Handout 2 Introduction to Social Security 1、社会保险为何不是在英国而是在德国诞生？ 2、为何富翁不能承受社会保障之重？ 3、近代中国为何诞生不了社会保障？街头乞讨者，民众有无救助责任？ 风险与预期：社会保障对 社会 2009·5 Society 第29卷 中国居民消费与储蓄行为的 影响 王 结合相关性分析和回归分析，可以得出这样的结论：中国的人均社 会保障支出水平对居民储蓄率有较为显著的影响，二者之间存在着较 强的负相关关系（即社会保障支出水平的提高可以降低居民储蓄率）， 1991年至2007年间的数据分析表明，中国人均社会保障支出水平每 提高1%，居民储蓄率将下降0.857%。 科技创业： 英德不同社会保障传统形成的原因分析 吴轩郭跃 (武汉大学政治与公共管理学院湖北武汉430072) 摘要工业社会是社会保险得以产生的基础。但在现代工业化的进程中，为何现代社会数助制度产生干 率先完成工业革命的英国，而社会保验制度诞生在德国？其中最重要的因素是英国强有力的社会行政机构和德 国各社会阶层的斗争和妥协，而且宗教，文化因素也不容忽视。不同社会保障传统的形成与两国独特的政治、经 济，文化、历史有密切的联系。 谷歌公司众多的员工福利 有三个食堂、至少有六或八个免费小吃区、两个咖啡间、一个20世纪50年代风格的甜 点吧、一台自助服务的冷冻酸奶机和约十二台填满免费饮料的冰箱，整个夏季都有每周一次 的农贸市场，允许员工将大包本地种植的蔬菜带回家，每周五下午还有主题冷盘、啤酒、葡
Handout 2 Introduction to Social Security 1 1、 社会保险为何不是在英国而是在德国诞生？ 2、 为何富翁不能承受社会保障之重？ 3、 近代中国为何诞生不了社会保障？街头乞讨者，民众有无救助责任？ 谷歌公司众多的员工福利 有三个食堂、至少有六或八个免费小吃区、两个咖啡间、一个 20 世纪 50 年代风格的甜 点吧、一台自助服务的冷冻酸奶机和约十二台填满免费饮料的冰箱，整个夏季都有每周一次 的农贸市场，允许员工将大包本地种植的蔬菜带回家，每周五下午还有主题冷盘、啤酒、葡
Handout 2 Introduction to Social Security 萄酒等供应。食物非常美味可口，西雅图市中心W酒店地球和海洋餐厅的行政总厨便是厨 师之一。 有免费的地下停车场，但由于没有足够的停车位，所以还为员工提供了免费的代客泊车服务。 有一个豪华漂亮且24小时开放的健身房，郁郁葱葱的植物随处可见，还有谷歌专职医生办 公室以及一间理发室。 有三四个专业按摩师在按摩沙龙中为员工提供服务，还有祈祷室、篮球场、母乳喂哺室、 电话亭、吊床、游戏室等各种休闲娱乐设施 每年都有一到两次的公司旅游，员工可挑选旅游行程。 每年夏天都有一个公司野餐，可自带家属，去年员工们选择一起去徒步旅行、打高尔夫 球、骑马、漂流和大型户外烧烤等。 一些意外的礼物和惊喜，像价值400美元的超亮手电筒等 每年都会有假期奖金和节日礼物，如一部Android手机等，而且礼物总能合员工心意。 看链接：羡慕Google、Facebook、Twitter公司员工福利 雾都孤儿 孩子们进食的场所是一间宽敞的大厅，一口钢锅放在大厅一侧，开饭的时候，大师傅在锅边 舀粥，他为此还特意系上了围裙，并有一两个女人替他打杂。按照这样一种过节一般的布 置，每个孩子分得一汤碗粥，绝不多给一一遇上普天同庆的好日子，增发二又四分之一盎司 面包。粥碗从来用不着洗，孩子们非用汤匙把碗刮得重又明光铮亮了才住手。进行这一道 工序的时候（这绝对花不了多少时间，汤匙险些就有碗那般大了），他们坐在那儿，眼巴巴 地瞅着铜锅，恨不得把垫锅的砖也给吞下去，与此同时，他们下死劲地吸着手指头，决不 放过可能掉落下来的汁水粥粒。男孩子大都有一副呱呱叫的好胃口。三个月以来，奥立弗退 斯特和同伴们一起忍受着慢性饥饿的煎熬。到后来实在饿得顶不住了，都快发疯了，有一名 男童个子长得比年龄大，又向来没有经历过这种事情（他父亲开过一家小饭铺），阴沉着脸 向同伴们暗示，除非每天额外多给他一碗粥，否则难保哪天晚上他不会把睡在他身边的那个 孩子吃掉，而那又偏巧是个年幼可欺的小不点。他说话的时候眼晴里闪动着一副野性的饥 饿目光，孩子们没有不相信的。大家开了一个会，抽签决定谁在当天傍晚吃过饭以后到大师 傅那里去再要一点粥，奥立弗退斯特中签了。 黄昏来临，孩子们坐到了各自的位子上，大师傅身着厨子行头，往锅边一站，打下 手的两名贫妇站在他的身后。粥一一分发到了，冗长的祷告念完之后便是花不了多少时间 的进餐。碗里的粥一扫而光，孩子们交头接耳，直向奥立弗使眼色，这时，邻桌用胳膊肘轻 轻推了他一下。奥立弗尽管还是个孩子，却已经被饥饿与苦难逼得什么都顾不上，挺而走 险了。他从桌边站起来，手里拿着汤匙和粥盆，朝大师傅走去，开口时多少有一点被自己的 大胆吓了一跳： “对不起，先生，我还要一点
Handout 2 Introduction to Social Security 2 萄酒等供应。食物非常美味可口，西雅图市中心 W 酒店地球和海洋餐厅的行政总厨便是厨 师之一。 有免费的地下停车场，但由于没有足够的停车位，所以还为员工提供了免费的代客泊车服务。 有一个豪华漂亮且 24 小时开放的健身房，郁郁葱葱的植物随处可见，还有谷歌专职医生办 公室以及一间理发室。 有三四个专业按摩师在按摩沙龙中为员工提供服务，还有祈祷室、篮球场、母乳喂哺室、 电话亭、吊床、游戏室等各种休闲娱乐设施 每年都有一到两次的公司旅游，员工可挑选旅游行程。 每年夏天都有一个公司野餐，可自带家属，去年员工们选择一起去徒步旅行、打高尔夫 球、骑马、漂流和大型户外烧烤等。 一些意外的礼物和惊喜，像价值 400 美元的超亮手电筒等 每年都会有假期奖金和节日礼物，如一部 Android 手机等，而且礼物总能合员工心意。 看链接：羡慕 Google、Facebook、Twitter 公司员工福利 雾都孤儿 孩子们进食的场所是一间宽敞的大厅，一口钢锅放在大厅一侧，开饭的时候，大师傅在锅边 舀粥，他为此还特意系上了围裙，并有一两 个女人替他打杂。按照这样一种过节一般的布 置，每个孩子分得一汤碗粥，绝不多给——遇上普天同庆的好日子，增发二又四分之一盎司 面包。粥碗从来用不着洗， 孩子们非用汤匙把碗刮得重又明光铮亮了才住手。进行这一道 工序的时候（这绝对花不了多少时间，汤匙险些就有碗那般大了），他们坐在那儿，眼巴巴 地瞅着铜 锅，恨不得把垫锅的砖也给吞下去，与此同时，他们下死劲地吸着手指头，决不 放过可能掉落下来的汁水粥粒。男孩子大都有一副呱呱叫的好胃口。三个月以来，奥 立弗·退 斯特和同伴们一起忍受着慢性饥饿的煎熬。到后来实在饿得顶不住了，都快发疯了，有一名 男童个子长得比年龄大，又向来没有经历过这种事情（他父亲开 过一家小饭铺），阴沉着脸 向同伴们暗示，除非每天额外多给他一碗粥，否则难保哪天晚上他不会把睡在他身边的那个 孩子吃掉，而那又偏巧是个年幼可欺的小不 点。他说话的时候眼睛里闪动着一副野性的饥 饿目光，孩子们没有不相信的。大家开了一个会，抽签决定谁在当天傍晚吃过饭以后到大师 傅那里去再要一点粥，奥立 弗·退斯特中签了。 黄昏来临，孩子们坐到了各自的位子上，大师傅身着厨子行头，往锅边一站，打下 手的两名贫妇站在他的身后。粥一一分发到 了，冗长的祷告念完之后便是花不了多少时间 的进餐。碗里的粥一扫而光，孩子们交头接耳，直向奥立弗使眼色，这时，邻桌用胳膊肘轻 轻推了他一下。奥立弗尽管 还是个孩子，却已经被饥饿与苦难逼得什么都顾不上，挺而走 险了。他从桌边站起来，手里拿着汤匙和粥盆，朝大师傅走去，开口时多少有一点被自己的 大胆吓了一 跳： “对不起，先生，我还要一点
Handout 2 Introduction to Social Security 大师傅是个身强体壮的胖子，他的脸刷地变白了，好一会儿，他愕然不解地紧盯着 这个造反的小家伙，接着他有点稳不大住了，便贴在锅灶上。帮厨的女人由于惊愕，孩子们 则是由于害怕，一个个都动弹不得。 “什么！”大师傅好容易开了口，声音有气无力。 “对不起，先生，我还要。"奥立弗答道。 大师傅操起勺子，照准奥立弗头上就是一下，又伸开双臂把他紧紧夹住，尖声高呼 着，快把干事叫来。 理事们正在密商要事，邦布尔先生一头冲进房间，情绪十分激昂，对高椅子上的绅 士说道： “利姆金斯先生，请您原谅，先生。奥立弗退斯特还要。” 全场为之震惊，恐惧活画在一张张脸孔上。 “还要！"利姆金斯先生说，“镇静，邦布尔，回答清楚。我该没有听错，你是说他 吃了按标准配给的晚餐之后还要？” “是这样，先生。"邦布尔答道。 “那孩子将来准会被绞死，”白背心绅士说，“我断定那孩子会被绞死。” 对这位绅士的预见，谁也没有反驳。理事会进行了一番热烈的讨论。奥立弗当下 就被禁闭起来。第二天早晨，大门外边贴出了一张告示，说是凡愿接手教区，收留奥立弗退 斯特者酬金五镑，换句话说，只要有人，不论是男是女，想招一个徒弟，去从事任何一种手 艺、买卖、行业，都可以来领五镑现金和奥立弗退斯特。 “鄙人平生确信不疑之事，”第二天早晨，穿白背心的绅士一边敲门，一边浏览着这 张告示说道，“鄙人平生确信不疑之事，没有一件能与这事相比，我断定这小鬼必受绞刑。” 穿白背心的绅士到底说中了没有，笔者打算以后再披露。如果我眼下贸然点破，奥 立弗退斯特会不会落得这般可怕的下场，说不定就会损害这个故事的趣味了（假定它多少 有一些趣味的话)。 (二)二战与丘吉尔 从9月7日到11月3日，德军以每晚平均200架飞机的数量连续57天对伦敦进行轰炸， 仅头两天就造成800多人死亡。这期间丘吉尔几乎每周都亲自到被炸现场视察。虽然丘吉 尔不止一次地在被炸毁的房屋现场流下热泪，他依然以钢铁般的意志继续带领人民战斗。9 月19日，希特勒决定无限期推延登陆计划，不列颠战争以英国的胜利告终。 1953年，他被授予诺贝尔文学奖。 (1)英国国内矛盾的转移. 二战即将结束，英国国内的矛盾已经有由面对纳粹希特勒的威胁变成了重建处于废墟中的国 家，人民渴望的是重新恢复和平生活，而不是永无止境的战争，这一点保守党和工党刚好做得 相反. 以丘吉尔为首的保守党没有认清这个局势，反而追随美国，仇视苏联，挑起冷战，冒着和平主义 浪潮的巨大压力和“在政治上几乎有被消灭的危险”，一天也不放弃向国人发出预言式的战争 警告，使英国人作好了战争来临的精神准备。 而工党更加的注重改善人民的生活水平，提出一系列实际的改革和福利条例，许诺这些政策的 实现，因此赢得人民的支持 3
Handout 2 Introduction to Social Security 3 大师傅是个身强体壮的胖子，他的脸刷地变白了，好一会儿，他愕然不解地紧盯着 这个造反的小家伙，接着他有点稳不大住了，便贴在锅灶上。帮厨的女人由于惊愕，孩子们 则是由于害怕，一个个都动弹不得。 “什么！”大师傅好容易开了口，声音有气无力。 “对不起，先生，我还要。”奥立弗答道。 大师傅操起勺子，照准奥立弗头上就是一下，又伸开双臂把他紧紧夹住，尖声高呼 着，快把干事叫来。 理事们正在密商要事，邦布尔先生一头冲进房间，情绪十分激昂，对高椅子上的绅 士说道： “利姆金斯先生，请您原谅，先生。奥立弗·退斯特还要。” 全场为之震惊，恐惧活画在一张张脸孔上。 “还要！”利姆金斯先生说，“镇静，邦布尔，回答清楚。我该没有听错，你是说他 吃了按标准配给的晚餐之后还要？” “是这样，先生。”邦布尔答道。 “那孩子将来准会被绞死，”白背心绅士说，“我断定那孩子会被绞死。” 对这位绅士的预见，谁也没有反驳。理事会进行了一番热烈的讨论。奥立弗当下 就被禁闭起来。第二天早晨，大门外边贴出了一张告示，说是凡愿接手教区， 收留奥立弗·退 斯特者酬金五镑，换句话说，只要有人，不论是男是女，想招一个徒弟，去从事任何一种手 艺、买卖、行业，都可以来领五镑现金和奥立弗·退斯 特。 “鄙人平生确信不疑之事，”第二天早晨，穿白背心的绅士一边敲门，一边浏览着这 张告示说道，“鄙人平生确信不疑之事，没有一件能与这事相比，我断定这小鬼必受绞刑。” 穿白背心的绅士到底说中了没有，笔者打算以后再披露。如果我眼下贸然点破，奥 立弗·退斯特会不会落得这般可怕的下场，说不定就会损害这个故事的趣味了（假定它多少 有一些趣味的话）。 （二）二战与丘吉尔 从 9 月 7 日到 11 月 3 日，德军以每晚平均 200 架飞机的数量连续 57 天对伦敦进行轰炸， 仅头两天就造成 800 多人死亡。这期间丘吉尔几乎每周都亲自到被炸 现场视察。虽然丘吉 尔不止一次地在被炸毁的房屋现场流下热泪，他依然以钢铁般的意志继续带领人民战斗。9 月 19 日，希特勒决定无限期推延登陆计划，不列颠 战争以英国的胜利告终。 1953 年，他被授予诺贝尔文学奖。 (1)英国国内矛盾的转移. 二战即将结束,英国国内的矛盾已经有由面对纳粹希特勒的威胁变成了重建处于废墟中的国 家,人民渴望的是重新恢复和平生活,而不是永无止境的战争,这一点保守党和工党刚好做得 相反. 以丘吉尔为首的保守党没有认清这个局势,反而追随美国,仇视苏联,挑起冷战,冒着和平主义 浪潮的巨大压力和“在政治上几乎有被消灭的危险”，一天也不放弃向国人发出预言式的战争 警告，使英国人作好了战争来临的精神准备。 而工党更加的注重改善人民的生活水平,提出一系列实际的改革和福利条例,许诺这些政策的 实现,因此赢得人民的支持
Handout 2 Introduction to Social Security 战争结束后，战时内阁也必须解散。5月23日丘吉尔辞职，并将大选定于7月5日举行。 原本信心满满、认为凭借丘吉尔在战争中的功劳定能顺利当选的保守党，却在大选中惨败， 丘吉尔本人虽然当选议员，但是保守党只获得了197席，而工党却赢得393席，得以组阁， 工党领袖克莱门特.艾德礼当选首相。这主要是因为工党提出的建设福利国家的目标对战后 一贫如洗的英国社会有着极大的吸引力。带领英国人民走向胜利的丘吉尔却被抛弃了，他后 来引用古希腊作家普鲁塔克的话说：“对他们的伟大人物忘恩负义，是伟大民族的标志。”7 月26日，丘吉尔正式卸下了首相职务。 据传为历史上掌握英语单词词汇量最多的人之一（十二万多）。 丘吉尔为什么又在1959年又在选举中获胜，连任一届？也是上面的原因： 冷战进入白热化，整个欧洲都在苏联的铁甲洪流和核武器的威胁中，第二次中东战争严重削弱 英国，工党政府遭到反对党的口诛笔伐，主张联美抗苏的保守党得势，加上工党执政时期糟糕 的成绩，丘吉尔得以重新执政 二战胜利后丘吉尔下台，斯大林有点幸灾乐祸。斯大林：“丘吉尔先生，是你领导英国打赢 了战争，他们怎么能这么对待自己的民族英雄呢？你看在苏联，谁敢罢免我？”丘吉尔：“斯 大林先生，我带领英国人民打赢战争就是为了让英国人民能够继续拥有罢免我的权力！” 贝弗里奇报告四个基本原则 惨淡艰难的现实往往催生人们对美好生活的理想主义。1942年，英国政治家自由党人威廉·贝 弗里奇发表了著名的《贝弗里奇报告：社会保险和相关服务》。在书里，贝弗里奇宣称要杀 死五个巨人一一贫困、疾病、愚昧、污秽和懒惰。 社会改革三条指导原则。其一，既要充分运用过去积累的丰富经验，又不拘泥于 这些经验，而被经验积累过程中形成的部门利益所限制和驱动：其二，把社会保 险作为提供收入保障、消除贫困的一项基本社会政策内容：其三，确定了国家 提供福利的原则是基于国家利益而不是某些群体的局部利益，社会保障必须由国 家和个人共同承担责任，通过国家和个人共同的合作来实现。 报告指出，社会保障应遵循以下四个基本原则：一是普遍性原则，即社会保障 应该满足全体居民不同的社会保障需求；二是保障基本生活原则，即社会保障只 能确保每一个公民最基本的生活需求；三是统一原则，即社会保险的缴费标准、 待遇支付和行政管理必须统一；四是权利和义务对等原则，即享受社会保障必须 以劳动和缴纳保险费为条件。这些原则的提出和实施使社会保障理论更加丰富 和趋于成熟。 贝弗里奇报告的成功实施 在贝弗里奇报告的基础上，英国政府于1944年发布了社会保险白皮书，基本接 受了贝弗里奇报告的建议，并制定了国民保险法、国民卫生保健服务法、家庭津 贴法、国民救济法等一系列法律。如1946年颁布的国民保险法基本采取了报告
Handout 2 Introduction to Social Security 4 战争结束后，战时内阁也必须解散。5 月 23 日丘吉尔辞职，并将大选定于 7 月 5 日举行。 原本信心满满、认为凭借丘吉尔在战争中的功劳定能顺利当选的保守党， 却在大选中惨败， 丘吉尔本人虽然当选议员，但是保守党只获得了 197 席，而工党却赢得 393 席，得以组阁， 工党领袖克莱门特·艾德礼当选首相。这主要是因 为工党提出的建设福利国家的目标对战后 一贫如洗的英国社会有着极大的吸引力。带领英国人民走向胜利的丘吉尔却被抛弃了，他后 来引用古希腊作家普鲁塔克的话说：“对他们的伟大人物忘恩负义，是伟大民族的标志。”7 月 26 日，丘吉尔正式卸下了首相职务。 据传为历史上掌握英语单词词汇量最多的人之一（十二万多）。 丘吉尔为什么又在１９５９年又在选举中获胜，连任一届?也是上面的原因: 冷战进入白热化,整个欧洲都在苏联的铁甲洪流和核武器的威胁中,第二次中东战争严重削弱 英国,工党政府遭到反对党的口诛笔伐,主张联美抗苏的保守党得势,加上工党执政时期糟糕 的成绩,丘吉尔得以重新执政. 二战胜利后丘吉尔下台，斯大林有点幸灾乐祸。斯大林：“丘吉尔先生，是你领导英国打赢 了战争，他们怎么能这么对待自己的民族英雄呢？你看在苏联，谁敢罢免我？” 丘吉尔：“斯 大林先生，我带领英国人民打赢战争就是为了让英国人民能够继续拥有罢免我的权力！” 贝弗里奇报告四个基本原则 惨淡艰难的现实往往催生人们对美好生活的理想主义。1942 年，英国政治家自由党人威廉·贝 弗里奇发表了著名的《贝弗里奇报告：社会保险和相关 服务》。在书里，贝弗里奇宣称要杀 死五个巨人——贫困、疾病、愚昧、污秽和懒惰。 社会改革三条指导原则。其一，既要充分运用过去积累的丰富经验，又不拘泥于 这些经验，而被经验积累过程中形成的部门利益所限制和驱动；其二，把社会保 险作为提供收 入保障、消除贫困的一项基本社会政策内容；其三，确定了国家 提供福利的原则是基于国家利益而不是某些群体的局部利益，社会保障必须由国 家和个人共同承担责任，通过国家和个人共同的合作来实现。 报 告指出，社会保障应遵循以下四个基本原则：一是普遍性原则，即社会保障 应该满足全体居民不同的社会保障需求；二是保障基本生活原则，即社会保障只 能确保每 一个公民最基本的生活需求；三是统一原则，即社会保险的缴费标准、 待遇支付和行政管理必须统一；四是权利和义务对等原则，即享受社会保障必须 以劳动和缴纳 保险费为条件。这些原则的提出和实施使社会保障理论更加丰富 和趋于成熟。 贝弗里奇报告的成功实施 在 贝弗里奇报告的基础上，英国政府于 1944 年发布了社会保险白皮书，基本接 受了贝弗里奇报告的建议，并制定了国民保险法、国民卫生保健服务法、家庭津 贴 法、国民救济法等一系列法律。如 1946 年颁布的国民保险法基本采取了报告
Handout 2 Introduction to Social Security 的建议，规定参保人必须按照年龄、性别和婚姻及就业状况不同缴费，在业人员 待遇按照同等比例确定，失业、生育、疾病、丧偶和退休等各项福利待遇都是 如此。1948年，英国首相艾德礼宣布英国第一个建成了福利国家。贝弗里奇也 因此获得了“福利国家之父”的称号。报告和英国福利国家社会保障制度的实 施，影响到了整个欧洲。瑞典、芬兰、挪威、法国、意大利等国也纷纷效仿英国， 致力于建设福利国家。 全民医保体系(NHS) 1948年7月5日这一天，英国卫生大臣安奈林·贝文走进曼特斯特的帕克医院， 对躺在病床上的13岁女孩西尔维娅说：“从今天起，你和全国人民一样，再不 用为看病花钱了。”英国全民医保体系(NS)就此拉开序幕。 NS的理念是明确的：凡是英国公民，都可以享受政府提供的免费医疗服务， 所有的费用都来源于税收。当然，这并不意味着英国政府已经富得流油了。事实 上，1948年的英国尚未从战时的贫瘠、混乱、物资短缺中摆脱出来，人们生活 得十分艰难，需要由政府配给食物和布料，儿童营养不良，胡萝卜是唯一的水果， 甚至连参加伦敦奥运会的运动员都需要自带食物。 当时，忙于应付战争的丘吉尔政府对此不以为然，直到艾德礼政府时期，这 个美好的理想由矿工出身的工党领袖安奈林·贝文付诸实现。全民医保体系建 立初期，饱受痢疾、癌症、牙疼、溃疡以及其他各种病痛折磨的英国人涌进医院， 医院里人满为患。投入运行15个月以后，全民医保体系已经发放了525万副免 费眼镜，开出了1.87亿张免费处方，850万人获得了免费牙科服务。首相艾德 礼兴奋地宣称英国在西欧建立了第一个福利国家。 1948年，英国首相艾德礼宣布英国已建成福利国家.艾德礼说："我们承诺给每 一位公民从摇篮到坟墓的社会福利....”被称为艾德礼政策 1929经济危机美国 1929黑色星期一 1929年的经济大崩盘开始于10月24日星期四的抛售狂潮，结束于10月29日的彻底崩 溃。人们永远也不会忘记那一个“黑色星期二”，10年的发展在几天之内毁于一旦，道琼斯指 数下跌了24%，几十亿美元一下子全消失了。一个煤炭公司的老板看着正在下跌的指示板， 倒地死在了他的经纪人办公室里。一些开船出海游玩的富人们回来后发现，他们已变成了身 无分文的贫民了。如果你持有道琼斯的股票，他们在3年里从381美元跌到41美元，仅相 当于原价值的11%。而那些定金交易的人们则倾家荡产。黑色星期一导致三十年代的经济 大萧条，经济危机象风暴一样席卷全球。 1929年10月24日，“黑色星期四”，美国股票市场崩溃。成千上万的美国人，从一贫如洗 的寡妇到腰缠万贯的大亨，都失去了他们终生的积蓄。到这天结束时，已经有11个金融家 自杀。从这个角度看，来往穿行于华尔街的人们像一群热锅上的蚂蚁
Handout 2 Introduction to Social Security 5 的建议，规定参保人必须按照年龄、性别和婚姻及就业状况不同缴费，在业人员 待遇 按照同等比例确定，失业、生育、疾病、丧偶和退休等各项福利待遇都是 如此。1948 年，英国首相艾德礼宣布英国第一个建成了福利国家。贝弗里奇也 因此获得 了“福利国家之父”的称号。报告和英国福利国家社会保障制度的实 施，影响到了整个欧洲。瑞典、芬兰、挪威、法国、意大利等国也纷纷效仿英国， 致力于建设福 利国家。 全民医保体系(NHS) 1948 年 7 月 5 日这一天，英国卫生大臣安奈林·贝文走进曼特斯特的帕克医院， 对躺在病床上的 13 岁女孩西尔维娅说：“从今天起，你和全国人民一样，再不 用为看病花钱了。”英国全民医保体系(NHS)就此拉开序幕。 NHS 的理念是明确的：凡是英国公民，都可以享受政府提供的免费医疗服务， 所有的费用都来源于税收。当然，这并不意味着英国政府已经富得流油了。事实 上，1948 年的英国尚未从战时的贫瘠、混乱、物资短缺中摆脱出来，人们生活 得十分艰难，需要由政府配给食物和布料，儿童营养不良，胡萝卜是唯一的水果， 甚至连参加伦敦奥运会的运动员都需要自带食物。 当时，忙于应付战争的丘吉尔政府对此不以为然，直到艾德礼政府时期，这 个 美好的理想由矿工出身的工党领袖安奈林·贝文付诸实现。全民医保体系建 立初期，饱受痢疾、癌症、牙疼、溃疡以及其他各种病痛折磨的英国人涌进医院， 医院里 人满为患。投入运行 15 个月以后，全民医保体系已经发放了 525 万副免 费眼镜，开出了 1.87 亿张免费处方，850 万人获得了免费牙科服务。首相艾德 礼兴 奋地宣称英国在西欧建立了第一个福利国家。 1948 年,英国首相艾德礼宣布英国已建成福利国家. 艾德礼说:"我们承诺给每 一位公民从摇篮到坟墓的社会福利......"被称为艾德礼政策 1929 经济危机美国 1929 黑色星期一 1929 年的经济大崩盘开始于 10 月 24 日星期四的抛售狂潮，结束于 10 月 29 日的彻底崩 溃。人们永远也不会忘记那一个“黑色星期二”，10 年的发展在几天之内毁于一旦，道琼斯指 数下跌了 24％，几十亿美元一下子全消失了。一个煤炭公司的老板看着正在下跌的指示板， 倒地死在了他的经纪人办公室里。一些开船出海游玩的富人们回来后发现，他们已变成了身 无分文的贫民了。如果你持有道琼斯的股票，他们在 3 年里从 381 美元跌到 41 美元，仅相 当于原价值的 11％。而那些定金交易的人们则倾家荡产。黑色星期一导致三十年代的经济 大萧条，经济危机象风暴一样席卷全球。 1929 年 10 月 24 日，“黑色星期四”，美国股票市场崩溃。成千上万的美国人，从一贫如洗 的寡妇到腰缠万贯的大亨，都失去了他们终生的积蓄。到这天结束时，已经有 11 个金融家 自杀。从这个角度看,来往穿行于华尔街的人们像一群热锅上的蚂蚁
Handout 2 Introduction to Social Security 1929年10月的最后10天，集中了证券史上一连串著名的日子。 10月21日，纽约证券交易所开市即遭大笔抛售，全天抛售量高达600多万股，以致股 市行情自动记录器到收盘1小时40分后才记录完最后一笔交易。 10月23日，形势继续恶化，《纽约时报》指数下跌31点。 10月24日，这一天是股市灾难的开始，史上著名的“黑色星期四”。早晨刚刚开市，股 价就如决堤之水轰然下泄，人们纷纷脱手股票，全天换手1289.5万股。纽约数家主要银行 迅速组成“救市基金”，纽约证券交易所总裁理查德韦尼亲自购入股票，希望力挽狂澜。但 大厦将倾，独木难支。 10月25日，胡佛总统发表文告说：“美国的基本企业，即商品的生产与分配，是立足 于健全和繁荣的基础之上的”，力图以此刺激新一轮投资。然而，过了一个周末，一切挽救 股市的努力都白费了。 10月28日，史称“黑色星期一"。当天，纽约时报指数下跌49点，道琼斯指数狂泻38.33 点，日跌幅达13%，这一天，己经没有人再出面救市。 10月29日，最黑暗的一天到来了。早晨10点钟，纽约证券交易所刚刚开市，猛烈的 抛单就铺天盖地席卷而来，人人都在不计价格地抛售，经纪人被团团围住，交易大厅一片混 乱。道琼斯指数一泻千里，至此，股价指数已从最高点386点跌至298点，跌幅达22%，《纽 约时报》指数下跌41点。当天收市，股市创造了1641万股成交的历史最高纪录。一名交易 员将这一天形容为纽约交易所112年历史上“最糟糕的一天”。这就是史上最著名的“黑色星 期二”。 11月，股市跌势不止，滑至198点，跌幅高达48%。 翌年，股市凭借残存的一丝牛气，在1~3月大幅反弹。并于4月重新登上297点。此 后又急转直下，从1930年5月到1932年11月，股市连续出现了6次暴跌，道琼斯指数跌 至41点。与股灾前相比，美国钢铁公司的股价由每股262美元跌至21美元。通用汽车公司 从92美元跌至7美元。 在这场股灾中，数以千计的人跳楼自杀。欧文费雪这位大经济学家几天之中损失了几 百万美元，顷刻间倾家荡产，从此负债累累，直到1947年在穷困潦倒中去世。 经济危机爆发的原因从本质上讲，1929年经济危机的爆发是资本主义生产方式内部各种矛盾， 特别是生产的社会化和生产资料的私人占有制这对基本矛盾发展、激化的必然结果，它导致资本 主义生产的盲日扩大和有支付能力的消费市场相对缩小，最终演变成以“生产过剩”为基本特征的 经济危机。导致本次经济危机还有一些直接的原因，这些原因我们在前面分析二十年代经济繁荣 背后潜伏的危机因素时已做了分析。 当时纽约流行一首儿歌：“梅隆拉响汽笛，胡佛敲起钟。华尔街发出信号，美国往地狱里冲！” 摘要：本文把西方社会保障理论分为三大流派，即国家干预主义、经济自由主义 和中间道路学派。国家干预主义主要有德国新历史学派、费边社会主义、福利经 济学、瑞典学派、凯恩斯主义、新剑桥学派等：经济自由主义包括古典自由主义 和新自由主义：中间道路学派主要指第三条道路。文章对三大社会保障理论流派 进行了详细阐述并作了简要分析，认为三大流派在西方社会发展中，实际上是 循环往复、交替出现的，所谓新理论不过是旧有理论的回归、修正或综合；三大 理论流派主要是围绕着政府与市场、公平与效率、权利与责任之间孰重孰轻所 展开的争论：其本质是资本主义国家对经济、社会矛盾的回应与调整
Handout 2 Introduction to Social Security 6 1929 年 10 月的最后 10 天，集中了证券史上一连串著名的日子。 10 月 21 日，纽约证券交易所开市即遭大笔抛售，全天抛售量高达 600 多万股，以致股 市行情自动记录器到收盘 1 小时 40 分后才记录完最后一笔交易。 10 月 23 日，形势继续恶化，《纽约时报》指数下跌 31 点。 10 月 24 日，这一天是股市灾难的开始，史上著名的“黑色星期四”。早晨刚刚开市，股 价就如决堤之水轰然下泄，人们纷纷脱手股票，全天换手 1289.5 万股。纽约数家主要银行 迅速组成“救市基金”，纽约证券交易所总裁理查德·韦尼亲自购入股票，希望力挽狂澜。但 大厦将倾，独木难支。 10 月 25 日，胡佛总统发表文告说：“美国的基本企业，即商品的生产与分配，是立足 于健全和繁荣的基础之上的”，力图以此刺激新一轮投资。然而，过了一个周末，一切挽救 股市的努力都白费了。 10 月 28 日，史称“黑色星期一”。当天，纽约时报指数下跌 49 点，道琼斯指数狂泻 38.33 点，日跌幅达 13%，这一天，已经没有人再出面救市。 10 月 29 日，最黑暗的一天到来了。早晨 10 点钟，纽约证券交易所刚刚开市，猛烈的 抛单就铺天盖地席卷而来，人人都在不计价格地抛售，经纪人被团团围住，交易大厅一片混 乱。道·琼斯指数一泻千里，至此，股价指数已从最高点 386 点跌至 298 点，跌幅达 22%，《纽 约时报》指数下跌 41 点。当天收市，股市创造了 1641 万股成交的历史最高纪录。一名交易 员将这一天形容为纽约交易所 112 年历史上“最糟糕的一天”。这就是史上最著名的“黑色星 期二”。 11 月，股市跌势不止，滑至 198 点，跌幅高达 48%。 翌年，股市凭借残存的一丝牛气，在 1～3 月大幅反弹。并于 4 月重新登上 297 点。此 后又急转直下，从 1930 年 5 月到 1932 年 11 月，股市连续出现了 6 次暴跌，道·琼斯指数跌 至 41 点。与股灾前相比，美国钢铁公司的股价由每股 262 美元跌至 21 美元。通用汽车公司 从 92 美元跌至 7 美元。 在这场股灾中，数以千计的人跳楼自杀。欧文·费雪这位大经济学家几天之中损失了几 百万美元，顷刻间倾家荡产，从此负债累累，直到 1947 年在穷困潦倒中去世。 经济危机爆发的原因 从本质上讲，1929 年经济危机的爆发是资本主义生产方式内部各种矛盾， 特别是生产的社会化和生产资料的私人占有制这对基本矛盾发展、激化的必然结果，它导致资本 主义生产的盲目扩大和有支付能力的消费市场相对缩小，最终演变成以“生产过剩”为基本特征的 经济危机。导致本次经济危机还有一些直接的原因，这些原因我们在前面分析二十年代经济繁荣 背后潜伏的危机因素时已做了分析。 当时纽约流行一首儿歌： “梅隆拉响汽笛，胡佛敲起钟。华尔街发出信号，美国往地狱里冲！” 摘要：本文把西方社会保障理论分为三大流派，即国家干预主义、经济自由主义 和中间道路学派。国家干预主义主要有德国新历史学派、费边社会主义、福利 经 济学、瑞典学派、凯恩斯主义、新剑桥学派等；经济自由主义包括古典自由主义 和新自由主义；中间道路学派主要指第三条道路。文章对三大社会保障理论流派 进 行了详细阐述并作了简要分析，认为三大流派在西方社会发展中，实际上是 循环往复、交替出现的，所谓新理论不过是旧有理论的回归、修正或综合；三大 理论流派 主要是围绕着政府与市场、公平与效率、权利与责任之间孰重孰轻所 展开的争论；其本质是资本主义国家对经济、社会矛盾的回应与调整
Handout 2 Introduction to Social Security 关键词：社会保障国家干预主义经济自由主义中间道路学派 社会保障理论对西方各国社会保障制度的演变产生了导向作用，发挥着重要 影响和积极作用。纵观西方社会保障理论的发展历史，可谓源远流长，百家争鸣， 大致可以分为国家干预主义、经济自由主义、中间道路三大流派。 一、西方社会保障的三大理论流派 1.国家干预主义 所谓国家干预主义，是指一种主张削弱私人经济活动的范围，由国家干预和 参与社会经济活动，在一定程度上，承担多种生产、交换、分配、消费等经济职 能的思想和政策。它主要强调自由市场机制的缺陷必须通过国家干预来弥补，表 现在社会政策方面，国家必须负起“文明和福利”的职责，肯定政府在社会财富 再分配中占有的重要地位。国家干预主义的社会保障理论主要有德国新历史学 派、费边社会主义、福利经济学、瑞典学派、凯恩斯主义、新剑桥学派等。 德国新历史学派催生了现代社会保障制度。19世纪末，面对德国社会中存 在的日益尖锐的劳资矛盾，一些学者提出了不改变资本主义生产关系的条件下， 由政府通过立法，实行某些社会政策，提高工人的物质生活待遇，以缓和阶级矛 盾，维护资本主义社会秩序。德国新历史学派就是由这样一批以鼓吹劳资合作、 实行社会政策的经济社会学者所组成的。新历史学派又被称为“讲坛社会主 义”，其代表人物有施穆勒、布伦坦诺等人。新历史学派的社会改良政策有两个 支撑点：一是他们从伦理道德出发，认为劳资冲突不是经济利益上的对立，而 是感情、教养和思想上存在差距而引起的对立。因此，在他们看来，劳资问题是 一个伦理道德问题，不需要通过社会革命来解决，而只要对工人进行教育，改 变其心理和伦理道德的观点，便可以解决。二是他们的国家观。该学派主张国家 至上，国家直接干预经济生活，负起“文明和福利”的职责。新历史学派的政 策主张包括：一是国家的职能不仅在于安定社会秩序和发展军事实力，还在于直 接干预和控制经济生活，即经济管理的职能。二是国家的法令、法规、法律至 上，决定经济发展的进程。三是经济问题与伦理道德密切相关，人类经济生活并 不是仅仅局限于满足本身的物质方面的欲望，还应满足高尚的、完善的伦理道 德方面的欲望。四是劳工问题是德意志帝国所面临的最严峻的问题。五是国家应 通过立法，实行包括社会保险、孤寡救济、劳资合作以及工厂监督在内的一系 列社会措施，自上而下地实行经济和社会改革。新历史学派的政策主张被俾斯麦 政府所接受，从而成为德国率先实施社会保险制度的理论依据。正是在这种背 景下，从1883年开始，德国陆续推出了《疾病保险法》、《工业伤害保险法》、 《老年与残疾保障法》《孤儿寡妇保险法》等社会保险法典。新历史学派的主 张后来经过制度学派而得以在美国发展，并得到欧洲一些国家的认可，这是西方 国家初级的社会保障的思想基础。 费边社会主义是19世纪末20世纪初资本主义开始从自由竞争向垄断过渡时 期的阶级矛盾急剧尖锐化的产物，它试图用温和的、渐进的改良政策实现它所 向往的“社会主义”。其价值观念是英国在二战后实施“普遍福利”政策的理论 基础。费边社会主义是在“费边社”的基础上形成的一种社会思潮。“费边社
Handout 2 Introduction to Social Security 7 关键词：社会保障 国家干预主义 经济自由主义 中间道路学派 社会保障理论对西方各国社会保障制度的演变产生了导向作用，发挥着重要 影响和积极作用。纵观西方社会保障理论的发展历史，可谓源远流长，百家争鸣， 大致可以分为国家干预主义、经济自由主义、中间道路三大流派。 一、西方社会保障的三大理论流派 1.国家干预主义 所谓国家干预主义，是指一种主张削弱私人经济活动的范围，由国家干预和 参与社会经济活动，在一定程度上，承担多种生产、交换、分配、消费等经济 职 能的思想和政策。它主要强调自由市场机制的缺陷必须通过国家干预来弥补，表 现在社会政策方面，国家必须负起“文明和福利”的职责，肯定政府在社会财富 再 分配中占有的重要地位。国家干预主义的社会保障理论主要有德国新历史学 派、费边社会主义、福利经济学、瑞典学派、凯恩斯主义、新剑桥学派等。 德国新历史学派催生了现代社会保障制度。19 世纪末，面对德国社会中存 在的日益尖锐的劳资矛盾，一些学者提出了不改变资本主义生产关系的条件 下， 由政府通过立法，实行某些社会政策，提高工人的物质生活待遇，以缓和阶级矛 盾，维护资本主义社会秩序。德国新历史学派就是由这样一批以鼓吹劳资合作、 实行社会政策的经济社会学者所组成的。新历史学派又被称为“讲坛社会主 义”，其代表人物有施穆勒、布伦坦诺等人。新历史学派的社会改良政策有两个 支撑点： 一是他们从伦理道德出发，认为劳资冲突不是经济利益上的对立，而 是感情、教养和思想上存在差距而引起的对立。因此，在他们看来，劳资问题是 一个伦理道德问 题，不需要通过社会革命来解决，而只要对工人进行教育，改 变其心理和伦理道德的观点，便可以解决。二是他们的国家观。该学派主张国家 至上，国家直接干预经 济生活，负起“文明和福利”的职责。新历史学派的政 策主张包括：一是国家的职能不仅在于安定社会秩序和发展军事实力，还在于直 接干预和控制经济生活，即经 济管理的职能。二是国家的法令、法规、法律至 上，决定经济发展的进程。三是经济问题与伦理道德密切相关，人类经济生活并 不是仅仅局限于满足本身的物质方面 的欲望，还应满足高尚的、完善的伦理道 德方面的欲望。四是劳工问题是德意志帝国所面临的最严峻的问题。五是国家应 通过立法，实行包括社会保险、孤寡救济、 劳资合作以及工厂监督在内的一系 列社会措施，自上而下地实行经济和社会改革。新历史学派的政策主张被俾斯麦 政府所接受，从而成为德国率先实施社会保险制度 的理论依据。正是在这种背 景下，从 1883 年开始，德国陆续推出了《疾病保险法》、《工业伤害保险法》、 《老年与残疾保障法》《孤儿寡妇保险法》等社会保 险法典。新历史学派的主 张后来经过制度学派而得以在美国发展，并得到欧洲一些国家的认可，这是西方 国家初级的社会保障的思想基础。 费边社会主义是19世纪末20世纪初资本主义开始从自由竞争向垄断过渡时 期的阶级矛盾急剧尖锐化的产物，它试图用温和的、渐进的改良政策实现它 所 向往的“社会主义”。其价值观念是英国在二战后实施“普遍福利”政策的理论 基础。费边社会主义是在“费边社”的基础上形成的一种社会思潮。“费边社
Handout 2 Introduction to Social Security 是英国社会主义运动中心以研究和教育宣传为主要目的的组织，成立于1884 年，其成员包括一批关心社会问题的中产阶级知识分子，如著名的文学家伯纳 德·萧伯纳、社会理论家悉德尼·韦伯和比阿特丽丝·韦伯夫妇等。他们以古 罗马名将费边作为学社名称的来源，意即师法费边有名的渐进求胜的策略。公元 前217年，费边接替前任败将的职务，迎战迦太基的世纪名将汉尼拔。费边采 取了避其锋芒，改用迅速、小规模进攻的策略，从而达到既避免失败又打击对方 的目的。经过八年的苦战，费边终于击败了汉尼拔。从此费边主义成为缓步前 进、谋后而动的代名词。费边社会主义的价值观念总的来说是一种集体主义价值 观，这种学说是建构在对国家的高度信任的基础上。其基本信念认为由资本主 义到社会主义的实现，是一个渐进而必然的转变过程。他们看到英国民主宪政的 扩展以及劳工组织的发达，足以促成必要的社会改革，因此排斥马克思阶级斗 争及激烈革命的观点，改采民主温和的方式，企图以国家作为推动改革的工具， 主张废除土地私有制、实行工业国有化，以及由国家实现各种社会福利。其社 会改良思想包括：国家是个理想的、为社会服务的工具；社会仅靠市场力量进行 分配是不够的，政府的任务是调整市场制度造成的不公正，以一种集体的精神 关心社会的福利和平等。费边社认为社会主义是“国家社会主义”，它是“医治 有缺陷的工业组织和极端恶劣的财富分配办法所引起的疾病的良药”。费边社 会主义有三个基本的价值理念即平等、自由和互相关怀，平等有利于社会的整合， 自由可以使公民实现自己的生活价值和目标，互相关怀能够弘扬利他主义，促 进社会和谐。费边社会主义的三个基本价值理念表现出强烈的集体主义倾向，其 主要观点，一是从社会有机体的理论出发，认为社会中的人应在平等的基础上 保持协作关系，贫富收入不宜过分悬殊，强调要提高国民素质必须保证国民基本 生活标准：二是从平等、自由、民主、协作与人道主义的社会价值观推论出每 个公民都应该享受最基本的文明生活，摆脱贫困，过上具有人的尊严的生活是每 个人的权利：三是认为政府是一种理想的可用来为社会服务的工具，政府有责任 和义务组织各种社会服务，采取各种手段改善国民的社会福利。费边社会主义者 由此提出了对现代社会保障制度有着重要影响的主张，如国家最低生活标准、资 源的社会管理、以累进税缩小贫富差别、整顿教育等，这些措施在费边社的努 力下，通过一个一个的法案落实到国家立法中。费边主义者还参与协助了英国工 党的成立，并成为工党中颇具影响力的会员，为后来英国工党的社会政策产生 了直接而深刻的影响。当然，费边社的渐进社会主义主张也招致了当时其他一些 知识分子的嘲笑，但费边社在承受着嘲笑的同时，坚定的朝着与嘲笑者相同的 目标前进。 福利经济学是最早对社会保障进行经济研究的学派。福利经济学是现代经济 学的一个分支，它形成于20世纪初的英国，后来在美国、瑞典、法国等国得到 传播。福利经济学分为新旧两派。旧福利经济学的主要代表人物是被誉为“福利 经济学之父”的庇古。庇古主张国家实行养老金制度和失业救助制度，建立了福 利经济学的社会保障经济理论。庇古认为，福利是指个人获得的某种效用与满 足，它们来自对财物、知识情感、欲望的占有和满足。而所有社会成员的这些满 足或效用的总和便构成社会福利。国民收入总量的增大和国民收入分配的平均 程度是检验社会福利的两个标准。依据边沁所提出的“最大多数人的最大福利” 这一功利原则，庇古假定在收入分配中有一个货币收入的边际效用递减规律在 起作用。同样一英镑收入对穷人和富人的效用是不相同的，穷人一英镑收入的效 P
Handout 2 Introduction to Social Security 8 是 英国社会主义运动中心以研究和教育宣传为主要目的的组织，成立于 1884 年，其成员包括一批关心社会问题的中产阶级知识分子，如著名的文学家伯纳 德·萧伯 纳、社会理论家悉德尼·韦伯和比阿特丽丝·韦伯夫妇等。他们以古 罗马名将费边作为学社名称的来源，意即师法费边有名的渐进求胜的策略。公元 前 217 年，费 边接替前任败将的职务，迎战迦太基的世纪名将汉尼拔。费边采 取了避其锋芒，改用迅速、小规模进攻的策略，从而达到既避免失败又打击对方 的目的。经过八年的 苦战，费边终于击败了汉尼拔。从此费边主义成为缓步前 进、谋后而动的代名词。费边社会主义的价值观念总的来说是一种集体主义价值 观，这种学说是建构在对国 家的高度信任的基础上。其基本信念认为由资本主 义到社会主义的实现，是一个渐进而必然的转变过程。他们看到英国民主宪政的 扩展以及劳工组织的发达，足以促 成必要的社会改革，因此排斥马克思阶级斗 争及激烈革命的观点，改采民主温和的方式，企图以国家作为推动改革的工具， 主张废除土地私有制、实行工业国有化， 以及由国家实现各种社会福利。其社 会改良思想包括：国家是个理想的、为社会服务的工具；社会仅靠市场力量进行 分配是不够的，政府的任务是调整市场制度造成 的不公正，以一种集体的精神 关心社会的福利和平等。费边社认为社会主义是“国家社会主义”，它是“医治 有缺陷的工业组织和极端恶劣的财富分配办法所引起的 疾病的良药”。费边社 会主义有三个基本的价值理念即平等、自由和互相关怀，平等有利于社会的整合， 自由可以使公民实现自己的生活价值和目标，互相关怀能够 弘扬利他主义，促 进社会和谐。费边社会主义的三个基本价值理念表现出强烈的集体主义倾向，其 主要观点，一是从社会有机体的理论出发，认为社会中的人应在平 等的基础上 保持协作关系，贫富收入不宜过分悬殊，强调要提高国民素质必须保证国民基本 生活标准；二是从平等、自由、民主、协作与人道主义的社会价值观推论 出每 个公民都应该享受最基本的文明生活，摆脱贫困，过上具有人的尊严的生活是每 个人的权利；三是认为政府是一种理想的可用来为社会服务的工具，政府有责任 和义务组织各种社会服务，采取各种手段改善国民的社会福利。费边社会主义者 由此提出了对现代社会保障制度有着重要影响的主张，如国家最低生活标准、资 源的 社会管理、以累进税缩小贫富差别、整顿教育等，这些措施在费边社的努 力下，通过一个一个的法案落实到国家立法中。费边主义者还参与协助了英国工 党的成立， 并成为工党中颇具影响力的会员，为后来英国工党的社会政策产生 了直接而深刻的影响。当然，费边社的渐进社会主义主张也招致了当时其他一些 知识分子的嘲笑， 但费边社在承受着嘲笑的同时，坚定的朝着与嘲笑者相同的 目标前进。 福利经济学是最早对社会保障进行经济研究的学派。福利经济学是现代经济 学的一个分支，它形成于 20 世纪初的英国，后来在美国、瑞典、法国等国得 到 传播。福利经济学分为新旧两派。旧福利经济学的主要代表人物是被誉为“福利 经济学之父”的庇古。庇古主张国家实行养老金制度和失业救助制度，建立了福 利 经济学的社会保障经济理论。庇古认为，福利是指个人获得的某种效用与满 足，它们来自对财物、知识情感、欲望的占有和满足。而所有社会成员的这些满 足或效用 的总和便构成社会福利。国民收入总量的增大和国民收入分配的平均 程度是检验社会福利的两个标准。依据边沁所提出的“最大多数人的最大福利” 这一功利原则， 庇古假定在收入分配中有一个货币收入的边际效用递减规律在 起作用。同样一英镑收入对穷人和富人的效用是不相同的，穷人一英镑收入的效
Handout 2 Introduction to Social Security 用大于富人一英镑收入的效用。一个人越富裕，它用作消费的收入在全部收入 中所占的比重就越小。相对富裕的人失去一定数量的收入，从满足本身需要的角 度来说，对他只是比较微弱的牺牲：而相对贫困的人，如果获得同样数量的收 入，就能满足他比较迫切的需要。因此，他认为，把收入从相对富裕的人转移到 相对穷人的手中，从整体来说，就一定能够得到更大的满足，会增加一国的经 济福利。其主要主张是：一是增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳动条件，使 劳动者的患病、残疾、失业和养老能得到适当的物质帮助和社会服务：二是向 收入高的富人征收累进所得税，向低收入劳动者增加失业补助和社会救济，以实 现收入的均等化，从而增加普遍的福利效果；三是普遍养老金制度，或按最低 收入，进行普遍补贴的制度，通过有效的收入转移支付实现社会公平。虽然在资 本主义制度下是不可能实现“收入均等化”的，但庇古提出转移性支付以及一 些改革社会福利的理论几经演变并广为流传，对社会保障制度的建立奠定了理论 基础。1938年和1939年及其之后，英美一些著名的经济学家对旧福利经济学作 了重要补充与修改。到50年代，西方经济学在批判和吸收庇古旧福利经济学的 基础上形成了新福利经济学，也即现代西方福利经济学。该学派主要代表人物 有保罗·A.萨缪尔森、J.R.希克斯、A.伯格森、A.P.勒纳、西托夫斯基、艾伦、 李特尔等人。新福利经济学家运用“序数效用论”、“帕累托最优”、“补偿 原理”、“社会福利函数”等分析工具来说明政府应当保证个人的自由选择，通 过个人福利的最大化来增进“整个社会的福利”，以此实现社会福利的极大化。 当一国的经济福利总和增加时，整个社会的福利保障水平也就随之提高。新福利 经济学认为，最大福利的内容是经济效率，而不是收入的均等分配。所谓经济 效率，是指生产资源的使用达到最适度状态，即实现了“帕累托最优”又称帕累 托效率。当资源得到最适度配置时，经济就是有效率的，因而才能达到最大社 会福利。新福利经济学的贡献主要在于：一是提出了社会福利函数理论；二是提 出了社会选择理论；三是对市场失效与政府作用进行了研究。自从福利经济学 产生以来，其理论虽然经过了一些变化，但新旧福利经济学之间并没有本质的区 别。他们都建立在边际效用价值学说、消费者“自由选择”学说和自由竞争学 说之上的，都包含两个方面的内容：一是论证竞争市场的有效性及其例外得出了 福利经济学的第一个基本原理，即竞争的市场注定是帕累托有效的。二是认为 政府通过采取适合的收入分配政策能够有效地矫正“市场失灵”，实现社会福利 的最大化或帕累托最优，得出了福利经济学的第二个基本定理。福利经济学的 这些理论为福利国家的社会保障制度的建立提供了重要的理论依据。 瑞典学派开创了以国家干预实现“充分就业”和“收入均等化”的瑞典社 会福利模式，成为独特的“混合经济”的“福利国家”。瑞典学派又称北欧学派 或斯德哥尔摩学派，是当代西方经济学的重要流派之一，它产生于19世纪末 20世纪初的斯德哥尔摩大学，其代表人物有大卫·达维逊、古斯塔夫·卡塞尔、 克努特·维克塞尔、伊里克·林达尔、阿萨·林德伯克等瑞典经济学家。瑞典 学派的理论和政策有两个基本点：一是依靠政府的干预，通过宏观经济调节的方 式来平抑经济周期的波动，以实现“充分就业”。他们提出了货币均衡论，对 经济周期进行了解释，提出了通过调节利息率克服周期波动。二是用收入再分配 的方法实现收入均等化。他们认为资本主义生产制度是优越的，通过竞争能促 进生产，促进资源的合理配置。但资本主义分配制度有缺陷，它必然带来贫富悬 殊、阶级对立，因此应对其进行改革。用收入再分配的方法，主要是利用累进
Handout 2 Introduction to Social Security 9 用大于富人一英镑收入 的效用。一个人越富裕，它用作消费的收入在全部收入 中所占的比重就越小。相对富裕的人失去一定数量的收入，从满足本身需要的角 度来说，对他只是比较微弱的 牺牲；而相对贫困的人，如果获得同样数量的收 入，就能满足他比较迫切的需要。因此，他认为，把收入从相对富裕的人转移到 相对穷人的手中，从整体来说，就一 定能够得到更大的满足，会增加一国的经 济福利。其主要主张是：一是增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳动条件，使 劳动者的患病、残疾、失业和养老能得到适 当的物质帮助和社会服务；二是向 收入高的富人征收累进所得税，向低收入劳动者增加失业补助和社会救济，以实 现收入的均等化，从而增加普遍的福利效果；三是 普遍养老金制度，或按最低 收入，进行普遍补贴的制度，通过有效的收入转移支付实现社会公平。虽然在资 本主义制度下是不可能实现“收入均等化”的，但庇古提 出转移性支付以及一 些改革社会福利的理论几经演变并广为流传，对社会保障制度的建立奠定了理论 基础。1938 年和 1939 年及其之后，英美一些著名的经济学家对旧福利经济学作 了重要补充与修改。到 50 年代，西方经济学在批判和吸收庇古旧福利经济学的 基础上形成了新福 利经济学，也即现代西方福利经济学。该学派主要代表人物 有保罗·A.萨缪尔森、J.R.希克斯、A.伯格森、A.P.勒纳、西托夫斯基、艾伦、 李特尔等 人。新福利经济学家运用“序数效用论”、“帕累托最优”、“补偿 原理”、“社会福利函数”等分析工具来说明政府应当保证个人的自由选择，通 过个人福利的最 大化来增进“整个社会的福利”，以此实现社会福利的极大化。 当一国的经济福利总和增加时，整个社会的福利保障水平也就随之提高。新福利 经济学认为，最大福 利的内容是经济效率，而不是收入的均等分配。所谓经济 效率，是指生产资源的使用达到最适度状态，即实现了“帕累托最优”又称帕累 托效率。当资源得到最适度 配置时，经济就是有效率的，因而才能达到最大社 会福利。新福利经济学的贡献主要在于：一是提出了社会福利函数理论；二是提 出了社会选择理论；三是对市场失 效与政府作用进行了研究。自从福利经济学 产生以来，其理论虽然经过了一些变化，但新旧福利经济学之间并没有本质的区 别。他们都建立在边际效用价值学说、消 费者“自由选择”学说和自由竞争学 说之上的，都包含两个方面的内容：一是论证竞争市场的有效性及其例外得出了 福利经济学的第一个基本原理，即竞争的市场注 定是帕累托有效的。二是认为 政府通过采取适合的收入分配政策能够有效地矫正“市场失灵”，实现社会福利 的最大化或帕累托最优，得出了福利经济学的第二个基 本定理。福利经济学的 这些理论为福利国家的社会保障制度的建立提供了重要的理论依据。 瑞典学派开创了以国家干预实现“充分就业”和“收入均等化”的瑞典社 会福利模式，成为独特的“混合经济”的“福利国家”。瑞典学派又称北欧学派 或斯德哥尔 摩学派，是当代西方经济学的重要流派之一，它产生于 19 世纪末 20 世纪初的斯德哥尔摩大学，其代表人物有大卫·达维逊、古斯塔夫·卡塞尔、 克努特·维克塞 尔、伊里克·林达尔、阿萨·林德伯克等瑞典经济学家。瑞典 学派的理论和政策有两个基本点：一是依靠政府的干预，通过宏观经济调节的方 式来平抑经济周期的波 动，以实现“充分就业”。他们提出了货币均衡论，对 经济周期进行了解释，提出了通过调节利息率克服周期波动。二是用收入再分配 的方法实现收入均等化。他们 认为资本主义生产制度是优越的，通过竞争能促 进生产，促进资源的合理配置。但资本主义分配制度有缺陷，它必然带来贫富悬 殊、阶级对立，因此应对其进行改 革。用收入再分配的方法，主要是利用累进
Handout 2 Introduction to Social Security 所得税以及转移性支付，举办社会福利设施，使社会各阶级、集团之间的收入和 消费水平通过再分配趋于均等化，保障国民的最低生活标准，提高国民的生活 质量，从而实现收入的平等。瑞典学派认为实行“混合经济”具有其优越性，因 为私营经济追求的是利润最大化，公营经济注重的是社会公平，通过两者互补， 既可以实现经济发展，又可以保持社会安定。“自由社会民主主义”经济制度理 论是瑞典福利制度的理论基础，其代表人物是瑞典学派最新一代代表人物阿 萨·林德伯克。他认为，瑞典在第二次世界大战后的经济制度，既不属于传统的 资本主义制度，也不属于社会主义制度，而是一种特殊的经济制度，即自由社 会民主主义经济制度。这一制度的主要内容是，在政治上保留西方的民主制度， 在经济上实行国有化、福利国家和市场经济三者结合的制度。这里的“福利国 家”，主要是指收入再分配政策，同时主张政府稳定经济，提供公共服务。早在 克努特·维克塞尔的著作中就已提出收入再分配的主张。维克塞尔认为，资本 主义经济中各阶层的利益并不总是和谐一致的，而是会发生抵触的，财产分配的 不公平就能说明这一点。因此，他说，“我们一旦认真开始把经济现象看成一个 整体，并为这个整体寻求增进福利的条件，就必然为无产阶级的利益进行考 虑。”维克塞尔主张改革当时的瑞典经济制度，改善无产阶级的现状，增进全社 会的福利。例如，他提出要扩大公共经济成分，由国家执行收入再分配政策， 以弥补由于根据生产要素边际生产力进行初次分配时造成的收入不平等。维克塞 尔同庇古一样，也从边际效用递减规律出发，来论证收入再分配。庇古从收入 的边际效用递减原理得出了国民收入平均分配的结论。维克塞尔也同样认为，应 当由社会规定适当价格和最低工资，以提高穷人和富人的交换能力，从而增加 社会总效用。瑞典学派强调收入和财富分配均等化，主张用累进税率来解决分配 问题。他们认为，一个理想的社会应当把福利普遍给予社会的成员，使人人得 到幸福。为此，国家应当担负起环境保护、公共产品和劳务的供应、经济稳定、 收入和财富的分配等方面的责任。瑞典学派不仅在理论上为福利制度奠定了基 础，而且其政策主张在实践上也得到了应用。由此，瑞典便成为世界上第一个走 上积极稳定政策道路的国家。第二次世界大战后，瑞典学派的理论和政策主张， 同凯恩斯主义一样，受到了许多资本主义国家政府和经济学界的日益重视。 凯恩斯主义以需求管理为基础建立了其社会保障经济理论一一有效需求理 论。针对1929-1933年的资本主义世界经济大危机，1936年，英国著名经济学 家约翰·梅纳德·凯恩斯在他的代表作《就业、利息和货币通论》一书中，运用 总量分析方法，提出了有效需求不足理论以及相应的国家干预思想。凯恩斯的 所谓“有效需求”是指商品的总需求价格与总供给价格相等，即达到均衡状态时 的总需求，是一个国家的总需求或总购买力。总供给价格与总需求价格之间关系 的变化，决定社会的总就业量。当总需求的价格大于总供给价格时，企业就要扩 大生产，增加雇佣工人，社会总就业量就会增加：反之，当总需求价格小于总供 给价格时，企业就要压缩生产，裁减在岗工人。这种总的、合理的供求关系就 是有效需求。凯恩斯就业理论的基础正是有效需求原理，可用公式表示为：Y(社 会有效需求)=C(居民有效需求即消费需求)I(资本有效需求即投资需求)。凯恩 斯认为，社会有效需求不足是由消费需求不足和投资需求不足造成的，而后两者 的不足又是由三个心理法则所决定的。这三个心理法则是消费倾向法则（收入用 于消费的比例)、资本边际效率法则（预期利润率）和流动偏好法则（货币形式保持 收入和财富的愿望强度)。消费倾向法则指消费增长落后于收入增长，从而引起 10
Handout 2 Introduction to Social Security 10 所得税以及转移性支付，举办社会福利设施，使社会各阶级、集团之间的收入和 消费水平通过再分配趋于均等化，保障国 民的最低生活标准，提高国民的生活 质量，从而实现收入的平等。瑞典学派认为实行“混合经济”具有其优越性，因 为私营经济追求的是利润最大化，公营经济注重 的是社会公平，通过两者互补， 既可以实现经济发展，又可以保持社会安定。“自由社会民主主义”经济制度理 论是瑞典福利制度的理论基础，其代表人物是瑞典学 派最新一代代表人物阿 萨·林德伯克。他认为，瑞典在第二次世界大战后的经济制度，既不属于传统的 资本主义制度，也不属于社会主义制度，而是一种特殊的经济 制度，即自由社 会民主主义经济制度。这一制度的主要内容是，在政治上保留西方的民主制度， 在经济上实行国有化、福利国家和市场经济三者结合的制度。这里的 “福利国 家”，主要是指收入再分配政策，同时主张政府稳定经济，提供公共服务。早在 克努特·维克塞尔的著作中就已提出收入再分配的主张。维克塞尔认为，资 本 主义经济中各阶层的利益并不总是和谐一致的，而是会发生抵触的，财产分配的 不公平就能说明这一点。因此，他说，“我们一旦认真开始把经济现象看成一个 整 体，并为这个整体寻求增进福利的条件，就必然为无产阶级的利益进行考 虑。”维克塞尔主张改革当时的瑞典经济制度，改善无产阶级的现状，增进全社 会的福利。 例如，他提出要扩大公共经济成分，由国家执行收入再分配政策， 以弥补由于根据生产要素边际生产力进行初次分配时造成的收入不平等。维克塞 尔同庇古一样，也 从边际效用递减规律出发，来论证收入再分配。庇古从收入 的边际效用递减原理得出了国民收入平均分配的结论。维克塞尔也同样认为，应 当由社会规定适当价格和 最低工资，以提高穷人和富人的交换能力，从而增加 社会总效用。瑞典学派强调收入和财富分配均等化，主张用累进税率来解决分配 问题。他们认为，一个理想的社 会应当把福利普遍给予社会的成员，使人人得 到幸福。为此，国家应当担负起环境保护、公共产品和劳务的供应、经济稳定、 收入和财富的分配等方面的责任。瑞典 学派不仅在理论上为福利制度奠定了基 础，而且其政策主张在实践上也得到了应用。由此，瑞典便成为世界上第一个走 上积极稳定政策道路的国家。第二次世界大战 后，瑞典学派的理论和政策主张， 同凯恩斯主义一样，受到了许多资本主义国家政府和经济学界的日益重视。 凯恩斯主义以需求管理为基础建立了其社会保障经济理论——有效需求理 论。针对 1929-1933 年的资本主义世界经济大危机，1936 年，英国 著名经济学 家约翰·梅纳德·凯恩斯在他的代表作《就业、利息和货币通论》一书中，运用 总量分析方法，提出了有效需求不足理论以及相应的国家干预思想。凯恩 斯的 所谓“有效需求”是指商品的总需求价格与总供给价格相等，即达到均衡状态时 的总需求，是一个国家的总需求或总购买力。总供给价格与总需求价格之间关系 的变化，决定社会的总就业量。当总需求的价格大于总供给价格时，企业就要扩 大生产，增加雇佣工人，社会总就业量就会增加；反之，当总需求价格小于总供 给价 格时，企业就要压缩生产，裁减在岗工人。这种总的、合理的供求关系就 是有效需求。凯恩斯就业理论的基础正是有效需求原理，可用公式表示为：Y(社 会有效需 求)=C(居民有效需求即消费需求) I(资本有效需求即投资需求)。凯恩 斯认为，社会有效需求不足是由消费需求不足和投资需求不足造成的，而后两者 的不足又是由三个心理法则所决定的。这三个 心理法则是消费倾向法则(收入用 于消费的比例)、资本边际效率法则(预期利润率)和流动偏好法则(货币形式保持 收入和财富的愿望强度)。消费倾向法则指消 费增长落后于收入增长，从而引起