人们如何做出决策 格里高利·曼昆 经济这个词来源于希腊语,它的意思是“管理一个家庭的人”。乍一看,这个来源似乎有点奇特。 但事实上,家庭和经济有着许多相同之处。 个家庭面临着许多决策。它必须决定哪些家庭成员去做什么,以及作为回报每个家庭成员能得 到什么:谁做晩饭?谁洗衣服?谁在晩餐时多得到一块甜点?谁有权选择看什么电视节目?简而言 之,家庭必须考虑到每个成员的能力、努力和愿望,以在各个成员中配置稀缺资源。 和家庭一样,一个社会也面临着许多决策。一个社会必须决定将要做哪些工作和谁做这些工作。 社会需要一些人种粮食,另一些人做衣服,还有一些人设计电脑软件。一旦社会分配人们(以及土地、 建筑物和机器)去做各种工作,它还应该分配他们生产的物品与劳务量。社会必须决定谁将吃鱼子酱 而谁将吃土豆,谁将开法拉利( F e rr a r i)跑车而谁将坐公共汽车 由于资源稀缺,社会资源的管理就显得尤为重要。稀缺性( s c a r c 1 t y)是指社会 拥有的资源是有限的,因此不能生产人们希望拥有的所有物品与劳务。正如一个家庭不能给每个成员 想要的每一件东西一样,一个社会也不能给每个人以他们向往的最高水平的生活。 经济学( e c o n 0 m 1 c S)研究社会如何管理自己的稀缺资源。在大多数社会中 资源并不是由一个惟一的中央计划者来配置,而是通过千百万家庭和企业的共同行动来配置的。因此, 经济学家研究人们如何做出决策:他们工作多少,购买什么,储蓄多少,以及如何把储蓄用于投资。 经济学家还研究人们如何相互交易。例如,经济学家探讨一种物品众多的买者与卖者如何共同决定该 物品的销售价格和销售量。最后,经济学家分析影响整个经济的力量和趋势,包括平均收入的增长, 找不到工作的人占总人口的比例,以及价格上升的速度 虽然经济学的研究是多方面的,但可以用几个中心思想把这个领域统一起来。在本章的其余部分, 我们将叙述经济学的十大原理。即使你开始时完全不懂这些原理,或者如果你觉得它们并不能使你完 全信服,也不必担心。在以后各章中,我们将更充分地揭示这些思想。这里介绍的十大原理只是要让 你了解经济学研究内容的概况。你可以把这一章作为“即将到来的吸引力的预演”。 1人们如何做出决策 经济”是什么这个问题并没有什么神秘之处。无论我们谈论的是洛杉矶经济,美国经济,还是 全世界的经济,经济只不过是一个在生活中相互交易的一群人而已。由于一个经济的行为反映了组成 这个经济的个人的行为,所以我们的经济学研究就从个人做出决策的四个原理开始 1.1.1原理一:人们面临权衡取舍 关于做出决策的第一课可以归纳为一句谚语:“天下没有免费的午餐。”为了得到我们喜爱的一 件东西,通常就不得不放弃另一件我们喜爱的东西。做出决策要求我们在一个目标与另一个目标之间 权衡取舍 我们考虑一个学生必须决定如何配置她的最宝贵的资源一时间。她可以把所有的时间用于学习经 济学:可以把所有的时间用于学习心理学;也可以把时间分配在这两个学科上。她把某一个小时用于 学习一门课时,她就必须放弃本来可以学习另一门课的一小时。而且,对于她用于学习一门课的每 个小时,她都要放弃本来可用于睡眠、骑车、看电视或打工赚点零花钱的时间。 我们还可以考虑父母决定如何使用自己的家庭收入。他们可以购买食物、衣物,或全家度假。他 们也可以为退休或孩子的大学教育储蓄一部分收入。当他们选择把额外的1美元用于上述用途中的 种时,他们在某种其他用途上就要少花1美元。 当人们组成社会时,他们面临各种不同的权衡取舍。典型的是在“大炮与黄油”之间的选择。我 们把更多的钱用于国防,以保卫我们的海岸免受外国入侵(大炮)时,我们能用于提高国内生活水平 的消费品(黄油)就少了。在现代社会里,同样重要的是清洁的环境和高收入水平之间的权衡取舍。 要求企业减少污染的法律增加了生产物品与劳务的成本。由于成本高,结果这些企业赚的利润少了
1 人们如何做出决策 格里高利· 曼昆 经济这个词来源于希腊语，它的意思是“管理一个家庭的人”。乍一看，这个来源似乎有点奇特。 但事实上，家庭和经济有着许多相同之处。 一个家庭面临着许多决策。它必须决定哪些家庭成员去做什么，以及作为回报每个家庭成员能得 到什么：谁做晚饭？谁洗衣服？谁在晚餐时多得到一块甜点？谁有权选择看什么电视节目？简而言 之，家庭必须考虑到每个成员的能力、努力和愿望，以在各个成员中配置稀缺资源。 和家庭一样，一个社会也面临着许多决策。一个社会必须决定将要做哪些工作和谁做这些工作。 社会需要一些人种粮食，另一些人做衣服，还有一些人设计电脑软件。一旦社会分配人们（以及土地、 建筑物和机器）去做各种工作，它还应该分配他们生产的物品与劳务量。社会必须决定谁将吃鱼子酱 而谁将吃土豆，谁将开法拉利（ F e r r a r i）跑车而谁将坐公共汽车。 由于资源稀缺，社会资源的管理就显得尤为重要。稀缺性（s c a r c i t y）是指社会 拥有的资源是有限的，因此不能生产人们希望拥有的所有物品与劳务。正如一个家庭不能给每个成员 想要的每一件东西一样，一个社会也不能给每个人以他们向往的最高水平的生活。 经济学（e c o n o m i c s）研究社会如何管理自己的稀缺资源。在大多数社会中， 资源并不是由一个惟一的中央计划者来配置，而是通过千百万家庭和企业的共同行动来配置的。因此， 经济学家研究人们如何做出决策：他们工作多少，购买什么，储蓄多少，以及如何把储蓄用于投资。 经济学家还研究人们如何相互交易。例如，经济学家探讨一种物品众多的买者与卖者如何共同决定该 物品的销售价格和销售量。最后，经济学家分析影响整个经济的力量和趋势，包括平均收入的增长， 找不到工作的人占总人口的比例，以及价格上升的速度。 虽然经济学的研究是多方面的，但可以用几个中心思想把这个领域统一起来。在本章的其余部分， 我们将叙述经济学的十大原理。即使你开始时完全不懂这些原理，或者如果你觉得它们并不能使你完 全信服，也不必担心。在以后各章中，我们将更充分地揭示这些思想。这里介绍的十大原理只是要让 你了解经济学研究内容的概况。你可以把这一章作为“即将到来的吸引力的预演”。 1.1 人们如何做出决策 “经济”是什么这个问题并没有什么神秘之处。无论我们谈论的是洛杉矶经济，美国经济，还是 全世界的经济，经济只不过是一个在生活中相互交易的一群人而已。由于一个经济的行为反映了组成 这个经济的个人的行为，所以我们的经济学研究就从个人做出决策的四个原理开始。 1.1.1 原理一：人们面临权衡取舍 关于做出决策的第一课可以归纳为一句谚语：“天下没有免费的午餐。”为了得到我们喜爱的一 件东西，通常就不得不放弃另一件我们喜爱的东西。做出决策要求我们在一个目标与另一个目标之间 权衡取舍。 我们考虑一个学生必须决定如何配置她的最宝贵的资源—时间。她可以把所有的时间用于学习经 济学；可以把所有的时间用于学习心理学；也可以把时间分配在这两个学科上。她把某一个小时用于 学习一门课时，她就必须放弃本来可以学习另一门课的一小时。而且，对于她用于学习一门课的每一 个小时，她都要放弃本来可用于睡眠、骑车、看电视或打工赚点零花钱的时间。 我们还可以考虑父母决定如何使用自己的家庭收入。他们可以购买食物、衣物，或全家度假。他 们也可以为退休或孩子的大学教育储蓄一部分收入。当他们选择把额外的 1 美元用于上述用途中的一 种时，他们在某种其他用途上就要少花 1 美元。 当人们组成社会时，他们面临各种不同的权衡取舍。典型的是在“大炮与黄油”之间的选择。我 们把更多的钱用于国防，以保卫我们的海岸免受外国入侵（大炮）时，我们能用于提高国内生活水平 的消费品（黄油）就少了。在现代社会里，同样重要的是清洁的环境和高收入水平之间的权衡取舍。 要求企业减少污染的法律增加了生产物品与劳务的成本。由于成本高，结果这些企业赚的利润少了
支付的工资低了,收取的价格高了,或者结果是这三种结果的某种结合。因此,尽管污染管制给予我 们的好处是更清洁的环境,以及由此带来的健康水平的提高,但其代价是企业所有者、工人和消费者 的收入减少了 社会面临的另一种权衡取舍是在效率与平等之间。效率( e ff i c e n c y)是指 社会能从其稀缺资源中得到最多的东西。平等(eq ty)是指将这些资源的成果公平地分 配给社会成员。换句话说,效率是指经济蛋糕的大小,而平等是指如何分割这块蛋糕。在设计政府政 策的时候,这两个目标往往是不一致的。 例如,我们来考虑目的在于实现更平等地分配经济福利的政策。某些此类政策,如福利制度或失 业保障,是要帮助那些最需要帮助的社会成员。另一些政策,如个人所得税,是要求经济上成功的人 士对政府给予比其他人更多的支持。虽然这些政策对实现更大的平等有好处,但它以降低效率为代价 当政府把富人的收入再分配给穷人时,就减少了对辛勤工作的奖励;结果,人们工作少了,生产的物 品与劳务也少了。换句话说,当政府想要把经济蛋糕切为更均等的小块时,这块蛋糕本身也就变小了 认识到人们面临权衡取舍本身并没有告诉我们,人们将会或应该做出什么决策。一个学生不应该 仅仅由于要增加用于学习经济学的时间而放弃心理学的学习。社会不应该仅仅由于环境控制降低了我 们的物质生活水平而不再保护环境,也不应该仅仅由于帮助穷人扭曲了工作激励而忽视他们。然而, 认识到生活中的权衡取舍是重要的,因为人们只有了解了他们面临的选择,才能做出良好的决策。 1.1.2原理二:某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西 由于人们面临着权衡取舍,所以做出决策就要比较可供选择的行动方案的成本与收益。但在许多 情况下,某种行动的成本并不像乍看时那么明显。 例如,考虑是否上大学的决策。利益是使知识丰富和一生拥有更好的工作机会。但成本是什么呢? 要回答这个问题,你会想到把你用于学费、书籍、住房和伙食的钱加总起来。但这种总和并不真正代 表你上一年大学所放弃的东西。 这个答案的第一个问题是,它包括的某些东西并不是上大学的真正成本。即使你离开了学校,你 也需要有睡觉的地方,要吃东西。只有在大学的住宿和伙食比其他地方贵时,贵的这一部分才是上大 学的成本。实际上,大学的住宿费与伙食费可能还低于你自己生活时所支付的房租与食物费用。在这 种情况下,住宿费与伙食费的节省是上大学的收益。 这种成本计算的第二个问题是,它忽略了上大学最大的成本一你的时间。当你把一年的时间用于 听课、读书和写文章时,你就不能把这段时间用于工作。对大多数学生而言,为上学而不得不放弃的 工资是他们受教育的最大单项成本。 一种东西的机会成本( opportunity cost)是为了得到这种东西所放弃的东西。当做出任何 项决策,例如,是否上大学时,决策者应该认识到伴随每一种可能的行动而来的机会成本。实际上, 决策者通常是知道这一点的。那些到了上大学的年龄的运动员如果退学,转而从事职业运动就能赚几 百万美元,他们深深认识到,他们上大学的机会成本极高。他们往往如此决定:不值得花费这种成本 来获得上大学的利益,这一点也不奇怪。 1.1.3原理三:理性人考虑边际量 生活中的许多决策很少是黑与白的选择,而往往涉及到灰色阴影。当到了吃午饭的时间时,你面 临的决策不是在快餐或猪排之间的选择,而是是否再多吃一勺土豆泥。当考试临近时,你的决策不是 在放弃考试或一天学习24个小时之间的选择,而是是否多花一小时复习功课而不看电视。经济学 家用边际变动( marginal change)这个术语来描述对现有行动计划的微小增量调整。记住“边际” 指“边缘”,因此,边际变动是围绕你所做的事的边缘的调整。 在许多情况下,人们通过考虑边际量来做出最优决策。例如,假设你向一位朋友请教,应该在学 校上多少年学。如果他给你用一个拥有博士学位的人的生活方式与一个没有上完小学的人进行比较, 你会抱怨这种比较无助于你的决策。你很可能已经受过某种程度的教育,并要决定是否再多上一两年 学。为了做出这种决策,你需要知道,多上一年学所带来的额外利益(一生的更高工资和学习的全面 享受)和所花费的额外成本(学费及你上学时放弃的工资)。通过比较这种边际利益与边际成本,你
2 支付的工资低了，收取的价格高了，或者结果是这三种结果的某种结合。因此，尽管污染管制给予我 们的好处是更清洁的环境，以及由此带来的健康水平的提高，但其代价是企业所有者、工人和消费者 的收入减少了。 社会面临的另一种权衡取舍是在效率与平等之间。效率（e f f i c i e n c y）是指 社会能从其稀缺资源中得到最多的东西。平等（e q u i t y）是指将这些资源的成果公平地分 配给社会成员。换句话说，效率是指经济蛋糕的大小，而平等是指如何分割这块蛋糕。在设计政府政 策的时候，这两个目标往往是不一致的。 例如，我们来考虑目的在于实现更平等地分配经济福利的政策。某些此类政策，如福利制度或失 业保障，是要帮助那些最需要帮助的社会成员。另一些政策，如个人所得税，是要求经济上成功的人 士对政府给予比其他人更多的支持。虽然这些政策对实现更大的平等有好处，但它以降低效率为代价。 当政府把富人的收入再分配给穷人时，就减少了对辛勤工作的奖励；结果，人们工作少了，生产的物 品与劳务也少了。换句话说，当政府想要把经济蛋糕切为更均等的小块时，这块蛋糕本身也就变小了。 认识到人们面临权衡取舍本身并没有告诉我们，人们将会或应该做出什么决策。一个学生不应该 仅仅由于要增加用于学习经济学的时间而放弃心理学的学习。社会不应该仅仅由于环境控制降低了我 们的物质生活水平而不再保护环境，也不应该仅仅由于帮助穷人扭曲了工作激励而忽视他们。然而， 认识到生活中的权衡取舍是重要的，因为人们只有了解了他们面临的选择，才能做出良好的决策。 1.1.2 原理二：某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西 由于人们面临着权衡取舍，所以做出决策就要比较可供选择的行动方案的成本与收益。但在许多 情况下，某种行动的成本并不像乍看时那么明显。 例如，考虑是否上大学的决策。利益是使知识丰富和一生拥有更好的工作机会。但成本是什么呢？ 要回答这个问题，你会想到把你用于学费、书籍、住房和伙食的钱加总起来。但这种总和并不真正代 表你上一年大学所放弃的东西。 这个答案的第一个问题是，它包括的某些东西并不是上大学的真正成本。即使你离开了学校，你 也需要有睡觉的地方，要吃东西。只有在大学的住宿和伙食比其他地方贵时，贵的这一部分才是上大 学的成本。实际上，大学的住宿费与伙食费可能还低于你自己生活时所支付的房租与食物费用。在这 种情况下，住宿费与伙食费的节省是上大学的收益。 这种成本计算的第二个问题是，它忽略了上大学最大的成本—你的时间。当你把一年的时间用于 听课、读书和写文章时，你就不能把这段时间用于工作。对大多数学生而言，为上学而不得不放弃的 工资是他们受教育的最大单项成本。 一种东西的机会成本（opportunity cost）是为了得到这种东西所放弃的东西。当做出任何一 项决策，例如，是否上大学时，决策者应该认识到伴随每一种可能的行动而来的机会成本。实际上， 决策者通常是知道这一点的。那些到了上大学的年龄的运动员如果退学，转而从事职业运动就能赚几 百万美元，他们深深认识到，他们上大学的机会成本极高。他们往往如此决定：不值得花费这种成本 来获得上大学的利益，这一点也不奇怪。 1.1.3 原理三：理性人考虑边际量 生活中的许多决策很少是黑与白的选择，而往往涉及到灰色阴影。当到了吃午饭的时间时，你面 临的决策不是在快餐或猪排之间的选择，而是是否再多吃一勺土豆泥。当考试临近时，你的决策不是 在放弃考试或一天学习 2 4 个小时之间的选择，而是是否多花一小时复习功课而不看电视。经济学 家用边际变动（marginal change ）这个术语来描述对现有行动计划的微小增量调整。记住“边际” 指“边缘”，因此，边际变动是围绕你所做的事的边缘的调整。 在许多情况下，人们通过考虑边际量来做出最优决策。例如，假设你向一位朋友请教，应该在学 校上多少年学。如果他给你用一个拥有博士学位的人的生活方式与一个没有上完小学的人进行比较， 你会抱怨这种比较无助于你的决策。你很可能已经受过某种程度的教育，并要决定是否再多上一两年 学。为了做出这种决策，你需要知道，多上一年学所带来的额外利益（一生的更高工资和学习的全面 享受）和所花费的额外成本（学费及你上学时放弃的工资）。通过比较这种边际利益与边际成本，你
就可以评价多上一年学是否值得。 另一个例子,考虑一个航空公司决定对等退票的乘客收取多高的价格。假设一架有200个座 位的飞机横越国内飞行一次,航空公司的成本是10万美元。在这种情况下,每个座位的平均成本 是10万美元/200,即500美元。马上就会有人得出结论:航空公司的票价决不应该低 于500美元。但实际上,航空公司可以通过考虑边际量而增加利润。设想一架飞机即将起飞时仍 有10个空位,而在登机口等退票的乘客愿意支付300美元买一张票。航空公司应该卖给他票 吗?当然应该。如果飞机有空位,多增加一位乘客的成本是微乎其微的。虽然一位乘客飞行的平均成 本是500美元,但边际成本仅仅是这位额外的乘客将免费消费的一包花生米和一罐软饮料的成本 而已。只要等退票的乘客所支付的钱大于边际成本,卖给他机票就是有利可图的 正如这些例子所说明的,个人和企业通过考虑边际量,将会做出更好的决策。而且,只有一种行 动的边际利益大于边际成本,一个理性决策者才会采取这项行动。 1.1.4原理四:人们会对激励做出反应 由于人们通过比较成本与利益做出决策,所以,当成本或利益变动时,人们的行为也会改变。这 就是说,人们会对激励做出反应。例如,当苹果的价格上升时,人们就会决定多吃梨少吃苹果,因为 购买苹果的成本高了。同时,苹果园主决定雇佣更多工人并多摘些苹果,因为出售苹果的利益也高了 正如你将看到的,价格对市场上一在这种情况下,苹果市场一买者与卖者行为的影响对了解市场如何 运行是至关重要的 公共决策者决不应该忘记激励,因为许多政策改变了人们面临的成本或利益,从而改变了行为。 例如,对汽油征税,鼓励人们开小型、节油型汽车。它还鼓励人们坐公共汽车,而不是自己开车,并 鼓励人们在离自己住的近的地方工作。如果税收足够大,人们就会开始驾驶电动汽车 当决策者未能考虑到他们的政策如何影响激励时,他们就会以他们意想不到的效果结束。例如 考虑一下有关汽车安全的公共政策。今天所有的汽车都有安全带,但50年前并不是这样。20世 纪60年代后期,拉尔夫·纳德尔( Ralph Nader)的著作《任何速度都不安全》引起公众对 汽车安全的关注。国会的反应是通过立法要求汽车公司生产包括安全带在内的各种安全设备,安全带 成为所有新汽车的标准设备 安全带的法律如何影响汽车安全呢?直接的影响是显而易见的:当一个人系上安全带时,重大车 祸发生时存活的概率提高了。但是,这并不是事情的结束,因为这项法律还通过改变激励而影响了行 为。相关的行为是司机开车时的速度和谨慎程度。缓慢而谨慎地开车是有代价的,因为这要耗费司机 的时间和精力。当决定谨慎开车的程度时,理性人要比较谨慎开车的边际利益和边际成本。 当提高安全程度的利益高时,他们就会更慢、更谨慎地开车。例如,人们在道路有冰时会比道路 干净时更缓慢而谨慎地开车,这并不奇怪。考虑安全带法律如何改变一个司机的成本-利益计算。安 全带降低了司机的车祸代价,因为它们减少了伤亡的概率。换言之,安全带减少了缓慢而谨慎地开车 的利益。人们对安全带的反应和对道路状况改善的反应一样一更快更放肆地开车。这样,安全带法律 最终的结果是更多的车祸次数。安全开车程度的下降对行人显然有不利的影响,他们更可能发现自己 遇上了车祸,但(与司机不同)没有得到增加的保护的利益。乍一看,这种关于激励与安全带的讨论 似乎是毫无根据的猜测。但是,经济学家萨姆·佩兹曼( Sam peltzman)在1975年的一项研 究中说明了汽车安全法实际上有许多这类影响。根据佩兹曼的证据,这些法律减少了每次车祸的死亡 人数,但却增加了车祸的次数。净结果是司机死亡人数变动很小,而行人死亡人数增加了 佩兹曼对汽车安全的分析是人们对激励做出反应的一般原理的一个例子。经济学家研究的许多激 励要比汽车安全法的激励更为直接。没有人对汽油税高的欧洲比汽油税低的美国开车的人少感到惊 讶。然而,正如安全带的例子所说明的,政策有时也会有事先并不明显的影响。在分析任何一种政策 时,我们不仅应该考虑直接影响,而且还应该考虑通过激励发生的间接影响。如果政策改变了激励, 那就会使人们改变自己的行为。 1.2人们如何相互交易
3 就可以评价多上一年学是否值得。 另一个例子，考虑一个航空公司决定对等退票的乘客收取多高的价格。假设一架有 2 0 0 个座 位的飞机横越国内飞行一次，航空公司的成本是 1 0 万美元。在这种情况下，每个座位的平均成本 是 1 0 万美元/ 2 0 0，即 5 0 0 美元。马上就会有人得出结论：航空公司的票价决不应该低 于 5 0 0 美元。但实际上，航空公司可以通过考虑边际量而增加利润。设想一架飞机即将起飞时仍 有 1 0 个空位，而在登机口等退票的乘客愿意支付 3 0 0 美元买一张票。航空公司应该卖给他票 吗？当然应该。如果飞机有空位，多增加一位乘客的成本是微乎其微的。虽然一位乘客飞行的平均成 本是 5 0 0 美元，但边际成本仅仅是这位额外的乘客将免费消费的一包花生米和一罐软饮料的成本 而已。只要等退票的乘客所支付的钱大于边际成本，卖给他机票就是有利可图的。 正如这些例子所说明的，个人和企业通过考虑边际量，将会做出更好的决策。而且，只有一种行 动的边际利益大于边际成本，一个理性决策者才会采取这项行动。 1.1.4 原理四：人们会对激励做出反应 由于人们通过比较成本与利益做出决策，所以，当成本或利益变动时，人们的行为也会改变。这 就是说，人们会对激励做出反应。例如，当苹果的价格上升时，人们就会决定多吃梨少吃苹果，因为 购买苹果的成本高了。同时，苹果园主决定雇佣更多工人并多摘些苹果，因为出售苹果的利益也高了。 正如你将看到的，价格对市场上—在这种情况下，苹果市场—买者与卖者行为的影响对了解市场如何 运行是至关重要的。 公共决策者决不应该忘记激励，因为许多政策改变了人们面临的成本或利益，从而改变了行为。 例如，对汽油征税，鼓励人们开小型、节油型汽车。它还鼓励人们坐公共汽车，而不是自己开车，并 鼓励人们在离自己住的近的地方工作。如果税收足够大，人们就会开始驾驶电动汽车。 当决策者未能考虑到他们的政策如何影响激励时，他们就会以他们意想不到的效果结束。例如， 考虑一下有关汽车安全的公共政策。今天所有的汽车都有安全带，但 5 0 年前并不是这样。2 0 世 纪 6 0 年代后期，拉尔夫·纳德尔（ Ralph Nader ）的著作《任何速度都不安全》引起公众对 汽车安全的关注。国会的反应是通过立法要求汽车公司生产包括安全带在内的各种安全设备，安全带 成为所有新汽车的标准设备。 安全带的法律如何影响汽车安全呢？直接的影响是显而易见的：当一个人系上安全带时，重大车 祸发生时存活的概率提高了。但是，这并不是事情的结束，因为这项法律还通过改变激励而影响了行 为。相关的行为是司机开车时的速度和谨慎程度。缓慢而谨慎地开车是有代价的，因为这要耗费司机 的时间和精力。当决定谨慎开车的程度时，理性人要比较谨慎开车的边际利益和边际成本。 当提高安全程度的利益高时，他们就会更慢、更谨慎地开车。例如，人们在道路有冰时会比道路 干净时更缓慢而谨慎地开车，这并不奇怪。考虑安全带法律如何改变一个司机的成本-利益计算。安 全带降低了司机的车祸代价，因为它们减少了伤亡的概率。换言之，安全带减少了缓慢而谨慎地开车 的利益。人们对安全带的反应和对道路状况改善的反应一样—更快更放肆地开车。这样，安全带法律 最终的结果是更多的车祸次数。安全开车程度的下降对行人显然有不利的影响，他们更可能发现自己 遇上了车祸，但（与司机不同）没有得到增加的保护的利益。乍一看，这种关于激励与安全带的讨论 似乎是毫无根据的猜测。但是，经济学家萨姆·佩兹曼（Sam Peltzman）在 1 9 7 5 年的一项研 究中说明了汽车安全法实际上有许多这类影响。根据佩兹曼的证据，这些法律减少了每次车祸的死亡 人数，但却增加了车祸的次数。净结果是司机死亡人数变动很小，而行人死亡人数增加了。 佩兹曼对汽车安全的分析是人们对激励做出反应的一般原理的一个例子。经济学家研究的许多激 励要比汽车安全法的激励更为直接。没有人对汽油税高的欧洲比汽油税低的美国开车的人少感到惊 讶。然而，正如安全带的例子所说明的，政策有时也会有事先并不明显的影响。在分析任何一种政策 时，我们不仅应该考虑直接影响，而且还应该考虑通过激励发生的间接影响。如果政策改变了激励， 那就会使人们改变自己的行为。 1.2 人们如何相互交易
前四个原理讨论了个人如何做出决策。在我们人生的旅途中,我们的许多决策不仅影响我们自己, 而且还会影响其他人。以下三个原理是关于人们如何互相交易的 2.1原理五:贸易能使每个人状况更好 也许你在新闻中听到过,在世界经济中日本人是美国人的竞争对手。在某些方面这是真的,因为 美国和日本企业生产许多相同的产品。福特公司和丰田公司在汽车市场上争夺同样的顾客。康柏公司 和东芝公司在个人电脑市场上争夺同样的顾客 但在思考国家之间的竞争时,这种想法很容易被误导。美国和日本之间的贸易并不像体育比赛 样,一方贏而另一方输。实际上,事实正好相反:两国之间的贸易可以使两个国家的状况都变得更好。 为了说明原因,我们考虑贸易如何影响你的家庭。当你的一个家庭成员找工作时,要与也在找工 作的其他家庭成员竞争。当各个家庭购物时也会相互竞争,因为每个家庭都想以最低的价格购买最好 的东西。因此,从某种意义上说,经济中每个家庭都与所有其他家庭竞争。尽管有这种竞争,但把你 的家庭与所有其他家庭隔绝开来并不会使大家过得更好。因为如果是这样的话,你的家庭就必须自己 种粮食,自己做衣服,盖自己住的房子。显然,你的家庭在与其他家庭的交易中受益匪浅。无论是在 耕种、做衣服或盖房子方面,贸易使每个人可以专门从事自己最擅长的活动。通过与其他人交易,人 们可以按较低的成本获得各种各样的物品与劳务。 国家和家庭一样也能从相互交易中获益。贸易使各国可以专门从事自己最擅长的活动,并享有各 种各样的物品与劳务。日本人和法国人、埃及人与巴西人一样,在世界经济中既是我们的竞争对手, 又是我们的伙伴 1.2.2原理六:市场通常是组织经济活动的一种好方法 现在大部分曾经是中央计划经济的国家已经放弃了这种制度,并努力发展市场经济。在一个市场 经济( market economy)中,中央计划者的决策被千百万企业和家庭的决策所取代。企业决定雇佣 谁和生产什么。家庭决定为哪家企业工作,以及用自己的收入购买什么。这些企业和家庭在市场上相 互交易,价格和个人利益引导着他们的决策。 乍一看,市场经济的成功是一个谜。尤其是在市场经济中,没有一个人追求整个社会的经济福利。 自由市场包括大量物品与劳务的许多买者与卖者,而所有人都主要关心自己的福利。尽管是分散的决 策和千百万利己的决策者,但已经证明,市场经济在以一种促进普遍经济福利的方式组织经济活动方 面非常成功 经济学家亚当·斯密( Adam Smith)在他1776年出版的著作《国民财富的性质和原 因的硏究》中提出了全部经济学中最有名的观察结果:家庭和企业在市场上相互交易,他们仿佛被 只“看不见的手”所指引,并导致了合意的市场结果。本书的目的之一就是要解释这只看不见的手如 何施展它的魔力。当你学习经济学时就会知道,价格就是看不见的手用来指引经济活动的工具。价格 既反映了一种物品的社会价值,也反映了生产该物品的社会成本。由于家庭和企业在决定购买什么和 卖出什么时关注价格,所以,他们就不知不觉地考虑到了他们行动的社会收益与成本。结果,价格指 引这些个别决策者在大多数情况下实现了整个社会福利最大化的结果 关于看不见的手在指引经济活动中的技巧有一个重要推论:当政府阻止价格根据供求自发地调整 时,它就限制了看不见的手协调组成经济的千百万家庭和企业的能力。这个推论解释了为什么税收对 资源配置有不利的影响:税收扭曲了价格,也因此扭曲了家庭和企业的决策。这个推论还解释了租金 控制这类直接控制价格的政策所引起的更大伤害。中央计划者之所以失败,是因为它们在管理经济时 把市场上那只看不见的手缚起来了 1.2.3原理七:政府有时可以改善市场结果 如果市场的看不见的手如此伟大,为什么我们还需要政府呢?一种回答是,看不见的手需要政府 来保护它。只有产权得到保障,市场才能运行。如果一个农民预见到他的谷物会被偷走,他就不会种 庄稼,而且,除非假设顾客在离开前会付费,否则餐馆就不会提供服务。我们都依靠政府提供的警察 和法庭来保护我们对自己生产出来的东西的权力 但是,对于为什么我们需要政府还有另一种回答。尽管市场通常是组织经济活动的一种好方法
4 前四个原理讨论了个人如何做出决策。在我们人生的旅途中，我们的许多决策不仅影响我们自己， 而且还会影响其他人。以下三个原理是关于人们如何互相交易的。 1.2.1 原理五：贸易能使每个人状况更好 也许你在新闻中听到过，在世界经济中日本人是美国人的竞争对手。在某些方面这是真的，因为 美国和日本企业生产许多相同的产品。福特公司和丰田公司在汽车市场上争夺同样的顾客。康柏公司 和东芝公司在个人电脑市场上争夺同样的顾客。 但在思考国家之间的竞争时，这种想法很容易被误导。美国和日本之间的贸易并不像体育比赛一 样，一方赢而另一方输。实际上，事实正好相反：两国之间的贸易可以使两个国家的状况都变得更好。 为了说明原因，我们考虑贸易如何影响你的家庭。当你的一个家庭成员找工作时，要与也在找工 作的其他家庭成员竞争。当各个家庭购物时也会相互竞争，因为每个家庭都想以最低的价格购买最好 的东西。因此，从某种意义上说，经济中每个家庭都与所有其他家庭竞争。尽管有这种竞争，但把你 的家庭与所有其他家庭隔绝开来并不会使大家过得更好。因为如果是这样的话，你的家庭就必须自己 种粮食，自己做衣服，盖自己住的房子。显然，你的家庭在与其他家庭的交易中受益匪浅。无论是在 耕种、做衣服或盖房子方面，贸易使每个人可以专门从事自己最擅长的活动。通过与其他人交易，人 们可以按较低的成本获得各种各样的物品与劳务。 国家和家庭一样也能从相互交易中获益。贸易使各国可以专门从事自己最擅长的活动，并享有各 种各样的物品与劳务。日本人和法国人、埃及人与巴西人一样，在世界经济中既是我们的竞争对手， 又是我们的伙伴。 1.2.2 原理六：市场通常是组织经济活动的一种好方法 现在大部分曾经是中央计划经济的国家已经放弃了这种制度，并努力发展市场经济。在一个市场 经济（market economy）中，中央计划者的决策被千百万企业和家庭的决策所取代。企业决定雇佣 谁和生产什么。家庭决定为哪家企业工作，以及用自己的收入购买什么。这些企业和家庭在市场上相 互交易，价格和个人利益引导着他们的决策。 乍一看，市场经济的成功是一个谜。尤其是在市场经济中，没有一个人追求整个社会的经济福利。 自由市场包括大量物品与劳务的许多买者与卖者，而所有人都主要关心自己的福利。尽管是分散的决 策和千百万利己的决策者，但已经证明，市场经济在以一种促进普遍经济福利的方式组织经济活动方 面非常成功。 经济学家亚当·斯密（ Adam Smith ）在他 1 7 7 6 年出版的著作《国民财富的性质和原 因的研究》中提出了全部经济学中最有名的观察结果：家庭和企业在市场上相互交易，他们仿佛被一 只“看不见的手”所指引，并导致了合意的市场结果。本书的目的之一就是要解释这只看不见的手如 何施展它的魔力。当你学习经济学时就会知道，价格就是看不见的手用来指引经济活动的工具。价格 既反映了一种物品的社会价值，也反映了生产该物品的社会成本。由于家庭和企业在决定购买什么和 卖出什么时关注价格，所以，他们就不知不觉地考虑到了他们行动的社会收益与成本。结果，价格指 引这些个别决策者在大多数情况下实现了整个社会福利最大化的结果。 关于看不见的手在指引经济活动中的技巧有一个重要推论：当政府阻止价格根据供求自发地调整 时，它就限制了看不见的手协调组成经济的千百万家庭和企业的能力。这个推论解释了为什么税收对 资源配置有不利的影响：税收扭曲了价格，也因此扭曲了家庭和企业的决策。这个推论还解释了租金 控制这类直接控制价格的政策所引起的更大伤害。中央计划者之所以失败，是因为它们在管理经济时 把市场上那只看不见的手缚起来了。 1.2.3 原理七：政府有时可以改善市场结果 如果市场的看不见的手如此伟大，为什么我们还需要政府呢？一种回答是，看不见的手需要政府 来保护它。只有产权得到保障，市场才能运行。如果一个农民预见到他的谷物会被偷走，他就不会种 庄稼，而且，除非假设顾客在离开前会付费，否则餐馆就不会提供服务。我们都依靠政府提供的警察 和法庭来保护我们对自己生产出来的东西的权力。 但是，对于为什么我们需要政府还有另一种回答。尽管市场通常是组织经济活动的一种好方法
但这个规律也有一些重要的例外。政府干预经济的原因有两类:促进效率和促进平等。这就是说,大 多数政策的目标不是把经济蛋糕做大,就是改变蛋糕的分割。 尽管看不见的手通常会使市场有效地配置资源,但情况并不总是这样。经济学家用市场失灵 ( market failure)这个术语来指市场本身不能有效配置资源的情况。市场失灵的一个可能原因 是外部性,外部性( e x t e r n a l i t y)是一个人的行为对旁观者福利的影响 例如,外部成本的典型例子是污染。市场失灵的另一个可能原因是市场势力,市场势力 ( market power)是指一个人(或一小群人)不适当地影响市场价格的能力。例如,假设镇里的每 个人都需要水,但只有一口井,这口井的所有者并不受残酷竞争的限制,而正常情况下,看不见的手 正是以这种竞争来制约个人的私利。在存在外部性或市场势力的情况下,设计良好的公共政策可以提 高经济效率。 看不见的手也不能确保公平地分配经济成果。市场经济根据人们生产其他人愿意买的东西的能力 来给予报酬。世界上最优秀的篮球运动员赚的钱比世界上最优秀的棋手多,只是因为人们愿意为看篮 球比赛比看象棋比赛付更多的钱。看不见的手并没有保证每个人都有充足的食品、体面的衣服和充分 的医疗。许多公共政策,例如所得税和福利制度的目标就是要实现更平等的经济福利分配。 我们说政府有时可以改善市场结果并不意味着它总能这样。公共政策并不是天使制定的,而是由 极不完善的政治程序制定的。有时所设计的政策只是为了有利于政治上有权势的人:有时政策由动机 良好但信息不充分的领导人制定。学习经济学的目的之一就是帮助你判断什么时候一项政府政策适用 于促进效率与公正,而什么时候不行 1.3整体经济如何运行 我们从讨论个人如何做出决策开始,然后考察人们如何相互交易。所有这些决策和相互交易共同 组成了“经济”。最后三个原理涉及到整体经济的运行 1.3.1原理八:一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力 世界各国生活水平的差别是惊人的。在2000年,美国人均收入约为3.41万美元。 同一年,墨西哥人均收入为8790美元,而尼日利亚的人均收入为800美元。毫不奇怪,这种 平均收入的巨大差别反映在生活质量的各种衡量指标上。高收入国家的公民比低收入国家的公民拥有 更多电视机、更多汽车、更好的营养、更好的医疗保健,以及更长的预期寿命。 随着时间推移,生活水平的变化也很大。在美国,从历史上看,收入的增长每年为2%左右(根 据生活费用变动进行调整之后)。按这个比率,人均收入每35年翻一番。 在过去一个世纪中,人均收入约为开始时的9倍左右。用什么来解释各国和不同时期中生活水平 的巨大差别呢?答案非常简单。几乎所有生活水平的变动都可以归因于各国生产率 ( p r o d u c t i v i t y)的差别一这就是一个工人一小时所生产的物品与劳务量的 差别。在那些每单位时间工人能生产大量物品与劳务的国家,大多数人享有高生活水平:在那些工人 生产率低的国家,大多数人必须忍受贫困的生活。同样,一国的生产率增长率决定了平均收入增长率 生产率和生活水平之间的基本关系是简单的,但它的意义是深远的。如果生产率是生活水平的首 要决定因素,那么,其他解释的重要性就应该是次要的。例如,有人想把上个世纪美国工人生活水平 的提高归功于工会或最低工资法。但美国工人的真正英雄行为是他们提高了生产率。另一个例子是 些评论家声称,20世纪70年代和20世纪80年代美国收入增长放慢是由于日本和其他 国家日益激烈的竞争。但真正的敌人不是来自国外的竞争,而是美国生产率增长的放慢 生产率与生活水平之间的关系对公共政策也有深远的含义。在考虑任何一项政策如何影响生活水 平时,关键问题是这项政策如何影响我们生产物品与劳务的能力。为了提高生活水平,决策者需要通 过让工人受到良好的教育,拥有生产物品与劳务需要的工具,以及得到获取最好技术的机会。 1.3.2原理九:当政府发行了过多货币时,物价上升 921年1月,德国一份日报价格为0.3马克。不到两年之后,也就是1922年 11月,一份同样的报纸价格为7000万马克。经济中所有其他价格都以类似的程度上升。这个事 件是历史上最惊人的通货膨胀( i n f a t o n)的例子,通货膨胀是经济中物价总水
5 但这个规律也有一些重要的例外。政府干预经济的原因有两类：促进效率和促进平等。这就是说，大 多数政策的目标不是把经济蛋糕做大，就是改变蛋糕的分割。 尽管看不见的手通常会使市场有效地配置资源，但情况并不总是这样。经济学家用市场失灵 （market failure ）这个术语来指市场本身不能有效配置资源的情况。市场失灵的一个可能原因 是外部性， 外部性（e x t e r n a l i t y）是一个人的行为对旁观者福利的影响。 例如，外部成本的典型例子是污染。市场失灵的另一个可能原因是市场势力，市场势力 （market power）是指一个人（或一小群人）不适当地影响市场价格的能力。例如，假设镇里的每 个人都需要水，但只有一口井，这口井的所有者并不受残酷竞争的限制，而正常情况下，看不见的手 正是以这种竞争来制约个人的私利。在存在外部性或市场势力的情况下，设计良好的公共政策可以提 高经济效率。 看不见的手也不能确保公平地分配经济成果。市场经济根据人们生产其他人愿意买的东西的能力 来给予报酬。世界上最优秀的篮球运动员赚的钱比世界上最优秀的棋手多，只是因为人们愿意为看篮 球比赛比看象棋比赛付更多的钱。看不见的手并没有保证每个人都有充足的食品、体面的衣服和充分 的医疗。许多公共政策，例如所得税和福利制度的目标就是要实现更平等的经济福利分配。 我们说政府有时可以改善市场结果并不意味着它总能这样。公共政策并不是天使制定的，而是由 极不完善的政治程序制定的。有时所设计的政策只是为了有利于政治上有权势的人；有时政策由动机 良好但信息不充分的领导人制定。学习经济学的目的之一就是帮助你判断什么时候一项政府政策适用 于促进效率与公正，而什么时候不行。 1.3 整体经济如何运行 我们从讨论个人如何做出决策开始，然后考察人们如何相互交易。所有这些决策和相互交易共同 组成了“经济”。最后三个原理涉及到整体经济的运行。 1.3.1 原理八：一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力 世界各国生活水平的差别是惊人的。在 2 0 0 0 年，美国人均收入约为 3 . 4 1 万美元。 同一年，墨西哥人均收入为 8 790 美元，而尼日利亚的人均收入为 8 0 0 美元。毫不奇怪，这种 平均收入的巨大差别反映在生活质量的各种衡量指标上。高收入国家的公民比低收入国家的公民拥有 更多电视机、更多汽车、更好的营养、更好的医疗保健，以及更长的预期寿命。 随着时间推移，生活水平的变化也很大。在美国，从历史上看，收入的增长每年为 2 %左右（根 据生活费用变动进行调整之后）。按这个比率，人均收入每 3 5 年翻一番。 在过去一个世纪中，人均收入约为开始时的 9 倍左右。用什么来解释各国和不同时期中生活水平 的巨大差别呢？答案非常简单。几乎所有生活水平的变动都可以归因于各国生产率 （p r o d u c t i v i t y）的差别—这就是一个工人一小时所生产的物品与劳务量的 差别。在那些每单位时间工人能生产大量物品与劳务的国家，大多数人享有高生活水平；在那些工人 生产率低的国家，大多数人必须忍受贫困的生活。同样，一国的生产率增长率决定了平均收入增长率。 生产率和生活水平之间的基本关系是简单的，但它的意义是深远的。如果生产率是生活水平的首 要决定因素，那么，其他解释的重要性就应该是次要的。例如，有人想把上个世纪美国工人生活水平 的提高归功于工会或最低工资法。但美国工人的真正英雄行为是他们提高了生产率。另一个例子是， 一些评论家声称， 2 0 世纪 7 0 年代和 2 0 世纪 8 0 年代美国收入增长放慢是由于日本和其他 国家日益激烈的竞争。但真正的敌人不是来自国外的竞争，而是美国生产率增长的放慢。 生产率与生活水平之间的关系对公共政策也有深远的含义。在考虑任何一项政策如何影响生活水 平时，关键问题是这项政策如何影响我们生产物品与劳务的能力。为了提高生活水平，决策者需要通 过让工人受到良好的教育，拥有生产物品与劳务需要的工具，以及得到获取最好技术的机会。 1.3.2 原理九：当政府发行了过多货币时，物价上升 1 9 2 1 年 1 月，德国一份日报价格为 0 . 3 马克。不到两年之后，也就是 1 9 2 2 年 1 1 月，一份同样的报纸价格为 7 000 万马克。经济中所有其他价格都以类似的程度上升。这个事 件是历史上最惊人的通货膨胀（i n f l a t i o n）的例子，通货膨胀是经济中物价总水
平的上升 虽然美国从未经历过接近于德国20世纪20年代的情况,但通货膨胀有时也成为一个经济问 题。例如,20世纪70年代期间,物价总水平翻了一番多,杰拉尔德·福特( Ceral Ford) 总统称通货膨胀是“公众的头号敌人”。与此相比,在20世纪90年代,通货膨胀是每年3% 左右:按这个比率,物价20多年才翻一番。由于高通货膨胀给社会带来了各种代价,所以世界各 国都把保持低通货膨胀作为经济政策的一个目标 什么引起了通货膨胀?在大多数严重或持续的通货膨胀情况下,罪魁祸首总是相同的一货币量的 增长。当一个政府创造了大量本国货币时,货币的价值下降了。在20世纪20年代初的德国,当 物价平均每月上升3倍时,货币量每月也增加了3倍。美国的情况虽然没有这么严重,但美国经济史 也得出了类似的结论:20世纪70年代的高通货膨胀与货币量的迅速增长是相关的,而20 世纪90年代的低通货膨胀与货币量的缓慢增长也是相关的 1.3.3原理十:社会面临通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍 当政府增加经济中的货币量时,一个结果是通货膨胀,另一个结果是至少在短期内降低失业水平 说明通货膨胀与失业之间短期权衡取舍的曲线被称为菲利普斯曲线( Phillips curve),这个名称 是为了纪念第一个研究了这种关系的经济学家而命名的。经济学家仍对菲利普斯曲线有所争议,但大 多数经济学家现在接受了这样一种思想:通货膨胀与失业之间存在短期权衡取舍。这就简单地意味着, 在一两年的时期中,许多经济政策在相反的方向推动通货膨胀与失业。无论通货膨胀和失业从高水平 开始(正如20世纪80年代初的情况),从低水平开始(正如20世纪90年代后期的情况), 或者从这两者之间某个地方开始,决策者都面临这种权衡取舍 通货膨胀和失业之间的权衡取舍只是暂时的,但这种关系会持续好几年。因此,菲利普斯曲线是 理解经济中许多发展的关键。特别是,它对理解经济周期( business cycle)一用雇用的人数或生 产的物品与劳务衡量的,经济活动中无规律的、大部分无法预测的波动一是重要的 决策者在运用各种政策工具时可以利用通货膨胀和失业之间的这种短期权衡取舍。决策者可以通 过改变政府支出量、税收量和发行的货币量来影响经济所经历的通货膨胀与失业的组合。由于这些货 币与财政政策工具具有如此大的潜在力量,所以,决策者应该如何运用这些工具来控制经济一直是 个有争议的问题。 现在你对经济学研究什么有了一个初步的了解。在以后各章中,我们将提出许多关于个人、市场 与经济的独到见解。掌握这些见解需要一些努力,但并不是一项难以胜任的工作。经济学这门学科建 立在可以应用于许多不同情况的少数几个基本思想之上 在全书中我们将要继续提出本章所强调、并在表1-1中所概括的经济学十大原理。你应该记住 这些原理。即使是最复杂的经济分析也是用这里所介绍的十大原理构建的 表1-1经济学十大原理 1.人们面临交替关系 2.某些东西的成本是为了得到它所放弃的东西 人们如何作出决策 3.理性人考虑边际量 4人们会对激励作出反应 5.贸易能使每个人状况更好 人们如何相互交易 6.市场通常是组织经济活动的一种好方法 7.政府有时可以改善市场结果
6 平的上升。 虽然美国从未经历过接近于德国 2 0 世纪 2 0 年代的情况，但通货膨胀有时也成为一个经济问 题。例如，2 0 世纪 7 0 年代期间，物价总水平翻了一番多，杰拉尔德·福特（ Cerald Ford） 总统称通货膨胀是“公众的头号敌人”。与此相比，在 2 0 世纪 9 0 年代，通货膨胀是每年 3 % 左右；按这个比率，物价 2 0 多年才翻一番。由于高通货膨胀给社会带来了各种代价，所以世界各 国都把保持低通货膨胀作为经济政策的一个目标。 什么引起了通货膨胀？在大多数严重或持续的通货膨胀情况下，罪魁祸首总是相同的—货币量的 增长。当一个政府创造了大量本国货币时，货币的价值下降了。在 2 0 世纪 2 0 年代初的德国，当 物价平均每月上升 3 倍时，货币量每月也增加了 3 倍。美国的情况虽然没有这么严重，但美国经济史 也得出了类似的结论： 2 0 世纪 7 0 年代的高通货膨胀与货币量的迅速增长是相关的，而 2 0 世纪 9 0 年代的低通货膨胀与货币量的缓慢增长也是相关的。 1.3.3 原理十：社会面临通货膨胀与失业之间的短期权衡取舍 当政府增加经济中的货币量时，一个结果是通货膨胀，另一个结果是至少在短期内降低失业水平。 说明通货膨胀与失业之间短期权衡取舍的曲线被称为菲利普斯曲线（Phillips curve ），这个名称 是为了纪念第一个研究了这种关系的经济学家而命名的。经济学家仍对菲利普斯曲线有所争议，但大 多数经济学家现在接受了这样一种思想：通货膨胀与失业之间存在短期权衡取舍。这就简单地意味着， 在一两年的时期中，许多经济政策在相反的方向推动通货膨胀与失业。无论通货膨胀和失业从高水平 开始（正如 2 0 世纪 8 0 年代初的情况），从低水平开始（正如 2 0 世纪 9 0 年代后期的情况）， 或者从这两者之间某个地方开始，决策者都面临这种权衡取舍。 通货膨胀和失业之间的权衡取舍只是暂时的，但这种关系会持续好几年。因此，菲利普斯曲线是 理解经济中许多发展的关键。特别是，它对理解经济周期（business cycle）—用雇用的人数或生 产的物品与劳务衡量的，经济活动中无规律的、大部分无法预测的波动—是重要的。 决策者在运用各种政策工具时可以利用通货膨胀和失业之间的这种短期权衡取舍。决策者可以通 过改变政府支出量、税收量和发行的货币量来影响经济所经历的通货膨胀与失业的组合。由于这些货 币与财政政策工具具有如此大的潜在力量，所以，决策者应该如何运用这些工具来控制经济一直是一 个有争议的问题。 现在你对经济学研究什么有了一个初步的了解。在以后各章中，我们将提出许多关于个人、市场 与经济的独到见解。掌握这些见解需要一些努力，但并不是一项难以胜任的工作。经济学这门学科建 立在可以应用于许多不同情况的少数几个基本思想之上。 在全书中我们将要继续提出本章所强调、并在表 1－1 中所概括的经济学十大原理。你应该记住 这些原理。即使是最复杂的经济分析也是用这里所介绍的十大原理构建的。 表 1-1 经济学十大原理 人们如何作出决策 1．人们面临交替关系 2．某些东西的成本是为了得到它所放弃的东西 3．理性人考虑边际量 4 人们会对激励作出反应 人们如何相互交易 5．贸易能使每个人状况更好 6．市场通常是组织经济活动的一种好方法 7．政府有时可以改善市场结果
8.一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力 整个经济如何运行 9.当政府发行厂过多货币时,物价上升 10.社会而临通货膨胀与失业之问的短期交替关系 内容提要 ◎关于个人作出决策的基本结论是,人们面临不同目标之间的交替关系,任何一种行动的成本可 以用所放弃的机会来衡量,理性人通过比较边际成本与边际收益作出决策,以及人们根据他们所面临 的激励而改变自己的行为 Q关于人们之间相互交易的基本结论是,贸易可以是互利的,市场通常是协调人们之间贸易的 种好方法,如果存在某种市场失灵,或者如果市场结果不平等,政府有可能改善市场结果。 ◎关于整体经济的基本结论是,生产率是生活水平的最终的根源,货币增长是通货膨胀的最终的 根源,而且,社会面临着通货膨胀与失业之间的短期交替关系
7 整个经济如何运行 8．一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力 9．当政府发行厂过多货币时，物价上升 10．社会而临通货膨胀与失业之问的短期交替关系 内容提要 ◎关于个人作出决策的基本结论是，人们面临不同目标之间的交替关系，任何一种行动的成本可 以用所放弃的机会来衡量，理性人通过比较边际成本与边际收益作出决策，以及人们根据他们所面临 的激励而改变自己的行为。 ◎关于人们之间相互交易的基本结论是，贸易可以是互利的，市场通常是协调人们之间贸易的一 种好方法，如果存在某种市场失灵，或者如果市场结果不平等，政府有可能改善市场结果。 ◎关于整体经济的基本结论是，生产率是生活水平的最终的根源，货币增长是通货膨胀的最终的 根源，而且，社会面临着通货膨胀与失业之间的短期交替关系
第二章像经济学家一样思考 在本章中你将 知道经济学家如何运用科学方法 考虑假设和模型如何阐明这个世界 学习两个简单的模型——循环流向图和生产可能性边界 区分微观经济学和宏观经济学 了解实证表述与规范表述之间的差别 考察经济学家在制定政策中的作用 考虑经济学家为什么有时会彼此不一致 每个研究领域都有自己的语言和自己的思考方式。数学家谈论公理、积分和向量空间。心理学家 谈论自我、本我和认知的不一致性。律师谈论案发现场、侵权行为和约定的禁止翻供 经济学家也没有什么不同。供给、需求、弹性、比较优势、消费者剩余、无谓损失—一这些术语 都是经济学家语言的一部分。在以后各章中,你将遇到许多新术语,以及经济学家以特定方式使用的 一些熟悉的词。乍一看,这种新语言似乎有一种没有必要的神秘。但是,正如你将知道的,它的价值 在于能够为你提供一种关于你所生活的世界的新的、有用的思考方式。 本书一个最重要的目的就是帮助你学会经济学家的思考方式。当然,正如你不能在一夜之间成为 一个数学家、心理学家或律师一样,学会像经济学家一样思考也需要一些时间:但本书通过把理论、 案例研究和新闻中的经济学事例结合起来,将给你提供充分发展和实践这种技能的机会 在深入了解经济学的本质和细节之前,概述一下经济学家如何研究这个世界是有帮助的。因此 本章讨论这个领域的方法论。经济学家处理所遇到的问题有什么独特之处?像经济学家一样思考是什 么意思? 作为科学家的经济学家 经济学家努力以科学的态度来探讨他们的主题。他们研究经济的方法与物理学家研究物质和生物 学硏究生命的方法一样:他们提出理论、收集资料,并分析这些资料以努力证明或否定他们的理论 对初学者来说,声称经济学是一门科学似乎有点不可思议。经济学家毕竟不用试管或望远镜进行 研究工作。但是,科学的本质是科学方法——冷静地建立并检验有关世界如何运行的各种理论。这种 研究方法适用于研究一国经济,就像适用于研究地心吸力或生物进化一样。正如阿尔伯特·爱因斯坦 ( Albert einstein)曾经指出的:“全部科学不过是日常思考的精练而已。” 虽然爱因斯坦的评论对经济学这样的社会科学和物理学这样的自然科学同样正确,但许多人并不 习惯用科学家的眼光去观察社会。因此,现在我们来讨论经济学运用科学的逻辑来考察经济如何运行 的一些方法 科学方法:观察、理论和进一步观察 据说17世纪著名科学家和数学家伊萨克·牛顿( Isaac Newton)有一天看到一个苹果从树上掉 下来之后好奇心油然而生。这种观察刺激牛顿建立了重力理论。这个理论不仅适用于苹果掉在地上, 而且也适用于宇宙中的任意两个物体。以后对牛顿理论的检验表明,该理论在许多情况下会发生作用 (尽管正如爱因斯坦以后强调的,并不是在一切情况下都发生作用)。由于牛顿的理论成功地解释了 他观察到的现象,所以现在全世界大学物理课中仍讲授这一理论
8 第二章 像经济学家一样思考 在本章中你将—— 知道经济学家如何运用科学方法 考虑假设和模型如何阐明这个世界 学习两个简单的模型——循环流向图和生产可能性边界 区分微观经济学和宏观经济学 了解实证表述与规范表述之间的差别 考察经济学家在制定政策中的作用 考虑经济学家为什么有时会彼此不一致 每个研究领域都有自己的语言和自己的思考方式。数学家谈论公理、积分和向量空间。心理学家 谈论自我、本我和认知的不一致性。律师谈论案发现场、侵权行为和约定的禁止翻供。 经济学家也没有什么不同。供给、需求、弹性、比较优势、消费者剩余、无谓损失——这些术语 都是经济学家语言的一部分。在以后各章中，你将遇到许多新术语，以及经济学家以特定方式使用的 一些熟悉的词。乍一看，这种新语言似乎有一种没有必要的神秘。但是，正如你将知道的，它的价值 在于能够为你提供一种关于你所生活的世界的新的、有用的思考方式。 本书一个最重要的目的就是帮助你学会经济学家的思考方式。当然，正如你不能在一夜之间成为 一个数学家、心理学家或律师一样，学会像经济学家一样思考也需要一些时间；但本书通过把理论、 案例研究和新闻中的经济学事例结合起来，将给你提供充分发展和实践这种技能的机会。 在深入了解经济学的本质和细节之前，概述一下经济学家如何研究这个世界是有帮助的。因此， 本章讨论这个领域的方法论。经济学家处理所遇到的问题有什么独特之处？像经济学家一样思考是什 么意思？ 作为科学家的经济学家 经济学家努力以科学的态度来探讨他们的主题。他们研究经济的方法与物理学家研究物质和生物 学研究生命的方法一样：他们提出理论、收集资料，并分析这些资料以努力证明或否定他们的理论。 对初学者来说，声称经济学是一门科学似乎有点不可思议。经济学家毕竟不用试管或望远镜进行 研究工作。但是，科学的本质是科学方法——冷静地建立并检验有关世界如何运行的各种理论。这种 研究方法适用于研究一国经济，就像适用于研究地心吸力或生物进化一样。正如阿尔伯特·爱因斯坦 （Albert Einstein）曾经指出的：“全部科学不过是日常思考的精练而已。” 虽然爱因斯坦的评论对经济学这样的社会科学和物理学这样的自然科学同样正确，但许多人并不 习惯用科学家的眼光去观察社会。因此，现在我们来讨论经济学运用科学的逻辑来考察经济如何运行 的一些方法。 科学方法：观察、理论和进一步观察 据说 17 世纪著名科学家和数学家伊萨克·牛顿（Isaac Newton）有一天看到一个苹果从树上掉 下来之后好奇心油然而生。这种观察刺激牛顿建立了重力理论。这个理论不仅适用于苹果掉在地上， 而且也适用于宇宙中的任意两个物体。以后对牛顿理论的检验表明，该理论在许多情况下会发生作用 （尽管正如爱因斯坦以后强调的，并不是在一切情况下都发生作用）。由于牛顿的理论成功地解释了 他观察到的现象，所以现在全世界大学物理课中仍讲授这一理论
理论与观察之间的这种相互作用也发生在经济学领域中。一个经济学家生活在价格迅速上升的国 家中,会受到这种观察的刺激而提出一种通货膨胀理论。这种理论断言,当政府发行了过多货币时, 高通货膨胀就发生了(正如你还记得的,这是第一章中的经济学十大原理之一)。为了检验这种理论, 这个经济学家可以收集并分析许多不同国家价格和货币的资料。如果货币量增长完全与价格上升的速 度无关,那么,经济学家就会开始怀疑自己的通货膨胀理论的正确性。如果在国际资料中货币增长与 通货膨胀密切相关系(事实的确如此),那么,经济学家就会更加相信自己的理论 虽然经济学家像其他科学家一样运用理论和观察,但他们面临使他们的工作更具挑战性的障碍: 在经济学中试验通常是困难的。研究重力理论的物理学家可以在他们的实验室里扔下许多物体以得到 检验他们理论的数据。与此相比,并不允许研究通货膨胀的经济学家仅仅为了得到有用的数据而控制 国的货币供给。经济学家和天文学家与进化论生物学家一样,通常不得不使用世界上碰巧向他们提 供的任何资料。 为了寻找实验室试验的替代品,经济学家十分关注历史所提供的自然实验。例如,当中东战争中 断了原油运输时,全世界石油价格飞涨。对石油和石油产品的消费者来说,这个事件压低了他们的生 活水平。对经济决策者来说,它提出了选择最优反应的难题。但对经济科学家来说.它提供了研究关 键自然资源对世界经济影响的机会,而且,在战争引起的石油价格上升结束后,这种机会还会持续很 长时间。因此,在本书中我们要考虑许多历史事件。这些事件具有研究价值,既是因为它们使我们能 了解过去的经济,更重要的又是因为它们使我们可以说明并评价现在的经济理论。 假设的作用 如果你问一个物理学家,一块大理石从10层楼的顶端掉下来需要多长时间,她会通过假设这块 大理石在真空中落下来回答这个问题。当然,这个假设是不现实的。事实上,楼房周围是空气,空气 对下落的大理石产生摩擦并使下落变慢。但物理学家将正确地指出,这种对大理石的摩擦如此之小, 以至其影响可以忽略不计。假设大理石在真空中下落使问题大大简单化,而又对答案没有实质性影响。 经济学家由于同样的原因而作出假设:假设可以使解释这个世界更为容易。例如,为研究国际贸 易的影响,我们可以假设,世界只由两个国家组成,而且每个国家只生产两种产品。当然,现实世界 由许多国家组成,每个国家部生产成千上万的不同类型的产品。但通过假设两个国家和两种产品,我 们可以集中进行思考。一旦我们理解了只有两个国家和两种产品这种假想世界中的国际贸易,我们就 可以更好地理解我们生活在更复杂的世界中的国际贸易 科学思考的艺术一一无论在物理学中、生物学中,还是经济学中一一就是决定作出什么假设。例 如,假设我们从楼顶扔下来的是气球而不是大理石。我们的物理学家就会意识到,没有摩擦的假设在 这种情况下并不正确:摩擦对气球的影响力要比对大理石大得多。重力在真空中发生作用的假设对研 究大理石的下落是适用的,但对研究气球的下落并不适用 同样,经济学家用不同的假设来回答不同的问题。假设我们想研究当政府改变流通中的货币量时 经济中会出现什么情况。这种研究的一个重要内容是价格会作出什么反应。经济中的许多价格并不经 常变动:例如,报摊上的杂志价格几年才变动一次。了解了这一事实后,当我们研究政策变动在不同 时间长短中的影响时就作出了不同的假设。为了研究这种政策的短期效应,我们可以假设所有价格完 全是固定的,但是,为了研究这种政策的长期效应,我们可以假设所有价格完全是有伸缩性的。正如 物理学家在研究大理石下落和气球下落时用了不同的假设一样,经济学家在研究货币量变动的短期与 长期效应时也用了不同的假设 经济模型 高中生物教师用塑料人体模型来讲授基础解剖学。这些模型有所有主要的器官—一心脏、肺、肾 等等。这种模型使教师可以用一种简单的方式向学生说明,人体的这些重要器官如何结合在一起。当 然,这些塑料模型并不是真实的人体,而且没有一个人错误地把模型当成真人。这些模型是程式化的 并略去了许多细节。尽管它缺少了真实性一一实际上正是由于缺乏真实性一一但研究这些模型对了解 人体如何活动是有帮助的
9 理论与观察之间的这种相互作用也发生在经济学领域中。一个经济学家生活在价格迅速上升的国 家中，会受到这种观察的刺激而提出一种通货膨胀理论。这种理论断言，当政府发行了过多货币时， 高通货膨胀就发生了（正如你还记得的，这是第一章中的经济学十大原理之一）。为了检验这种理论， 这个经济学家可以收集并分析许多不同国家价格和货币的资料。如果货币量增长完全与价格上升的速 度无关，那么，经济学家就会开始怀疑自己的通货膨胀理论的正确性。如果在国际资料中货币增长与 通货膨胀密切相关系（事实的确如此），那么，经济学家就会更加相信自己的理论。 虽然经济学家像其他科学家一样运用理论和观察，但他们面临使他们的工作更具挑战性的障碍： 在经济学中试验通常是困难的。研究重力理论的物理学家可以在他们的实验室里扔下许多物体以得到 检验他们理论的数据。与此相比，并不允许研究通货膨胀的经济学家仅仅为了得到有用的数据而控制 一国的货币供给。经济学家和天文学家与进化论生物学家一样，通常不得不使用世界上碰巧向他们提 供的任何资料。 为了寻找实验室试验的替代品，经济学家十分关注历史所提供的自然实验。例如，当中东战争中 断了原油运输时，全世界石油价格飞涨。对石油和石油产品的消费者来说，这个事件压低了他们的生 活水平。对经济决策者来说，它提出了选择最优反应的难题。但对经济科学家来说．它提供了研究关 键自然资源对世界经济影响的机会，而且，在战争引起的石油价格上升结束后，这种机会还会持续很 长时间。因此，在本书中我们要考虑许多历史事件。这些事件具有研究价值，既是因为它们使我们能 了解过去的经济，更重要的又是因为它们使我们可以说明并评价现在的经济理论。 假设的作用 如果你问一个物理学家，一块大理石从 10 层楼的顶端掉下来需要多长时间，她会通过假设这块 大理石在真空中落下来回答这个问题。当然，这个假设是不现实的。事实上，楼房周围是空气，空气 对下落的大理石产生摩擦并使下落变慢。但物理学家将正确地指出，这种对大理石的摩擦如此之小， 以至其影响可以忽略不计。假设大理石在真空中下落使问题大大简单化，而又对答案没有实质性影响。 经济学家由于同样的原因而作出假设：假设可以使解释这个世界更为容易。例如，为研究国际贸 易的影响，我们可以假设，世界只由两个国家组成，而且每个国家只生产两种产品。当然，现实世界 由许多国家组成，每个国家部生产成千上万的不同类型的产品。但通过假设两个国家和两种产品，我 们可以集中进行思考。一旦我们理解了只有两个国家和两种产品这种假想世界中的国际贸易，我们就 可以更好地理解我们生活在更复杂的世界中的国际贸易。 科学思考的艺术——无论在物理学中、生物学中，还是经济学中——就是决定作出什么假设。例 如，假设我们从楼顶扔下来的是气球而不是大理石。我们的物理学家就会意识到，没有摩擦的假设在 这种情况下并不正确：摩擦对气球的影响力要比对大理石大得多。重力在真空中发生作用的假设对研 究大理石的下落是适用的，但对研究气球的下落并不适用。 同样，经济学家用不同的假设来回答不同的问题。假设我们想研究当政府改变流通中的货币量时 经济中会出现什么情况。这种研究的一个重要内容是价格会作出什么反应。经济中的许多价格并不经 常变动；例如，报摊上的杂志价格几年才变动一次。了解了这一事实后，当我们研究政策变动在不同 时间长短中的影响时就作出了不同的假设。为了研究这种政策的短期效应，我们可以假设所有价格完 全是固定的，但是，为了研究这种政策的长期效应，我们可以假设所有价格完全是有伸缩性的。正如 物理学家在研究大理石下落和气球下落时用了不同的假设一样，经济学家在研究货币量变动的短期与 长期效应时也用了不同的假设。 经济模型 高中生物教师用塑料人体模型来讲授基础解剖学。这些模型有所有主要的器官——心脏、肺、肾 等等。这种模型使教师可以用一种简单的方式向学生说明，人体的这些重要器官如何结合在一起。当 然，这些塑料模型并不是真实的人体，而且没有一个人错误地把模型当成真人。这些模型是程式化的， 并略去了许多细节。尽管它缺少了真实性——实际上正是由于缺乏真实性——但研究这些模型对了解 人体如何活动是有帮助的
经济学家也用模型来了解世界,但不是塑料模型,而通常包括了图形和方程式。与生物学教师的 塑料模型一样,经济模型也忽略了许多细节,以便使我们能说明什么是真正重要的。正如生物学教师 的模型并不包括人体所有的肌肉和微血管一样,经济学家的模型也不包括经济的每一个特征。 当我们在本书中用模型来考虑各种经济问题时,你将看到,所有模型都建立在一些假设之上。正 如物理学家通过假设不存在摩擦来分析大理石下落一样,经济学家也假设撇开与所研究的问题无关的 许多经济细节。所有模型一—物理学的,生物学的,或经济学的一一都是为了增进我们对现实的理解 而简化了现实 我们的第一个棋型:循环流向图 经济由从事许多活动—一购买、出售、工作、雇佣、制造等等一一的千百万人所组成。为了理解 经济如何运行,我们必须找到某种方法来简化我们对所有这些活动的思考。换句话说,我们需要一个 模型用普通的术语来解释经济是如何组织起来的 晶与劳务 支出 第(粒 主产极入 要素市场 工租全利源星支 图2-1这个图是经济组织的纲领性表述。由家庭和企业作出决策,家庭和企业在物品与劳务市场 (在这个市场上,家庭是买者而企业是卖者)以及生产要素市场(在这个市场上,企业是买者而家庭 是卖者)的相互交易。外面一圈的箭头表示货币的流向,而里面一圈的箭头表示相应的物品与劳务的 流向 图2一1提出了一个直观的经济模型,这个模型称为循环流向图。在这个模型中,经济由两类决 策者一一家庭和企业一一所组成。企业用劳动、土地和资本(建筑物和机器)这些投入来生产物品和 劳务,这些投入被称为生产要素。家庭拥有生产要素并消费企业生产的所有物品与劳务。 家庭和企业在两类市场上相互交易。在物品和劳务市场上,家庭是买者,而企业是卖者。特别是 家庭购买企业生产的物品与劳务产量:在生产要素市场上,家庭是卖者.而企业是买者。在这些市场 上,家庭向企业提供用于生产物品与劳务的投入。循环流向图提供了一个把家庭与企业之间发生的所 有经济交易组织在一起的简单方法 循环流向图里面一圈代表家庭与企业之间物品与劳务的流向。家庭在生产要素市场上把劳动、土 地和资本出售给企业使用。然后企业用这些要素生产物品与劳务,这些物品与劳务又在物品与劳务市 场上出售给家庭。因此,生产要素从家庭流向企业,而物品与劳务由企业流向家庭 循环流向图外面一圈代表相应的货币流向。家庭支出货币去购买企业的物品与劳务。企业用这种 销售的部分收益对生产要素进行支付,例如,企业工人的工资。所剩下的是企业所有者的利润,企业 所有者本人也是家庭成员。因此,对物品与劳务的支出从家庭流向企业,而收入以工资、租金和利润 的形式从企业流向家庭 这个循环流向图是一个简单的经济模型。重要的是它为了某些目的而略去了各种细节。例如, 个更为复杂、更为现实的循环流向模型应该包括政府和国际贸易的作用。但这些细节对于经济如何组
10 经济学家也用模型来了解世界，但不是塑料模型，而通常包括了图形和方程式。与生物学教师的 塑料模型一样，经济模型也忽略了许多细节，以便使我们能说明什么是真正重要的。正如生物学教师 的模型并不包括人体所有的肌肉和微血管一样，经济学家的模型也不包括经济的每一个特征。 当我们在本书中用模型来考虑各种经济问题时，你将看到，所有模型都建立在一些假设之上。正 如物理学家通过假设不存在摩擦来分析大理石下落一样，经济学家也假设撇开与所研究的问题无关的 许多经济细节。所有模型——物理学的，生物学的，或经济学的——都是为了增进我们对现实的理解 而简化了现实。 我们的第一个模型:循环流向图 经济由从事许多活动——购买、出售、工作、雇佣、制造等等——的千百万人所组成。为了理解 经济如何运行，我们必须找到某种方法来简化我们对所有这些活动的思考。换句话说，我们需要一个 模型用普通的术语来解释经济是如何组织起来的。 图 2-1 这个图是经济组织的纲领性表述。由家庭和企业作出决策，家庭和企业在物品与劳务市场 （在这个市场上，家庭是买者而企业是卖者）以及生产要素市场（在这个市场上，企业是买者而家庭 是卖者）的相互交易。外面一圈的箭头表示货币的流向，而里面一圈的箭头表示相应的物品与劳务的 流向。 图 2－l 提出了一个直观的经济模型，这个模型称为循环流向图。在这个模型中，经济由两类决 策者——家庭和企业——所组成。企业用劳动、土地和资本（建筑物和机器）这些投入来生产物品和 劳务，这些投入被称为生产要素。家庭拥有生产要素并消费企业生产的所有物品与劳务。 家庭和企业在两类市场上相互交易。在物品和劳务市场上，家庭是买者，而企业是卖者。特别是 家庭购买企业生产的物品与劳务产量；在生产要素市场上，家庭是卖者．而企业是买者。在这些市场 上，家庭向企业提供用于生产物品与劳务的投入。循环流向图提供了一个把家庭与企业之间发生的所 有经济交易组织在一起的简单方法。 循环流向图里面一圈代表家庭与企业之间物品与劳务的流向。家庭在生产要素市场上把劳动、土 地和资本出售给企业使用。然后企业用这些要素生产物品与劳务，这些物品与劳务又在物品与劳务市 场上出售给家庭。因此，生产要素从家庭流向企业，而物品与劳务由企业流向家庭。 循环流向图外面一圈代表相应的货币流向。家庭支出货币去购买企业的物品与劳务。企业用这种 销售的部分收益对生产要素进行支付，例如，企业工人的工资。所剩下的是企业所有者的利润，企业 所有者本人也是家庭成员。因此，对物品与劳务的支出从家庭流向企业，而收入以工资、租金和利润 的形式从企业流向家庭。 这个循环流向图是一个简单的经济模型。重要的是它为了某些目的而略去了各种细节。例如，一 个更为复杂、更为现实的循环流向模型应该包括政府和国际贸易的作用。但这些细节对于经济如何组