 (三)个人非金融理财税收筹划 第十三章 注册理财策划师 本章只作基本了解,由学生自学。 (一)注册理财策划师 (二)个人理财策划师职业道德 (三)如何成为注册理财策划师 (四)我国的个人理财师 三、样题 一、判断题(每题分,共分。) 1、目前。证券公可的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主,() 2、股票投资的收丝等于股利所得。() 3、保验合同当事人即参与订立合月的主体,包括保险人和受拉人。( 4、一般来说,市场利率上升会引起房地产市场走低。( 5、社会保障主要指政府举办的养老杜会保验计划和企业举办的补充养老保险计划( 二、单项选择题(每题分,共 分。) 1、个人理财的理论基础米自于(), A、经济学B、现代理财学 C、金聪市场学 D,投资学 2、年金保险是一种()保险产品 A,创新型人寿保险 B、传统型人寿保险 C、创新型非寿险 D、创新投贤型保险 3、一座0床位的普通医院,九年前花费785,3万元建成(不包括士地、动产、场地改良 的成本)。该类房地产建筑成本指数表明,自九年前至今医院建筑成本己增长8.韩,指数 测整法评估的重置成木为: A.1321.66万元B、536.36万员C、248.94万元D、1072.72万元 4、积工个人储蓄性养老保验是我国多层次养老保险体系的一个组成部分,是由职工自愿参 加、白愿选释经办机构的一种()保验形式。 A、基本 B、辅助C,补充 D、主要
本章要求学生掌握税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算;理解个 人金融理财税收筹划;了解:个人非金融理财税收筹划。 (一)税收与税收筹划 (二)个人金融理财税收筹划 (三)个人非金融理财税收筹划 第十三章 注册理财策划师 本章只作基本了解,由学生自学。 (一)注册理财策划师 (二)个人理财策划师职业道德 (三)如何成为注册理财策划师 (四)我国的个人理财师 三、样题 一、判断题(每题 分,共 分。) 1、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。( ) 2、股票投资的收益等于股利所得。( ) 3、保险合同当事人即参与订立合同的主体,包括保险人和受益人。( ) 4、一般来说,市场利率上升会引起房地产市场走低。( ) 5、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和企业举办的补充养老保险计划。( ) 二、单项选择题(每题 分,共 分。) 1、个人理财的理论基础来自于( )。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学 2、年金保险是一种( )保险产品。 A、创新型人寿保险 B、传统型人寿保险 C、创新型非寿险 D、创新投资型保险 3、一座 200 床位的普通医院,九年前花费 785.3 万元建成(不包括土地、动产、场地改良 的成本)。该类房地产建筑成本指数表明,自九年前至今医院建筑成本已增长 68.3%,指数 调整法评估的重置成本为: A、1321.66 万元 B、536.36 万员 C、248.94 万元 D、1072.72 万元 4、职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分,是由职工自愿参 加、自愿选择经办机构的一种( )保险形式。 A、基本 B、辅助 C、补充 D、主要

三、多项选择题(每题分,共分。) 1、下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是()。 A,当理财客户处于中年成熟明时,其理时策暗是最保守的 B、银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消费资金 C、处于青年发展期的理财客户通常的理时理念是追求快速增加货木积累 D、老年养老期的客户在理时时应当注重于资产价值的稳定性面非增长性 2、将金慰产品以某种标准选行通常状况下的挂序。则下列说法不正确的是《)。 A、按金融产品的风验由大到小持序为:行生品、殿票、储蓄产品、可转换债券 B、按金避产品的蓬动性由大到小排序为:国库券、定期存款、大额可转让存单 C、按金融产品的收益率由大到小排序为:外币理财计划、期货、储蓄产品 D、按金融产品的利率由大到小排序为:定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款 3、( )属干信托基本要素。 A、信托行为 B,信托关系人C、信托目的 D、信托收益率 E、信托明限 4、下列关于退体规划说法不正确的是()。 A、计划开始不宜太因 B、规划期应当在五年左右 C、授宽应当极其保守 D,对投魔和风险应当相当乐观
三、多项选择题(每题 分,共 分。) 1、下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是( )。 A、当理财客户处于中年成熟期时,其理财策略是最保守的 B、银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消费资金 C、处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累 D、老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性 2、将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是( )。 A、按金融产品的风险由大到小排序为:衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券 B、按金融产品的流动性由大到小排序为:国库券、定期存款、大额可转让存单 C、按金融产品的收益率由大到小排序为:外币理财计划、期货、储蓄产品 D、按金融产品的利率由大到小排序为:定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款 3、( )属于信托基本要素。 A、信托行为 B、信托关系人 C、信托目的 D、信托收益率 E、信托期限 4、下列关于退休规划说法不正确的是( )。 A、计划开始不宜太迟 B、规划期应当在五年左右 C、投资应当极其保守 D、对投资和风险应当相当乐观