电子金融 课程名称：电子金融Electronic Finance 课程性质：电子商务专业必修，其他专业选修或根据专业培养方案确定。 学分课时：2学分，36课时 主讲教师：陈进、谢怀军、黄健青、崔金红、张莉 所属院系：信息学院电子商务系 电话：64495145，Emai1:chenjin@uibe.org 教学对象：本学院三年级以上本科生或具有同等学力的学生 考核方式：平时测验（或作业成绩），每学期2一3次，上交要求的课程论文或调查报告。 期末考试，提交论文或开卷笔试，其中平时成绩占30%，期末成绩占70%。 出勒要求：学生缺勤不得多于总课时的四分之一。教师可以根据考勤情况决定学生是否可以参加考试、是 否扣分。 教学用书： 《电子金融》，张卓其，高等教育出版社，2005年 《电子金融概论》，陈进、崔金红，首都经济贸易大学出版社，2009年 《电子金融学》（第二版），杨青，复旦大学出版社，2009年 《网上支付与网上金融服务》，张卓其，东北财经大学出版社，2006年 《网络支付与结算》，柯新生，电子工业出版社，2004 一、课程简介 电子金融是网络经济环境下，信息技术与现代金融相结合的产物，是一门新兴的应用性学科，也是金 融业未来发展的重要方向。《电子金融》是电子商务专业的主要课程，全面系统地讲解电子金融的概念、 内容、方法和手段等。课程内容主要包括电子金融发展、电子金融系统、电子银行服务、电子证券服务、 电子保险服务、第三方电子金融服务、银行信用卡服务以及电子金融风险与安全管理：并通过具体案例阐 述了网上银行、网上证券交易、网上保险和金融信息服务等方面知识的应用。通过本课程的学习，使学生 了解网络金融发展的最新动态，熟悉网络金融实务，理解网络金融理论，为学生今后从事相关理论研究、 应用研究和实务打基础。 二、教学内容 第1章国内外金融信息化的发展概况 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解银行电子化产生和发展的原因、国内外金融信息化的发展概况以及目前金融信息 化的发展方向。总结国内外金融信息化的发展状况，对于初步认识金融信息化，具有重要意义。 【教学时数】4课时 【主要内容】 第一节电子银行的产生与发展
1 电子金融 课程名称：电子金融 Electronic Finance 课程性质：电子商务专业必修，其他专业选修或根据专业培养方案确定。 学分课时：2 学分，36 课时 主讲教师：陈进、谢怀军、黄健青、崔金红、张莉 所属院系：信息学院电子商务系 电话：64495145, Email：chenjin@uibe.org 教学对象：本学院三年级以上本科生或具有同等学力的学生 考核方式：平时测验（或作业成绩），每学期 2－3 次，上交要求的课程论文或调查报告。 期末考试，提交论文或开卷笔试，其中平时成绩占 30%，期末成绩占 70%。 出勤要求：学生缺勤不得多于总课时的四分之一。教师可以根据考勤情况决定学生是否可以参加考试、是 否扣分。 教学用书： 《电子金融》，张卓其，高等教育出版社，2005 年 《电子金融概论》，陈进、崔金红，首都经济贸易大学出版社，2009 年 《电子金融学》(第二版)，杨青，复旦大学出版社，2009 年 《网上支付与网上金融服务》，张卓其，东北财经大学出版社，2006 年 《网络支付与结算》，柯新生，电子工业出版社，2004 一、 课程简介 电子金融是网络经济环境下，信息技术与现代金融相结合的产物，是一门新兴的应用性学科，也是金 融业未来发展的重要方向。《电子金融》是电子商务专业的主要课程，全面系统地讲解电子金融的概念、 内容、方法和手段等。课程内容主要包括电子金融发展、电子金融系统、电子银行服务、电子证券服务、 电子保险服务、第三方电子金融服务、银行信用卡服务以及电子金融风险与安全管理；并通过具体案例阐 述了网上银行、网上证券交易、网上保险和金融信息服务等方面知识的应用。通过本课程的学习，使学生 了解网络金融发展的最新动态，熟悉网络金融实务，理解网络金融理论，为学生今后从事相关理论研究、 应用研究和实务打基础。 二、 教学内容 第1章 国内外金融信息化的发展概况 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解银行电子化产生和发展的原因、国内外金融信息化的发展概况以及目前金融信息 化的发展方向。总结国内外金融信息化的发展状况，对于初步认识金融信息化，具有重要意义。 【教学时数】4 课时 【主要内容】 第一节 电子银行的产生与发展
一、现代化银行的产生 二、银行电子化的四个发展阶段 三、信息技术对银行业的影响 第二节国外金融信息化的发展 一、银行界对信息化的认识 二、国外金融信息化的发展阶段 三、金融信息化的投资策略 第三节我国金融信息化发展现状 一、我国金融信息化发展历程 二、我国金融信息化发展现状 三、我国金融信息化发展中存在的主要问题 第2章 金融信息化概论 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解金融电子化的内容，了解E℉T系统的产生和发展，了解不同电子银行系统的特点， 银行电子化对分行和银行业务产生的影响。重点掌握电子银行的体系结构，及完善电子银行体系建设的重 要意义。 【教学时数】2课时 【主要内容】 第一节金融电子化的概念 一、金融电子化的含义 二、金融信息化的基本内容 第二节金融电子化系统的体系结构 一、金融活动中支付与处理 二、银行电子化系统的构成 第三节电子银行综合业务系统结构 一、电子银行题写的构成 二、电子银行的综合业务服务体系 三、不同类型电子银行系统的特点 第四节银行电子化对银行业务的影响 一、当代金融变革的主要特点 二、中国金融业面临的挑战和金融创新方向 三、实现金融智能化 第五节电子银行系统的规划与设计 一、建设的目标 二、电子银行系统成功与否的评判标准 2
2 一、现代化银行的产生 二、银行电子化的四个发展阶段 三、信息技术对银行业的影响 第二节 国外金融信息化的发展 一、银行界对信息化的认识 二、国外金融信息化的发展阶段 三、金融信息化的投资策略 第三节 我国金融信息化发展现状 一、我国金融信息化发展历程 二、我国金融信息化发展现状 三、我国金融信息化发展中存在的主要问题 第2章 金融信息化概论 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解金融电子化的内容，了解 EFT 系统的产生和发展，了解不同电子银行系统的特点， 银行电子化对分行和银行业务产生的影响。重点掌握电子银行的体系结构，及完善电子银行体系建设的重 要意义。 【教学时数】2 课时 【主要内容】 第一节 金融电子化的概念 一、金融电子化的含义 二、金融信息化的基本内容 第二节 金融电子化系统的体系结构 一、金融活动中支付与处理 二、银行电子化系统的构成 第三节 电子银行综合业务系统结构 一、电子银行题写的构成 二、电子银行的综合业务服务体系 三、不同类型电子银行系统的特点 第四节 银行电子化对银行业务的影响 一、当代金融变革的主要特点 二、中国金融业面临的挑战和金融创新方向 三、实现金融智能化 第五节 电子银行系统的规划与设计 一、建设的目标 二、电子银行系统成功与否的评判标准
三、电子银行系统规划设计涉及的主要因素 四、电子银行系统的规划与设计的原则 五、电子银行系统的标准化 六、需要考虑的几个重要问题 第3章银行卡及其应用系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，深入了解银行卡在电子银行建设中的作用和地位，银行卡的推广和普及对社会发展的 影响，严格区分不同性质的银行卡，掌握不同性质银行卡的授权方法及其交易处理过程，了解不同介质银 行卡的优缺点及其发展趋势，了解国内外银行卡的产品。 【教学时数】6课时 【主要内容】 第一节银行卡概述 一、银行卡的产生和发展 二、银行卡的定义 三、银行卡的分类 四、我国银行卡的功能 五、银行卡对银行和社会发展的影响 六、银行卡计算机系统参与者 七、银行卡消费的完整过程 八、我国银行卡的发展 第二节银行卡的介质及技术标准 一、磁条卡 二、集成电路卡 三、激光卡 第三节银行卡计算机应用系统 一、银行卡应用系统的组成 二、银行卡应用系统的一般功能 三、银行卡信息交换中心 四、我国银行卡网络 第4章 自助银行服务系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解我国自助银行的体系结构：掌握不同网络结构下不同ATM交易类型的业务处理流 程的设计原理：重点掌握P0S业务发展过程中，不同网络结构POS系统互联的方法，掌握不同网络结构下 的POS交易处理过程和授权方式。 【教学时数】4课时 【主要内容】 3
3 三、电子银行系统规划设计涉及的主要因素 四、电子银行系统的规划与设计的原则 五、电子银行系统的标准化 六、需要考虑的几个重要问题 第3章 银行卡及其应用系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，深入了解银行卡在电子银行建设中的作用和地位，银行卡的推广和普及对社会发展的 影响，严格区分不同性质的银行卡，掌握不同性质银行卡的授权方法及其交易处理过程，了解不同介质银 行卡的优缺点及其发展趋势，了解国内外银行卡的产品。 【教学时数】6 课时 【主要内容】 第一节 银行卡概述 一、银行卡的产生和发展 二、银行卡的定义 三、银行卡的分类 四、我国银行卡的功能 五、银行卡对银行和社会发展的影响 六、银行卡计算机系统参与者 七、银行卡消费的完整过程 八、我国银行卡的发展 第二节 银行卡的介质及技术标准 一、磁条卡 二、集成电路卡 三、激光卡 第三节 银行卡计算机应用系统 一、银行卡应用系统的组成 二、银行卡应用系统的一般功能 三、银行卡信息交换中心 四、我国银行卡网络 第4章 自助银行服务系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解我国自助银行的体系结构；掌握不同网络结构下不同 ATM 交易类型的业务处理流 程的设计原理；重点掌握 POS 业务发展过程中，不同网络结构 POS 系统互联的方法，掌握不同网络结构下 的 POS 交易处理过程和授权方式。 【教学时数】4 课时 【主要内容】
第一节我国自助银行的体系结构 一、共享自助银行系统的基本组成 二、我国的自助银行体系结构 三、共享自助银行系统的网络类型 第二节ATM系统 一、ATM应用的背景 二、ATM系统的目标 三、ATM的结构 四、共享ATM系统的交易处理过程 五、ATM系统的安全 第三节POS系统 一、POS的一般概念 二、POS的功能 三、促使POS系统迅速发展的根本原因 四、POS系统的网络结构 第5章网上支付 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解网上支付的概念和发展：重点掌握网上银行卡支付的问题、SSL协议、SET协议： 了解国内第三方支付平台、3-D Secure银行卡支付模式等。 【教学时数】4课时 【主要内容】 第一节网上支付概述 一、电子商务网上支付概述 二、网上支付的发展 第二节网上支付协议 一、SSL协议 二、SET协议 第三节网上支付工具 一、银行卡支付 二、电子支票 三、电子现金 第6章 网上银行 【教学目的和要求】
4 第一节 我国自助银行的体系结构 一、共享自助银行系统的基本组成 二、我国的自助银行体系结构 三、共享自助银行系统的网络类型 第二节 ATM 系统 一、ATM 应用的背景 二、ATM 系统的目标 三、ATM 的结构 四、共享 ATM 系统的交易处理过程 五、ATM 系统的安全 第三节 POS 系统 一、POS 的一般概念 二、POS 的功能 三、促使 POS 系统迅速发展的根本原因 四、POS 系统的网络结构 第5章 网上支付 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解网上支付的概念和发展；重点掌握网上银行卡支付的问题、SSL 协议、SET 协议； 了解国内第三方支付平台、3-D Secure 银行卡支付模式等。 【教学时数】4 课时 【主要内容】 第一节 网上支付概述 一、电子商务网上支付概述 二、网上支付的发展 第二节 网上支付协议 一、SSL 协议 二、SET 协议 第三节 网上支付工具 一、银行卡支付 二、电子支票 三、电子现金 第6章 网上银行 【教学目的和要求】
通过本章学习，理解网上银行的内涵、在电子商务中的作用和地位，网上银行是如何通过已有的电子 银行体系来实现网上银行服务的：重点掌握网上银行的安全需求、安全保障体系和应采取的主要安全技术， 特别是其中的数字签名技术、身份识别技术、SSL和SET协议。 【教学时数】4课时 【主要内容】 第一节网上银行概述 一、什么是网上银行 二、网上银行的发展现状 三、网上银行的特点 四、网上银行与电子商务的关系 第二节网上银行的技术实现 一、网上银行的系统结构 二、网上银行的交易流程 三、网上银行的安全措施 第三节网上银行服务 一、网上银行业务品种概况 二、网上个人银行 三、网上企业银行 第四节网上银行案例分析 一、招商银行 二、工商银行 第7章现代化支付系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解支付系统的基本概念和发展历程：了解现代化支付系统的构成、建设和应用：重 点掌握大额支付系统和小额支付系统的特点、功能等。 【教学时数】4课时 【主要内容】 第一节支付系统 一、基本概念 二、支付系统的发展演变 第二节中国国家现代化支付系统 一、现代化支付系统 二、大额支付系统 三、小额支付系统 第8章网上证券 【教学目的和要求】
5 通过本章学习，理解网上银行的内涵、在电子商务中的作用和地位，网上银行是如何通过已有的电子 银行体系来实现网上银行服务的；重点掌握网上银行的安全需求、安全保障体系和应采取的主要安全技术， 特别是其中的数字签名技术、身份识别技术、SSL 和 SET 协议。 【教学时数】4 课时 【主要内容】 第一节 网上银行概述 一、什么是网上银行 二、网上银行的发展现状 三、网上银行的特点 四、网上银行与电子商务的关系 第二节 网上银行的技术实现 一、网上银行的系统结构 二、网上银行的交易流程 三、网上银行的安全措施 第三节 网上银行服务 一、网上银行业务品种概况 二、网上个人银行 三、网上企业银行 第四节 网上银行案例分析 一、招商银行 二、工商银行 第7章 现代化支付系统 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解支付系统的基本概念和发展历程；了解现代化支付系统的构成、建设和应用；重 点掌握大额支付系统和小额支付系统的特点、功能等。 【教学时数】4 课时 【主要内容】 第一节 支付系统 一、基本概念 二、支付系统的发展演变 第二节 中国国家现代化支付系统 一、现代化支付系统 二、大额支付系统 三、小额支付系统 第8章 网上证券 【教学目的和要求】
通过本章学习，了解网上证券的交易方式和特征，理解网上证券发展状况：重点掌握网上证券交易模 式、网上交易平台和网上证券交易中的银证合作。 【教学时数】4课时 【主要内容】 第一节网上证券概述 一、两种证券交易方式 二、网上证券交易的特征 三、网上证券交易的基础 四、网上证券对券商产生的影响 第二节网上证券的发展状况 一、国外发展状况 二、国内发展状况 第三节网上证券交易模式和网上交易平台 一、网上证券交易的模式 二、证券公司网上交易平台 第四节网上证券交易中的银证合作 一、银行与券商合作的主要方式和好处 二、银证联网方案的实现 第9章网上保险 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解我国保险业的现状和发展，重点掌握网上保险服务和网上保险系统的构建；理解 我国保险企业面临的挑战和机遇。 【教学时数】2课时 【主要内容】 第一节保险的基础知识与我国的保险业 一、保险的基础知识 二、保险公司的经营活动 三、我国保险业的现状 四、我国保险业的发展 第二节网上保险服务 一、网上保险的涵义 二、网上保险的发展模式 三、网上保险系统 四、网上保险过程 五、网上保险的优势 第三节网上保险系统的构建 一、网上保险的运行环境 二、网上保险系统的构建过程
6 通过本章学习，了解网上证券的交易方式和特征，理解网上证券发展状况；重点掌握网上证券交易模 式、网上交易平台和网上证券交易中的银证合作。 【教学时数】4 课时 【主要内容】 第一节 网上证券概述 一、两种证券交易方式 二、网上证券交易的特征 三、网上证券交易的基础 四、网上证券对券商产生的影响 第二节 网上证券的发展状况 一、国外发展状况 二、国内发展状况 第三节 网上证券交易模式和网上交易平台 一、网上证券交易的模式 二、证券公司网上交易平台 第四节 网上证券交易中的银证合作 一、银行与券商合作的主要方式和好处 二、银证联网方案的实现 第9章 网上保险 【教学目的和要求】 通过本章学习，了解我国保险业的现状和发展，重点掌握网上保险服务和网上保险系统的构建；理解 我国保险企业面临的挑战和机遇。 【教学时数】2 课时 【主要内容】 第一节 保险的基础知识与我国的保险业 一、保险的基础知识 二、保险公司的经营活动 三、我国保险业的现状 四、我国保险业的发展 第二节 网上保险服务 一、网上保险的涵义 二、网上保险的发展模式 三、网上保险系统 四、网上保险过程 五、网上保险的优势 第三节 网上保险系统的构建 一、网上保险的运行环境 二、网上保险系统的构建过程
三、推广网上保险业务 第四节加快发展我国的网上保险 一、我国保险企业面临的挑战和机遇 二、以创新发展加快我国网上保险建设 第10章金融信息增值服务 【教学目的和要求】 通过本章学习，较深刻了解银行提供信息增值服务的紧迫性和重要性，理解金融综合业务处理系统、 金融信息增值服务系统、金融监控和预警系统之间的相互关系：重点学习金融信息增值服务体系及其组成 系统的基本内容：了解数据大集中、金融C和数据仓库技术。 【教学时数】2课时 【主要内容】 第一节金融信息增值服务系统概述 一、金融信息增值服务系统的重要性 二、金融信息增值服务系统的基础 第二节金融信息增值服务系统的体系 一、客户信息与服务系统 二、信贷经营管理系统 三、金融企业管理信息系统 四、帮助企业理财的智能系统 五、金融监控与预警系统和智能化的银行决策支持系统 第三节银行数据仓库的建设 一、数据仓库的基本概念 二、银行数据仓库建设的意义 三、银行数据仓库建设的基本方法 四、案例分析 >
7 三、推广网上保险业务 第四节 加快发展我国的网上保险 一、我国保险企业面临的挑战和机遇 二、以创新发展加快我国网上保险建设 第10章 金融信息增值服务 【教学目的和要求】 通过本章学习，较深刻了解银行提供信息增值服务的紧迫性和重要性，理解金融综合业务处理系统、 金融信息增值服务系统、金融监控和预警系统之间的相互关系；重点学习金融信息增值服务体系及其组成 系统的基本内容；了解数据大集中、金融 CRM 和数据仓库技术。 【教学时数】2 课时 【主要内容】 第一节 金融信息增值服务系统概述 一、金融信息增值服务系统的重要性 二、金融信息增值服务系统的基础 第二节 金融信息增值服务系统的体系 一、客户信息与服务系统 二、信贷经营管理系统 三、金融企业管理信息系统 四、帮助企业理财的智能系统 五、金融监控与预警系统和智能化的银行决策支持系统 第三节 银行数据仓库的建设 一、数据仓库的基本概念 二、银行数据仓库建设的意义 三、银行数据仓库建设的基本方法 四、案例分析