中国光大银行股份有限公司2013年年度报告

Eank中国光大银行 中国光大银行股份有限公司 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2013年年度报告 (股票代码:601818) 二零一四年三月二十八日

中国光大银行股份有限公司 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2 0 1 3 年 年 度 报 告 (股票代码：601818) 二零一四年三月二十八日

重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息,每10 股派人民币1.72元(税前),共计人民币802,880.43万元。具体内 容详见“董事会报告”。 公司第六届董事会第十八次会议于2014年3月28日在北京召 开,审议通过了公司《2013年年度报告》。会议应出席董事14名 实际出席董事12名,武青董事、周道炯独立董事因其他公务未能亲 自出席会议,分别委托罗哲夫董事、张新泽独立董事代为出席会议并 行使表决杈 公司2013年度根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的财 务报告已经分别由毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)和毕马 威会计师事务所根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行 审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者 的实质承诺,请投资者注意投资风险 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行” 均指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国光大银行股份有 限公司及其子公司。 中国光大银行股份有限公司董事会 2014年3月28日 公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财 部总经理陈昱声明:保证本报告中财务报告的真实、准确、完整

1 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息，每 10 股派人民币 1.72 元（税前），共计人民币 802,880.43 万元。具体内 容详见“董事会报告”。 公司第六届董事会第十八次会议于 2014 年 3 月 28 日在北京召 开，审议通过了公司《2013 年年度报告》。会议应出席董事 14 名， 实际出席董事 12 名，武青董事、周道炯独立董事因其他公务未能亲 自出席会议，分别委托罗哲夫董事、张新泽独立董事代为出席会议并 行使表决权。 公司 2013 年度根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的财 务报告已经分别由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马 威会计师事务所根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行 审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者 的实质承诺，请投资者注意投资风险。 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行” 均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有 限公司及其子公司。 中国光大银行股份有限公司董事会 2014 年 3 月 28 日 公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财 部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整

年报目录 第一节释义说明和重大风险提示 第二节公司简介. 第三节董事长致辞 10 第四节行长致辞 第五节会计数据和财务指标摘要 第六节董事会报告 17 第七节重要事项. 55 第八节股本变动及股东情况. 62 第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况 第十节公司治理 第十一节内部控制 第十二节报告期内信息披露索引 ,,,,117 第十三节备查文件目录 ,,,,,,,120 第十四节公司董事、高级管理人员关于2013年年报的书面确认意见..121 第十五节财务审计报告、财务报表、财务报表附注 122

2 年 报 目 录 第 一 节 释义说明和重大风险提示 ........................... 3 第 二 节 公司简介 ......................................... 4 第 三 节 董事长致辞 ...................................... 10 第 四 节 行长致辞 ........................................ 11 第 五 节 会计数据和财务指标摘要 .......................... 12 第 六 节 董事会报告 ...................................... 17 第 七 节 重要事项 ........................................ 55 第 八 节 股本变动及股东情况 .............................. 62 第 九 节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 .............. 72 第 十 节 公司治理 ........................................ 92 第十一节 内部控制 ....................................... 114 第十二节 报告期内信息披露索引 ........................... 117 第十三节 备查文件目录 ................................... 120 第十四节 公司董事、高级管理人员关于 2013 年年报的书面确认意见.. 121 第十五节 财务审计报告、财务报表、财务报表附注 ........... 122

第一节释义说明和重大风险提示 释义说明 一)除非文义另有所指,本报告中下列词语具有以下涵义 财政部:中华人民共和国财政部 央行:中国人民银行 银监会:中国银行业监督管理委员会 证监会:中国证券监督管理委员会 中投公司:中国投资有限责任公司 汇金公司:中央汇金投资有限责任公司 光大集团:中国光大(集团)总公司 上交所:上海证券交易所 香港联交所:香港联合交易所有限公司 (二)以下对个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品予以说 明: “新股通”:该产品是一款在有效控制风险的前提下,定位于为 客户提供专属新股申购投资方向的银行理财产品。 阳光融e贷”质押贷款业务:客户通过网上银行渠道,将其 名下的本外币定期储蓄存款或凭证式国债等质押物进行线上质押,并 线上完成申请、审批、发放、提款等全流程电子化、网络化贷款业务。 “瑶瑶缴费”:由公司自主开发设计、为客户提供多种便民缴费 服务的手机应用平合,具有缴费种类多、覆盖地域广、不限银行卡类 别等优势 重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措 施,详见“董事会报告-管理层讨论与分析”相关内容

3 第一节 释义说明和重大风险提示 一、释义说明 （一）除非文义另有所指，本报告中下列词语具有以下涵义： 财政部：中华人民共和国财政部 央行：中国人民银行 银监会：中国银行业监督管理委员会 证监会：中国证券监督管理委员会 中投公司：中国投资有限责任公司 汇金公司：中央汇金投资有限责任公司 光大集团：中国光大（集团）总公司 上交所：上海证券交易所 香港联交所：香港联合交易所有限公司 （二）以下对个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品予以说 明： “新股通”：该产品是一款在有效控制风险的前提下，定位于为 客户提供专属新股申购投资方向的银行理财产品。 “阳光融 e 贷”质押贷款业务：客户通过网上银行渠道，将其 名下的本外币定期储蓄存款或凭证式国债等质押物进行线上质押，并 线上完成申请、审批、发放、提款等全流程电子化、网络化贷款业务。 “瑶瑶缴费”：由公司自主开发设计、为客户提供多种便民缴费 服务的手机应用平台，具有缴费种类多、覆盖地域广、不限银行卡类 别等优势。 二、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措 施，详见“董事会报告-管理层讨论与分析”相关内容

第二节公司筒介 公司基本情况 (一)法定中文名称:中国光大银行股份有限公司(简称:中国 光大银行、光大银行) 法定英文名称: CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED(缩写: CEB BANK) (二)法定代表人:唐双宁 行长:赵欢 (三)董事会秘书、公司秘书:卢鸿 公司秘书助理:李美仪 证券事务代表:李嘉焱 联系地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 联系电话:010-63636363 传真:010-63636713 电子信箱:IR@cebbank.com 投资者专线:010-63636388 (四)注册地址:北京市 办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 公司网址: www cebbank com 电子信箱: IRcebbank. com (五)香港分行及营业地址:香港金钟夏悫道16号远东金融中 心30楼 (六)选定的信息披露报纸和网站

4 第二节 公司简介 一、公司基本情况 （一）法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国 光大银行、光大银行） 法 定 英 文 名 称 ： CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED（缩写：CEB BANK） （二）法定代表人：唐双宁 行长：赵欢 （三）董事会秘书、公司秘书：卢鸿 公司秘书助理：李美仪 证券事务代表：李嘉焱 联系地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 联系电话：010-63636363 传 真：010-63636713 电子信箱：IR@cebbank.com 投资者专线：010-63636388 （四）注册地址：北京市 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 公司网址：www.cebbank.com 电子信箱：IR@cebbank.com （五）香港分行及营业地址：香港金钟夏悫道 16 号远东金融中 心 30 楼 （六）选定的信息披露报纸和网站：

中国大陆:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 《证券日报》 中国证监会指定的登载A股年度报告的网站: Www.sse.com.cn、 公司网站:wwwcebbank.com 登载H股年度报告的网站:香港联交所网站 www.hkexcomhk、公司网站:www.cebbankcom 年度报告备置地点:公司董事会办公室 (七)股票上市交易所 A股:上海证券交易所 股票简称:光大银行;股票代码:601818 H股:香港联合交易所有限公司 股票简称:中国光大银行;股票代码:6818 (八)注册情况: 首次注册登记日期:1992年6月18日 首次注册登记地点:北京市 首次注册情况的相关查询索引:国家工商行政管理总局企 业注册局 变更注册登记日期:2011年3月9日 变更注册登记地点:北京市西城区太平桥大街25号中国 光大中心 企业法人营业执照注册号:1000000011748 金融许可证机构编码:B0007H11100001 税务登记号码:110102100011743 组织机构代码:10001174-3 (九)A股上市以来主营业务的变化情况和历次控股股东的变更 情况

5 中国大陆：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、 《证券日报》 中 国 证 监 会 指 定 的 登 载 A 股 年 度 报 告 的 网 站 ： www.sse.com.cn、公司网站：www.cebbank.com 登 载 H 股 年 度 报 告 的 网 站 ： 香 港 联 交 所 网 站 ： www.hkex.com.hk、公司网站：www.cebbank.com 年度报告备置地点：公司董事会办公室 （七）股票上市交易所： A 股：上海证券交易所 股票简称：光大银行；股票代码：601818 H 股：香港联合交易所有限公司 股票简称：中国光大银行；股票代码：6818 （八）注册情况： 首次注册登记日期：1992 年 6 月 18 日 首次注册登记地点：北京市 首次注册情况的相关查询索引：国家工商行政管理总局企 业注册局 变更注册登记日期：2011 年 3 月 9 日 变更注册登记地点：北京市西城区太平桥大街 25 号中国 光大中心 企业法人营业执照注册号：100000000011748 金融许可证机构编码：B0007H111000001 税务登记号码：110102100011743 组织机构代码：10001174-3 （九）A 股上市以来主营业务的变化情况和历次控股股东的变更 情况

公司A股上市以来主营业务未发生变化,主要股东无变更 情况。 (十)聘请的会计师事务所 国内会计师事务所:毕马威华振会计师事务所(特殊普通 合伙) 办公地址:北京东方广场东2座8层;签字会计师:金乃 雯、黄艾舟 国际会计师事务所:毕马威会计师事务所 办公地址:香港中环遮打道10号太子大厦8楼 (十一)A股法律顾问:北京市君合律师事务所 H股法律顾问:史密夫·斐尔律师事务所 (十二)A股股票的托管机构:中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险 大厦36楼 H股股份登记及过户处:香港中央证券登记有限公司 办公地址:香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼 1712-1716室 (十三)公司H股合规顾问:中国国际金融香港证券有限公司 办公地址:香港中环港景街1号国际金融中心第一期 29 楼 、荣誉与奖项 1、2013年1月,由金融界网站、清华大学五道口金融学院联合 主办的“2012领航中国金融行业创新发展高峰论坛暨年度评选颁奖 盛典”在京举行,公司获“最佳社会责任奖”、“最佳品牌营销奖”、 最佳现金管理银行奖”和“最佳信用卡品牌奖

6 公司 A 股上市以来主营业务未发生变化，主要股东无变更 情况。 （十）聘请的会计师事务所 国内会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通 合伙） 办公地址：北京东方广场东 2 座 8 层；签字会计师：金乃 雯、黄艾舟 国际会计师事务所：毕马威会计师事务所 办公地址：香港中环遮打道 10 号太子大厦 8 楼 （十一）A 股法律顾问：北京市君合律师事务所 H 股法律顾问：史密夫·斐尔律师事务所 （十二）A 股股票的托管机构：中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险 大厦 36 楼 H 股股份登记及过户处：香港中央证券登记有限公司 办公地址：香港湾仔皇后大道东 183 号合和中心 17 楼 1712-1716 室 （十三）公司 H 股合规顾问：中国国际金融香港证券有限公司 办公地址：香港中环港景街 1 号国际金融中心第一期 29 楼 二、荣誉与奖项 1、2013 年 1 月，由金融界网站、清华大学五道口金融学院联合 主办的“2012 领航中国金融行业创新发展高峰论坛暨年度评选颁奖 盛典”在京举行，公司获“最佳社会责任奖”、“最佳品牌营销奖”、 “最佳现金管理银行奖”和“最佳信用卡品牌奖

2、2013年1月,在上海证券报举办的第五届“金理财”奖颁奖 典礼上,公司“阳光理财”被评为“2012中国年度最佳理财品牌” 新股通”产品被评为“最佳人民币理财产品”,“母亲水窖·爱心 信用卡”被评为“最佳公益信用卡” 3、2013年1月,由中国国际金融展组委会举办的中国国际金融 展20周年颁奖晩会在京举行,公司获得“年度最佳服务奖” 4、2013年1月,由新华网、中国金融认证中心等主办的“首届 电子支付发展研讨会”在京举行,公司电子银行荣获“网民最信赖网 银支付品牌”奖;11月,《经济观察报》联合中央财经大学金融研究 中心共同举办的“2012-2013年度中国卓越金融奖”评选活动颁奖典 礼在京举行,公司荣获“年度卓越电子银行”奖;12月,由中国金 融认证中心(CFCA)举办的“2013年中国电子银行年会”在京举行, 公司荣获“年度最佳电子银行奖”。 5、2013年1月,“影响中国2012年腾讯网金融盛典”在京举办 公司获得“2012年度最具潜力银行”奖 6、2013年3月,在财政部举办的2012年度中央国库集中收付 业务代理银行综合考评中,公司中央财政授权支付业务及非税收入收 缴业务获得第一名,直接支付业务获得第二名,成为自财政部举办综 合考评以来首家三项代理业务均获得“优秀”等级的代理银行 7、2013年4月,在中国人才研究会金融人才专业委员会举办的 中国人才发展基金奖”评选中,公司因“员工职业导师制”荣获 中国金融人才发展创新奖”;11月,“员工职业导师制”被“CSTD 中国培训与发展协会”评为“最佳人才培养实践案例”。 8、2013年5月,在《中国证券报》举办的金牛财富管理论坛暨 2012年度“金牛理财产品”颁奖典礼上,公司获“金牛理财银行奖”, 阳光理财T计划”系列产品获“金牛银行理财产品奖

7 2、2013 年 1 月，在上海证券报举办的第五届“金理财”奖颁奖 典礼上，公司“阳光理财”被评为“2012 中国年度最佳理财品牌”， “新股通”产品被评为“最佳人民币理财产品”，“母亲水窖•爱心 信用卡”被评为“最佳公益信用卡”。 3、2013 年 1 月，由中国国际金融展组委会举办的中国国际金融 展 20 周年颁奖晚会在京举行，公司获得“年度最佳服务奖”。 4、2013 年 1 月，由新华网、中国金融认证中心等主办的“首届 电子支付发展研讨会”在京举行，公司电子银行荣获“网民最信赖网 银支付品牌”奖；11 月，《经济观察报》联合中央财经大学金融研究 中心共同举办的“2012-2013 年度中国卓越金融奖”评选活动颁奖典 礼在京举行，公司荣获“年度卓越电子银行”奖；12 月，由中国金 融认证中心（CFCA）举办的“2013 年中国电子银行年会”在京举行， 公司荣获“年度最佳电子银行奖”。 5、2013 年 1 月,“影响中国 2012 年腾讯网金融盛典”在京举办， 公司获得“2012 年度最具潜力银行”奖。 6、2013 年 3 月，在财政部举办的 2012 年度中央国库集中收付 业务代理银行综合考评中,公司中央财政授权支付业务及非税收入收 缴业务获得第一名，直接支付业务获得第二名，成为自财政部举办综 合考评以来首家三项代理业务均获得“优秀”等级的代理银行。 7、2013 年 4 月，在中国人才研究会金融人才专业委员会举办的 “中国人才发展基金奖”评选中，公司因“员工职业导师制”荣获 “中国金融人才发展创新奖”；11 月，“员工职业导师制”被“CSTD 中国培训与发展协会”评为“最佳人才培养实践案例”。 8、2013 年 5 月，在《中国证券报》举办的金牛财富管理论坛暨 2012 年度“金牛理财产品”颁奖典礼上，公司获“金牛理财银行奖”， “阳光理财 T 计划”系列产品获“金牛银行理财产品奖

9、2013年5月,在《董事会》杂志主办的第九届中国上市公司 董事会“金圆桌奖”评比中,公司获得“优秀董事会奖”和“最具创 新力董秘”两项大奖。 10、2013年5月,在《亚洲银行家》(《 The asian Banker》)“亚 太零售金融服务卓越大奖”评选中,公司荣获2013年“中国最佳财 富管理产品大奖”。 11、2013年6月,《21世纪经济报道》发布了第六届中国资产管 理“金贝奖”评选结果,公司获得“2013年最具发展潜力私人银行” 奖 12、2013年6月,在《经济观察报》与经济观察研究院主办的 2013中国低碳典范企业高峰论坛暨颁奖典礼”上,公司荣获“2013 年度中国低碳典范”称号。 13、2013年7月,在新浪网主办的“2013银行业发展论坛暨首 届银行综合评选”中,公司获得“创新私人银行”奖。 14、2013年7月,LACP(美国传媒专业联盟)2012年“上市公 司年报视觉大奖”于美国揭晓,公司《2012年年度报告》以其融传 统与现代于一体的设计获得金奖 15、2013年8月,公司荣获中国银行业协会养老金业务专业委 员会颁布的“中国银行业协会养老金专业突出贡献单位奖”。 16、2013年10月,《21世纪经济报道》与综合性品牌咨询集团 interbrand联合主办的2013“中国最佳品牌建设案例评选”活动颁 奖典礼在上海举行,公司“瑶瑶缴费”创新品牌获得优秀奖. 17、2013年11月,在“中国银行业协会银行卡专业委员会换届 大会”上,公司获得银行卡行业突出贡献单位奖 18、2013年11月,在《每日经济新闻》报社举办的“2013中国 小微金融高峰论坛暨商业银行排行榜”颁奖典礼上,公司小微金融业

8 9、2013 年 5 月，在《董事会》杂志主办的第九届中国上市公司 董事会“金圆桌奖”评比中，公司获得“优秀董事会奖”和“最具创 新力董秘”两项大奖。 10、2013 年 5 月，在《亚洲银行家》（《The Asian Banker》）“亚 太零售金融服务卓越大奖”评选中，公司荣获 2013 年“中国最佳财 富管理产品大奖”。 11、2013 年 6 月，《21 世纪经济报道》发布了第六届中国资产管 理“金贝奖”评选结果，公司获得“2013 年最具发展潜力私人银行” 奖。 12、2013 年 6 月，在《经济观察报》与经济观察研究院主办的 “2013 中国低碳典范企业高峰论坛暨颁奖典礼”上，公司荣获“2013 年度中国低碳典范”称号。 13、2013 年 7 月，在新浪网主办的“2013 银行业发展论坛暨首 届银行综合评选”中，公司获得“创新私人银行”奖。 14、2013 年 7 月，LACP（美国传媒专业联盟）2012 年“上市公 司年报视觉大奖”于美国揭晓，公司《2012 年年度报告》以其融传 统与现代于一体的设计获得金奖。 15、2013 年 8 月，公司荣获中国银行业协会养老金业务专业委 员会颁布的“中国银行业协会养老金专业突出贡献单位奖” 。 16、2013 年 10 月，《21 世纪经济报道》与综合性品牌咨询集团 interbrand 联合主办的 2013“中国最佳品牌建设案例评选”活动颁 奖典礼在上海举行，公司“瑶瑶缴费”创新品牌获得优秀奖。 17、2013 年 11 月，在“中国银行业协会银行卡专业委员会换届 大会”上，公司获得银行卡行业突出贡献单位奖。 18、2013 年 11 月，在《每日经济新闻》报社举办的“2013 中国 小微金融高峰论坛暨商业银行排行榜”颁奖典礼上，公司小微金融业

务获得“小微金融先锋奖”。 19、2013年11月,在《首席财务官》杂志主办的2013年度中 国CF0最信赖银行评选中,公司荣获“最佳现金管理创新奖”和“最 佳企业年金服务奖” 20、2013年11月,在中国中小商业企业协会和中国中小企业家 年会组委会主办的“第八届中国中小企业家年会”上,公司获得“2013 年度全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖 21、2013年12月,《理财周报》举办的第六届最受尊敬银行评 选榜单揭晓,公司获得“2013年最受尊敬银行”、“2013年中国最 佳零售银行”、“2013年中国最佳银行理财产品一一中国光大银行 阳光理财管理计划稳健一号产品”、“2013年最具创新力信用卡” 称号 22、2013年12月,在《21世纪经济报道》举办的21世纪亚洲 金融年会暨“2013亚洲银行/保险竞争力排名研究报告”发布仪式上 公司荣获“2013年资产管理业务创新奖”。 23、2013年12月,在《华夏时报》举办的“金蝉奖”评选上 公司被评为“2013最受高净值推崇的私人银行” 24、2013年12月,中国银行业协会公布了2013年度“中国银 行业文明规范服务百佳示范单位”评选结果,公司被授予“2013年 度中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动突出贡献奖

9 务获得“小微金融先锋奖”。 19、2013 年 11 月，在《首席财务官》杂志主办的 2013 年度中 国 CFO 最信赖银行评选中，公司荣获“最佳现金管理创新奖”和“最 佳企业年金服务奖”。 20、2013 年 11 月，在中国中小商业企业协会和中国中小企业家 年会组委会主办的“第八届中国中小企业家年会”上，公司获得“2013 年度全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖。 21、2013 年 12 月，《理财周报》举办的第六届最受尊敬银行评 选榜单揭晓，公司获得“2013 年最受尊敬银行”、“2013 年中国最 佳零售银行”、“2013 年中国最佳银行理财产品——中国光大银行 阳光理财管理计划稳健一号产品”、“2013 年最具创新力信用卡” 称号。 22、2013 年 12 月，在《21 世纪经济报道》举办的 21 世纪亚洲 金融年会暨“2013 亚洲银行/保险竞争力排名研究报告”发布仪式上， 公司荣获“2013 年资产管理业务创新奖”。 23、2013 年 12 月，在《华夏时报》举办的“金蝉奖”评选上， 公司被评为“2013 最受高净值推崇的私人银行”。 24、2013 年 12 月，中国银行业协会公布了 2013 年度“中国银 行业文明规范服务百佳示范单位”评选结果，公司被授予“2013 年 度中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动突出贡献奖