《金融产品分析及应用》教学大纲课程名称：金融产品分析及应用课程类别（必修/选修）：选修课程英文名称：Financialproductanalysisandapplication其中实验/实践学时：8总学时/周学时/学分：32/2/2先修课程：微观经济学、宏观经济学、货币银行学、金融市场后续课程支：财高管理专授课地点：莞6412授课时间：1-16周星期二3-4节授课对象：22金融1、2班开课学院：粤台产业科技学院任课教师姓名/职称：潘仲廉/副教授答疑时间、地点与方式：周二3~4节，实307.188141023161.课堂：每次上课的课前、课间和课后进行答疑2.线上：建立微信课程群，实施线上答疑课程考核方式：开卷（）闭卷（）课程论文（）其它（V）行业报告、实践报告使用教材：《金融产品营销与管理》、梁昭着（第4版）、中国人民大学出版社数学参考资料：《金融产品方法论》，朱学敏着（第1版），机械工业出版社2022年1月课程简介：《金融产品分析及应用》是金融专业选修的核心课程。本课程对金融产品以及金融产品营销的概念、特征与营销环境进行了分析；然后，对银行产品、保险产品、基金产品的营销模式和营销策略进行了分析和探索；最后，结合海内外信托产品的发展现状，对信托产品的市场定位、营销组合要素等进行了营销策略的分析，培养学生的金融产品分析及应用素养和分析解决实际问题的能力，课程教学目标及对毕业要求指标点的支撑：毕业要求支撑毕业要求指标点课程教学目标1
1 《金融产品分析及应用》教学大纲 课程名称：金融产品分析及应用 课程类别（必修/选修）：选修 课程英文名称：Financial product analysis and application 总学时/周学时/学分：32/2/2 其中实验/实践学时：8 先修课程：微观经济学、宏观经济学、货币银行学、金融市场 后续课程支撑：财富管理专题 授课时间：1-16 周 星期二 3-4 节 授课地点：莞 6412 授课对象：22 金融 1、2 班 开课学院：粤台产业科技学院 任课教师姓名/职称：潘仲亷/副教授 答疑时间、地点与方式：周二 3~4 节,实 307,18814102316 1.课堂:每次上课的课前、课间和课后进行答疑: 2.线上:建立微信课程群，实施线上答疑。 课程考核方式：开卷（）闭卷（）课程论文（ ）其它（）行业报告、实践报告 使用教材：《金融产品营销与管理》、梁昭着(第 4 版)、中国人民大学出版社 教学参考资料：《金融产品方法论》，朱学敏着(第 1 版)，机械工业出版社 2022 年 1 月 课程简介： 《金融产品分析及应用》是金融专业选修的核心课程。本课程对金融产品以及金融产品营销的概念、特征与营销环境进行了分析；然后，对银行产 品、保险产品、基金产品的营销模式和营销策略进行了分析和探索；最后，结合海内外信托产品的发展现状，对信托产品的市场定位、营销组合要素等 进行了营销策略的分析，培养学生的金融产品分析及应用素养和分析解决实际问题的能力。 课程教学目标及对毕业要求指标点的支撑： 课程教学目标 支撑毕业要求指标点 毕业要求
目标1：B3经济管理知识了解和掌握金融产品的概念、基本原理、基本组成要素：了了解企业管理、市场营销、经济运作、掌握主要的金融产品投资工具，如银行、保险、基解和握金融产品营销的基本类型和运作方式。经济政策、投资理财等方面的基本知金及信托等营销的概念识；掌握金融产业服务、运行、营销、管理方面的经济管理知识。目标2:C2运用专业知识的能力理解国内外银行产品、保险产品、基金产品、信托了解和掌握国内外银行产品、保险产品、基金产品、信托具有良好的综合应用知识能力和实践产品的营销与策略，初步掌握各项投资基本/技术产品的营销与策略的差别。能力，能把学到的经济学和金融学知识分析运用于实践。目标3:D1在银行、证券、保险、信托投资、以了解和掌握虚拟金融行业商品营销演练。及科技金融相关领域，从事银行科技、掌握现代文献资料检索、查询的方法，具备信息检智能投顾、程序交易、量化投资、保险索的技能；掌握云端运算、金融大数据分析、财金科技、科技风险控管等领域需要的高素资料库检索与分析方面的知识质复合型专业金融精英人才。理论教学进程表教学模式授课教学时教学内容（重点、难点、课程思政融入支撑课周次教学主题教学方法作业安排师数点)程目标线下/混合式课后作业：从教材重点：金融产品的概念、特点与分类。潘仲廉线下课堂讲授目标1金融产品概论习题中择取。难点：金融产品的特点与分类。2
2 目标 1: 了解和掌握金融产品的概念、基本原理、基本组成要素:了 解和掌握金融产品营销的基本类型和运作方式。 B3 经济管理知识 了解企业管理、市场营销、经济运作、 经济政策、投资理财等方面的基本知 识；掌握金融产业服务、运行、营销、 管理方面的经济管理知识。 掌握主要的金融产品投资工具，如银行、保险、基 金及信托等营销的概念 目标 2: 了解和掌握国内外银行产品、保险产品、基金产品、信托 产品的营销与策略的差别。 C2 运用专业知识的能力 具有良好的综合应用知识能力和实践 能力，能把学到的经济学和金融学知识 运用于实践。 理解国内外银行产品、保险产品、基金产品、信托 产品的营销与策略，初步掌握各项投资基本/技术 分析 目标 3: 了解和掌握虚拟金融行业商品营销演练。 D1 在银行、证券、保险、信托投资、以 及科技金融相关领域，从事银行科技、 智能投顾、程序交易、量化投资、保险 科技、科技风险控管等领域需要的高素 质复合型专业金融精英人才。 掌握现代文献资料检索、查询的方法，具备信息检 索的技能；掌握云端运算、金融大数据分析、财金 资料库检索与分析方面的知识 理论教学进程表 周次 教学主题 授课教 师 学时 数 教学内容（重点、难点、课程思政融入 点） 教学模式 线下/混合式 教学方法 作业安排 支撑课 程目标 1 金融产品概论 潘仲亷 2 重点: 金融产品的概念、特点与分类。 难点: 金融产品的特点与分类。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 1
课程思政融入点：具有遵纪守法围结合作的品寳：具有良好的瞰業觀瞰業道德和较强的社會责任感。重点：金融产品营销的含义及特征、发展历程。课后作业：从教材难点：金融产品营销的特征。潘仲廉线下目标14课堂讲授2-3金融产品营销习题中择取。课程思政融入点：培餐金融专业人才诚信品质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责任。重点：了解金融产品营销环境概述、宏观环境分析及微观环境分析。难点：金融产品营销的宏观环境分析及课后作业：从教材线下潘仲廉课堂讲授目标244-5微观环境分析。金融市场环境习题中择取。课程思政融入点：强调党在金融工作中的领导地位，强调社会主义金融属性，金融必须服务人民、服务实体经济。重点：银行金融服务的特性及银行产品课后作业：从教材银行产品营销与策营销的特点：银行产品营销模式：银行产线下潘仲廉4.课堂讲授目标26-7习题中择取。略品4P策略。难点：银行产品4P策略。3
3 课程思政融入点：具有遵紀守法、團结合 作的品質; 具有良好的職業觀、職業道德 和較强的社會责任感。 2-3 金融产品营销 潘仲亷 4 重点: 金融产品营销的含义及特征、发展 历程。 难点: 金融产品营销的特征。 课程思政融入点：培養金融专业人才诚 信品质、职业道德、责任意识、敬业精神、 社会责任。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 1 4-5 金融市场环境 潘仲亷 4 重点: 了解金融产品营销环境概述、宏观 环境分析及微观环境分析。 难点: 金融产品营销的宏观环境分析及 微观环境分析。 课程思政融入点：强调党在金融工作中 的领导地位，强调社会主义金融属性，金 融必须服务人民、服务实体经济。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 2 6-7 银行产品营销与策 略 潘仲亷 4 重点: 银行金融服务的特性及银行产品 营销的特点；银行产品营销模式；银行产 品 4P 策略。 难点: 银行产品 4P 策略。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 2
课程思政融入点：强调学习的目的不是为了钱财，而是要为了中华民族的伟大复兴而奋发学习。重点：保险的职能与作用、保险产品营销4P策略。课后作业：从教材难点：保险产品营销4P策略。潘仲廉线下4课堂讲授目标28-9保险产品营销习题中择取。课程思政融入点：树立严谨的职业人格，日后一且选择金融职业，为一名金融人员，就应以诚信作为做人之标准。重点：开放式基金营销的意义和原则、开放式基金营销的4P策略。课后作业：从教材线下潘仲廉课堂讲授目标210-114基金产品营销难点：开放式基金营销的4P策略习题中择取。课程思政融入点：强调加强企业文化建设，以社会主义核心价值观为引领。重点：信托产品的分类、主要的信托产品、海外信托现状、中国信托业的发展信托产品营销4P策略。课后作业：从教材潘仲廉线下课堂讲投目标2112信托产品营销难点：信托产品营销4P策略。习题中择取。课程思政融入点：坚持知识传授与价值引领相结合；培养大学生明辨是非的能力。X
4 课程思政融入点：强调学习的目的不是 为了钱财，而是要为了中华民族的伟大 复兴而奋发学习。 8-9 保险产品营销 潘仲亷 4 重点: 保险的职能与作用、保险产品营销 4P 策略。 难点: 保险产品营销 4P 策略。 课程思政融入点：树立严谨的职业人 格，日后一旦选择金融职业，为一名金融 人员，就应以诚信作为做人之标准。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 2 10-11 基金产品营销 潘仲亷 4 重点: 开放式基金营销的意义和原则、开 放式基金营销的 4P 策略。 难点: 开放式基金营销的 4P 策略 课程思政融入点：强调加强企业文化建 设，以社会主义核心价值观为引领。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 2 12 信托产品营销 潘仲亷 1 重点: 信托产品的分类、主要的信托产 品、海外信托现状、中国信托业的发展、 信托产品营销 4P 策略。 难点: 信托产品营销 4P 策略。 课程思政融入点：坚持知识传授与价值 引领相结合;培养大学生明辨是非的能 力。 线下 课堂讲授 课后作业：从教材 习题中择取。 目标 2
重点：将学生以5~6人为一小组，共分成10组，进行虚拟金融行业商品营销演练。每组于第13周对其选定之虚拟金融行业商品营销进行演练。每组成员需相互讨论思考，利用TBL（小组合作学习）、PBL（问题式学习）等教学方法来完成演练，涉及的行业包含银行、证券、保险、投信、虚拟金融行业商品潘仲廉混合式小组讨论目标312新托投资等，最后提交一份产业分析报营销演练告及人物画像的产品营销。难点：必须深入了解金融机构各项商品目前的营销现况，并对人物画像做出资产配置。课程思政融入点：透过分组问题讨论：增加学生彼此间人际沟通实务：提升学生团际合作的精神合计24实践教学进程表教学支撑课项目类型（验证/综周次授课教师掌时教学内容（重点、难点、课程思政融入点）实验项目名称合/设计）程目标方法重点：进行前5组同学的报告，并由其他组扮TBL（小组合作综合目标三13-16演产品营销的人物画像。每一小组根据人物画学习）像的背景及需求提供相对应的营销产品及方5
5 12 虚拟金融行业商品 营销演练 潘仲亷 1 重点: 将学生以 5~6 人为一小组，共分成 10 组，进行虚拟金融行业商品营销演练。 每组于第 13周对其选定之虚拟金融行业 商品营销进行演练。每组成员需相互讨 论思考，利用 TBL（小组合作学习）、PBL （问题式学习）等教学方法来完成演练， 涉及的行业包含银行、证券、保险、投信、 新托投资等，最后提交一份产业分析报 告及人物画像的产品营销。 难点: 必须深入了解金融机构各项商品 目前的营销现况,并对人物画像做出资产 配置。 课程思政融入点：透过分组问题讨论:增 加学生彼此间人际沟通实务:提升学生 團隊合作的精神。 混合式 小组讨论 目标 3 合计 24 实践教学进程表 周次 实验项目名称 授课教师 学时 教学内容（重点、难点、课程思政融入点） 项目类型（验证/综 合/设计） 教学 方法 支撑课 程目标 13-16 4 重点: 进行前 5 组同学的报告,并由其他组扮 演产品营销的人物画像。每一小组根据人物画 像的背景及需求提供相对应的营销产品及方 综合 TBL（小组合作 学习） 目标三
潘仲廉虚拟金融行业商品营销案，透过面对面实际演练，能越精准推荐最适当的产品配置及营销过程者得的分数越高。专题实践报告难点：必须深入了解金融机构各项商品目前的(一)营销现况，并对人物画像做出资产配置。课程恩政融入点：培餐金融专业人才诚信品质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责任。重点：进行6~10组同学的报告，并由其他组扮演产品营销的人物画像。每一小组根据人物画像的背景及需求提供相对应的营销产品及方虚拟金融行业商品营销潘仲廉案，透过面对面实际演练，能越精准推荐最适一实践报告TBL（小组合作当的产品配置及营销过程者得的分数越高。综合目标三学习）()难点：必须深人了解金融机构各项商品目前的营销现况，并对人物画像做出资产配置。课程思政融入点：培餐金融专业人才诚信品质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责任。8合计备注：如果无实践环节，删除此部分，此话在正文中删除课程考核评价依据及成绩比例（%）课程目标支撑毕业要求指标点讨论及出勤作业行业报告小组报告6
6 虚拟金融行业商品营销 专题＿实践报告 (一) 潘仲亷 案，透过面对面实际演练，能越精准推荐最适 当的产品配置及营销过程者得的分数越高。 难点: 必须深入了解金融机构各项商品目前的 营销现况,并对人物画像做出资产配置。 课程思政融入点：培養金融专业人才诚信品 质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责 任。 虚拟金融行业商品营销 ＿实践报告 (二) 潘仲亷 4 重点: 进行 6~10 组同学的报告,并由其他组扮 演产品营销的人物画像。每一小组根据人物画 像的背景及需求提供相对应的营销产品及方 案，透过面对面实际演练，能越精准推荐最适 当的产品配置及营销过程者得的分数越高。 难点: 必须深入了解金融机构各项商品目前的 营销现况,并对人物画像做出资产配置。 课程思政融入点：培養金融专业人才诚信品 质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责 任。 综合 TBL（小组合作 学习） 目标三 合计 8 备注：如果无实践环节，删除此部分，此话在正文中删除 课程考核 课程目标 支撑毕业要求指标点 评价依据及成绩比例（%） 作业 讨论及出勤 行业报告 小组报告
00目标1B301000C2100目标2004040目标3DI104040总计10100备注：1）根据（东葬理工学院考试管理规定》第士二条规定：旷课3次（或6课时）学生不得参加该课程的期终考核。2）各项考核标准见附件所示。大纲编写时间：2024年9月2日系（部）审查意见：同意执行系（部）主任签名：日期：2024年9月2日7
7 目标 1 B3 0 10 0 0 目标 2 C2 10 0 0 0 目标 3 D1 0 0 40 40 总计 10 10 40 40 100 备注：1）根据《东莞理工学院考试管理规定》第十二条规定：旷课 3 次（或 6 课时）学生不得参加该课程的期终考核。2）各项考核标准见附件所示。 大纲编写时间：2024 年 9 月 2 日 系（部）审查意见：同意执行 系（部）主任签名： 日期：2024 年 9 月 2 日