中闼邮政储蓄银行 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中国邮政储蓄银行股份有限公司 (股票代码:601658) 2019年年度报告
中国邮政储蓄银行股份有限公司 (股票代码:601658) 2019 年年度报告
公司简介 中国邮政储蓄可追溯至1919年开办的邮政储金业务,至今已有百年历史 2007年3月,在改革原邮政储蓄管理体制基础上,中国邮政储蓄银行正式挂牌 成立。2012年1月,整体改制为股份有限公司。2016年9月,在香港联交所挂 牌上市。2019年12月,在上交所挂牌上市,圆满完成“股改-引战-A、H两地上 市”三步走改革目标 本行拥有近4万个营业网点,服务个人客户超过6亿户,定位于服务“三农” 城乡居民和中小企业,致力于为中国经济转型中最具活力的客户群体提供服务, 并加速向数据驱动、渠道协同、批零联动、运营髙效的新零售银行转型。本行拥 有优异的资产质量和显著的成长潜力,是中国领先的大型零售商业银行 本行坚持服务实体经济,积极落实国家战略和支持中国现代化经济体系建 设,实现自身可持续发展。本行坚持以客户为中心,打造线上和线下互联互通、 融合并进的金融服务体系,为广大客户提供优质、便捷、高效的综合化金融服务。 本行坚持风险为本,树立“全面、全程、全员”的风险管理理念,资产质量持续 保持优异水平。本行坚持“普之城乡,惠之于民”的经营理念,在提供普惠金融 服务、发展绿色金融、支持精准扶贫等方面,积极履行社会责任。 经过13年的努力,本行的市场地位和影响力日益彰显。2019年,在英国《银 行家》杂志全球银行1000强中,本行一级资本位列第22位。惠誉、穆迪分别给 予本行与中国主权一致的A+、A1评级,标准普尔给予本行A评级,“标普信评” 给予本行“Aspc”等级主体信用评级,为首家获得“标普信评”主体评级的国 有大型商业银行。 面对中国经济社会发展大有可为的战略机遇期,本行将深入贯彻新发展理 念,全面深化改革创新,加快推进“特色化、综合化、轻型化、智能化、集约化” 转型发展,持续提升服务实体经济质效,着力提高服务客户能力,努力建设成为 客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型零售商业银行
1 公司简介 中国邮政储蓄可追溯至 1919 年开办的邮政储金业务,至今已有百年历史。 2007 年 3 月,在改革原邮政储蓄管理体制基础上,中国邮政储蓄银行正式挂牌 成立。2012 年 1 月,整体改制为股份有限公司。2016 年 9 月,在香港联交所挂 牌上市。2019 年 12 月,在上交所挂牌上市,圆满完成“股改-引战-A、H 两地上 市”三步走改革目标。 本行拥有近 4 万个营业网点,服务个人客户超过 6 亿户,定位于服务“三农”、 城乡居民和中小企业,致力于为中国经济转型中最具活力的客户群体提供服务, 并加速向数据驱动、渠道协同、批零联动、运营高效的新零售银行转型。本行拥 有优异的资产质量和显著的成长潜力,是中国领先的大型零售商业银行。 本行坚持服务实体经济,积极落实国家战略和支持中国现代化经济体系建 设,实现自身可持续发展。本行坚持以客户为中心,打造线上和线下互联互通、 融合并进的金融服务体系,为广大客户提供优质、便捷、高效的综合化金融服务。 本行坚持风险为本,树立“全面、全程、全员”的风险管理理念,资产质量持续 保持优异水平。本行坚持“普之城乡,惠之于民”的经营理念,在提供普惠金融 服务、发展绿色金融、支持精准扶贫等方面,积极履行社会责任。 经过 13 年的努力,本行的市场地位和影响力日益彰显。2019 年,在英国《银 行家》杂志全球银行 1000 强中,本行一级资本位列第 22 位。惠誉、穆迪分别给 予本行与中国主权一致的 A+、A1 评级,标准普尔给予本行 A 评级,“标普信评” 给予本行“AAAspc”等级主体信用评级,为首家获得“标普信评”主体评级的国 有大型商业银行。 面对中国经济社会发展大有可为的战略机遇期,本行将深入贯彻新发展理 念,全面深化改革创新,加快推进“特色化、综合化、轻型化、智能化、集约化” 转型发展,持续提升服务实体经济质效,着力提高服务客户能力,努力建设成为 客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型零售商业银行
目录 1.释义 2.重要提示 公司基本情况 4.财务概要 10 5.排名与获奖情况 6.领导致辞 7.讨论与分析 7.1环境与展望 .23 7.2财务报表分析 7.3业务综述 48 7.4风险管理 7.5资本管理 8.股本变动及股东情况 96 9.董事、监事、高级管理人员情况… 111 10.公司治理 125 11.董事会报告 150 12.监事会报告 159 13.关联交易及关联交易管理制度的执行情况 163 14.重要事项 171 15.组织结构图 175 16.审计报告及财务报告 176 17.董事、监事及高级管理人员关于2019年度报告的确认意见 177 8备查文件目录 19.机构名录 附录一:未经审核补充财务资料 附录二:资本构成情况 187 附录三:股东参考资料 204
2 目 录 1.释义............................................................................................................................3 2.重要提示....................................................................................................................3 3.公司基本情况............................................................................................................7 4.财务概要..................................................................................................................10 5.排名与获奖情况......................................................................................................15 6.领导致辞..................................................................................................................17 7.讨论与分析..............................................................................................................23 7.1 环境与展望...................................................................................................23 7.2 财务报表分析...............................................................................................25 7.3 业务综述.......................................................................................................48 7.4 风险管理.......................................................................................................72 7.5 资本管理.......................................................................................................93 8.股本变动及股东情况..............................................................................................96 9.董事、监事、高级管理人员情况........................................................................111 10.公司治理..............................................................................................................125 11.董事会报告..........................................................................................................150 12.监事会报告..........................................................................................................159 13.关联交易及关联交易管理制度的执行情况......................................................163 14.重要事项..............................................................................................................171 15.组织结构图..........................................................................................................175 16.审计报告及财务报告..........................................................................................176 17.董事、监事及高级管理人员关于 2019 年度报告的确认意见........................177 18.备查文件目录......................................................................................................178 19.机构名录..............................................................................................................179 附录一:未经审核补充财务资料............................................................................183 附录二:资本构成情况............................................................................................187 附录三:股东参考资料............................................................................................204
1释义 本行股本中每股面值人民币1.00元的普通股,以人民币认购及买卖并 “A股 于上海证券交易所上市 本行划分客户层级主要依据在本行的个人金融资产规模并兼顾个人贷 “财富客户” 指款余额(合称“综合资产”),通常情况下,综合资产在人民币50万 元及以上的客户为本行的财富客户 《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》,经不时修订、补充及以其他 “公司章程” 方式修改 中国邮政储蓄银行股份有限公司,一家根据中国法律于中国注册成立的 “本行/我行/邮 股份有限公司,包括其前身、分支机构、自营网点或代理网点(就代理 储银行/中国邮政指 网点而言,仅指提及其开展代理银行业务有关的业务经营、风险管理以 储蓄银行” 及证照的情况)及子公司(若文义所需) “基点” 指利率或汇率变动量的度量单位(BP),为一个百分点的1%,即0.01% 中国财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的企业会计准则及其他 “中国会计准则”指 相关规定 “中国银保监会/ 中国银行保险监督管理委员会或其前身原中国银行业监督管理委员会 中国银监会” (若文义所需) 央行/人民银行”指中国人民银行 中国邮政集团有限公司,由原中国邮政集团公司改制而来,是依照《中 “邮政集团” 华人民共和国公司法》组建的国有独资公司,为本行控股股东 本行发放给根据《中小企业划型标准规定》被划分为微型企业、小型企 “小企业法人贷款”指 业及中型企业的贷款 中国行政区体系下指定为县或县级市的地区。县或县级市作为行政区单 “县域/县域地区”指位,通常直接归其相应的市级或省级政府管辖及直接领导。县域地区包 括在其行政管辖区内的经济较发达的县中心地区、镇区和广大农村地区 “中国证监会” 指中国证券监督管理委员会 “内资股 指本行发行的每股面值人民币1.00元的普通股,以人民币认购 本集团” 指本行和本行的子公司
3 1.释义 “A 股” 指 本行股本中每股面值人民币 1.00 元的普通股,以人民币认购及买卖并 于上海证券交易所上市 “财富客户” 指 本行划分客户层级主要依据在本行的个人金融资产规模并兼顾个人贷 款余额(合称“综合资产”),通常情况下,综合资产在人民币 50 万 元及以上的客户为本行的财富客户 “公司章程” 指 《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》,经不时修订、补充及以其他 方式修改 “本行╱我行╱邮 储银行╱中国邮政 储蓄银行” 指 中国邮政储蓄银行股份有限公司,一家根据中国法律于中国注册成立的 股份有限公司,包括其前身、分支机构、自营网点或代理网点(就代理 网点而言,仅指提及其开展代理银行业务有关的业务经营、风险管理以 及证照的情况)及子公司(若文义所需) “基点” 指 利率或汇率变动量的度量单位(BP),为一个百分点的 1%,即 0.01% “中国会计准则” 指 中国财政部于 2006 年 2 月 15 日及以后期间颁布的企业会计准则及其他 相关规定 “中国银保监会╱ 中国银监会” 指 中国银行保险监督管理委员会或其前身原中国银行业监督管理委员会 (若文义所需) “央行╱人民银行” 指 中国人民银行 “邮政集团” 指 中国邮政集团有限公司,由原中国邮政集团公司改制而来,是依照《中 华人民共和国公司法》组建的国有独资公司,为本行控股股东 “小企业法人贷款” 指 本行发放给根据《中小企业划型标准规定》被划分为微型企业、小型企 业及中型企业的贷款 “县域╱县域地区” 指 中国行政区体系下指定为县或县级市的地区。县或县级市作为行政区单 位,通常直接归其相应的市级或省级政府管辖及直接领导。县域地区包 括在其行政管辖区内的经济较发达的县中心地区、镇区和广大农村地区 “中国证监会” 指 中国证券监督管理委员会 “内资股” 指 本行发行的每股面值人民币 1.00 元的普通股,以人民币认购 “本集团” 指 本行和本行的子公司
本行股本中每股面值人民币1.00元的普通股·,以港元认购及买卖并 H股 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》,经不时修订、补充及以其 “香港上市规则”指 他方式修改 联交所/香港联 指香港联合交易所有限公司 交所” “国际财务报告准 指国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其修订和相关诠释 为中国银保监会监管统计口径的小微企业贷款,包括小型企业贷款、微 “小微企业贷款”指型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款,企业分类标准严格遵 循《中小企业划型标准规定》执行 “财政部” 指中华人民共和国财政部 资管新规” 指《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关规定 “中邮消费金融”指中邮消费金融有限公司 “中邮理财” 指中邮理财有限责任公司 “三农” 指农业、农村、农民 香港法例第571章《证券及期货条例》,经不时修订、补充或以其他方 “证券及期货条例”指 式修改 上交所” 指上海证券交易所 “中小企业” 指根据《中小企业划型标准规定》划分的微型企业、小型企业及中型企业 西藏、新疆南疆四地州、四省藏区;甘肃临夏州、四川凉山州、云南怒 “三区三州” 江州 本行划分客户层级主要依据在本行的个人金融资产规模并兼顾个人贷 “VIP客户” 指款余额(合称“综合资产”),通常情况下,综合资产在人民币10万 元及以上的客户为本行的VIP客户 于本报告中,为描述本行分销网络及呈列某些经营业绩和财务状况目的,本 行将所提述的中国地区定义如下:
4 “H 股” 指 本行股本中每股面值人民币 1.00 元的普通股·,以港元认购及买卖并 于香港联交所上市 “香港上市规则” 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》,经不时修订、补充及以其 他方式修改 “联交所╱香港联 交所” 指 香港联合交易所有限公司 “国际财务报告准 则” 指 国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其修订和相关诠释 “小微企业贷款” 指 为中国银保监会监管统计口径的小微企业贷款,包括小型企业贷款、微 型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款,企业分类标准严格遵 循《中小企业划型标准规定》执行 “财政部” 指 中华人民共和国财政部 “资管新规” 指 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关规定 “中邮消费金融” 指 中邮消费金融有限公司 “中邮理财” 指 中邮理财有限责任公司 “三农” 指 农业、农村、农民 “证券及期货条例” 指 香港法例第 571 章《证券及期货条例》,经不时修订、补充或以其他方 式修改 “上交所” 指 上海证券交易所 “中小企业” 指 根据《中小企业划型标准规定》划分的微型企业、小型企业及中型企业 “三区三州” 指 西藏、新疆南疆四地州、四省藏区;甘肃临夏州、四川凉山州、云南怒 江州 “VIP 客户” 指 本行划分客户层级主要依据在本行的个人金融资产规模并兼顾个人贷 款余额(合称“综合资产”),通常情况下,综合资产在人民币 10 万 元及以上的客户为本行的 VIP 客户 于本报告中,为描述本行分销网络及呈列某些经营业绩和财务状况目的,本 行将所提述的中国地区定义如下:
地区 分行 “长江三角洲” 上海市 浙江省 江苏省 宁波市 “珠江三角洲” 广东省 福建省 深圳市 厦门市 “环渤海地区” 北京市 山东省 天津市 青岛市 河北省 “中部地区” 山西省 江西省 湖北省 海南省 河南省 安徽省 湖南省 “西部地区” 重庆市 宁夏回族自治区 四川省 新疆维吾尔自治区 贵州省 西藏自治区 云南省 内蒙古自治区 陕西省 广西壮族自治区 甘肃省 青海省 “东北地区” 辽宁省 吉林省 大连市 黑龙江省 本报告所载数额若无特别说明,货币币种为人民币。 本报告所载若干数额及百分比数字已约整。因此,若干表格所示总数未必是 前述各项数字的总和
5 地区 分行 “长江三角洲” • 上海市 • 浙江省 • 江苏省 • 宁波市 “珠江三角洲” • 广东省 • 福建省 • 深圳市 • 厦门市 “环渤海地区” • 北京市 • 山东省 • 天津市 • 青岛市 • 河北省 “中部地区” • 山西省 • 江西省 • 湖北省 • 海南省 • 河南省 • 安徽省 • 湖南省 “西部地区” • 重庆市 • 宁夏回族自治区 • 四川省 • 新疆维吾尔自治区 • 贵州省 • 西藏自治区 • 云南省 • 内蒙古自治区 • 陕西省 • 广西壮族自治区 • 甘肃省 • 青海省 “东北地区” • 辽宁省 • 吉林省 • 大连市 • 黑龙江省 本报告所载数额若无特别说明,货币币种为人民币。 本报告所载若干数额及百分比数字已约整。因此,若干表格所示总数未必是 前述各项数字的总和
2重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法 律责任。 2020年3月25日,本行董事会审议通过了2019年业绩报告、年度报告及 其摘要。本行应出席董事12名、实际出席董事12名,出席人数符合《中华人民 共和国公司法》和公司章程的规定 本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的2019年年度财务报告已 经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)和罗兵咸永道会计师事务所分别 根据中国和国际审计准则审计,并出具了无保留意见的审计报告 本行按照《中华人民共和国公司法》《金融企业准备金计提管理办法》和公 司章程等相关规定,2019年度提取法定盈余公积60.68亿元;提取一般风险准 备121.66亿元;以本行总股本86,978,562,200股普通股为基数,向股权登记日 登记在册的全部普通股股东派发现金股利,每10股普通股派发人民币2.102元 (含税),合计人民币182.83亿元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币 向A股股东支付,以港币向H股股东支付,折算汇率为本行2019年年度股东大 会当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价。其余未分配利润结转下年。2019 年度,本行不实施资本公积金转增股本。上述利润分配方案尚需2019年年度股 东大会审议批准后方可实施。本行报告期内的利润情况详情参见“讨论与分析一 财务报表分析”。 中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会 二O二O年三月二十五日 本行法定代表人张金良、主管财务工作副行长张学文及财务会计部负责人刘 玉成声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 本报告包含若干对本行财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。 这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,与日后外部事件或本集团日 后财务、业务或其他表现有关,可能涉及的未来计划并不构成本行对投资者 的实质承诺,故投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应 当理解计划、预测与承诺之间的差异。 报告期内,本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影 响的重大风险。本行积极采取措施,有效管理各类风险,具体情况请参见“讨 论与分析一风险管理”部分
6 本报告包含若干对本行财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。 这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,与日后外部事件或本集团日 后财务、业务或其他表现有关,可能涉及的未来计划并不构成本行对投资者 的实质承诺,故投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应 当理解计划、预测与承诺之间的差异。 报告期内,本行未发现存在对本行未来发展战略和经营目标产生不利影 响的重大风险。本行积极采取措施,有效管理各类风险,具体情况请参见“讨 论与分析—风险管理”部分。 2.重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法 律责任。 2020 年 3 月 25 日,本行董事会审议通过了 2019 年业绩报告、年度报告及 其摘要。本行应出席董事 12 名、实际出席董事 12 名,出席人数符合《中华人民 共和国公司法》和公司章程的规定。 本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2019 年年度财务报告已 经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)和罗兵咸永道会计师事务所分别 根据中国和国际审计准则审计,并出具了无保留意见的审计报告。 本行按照《中华人民共和国公司法》《金融企业准备金计提管理办法》和公 司章程等相关规定,2019 年度提取法定盈余公积 60.68 亿元;提取一般风险准 备 121.66 亿元;以本行总股本 86,978,562,200 股普通股为基数,向股权登记日 登记在册的全部普通股股东派发现金股利,每 10 股普通股派发人民币 2.102 元 (含税),合计人民币 182.83 亿元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币 向 A 股股东支付,以港币向 H 股股东支付,折算汇率为本行 2019 年年度股东大 会当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价。其余未分配利润结转下年。2019 年度,本行不实施资本公积金转增股本。上述利润分配方案尚需 2019 年年度股 东大会审议批准后方可实施。本行报告期内的利润情况详情参见“讨论与分析— 财务报表分析”。 中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会 二〇二〇年三月二十五日 本行法定代表人张金良、主管财务工作副行长张学文及财务会计部负责人刘 玉成声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整
3公司基本情况 法定中文名称: 中国邮政储蓄银行股份有限公司(中文简称“中国邮 政储蓄银行”) 法定英文名称 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA CO. LTD (英文简称:“ POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 法定代表人: 张金良 董事长 张金良 行长 郭新双 授权代表 姚红、杜春野 董事会秘书 杜春野 联系电话: 86-10-68858158 传真 86-10-68858165 E-mail ir(@psbc.com 中国注册和办公地址:北京市西城区金融大街3号 香港主要营业地址 香港湾仔皇后大道东248号阳光中心40楼 投资者联系方式 邮政编码: 100808 联系电话 86-10-6885815 传真: 86-10-68858165 E-mail ir@psbc.com 网址: www.psbc.com 客服及投诉电话: 信息披露媒体: 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券 日报》 年度报告备置地址: 北京市西城区金融大街3号 本行董事会办公室 统一信用证编码: 9111000071093465XC 金融许可证机构编码:B0018H
7 3.公司基本情况 法定中文名称: 中国邮政储蓄银行股份有限公司(中文简称“中国邮 政储蓄银行”) 法定英文名称: “POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA CO., LTD.” (英文简称:“POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA”) 法定代表人: 张金良 董事长: 张金良 行长: 郭新双 授权代表: 姚红、杜春野 董事会秘书: 杜春野 联系电话: 86-10-68858158 传真: 86-10-68858165 E-mail: ir@psbc.com 中国注册和办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号 香港主要营业地址: 香港湾仔皇后大道东 248 号阳光中心 40 楼 投资者联系方式: 邮政编码: 100808 联系电话: 86-10-68858158 传真: 86-10-68858165 E-mail: ir@psbc.com 网址: www.psbc.com 客服及投诉电话: 86-95580 信息披露媒体: 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券 日报》 年度报告备置地址: 北京市西城区金融大街 3 号 本行董事会办公室 统一信用证编码: 9111000071093465XC 金融许可证机构编码: B0018H111000001
A股股票上市地点、简股票上市交易所:上海证券交易所 称代码和年度报告登载股票简称: 邮储银行 网站 股票代码: 601658 股份登记处: 中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司 上海市浦东新区陆家嘴东路16 号中国保险大厦3层 登载年度报告的Www.sse.comcn 上海证券交易所 网站: H股股票上市地点、简股票上市交易所:香港联合交易所有限公司 称、代码和年度报告登载股票简称: 邮储银行 网站 股票代码 1658 股份登记处: 香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和 中心17楼1712-1716号铺 登载年度报告的www.hkexnewshk 香港证券交易所 网站: 优先股股票上市地点简股票上市交易所:香港联合交易所有限公司 称、代码 股票简称 PSBC 17USDPREF 股票代码: 4612 中国法律顾问 北京市金杜律师事务所 香港法律顾问: 高伟绅律师事务所 国内审计师 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展 企业广场2座普华永道中心11楼 签字会计师: 叶少宽、邹彦
8 A 股股票上市地点、简 称、代码和年度报告登载 网站: 股票上市交易所: 上海证券交易所 股票简称: 邮储银行 股票代码: 601658 股份登记处: 中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司 上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 层 登载年度报告的 上海证券交易所 网站: www.sse.com.cn H 股股票上市地点、简 称、代码和年度报告登载 网站: 股票上市交易所: 香港联合交易所有限公司 股票简称: 邮储银行 股票代码: 1658 股份登记处: 香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东 183 号合和 中心 17 楼 1712–1716 号铺 登载年度报告的 香港证券交易所 网站: www.hkexnews.hk 优先股股票上市地点、简 称、代码: 股票上市交易所: 香港联合交易所有限公司 股票简称: PSBC 17USDPREF 股票代码: 4612 中国法律顾问: 北京市金杜律师事务所 香港法律顾问: 高伟绅律师事务所 国内审计师: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址: 上海市黄浦区湖滨路 202 号领展 企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 签字会计师: 叶少宽、邹彦
国际审计师 罗兵咸永道会计师事务所 持续督导保荐机构:中国国际金融股份有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街1号国 贸大厦2座27层及28层 签字保荐人: 许佳、李懿范 持续督导期间:2019年12月10日至2021年12 月31日 中邮证券有限责任公司 办公地址: 北京市东城区珠市口东大街17号 签字保荐人: 李勇、谢民 持续督导期间:2019年12月10日至2021年12 月31日
9 国际审计师: 罗兵咸永道会计师事务所 持续督导保荐机构: 中国国际金融股份有限公司 办公地址: 北京市朝阳区建国门外大街1号国 贸大厦 2 座 27 层及 28 层 签字保荐人: 许佳、李懿范 持续督导期间: 2019 年 12 月 10 日至 2021 年 12 月 31 日 中邮证券有限责任公司 办公地址: 北京市东城区珠市口东大街 17 号 签字保荐人: 李勇、谢民 持续督导期间: 2019 年 12 月 10 日至 2021 年 12 月 31 日