《现代金融业务》课程教学大纲 第一部分课程教学基本要求 现代金融业务是中央广播电视大学金融专业的选修课程，通过本课程的学习，应使学生对货 币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对“金融是市场经济的核心”有清 醒的感知和深刻的认识，对货币与货币制度、信用与利率、银行和非银行金融机构、金融市场、宏 观金融调控与金融发展等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为经济类各专业学生从事金融或与 金融紧密相关的职业打下坚实的理论和实务基础。本课程72学时，4学分，一学期开设。课程教材 名称为《现代金融业务》。 通过学习，学生应按各章节具体要求了解或掌握现代金融服务体系、现代金融工具与金融市场、 中央银行、政策性金融业务、商业银行资产、负债和中间业务、网上银行和国际金融业务、保险业 务、证券业务、合作金融与农村信用社业务、现代信托与租赁业务、金融风险和金融稳定与金融监 管等内容。 现代金融业务课程的先修课，应为货币银行学、西方经济学等课程。 了解：要求学员知道这部分内容。 掌握：要求学员对这部分内容能够深入理解并熟练掌握，同时能将所学知识应用到实践当中。 教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问 题。 第二部分各章教学内容及教学要求 第一章现代金融服务体系（建议2课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解现代金融机构概述，掌握我国金融机构体系的构成以及金融业务服务的内 容。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握资金融通的概念和意义 2、了解现代金融机构的种类 3、掌握现代金融机构的融资领域 4、掌握我国金融机构体系的构成 5、了解现代金融服务的概念和特征 6、掌握现代金融服务的原则和经营方针 (二)教学内容 1、资金融通的概念 2、现代金融机构的种类 3、现代金融机构的融资领域 4、我国金融机构体系的构成 5、金融服务的概念 1
1 《现代金融业务》课程教学大纲 第一部分 课程教学基本要求 现代金融业务是中央广播电视大学金融专业的选修课程，通过本课程的学习，应使学生对货 币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对“金融是市场经济的核心”有清 醒的感知和深刻的认识，对货币与货币制度、信用与利率、银行和非银行金融机构、金融市场、宏 观金融调控与金融发展等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为经济类各专业学生从事金融或与 金融紧密相关的职业打下坚实的理论和实务基础。本课程 72 学时，4 学分，一学期开设。课程教材 名称为《现代金融业务》。 通过学习，学生应按各章节具体要求了解或掌握现代金融服务体系、现代金融工具与金融市场、 中央银行、政策性金融业务、商业银行资产、负债和中间业务、网上银行和国际金融业务、保险业 务、证券业务、合作金融与农村信用社业务、现代信托与租赁业务、金融风险和金融稳定与金融监 管等内容。 现代金融业务课程的先修课，应为货币银行学、西方经济学等课程。 了解：要求学员知道这部分内容。 掌握：要求学员对这部分内容能够深入理解并熟练掌握，同时能将所学知识应用到实践当中。 教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问 题。 第二部分 各章教学内容及教学要求 第一章 现代金融服务体系（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解现代金融机构概述，掌握我国金融机构体系的构成以及金融业务服务的内 容。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握资金融通的概念和意义 2、了解现代金融机构的种类 3、掌握现代金融机构的融资领域 4、掌握我国金融机构体系的构成 5、了解现代金融服务的概念和特征 6、掌握现代金融服务的原则和经营方针 （二）教学内容 1、资金融通的概念 2、现代金融机构的种类 3、现代金融机构的融资领域 4、我国金融机构体系的构成 5、金融服务的概念
6、金融服务的特征 7、金融服务的原则和经营方针 第二章现代金融工具与金融市场（建议2课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握信用的存在形式和金融工具的特征和种类，了解金融工具的概念和金融市 场的概念，掌握金融产品的交易价格一利率，了解国际支付手段及价格一外汇和汇率。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、了解信用的概念和职能，掌握信用的存在形式 2、了解金融工具的概念，掌握金融工具的特征和种类 3、了解金融市场的概念，掌握金融市场的类型和构成要素 4、掌握金融产品的交易价格一利率，种类和决定因素 5、了解国际支付手段及价格一外汇和汇率 6、掌握外汇的特征，汇率的标价方法 (二)教学内容 1、信用的概念 2、信用的职能 3、信用的存在形式 4、金融工具的特征 5、金融工具的种类 6、金融市场的概念 7、金融市场的类型和构成要素 8、利率的概念和种类 9、利率的决定因素 10、外汇的含义和特征 11、汇率的标价方法 第三章中央银行业务（建议3课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解中央银行的产生，掌握中央银行的职能，掌握中央银行的负债业务的内容 和中央银行的资产业务的内容，了解中央银行的支付清算体系。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、理解中央银行的意义，掌握中央银行的职能 2、掌握中央银行的负债业务的内容 3、掌握中央银行的资产业务的内容
2 6、金融服务的特征 7、金融服务的原则和经营方针 第二章 现代金融工具与金融市场（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握信用的存在形式和金融工具的特征和种类，了解金融工具的概念和金融市 场的概念，掌握金融产品的交易价格—利率，了解国际支付手段及价格—外汇和汇率。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、了解信用的概念和职能，掌握信用的存在形式 2、了解金融工具的概念，掌握金融工具的特征和种类 3、了解金融市场的概念，掌握金融市场的类型和构成要素 4、掌握金融产品的交易价格—利率，种类和决定因素 5、了解国际支付手段及价格—外汇和汇率 6、掌握外汇的特征，汇率的标价方法 （二）教学内容 1、信用的概念 2、信用的职能 3、信用的存在形式 4、金融工具的特征 5、金融工具的种类 6、金融市场的概念 7、金融市场的类型和构成要素 8、利率的概念和种类 9、利率的决定因素 10、外汇的含义和特征 11、汇率的标价方法 第三章 中央银行业务（建议 3 课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解中央银行的产生，掌握中央银行的职能，掌握中央银行的负债业务的内容 和中央银行的资产业务的内容，了解中央银行的支付清算体系。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、理解中央银行的意义，掌握中央银行的职能 2、掌握中央银行的负债业务的内容 3、掌握中央银行的资产业务的内容
4、了解中央银行的支付清算体系 (二)教学内容 1、中央银行的职能 2、中央银行的负债业务的内容 (1)中央银行的存款业务 (2)中央银行的货币发行业务 (3)中央银行的其他负债业务 3、中央银行的资产业务的内容 (1)中央银行的再贴现业务 (2)中央银行的再贷款业务 (3)中央银行的证券买卖业务 (4)中央银行的国际储备业务 4、中央银行的支付清算体系 5、同城票据清算 6、异地跨行清算 第四章政策性金融业务（建议3课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解政策性金融的含义，掌握政策性金融的性质和特征，掌握我国政策性金融 机构和政策性金融机构的分类，了解我国政策性银行业务和构建政策性金融体系的设想。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、了解政策性金融的含义 2、掌握政策性金融的性质和特征 3、掌握我国政策性金融机构 4、掌握政策性金融机构的分类 5、了解我国政策性银行业务 6、了解构建政策性金融体系的设想 （二)教学内容 1、政策性金融的含义、性质和特征 2、我国政策性金融机构 3、政策性金融机构的分类 4、我国政策性银行业务 5、构建政策性金融体系的设想
3 4、了解中央银行的支付清算体系 （二）教学内容 1、中央银行的职能 2、中央银行的负债业务的内容 （1）中央银行的存款业务 （2）中央银行的货币发行业务 （3）中央银行的其他负债业务 3、中央银行的资产业务的内容 （1）中央银行的再贴现业务 （2）中央银行的再贷款业务 （3）中央银行的证券买卖业务 （4）中央银行的国际储备业务 4、中央银行的支付清算体系 5、同城票据清算 6、异地跨行清算 第四章 政策性金融业务（建议 3 课时） 一、教学目的 通过本章学习，了解政策性金融的含义，掌握政策性金融的性质和特征，掌握我国政策性金融 机构和政策性金融机构的分类，了解我国政策性银行业务和构建政策性金融体系的设想。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、了解政策性金融的含义 2、掌握政策性金融的性质和特征 3、掌握我国政策性金融机构 4、掌握政策性金融机构的分类 5、了解我国政策性银行业务 6、了解构建政策性金融体系的设想 （二）教学内容 1、政策性金融的含义、性质和特征 2、我国政策性金融机构 3、政策性金融机构的分类 4、我国政策性银行业务 5、构建政策性金融体系的设想
第五章商业银行负债业务（建议4课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行的资本负债业务，商业银行的存款业务和商业银行的非存款负债 业务。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握商业银行的定义和特点，商业银行的经营的目标和原则 2、了解商业银行业务分类，商业银行负债业务的风险及控制 3、掌握商业银行的资本负债业务 4、掌握商业银行的存款业务 5、掌握商业银行的非存款负债业务 (二)教学内容 1、商业银行的定义和特点 2、商业银行的经营的目标和原则 3、商业银行负债业务的特点 4、商业银行业务分类 5、影响商业银行负债增减变化的因素 6、商业银行负债业务的风险及控制 7、商业银行的资本负债业务 8、商业银行的存款业务 9、商业银行的非存款负债业务 第六章商业银行资产业务（建议4课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行资产业务和现金资产业务，掌握贷款资产业务，了解证券投资业 务 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、了解资产业务的概念和意义，掌握商业银行资产业务的种类、商业银行资产的价格一利息 率。 2、掌握现金资产业务的概念和特征、现金资产业务的职能和种类 3、掌握商业银行资产的流动性管理、商业银行的现金头寸 4、掌握贷款资产业务原则、种类、贷款方式 5、了解证券投资业务 (二)教学内容
4 第五章 商业银行负债业务（建议 4 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行的资本负债业务，商业银行的存款业务和商业银行的非存款负债 业务。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握商业银行的定义和特点，商业银行的经营的目标和原则 2、了解商业银行业务分类，商业银行负债业务的风险及控制 3、掌握商业银行的资本负债业务 4、掌握商业银行的存款业务 5、掌握商业银行的非存款负债业务 （二）教学内容 1、商业银行的定义和特点 2、商业银行的经营的目标和原则 3、商业银行负债业务的特点 4、商业银行业务分类 5、影响商业银行负债增减变化的因素 6、商业银行负债业务的风险及控制 7、商业银行的资本负债业务 8、商业银行的存款业务 9、商业银行的非存款负债业务 第六章 商业银行资产业务（建议 4 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行资产业务和现金资产业务，掌握贷款资产业务，了解证券投资业 务 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、了解资产业务的概念和意义，掌握商业银行资产业务的种类、商业银行资产的价格—利息 率。 2、掌握现金资产业务的概念和特征、现金资产业务的职能和种类 3、掌握商业银行资产的流动性管理、商业银行的现金头寸 4、掌握贷款资产业务原则、种类、贷款方式 5、了解证券投资业务 （二）教学内容
1、资产业务的概念和意义 2、商业银行资产业务的种类 3、商业银行资产的价格一利息率 4、现金资产业务的概念和特征 5、现金资产业务的职能和种类 6、商业银行资产的流动性管理 7、商业银行的现金头寸 8、贷款资产业务原则、种类、贷款方式 9、证券投资业务 第七章商业银行中间业务（建议4课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行中间业务的种类、作用和风险，掌握商业银行支付结算中间 业务、代理性中间业务、担保类中间业，了解咨询服务类中间业务、金融衍生工具和新兴中间 业务和投资银行业务。 二、教学内容与要求 (一)敦学要求 1、了解商业银行中间业务的概念和性质，掌握商业银行中间业务的种类、作用和风险。 2、掌握商业银行支付结算中间业务 3、掌握商业银行代理性中间业务 4、掌握商业银行担保类中间业务 4、了解商业银行咨询服务类中间业务、金融衍生工具和新兴中间业务和投资银行业务 (二)教学内容 1、商业银行中间业务的概念和性质 2、商业银行中间业务的种类、作用和风险 3、商业银行支付结算中间业务 4、商业银行代理性中间业务 5、商业银行咨询服务类中间业务 6、商业银行担保类中间业务 7、金融衍生工具和新兴中间业务 8、投资银行业务 第八章网上银行和国际金融业务（建议2课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握网上银行业务，了解ICBC企业网上银行，了解和掌握商业银行的国际业 务。 5
5 1、资产业务的概念和意义 2、商业银行资产业务的种类 3、商业银行资产的价格—利息率 4、现金资产业务的概念和特征 5、现金资产业务的职能和种类 6、商业银行资产的流动性管理 7、商业银行的现金头寸 8、贷款资产业务原则、种类、贷款方式 9、证券投资业务 第七章 商业银行中间业务（建议 4 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握商业银行中间业务的种类、作用和风险，掌握商业银行支付结算中间 业务、代理性中间业务、担保类中间业，了解咨询服务类中间业务、金融衍生工具和新兴中间 业务和投资银行业务。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、了解商业银行中间业务的概念和性质，掌握商业银行中间业务的种类、作用和风险。 2、掌握商业银行支付结算中间业务 3、掌握商业银行代理性中间业务 4、掌握商业银行担保类中间业务 4、了解商业银行咨询服务类中间业务、金融衍生工具和新兴中间业务和投资银行业务 （二）教学内容 1、商业银行中间业务的概念和性质 2、商业银行中间业务的种类、作用和风险 3、商业银行支付结算中间业务 4、商业银行代理性中间业务 5、商业银行咨询服务类中间业务 6、商业银行担保类中间业务 7、金融衍生工具和新兴中间业务 8、投资银行业务 第八章 网上银行和国际金融业务（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握网上银行业务，了解 ICBC 企业网上银行，了解和掌握商业银行的国际业 务
二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、了解网上银行业务概念和特点 2、掌握网上银行业务权利和义务、网上银行业务的类型 3、了解ICBC企业网上银行 4、了解和掌握商业银行的国际业务 (二)教学内容 1、网上银行业务概念和特点 2、网上银行业务权利和义务 3、网上银行业务的类型 4、ICBC企业网上银行 5、商业银行的国际业务 第九章现代保险业务（建议2课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握保险的概念和特征、保险的分类、保险的职能和作用，掌握保险的基本原 则，了解现代保险业务的内容和保险业务流程及运作 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握保险的概念和特征、保险的分类、保险的职能和作用： 2、掌握保险的基本原则 3、了解现代保险业务的内容： 4、了解保险业务流程及运作 (二)教学内容 1、保险的概念和特征 2、保险的分类 3、保险的职能和作用 4、保险的基本原则 5、现代保险业务的内容 6、保险业务流程及运作 第十章证券公司业务（建议2课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握证券公司的性质和功能和主要业务，掌握证券公司的经纪业务，了解证券 公司的自营业务和其他业务。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 6
6 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、了解网上银行业务概念和特点 2、掌握网上银行业务权利和义务、网上银行业务的类型 3、了解 ICBC 企业网上银行 4、了解和掌握商业银行的国际业务 （二）教学内容 1、网上银行业务概念和特点 2、网上银行业务权利和义务 3、网上银行业务的类型 4、ICBC 企业网上银行 5、商业银行的国际业务 第九章 现代保险业务（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握保险的概念和特征、保险的分类、保险的职能和作用，掌握保险的基本原 则，了解现代保险业务的内容和保险业务流程及运作 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握保险的概念和特征、保险的分类、保险的职能和作用； 2、掌握保险的基本原则 3、了解现代保险业务的内容； 4、了解保险业务流程及运作 （二）教学内容 1、保险的概念和特征 2、保险的分类 3、保险的职能和作用 4、保险的基本原则 5、现代保险业务的内容 6、保险业务流程及运作 第十章 证券公司业务（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握证券公司的性质和功能和主要业务，掌握证券公司的经纪业务，了解证券 公司的自营业务和其他业务。 二、教学内容与要求 （一）教学要求
1、掌握证券公司的性质和功能和主要业务 2、掌握证券公司的经纪业务 3、了解证券公司的自营业务和其他业务 (二)教学内容 1、证券公司的性质和功能 2、证券公司的主要业务 3、证券公司的经纪业务 4、证券公司的自营业务 5、证券公司的其他业务 第十一章合作金融与农村信用社业务（建议2课时） 一、教学目的 通过本章学习，应该能够掌握合作金融的概念、本质和特征：掌握贷款风险分类与信贷管理。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握合作金融的概念、本质和特征 2、掌握贷款风险分类与信贷管理 3、了解农村信用社的主要贷款业务规程 (二)教学内容 1、合作金融的概念、本质和特征 2、贷款风险分类与信贷管理 (一)信用社贷款风险分类制度 (二)农村信用社信贷管理制度 3、农村信用社的主要贷款业务规程 第十二章现代信托与租赁业务 （建议4课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握信托的概念和特征、要素、种类、职能和作用，掌握租赁业务的种类。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握信托的概念和特征、要素、种类、职能和作用 2、了解个人信托业务、法人信托业务、通用信托业务 3、掌握信贷租赁的概念能和性质 4、了解信贷租赁的发展和构成要素 5、掌握租赁业务的种类 (二)教学内容 1、信托的概念和特征 1
7 1、掌握证券公司的性质和功能和主要业务 2、掌握证券公司的经纪业务 3、了解证券公司的自营业务和其他业务 （二）教学内容 1、证券公司的性质和功能 2、证券公司的主要业务 3、证券公司的经纪业务 4、证券公司的自营业务 5、证券公司的其他业务 第十一章 合作金融与农村信用社业务（建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，应该能够掌握合作金融的概念、本质和特征；掌握贷款风险分类与信贷管理。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握合作金融的概念、本质和特征 2、掌握贷款风险分类与信贷管理 3、了解农村信用社的主要贷款业务规程 （二）教学内容 1、合作金融的概念、本质和特征 2、贷款风险分类与信贷管理 （一）信用社贷款风险分类制度 （二）农村信用社信贷管理制度 3、农村信用社的主要贷款业务规程 第十二章 现代信托与租赁业务 （建议 4 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握信托的概念和特征、要素、种类、职能和作用，掌握租赁业务的种类。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握信托的概念和特征、要素、种类、职能和作用 2、了解个人信托业务、法人信托业务、通用信托业务 3、掌握信贷租赁的概念能和性质 4、了解信贷租赁的发展和构成要素 5、掌握租赁业务的种类 （二）教学内容 1、信托的概念和特征
2、信托的要素 3、信托的种类 4、信托的职能和作用 5、个人信托业务 6、法人信托业务 7、通用信托业务 8、信贷租赁的概念能和性质 9、信贷租赁的发展和构成要素 10、租赁业务的种类 第十三章金融风险、金融稳定与金融监督（建议2课时) 一、教学目的 通过本章学习，掌握金融风险的含义和特征、金融风险的识别、衡量，了解微观金融风险及其 防范，熟悉金融稳定的概念和特点，掌握金融稳定的直接承担者，掌握金融监督及其含义，了解金 融监督的原则和方式。 二、教学内容与要求 (一)教学要求 1、掌握金融风险的含义和特征 2、掌握金融风险的识别、衡量与分析 3、了解微观金融风险及其防范 4、熟悉金融稳定的概念和特点，掌握金融稳定的直接承担者 5、掌握金融监督及其含义 6、了解金融监督的原则和方式 (二)教学内容 1、金融风险的含义和特征 2、金融风险的识别、衡量与分析 3、微观金融风险及其防范 4、金融稳定的概念和特点 5、金融稳定的直接承担者 6、金融监督及其含义 7、金融监督的原则和方式 8
8 2、信托的要素 3、信托的种类 4、信托的职能和作用 5、个人信托业务 6、法人信托业务 7、通用信托业务 8、信贷租赁的概念能和性质 9、信贷租赁的发展和构成要素 10、租赁业务的种类 第十三章 金融风险、金融稳定与金融监督 （建议 2 课时） 一、教学目的 通过本章学习，掌握金融风险的含义和特征、金融风险的识别、衡量，了解微观金融风险及其 防范，熟悉金融稳定的概念和特点，掌握金融稳定的直接承担者，掌握金融监督及其含义，了解金 融监督的原则和方式。 二、教学内容与要求 （一）教学要求 1、掌握金融风险的含义和特征 2、掌握金融风险的识别、衡量与分析 3、了解微观金融风险及其防范 4、熟悉金融稳定的概念和特点，掌握金融稳定的直接承担者 5、掌握金融监督及其含义 6、了解金融监督的原则和方式 （二）教学内容 1、金融风险的含义和特征 2、金融风险的识别、衡量与分析 3、微观金融风险及其防范 4、金融稳定的概念和特点 5、金融稳定的直接承担者 6、金融监督及其含义 7、金融监督的原则和方式