《家庭财富管理》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：20050192 课程名称：家庭财富管理 英文名称：Family wealth management 课程类别：通识课 学时：32 学 分：2 适用对象：不限专业 考核方式：考查 先修课程：微积分 二、课程简介 本课程为通识选修课，它是一门新兴的具有普适性的实用课程，主要介绍个 人和家庭财富创造、财富管理的方法。侧重案例教学和动手能力的培养。 完成本课程后，学生应能够掌握财富的创造和传承必须遵法律，要诚信爱岗敏业，这是 本分。在此基础上，掌握个人和家庭现金规划、日常消费规划、住房规划、教育规划、退休 规划、保险规划、投资规划、税收规划、财产传承规划以及综合理财规划的基本方法。 This course is General Course.It is a new practical course with universal applicability.It mainly introduces the methods of Family wealth management Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability. The main contents include:(1)introduction of family financial planning.(2)family housing planning method:(3)family Cash planning and education planning method:(4)family retiremen pension planning method,(5)family insurance planning method:(6)family investment planning method,()family tax planning method.()family assets inheritance planning method,()family financial comprehensive financial planning method. 本课程为通识课，它是一门新兴的具有普话性的实用课程，主要介绍家庭财 管理的方法。侧重案例教学和动手能力的培养。 完成本课程后，学生应能够掌握家庭住房规划、教育规划、退休规划、保险 规划、投资规划、税收规划、财产传承规划以及综合理财规划的基本方法。 This course is General Course.It is a new practical course with universal applicability.It mainly introduces the methods of Family wealth management Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability. 三、课程性质与教学目的 After completing this course.students should be able to master the basic methods of family housing planning,education planning.retirement planning.insurance planning,investment planning.tax planning,property inheritance planning and
1 《家庭财富管理》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：20050192 课程名称：家庭财富管理 英文名称：Family wealth management 课程类别：通识课 学 时：32 学 分：2 适用对象：不限专业 考核方式：考查 先修课程：微积分 二、课程简介 本课程为通识选修课，它是一门新兴的具有普适性的实用课程，主要介绍个 人和家庭财富创造、财富管理的方法。侧重案例教学和动手能力的培养。 完成本课程后，学生应能够掌握财富的创造和传承必须遵法律，要诚信爱岗敬业，这是 本分。在此基础上，掌握个人和家庭现金规划、日常消费规划、住房规划、教育规划、退休 规划、保险规划、投资规划、税收规划、财产传承规划以及综合理财规划的基本方法。 This course is General Course. It is a new practical course with universal applicability. It mainly introduces the methods of Family wealth management . Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability. The main contents include: (1) introduction of family financial planning; (2) family housing planning method; (3) family Cash planning and education planning method; (4) family retirement pension planning method; (5) family insurance planning method; (6) family investment planning method; (7) family tax planning method; (8) family assets inheritance planning method; (9) family financial comprehensive financial planning method. 三、课程性质与教学目的 After completing this course, students should be able to master the basic methods of family housing planning, education planning, retirement planning, insurance planning, investment planning, tax planning, property inheritance planning and 本课程为通识课，它是一门新兴的具有普适性的实用课程，主要介绍家庭财 富管理的方法。侧重案例教学和动手能力的培养。 完成本课程后，学生应能够掌握家庭住房规划、教育规划、退休规划、保险 规划、投资规划、税收规划、财产传承规划以及综合理财规划的基本方法。 This course is General Course. It is a new practical course with universal applicability. It mainly introduces the methods of Family wealth management . Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability
comprehensive financial planning. 四、教学内容及要求 第1章家庭财富管理概论 一)目的与要求 通过本章的学习使学生了解家庭财富管理的起源、基本内容和流程以及了解 家庭财富的窗口一家庭财务报表。 (二)数学内容 1.家庭财富管理的源起 2.家庭财富管理的主要内容 3.家庭财富管理的流程 4.家庭财务报表的编制与分析 第2章家庭住房规划方法一居者有其屋不做房奴 (一)目的与要求 本章要求了解家庭解决住房问题的经济科学的方法 (二)教学内容 1.住房解决手段的洗择：租怀是测 2.房屋购买大小、地段、金额选择 3.房贷问题 4.案例分析 第3章 现金规划与子女教育规划一日常生活打理与子女的未 来 (一)目的与要求 掌握现金规划与子女教有规划的方法。 国家关于义务教有的法律 1.现金规划的目的与方法 2.家庭教育规划基础 3.子女教音规别的方 4.案例分析 第4章退休养老规划一一让你有钱又有闲 (一)目的与要求 本章要求了解社保养老制度以及个人补充养老安排方法。 (二)教学内容 1.社保养老制度一你从社保那里可以获得多少养老金 2.养老规划基础方法 3.案例分析 第5章家庭保险规划一无论如何都要让家人有依靠 一)目的与要求 本章要求了解和掌握家庭风险分析及家庭保险规划方法。 (二)教学内容
2 comprehensive financial planning. 四、教学内容及要求 第 1 章 家庭财富管理概论 （一）目的与要求 通过本章的学习使学生了解家庭财富管理的起源、基本内容和流程以及了解 家庭财富的窗口—家庭财务报表。 (二)教学内容 1.家庭财富管理的源起 2.家庭财富管理的主要内容 3.家庭财富管理的流程 4.家庭财务报表的编制与分析 第 2 章 家庭住房规划方法—居者有其屋不做房奴 （一）目的与要求 本章要求了解家庭解决住房问题的经济科学的方法 （二）教学内容 1.住房解决手段的选择：租还是买 2.房屋购买大小、地段、金额选择 3.房贷问题 4.案例分析 第 3 章 现金规划与子女教育规划—日常生活打理与子女的未 来 （一）目的与要求 掌握现金规划与子女教育规划的方法。 (二)教学内容 国家关于义务教育的法律 1.现金规划的目的与方法 2.家庭教育规划基础 3.子女教育规划的方法 4.案例分析 第 4 章 退休养老规划——让你有钱又有闲 （一）目的与要求 本章要求了解社保养老制度以及个人补充养老安排方法。 (二)教学内容 1.社保养老制度—你从社保那里可以获得多少养老金 2.养老规划基础方法 3.案例分析 第 5 章 家庭保险规划—无论如何都要让家人有依靠 （一）目的与要求 本章要求了解和掌握家庭风险分析及家庭保险规划方法。 (二)教学内容
1.家庭风险与保险在家庭理财规划中的地位 2.人身保险的意义 3.定期寿险的意义与保额的测算方法 4.案例分析 第6章家庭投资规划方法一无惧涨跌的资产配置技巧 (一)目的与要求 本章要求了解和掌握家庭资产配置的方法。 (二)教学内容 1.家庭资产配置考虑的因素 2.家庭投资风险厌恶系数测算 3.最优投资组合的构建 4.案例分析 第7章家庭税收规划方法一不缴糊涂税 (一)目的与要求 本章介绍家庭合理合法的税收规划技巧 (二)教学内容 1.个人所得税税法 2.工薪所得税的计算和辟税方法 3.劳务报酬的所得税计算和避税方法 4.稿酬的所得税计算和避税方} 5.房产交易的税收计算和避税方法 6.案例分析 第8章家庭财产传承规划一富过千秋万代 (一)目的与要求 本章要求了解家庭通过哪些财产传承方法可以避免负债、税收以及财产分散 与流失。 (二)教学内容 1.婚姻法关于夫妻财产的规定 2.继承法关于财产继承的规定 3.财产传承方式 4.财产传承技西 第9章家庭综合理财规划方法一鱼与熊掌兼得 (一)目的与要求 本章介绍用现有和未来资源实现家庭全部理想。 (二)教学内容 1多目标综合理财规别的堪本方法 2.最优投资组合收益率及组合结构的计算 3.单个目标相关的现金流计算 4.客户家庭生涯表的编制与调整 5.动态投资规划的基本方法说明
3 1.家庭风险与保险在家庭理财规划中的地位 2.人身保险的意义 3.定期寿险的意义与保额的测算方法 4.案例分析 第 6 章 家庭投资规划方法—无惧涨跌的资产配置技巧 （一）目的与要求 本章要求了解和掌握家庭资产配置的方法。 (二)教学内容 1.家庭资产配置考虑的因素 2.家庭投资风险厌恶系数测算 3.最优投资组合的构建 4.案例分析 第 7 章 家庭税收规划方法—不缴糊涂税 （一）目的与要求 本章介绍家庭合理合法的税收规划技巧。 (二)教学内容 1.个人所得税税法 2.工薪所得税的计算和避税方法 3.劳务报酬的所得税计算和避税方法 4.稿酬的所得税计算和避税方法 5.房产交易的税收计算和避税方法 6.案例分析 第 8 章 家庭财产传承规划—富过千秋万代 (一)目的与要求 本章要求了解家庭通过哪些财产传承方法可以避免负债、税收以及财产分散 与流失。 (二)教学内容 1.婚姻法关于夫妻财产的规定 2.继承法关于财产继承的规定 3.财产传承方式 4.财产传承技巧 第 9 章 家庭综合理财规划方法—鱼与熊掌兼得 (一)目的与要求 本章介绍用现有和未来资源实现家庭全部理想。 (二)教学内容 1.多目标综合理财规划的基本方法 2.最优投资组合收益率及组合结构的计算 3.单个目标相关的现金流计算 4.客户家庭生涯表的编制与调整 5.动态投资规划的基本方法说明
五、各教学环节学时分配 教学内容 讲课 习题课讨论总学时 课 第1章家庭财富管理概论 2 2 第2章家庭住房规划方法 4 4 第3章现金规划与子女教育规 4 4 第4章退休养老规划 4 4 第5章家庭保险规划 2 第6章家庭投资规划方法 4 4 第7章家庭税收规别方法 4 4 第8章家庭财产传承规划 4 4 第9章家庭综合理财规划方法 4 4 合计 32 32 六、课程考核 (一)考核方式 开卷笔试 (二)成绩构成 平时成绩占比：40% 期末考试占比：60% (三)成绩考核标准 考勒（守纪律）和作业及课堂发言作为平时成绩主要依据：期末根据笔试成绩定成绩， 其中考题中会涉及相关法律法规，如婚烟法、继承法和个人所得税税法。 七、推荐教材和教学参考资源 推荐教材， [1]黄祝华：《个人理财》第五版，东北财经大学出版社，2019年版 教学参考资源： [1]金融理财标准委员会.金融理财原理M.北京：中信出版社，2007 [2]方伟文，许星期.管好你的钱[.北京：中信出版社2003 [3]王庆 学出版在 2010 [4]孙大维，王莉莉，李婷婷.怎样做好家庭保险规划[].北京：机械工业出版社， 2003 [5]阿瑟·J·基文.个人理财[M].北京：经济科学出版社，2005 [6]G.维克托·霍尔曼杰利·S.诺森布鲁门.个人理财计划[.北京：中国财政 经济出版社， 2003 [7]斯蒂芬M.霍兰.私人财富管理[M.北京：机械工业出版社，2015 七、其他说明
4 五、各教学环节学时分配 教学内容 讲课 习题课 讨论 课 总学时 第 1 章家庭财富管理概论 2 2 第 2 章家庭住房规划方法 4 4 第 3 章现金规划与子女教育规 划 4 4 第 4 章退休养老规划 4 4 第 5 章家庭保险规划 2 2 第 6 章家庭投资规划方法 4 4 第 7 章家庭税收规划方法 4 4 第 8 章家庭财产传承规划 4 4 第 9 章家庭综合理财规划方法 4 4 合计 32 32 六、课程考核 （一）考核方式 开卷笔试 （二）成绩构成 平时成绩占比：40% 期末考试占比：60% （三）成绩考核标准 考勤（守纪律）和作业及课堂发言作为平时成绩主要依据；期末根据笔试成绩定成绩， 其中考题中会涉及相关法律法规，如婚姻法、继承法和个人所得税税法。 七、推荐教材和教学参考资源 推荐教材： [1]黄祝华：《个人理财》第五版，东北财经大学出版社，2019 年版。 教学参考资源： [1]金融理财标准委员会.金融理财原理[M].北京：中信出版社，2007 [2]方伟文，许星期.管好你的钱[M].北京：中信出版社 2003 [3]王庆仁.金融理财规划[M].上海：复旦大学出版社，2010 [4]孙大维，王莉莉，李婷婷.怎样做好家庭保险规划[M].北京：机械工业出版社， 2003 [5] 阿瑟·J·基文.个人理财[M].北京：经济科学出版社，2005 [6] G.维克托·霍尔曼 杰利·S.诺森布鲁门.个人理财计划[M].北京：中国财政 经济出版社，2003 [7]斯蒂芬 M.霍兰. 私人财富管理[M]. 北京：机械工业出版社，2015 七、其他说明
大纲制订人：王学武 制订日期：2020-12-22 大纲审定人：王向荣 审定日期：2020-12-23
5 大纲制订人：王学武 制订日期：2020-12-22 大纲审定人：王向荣 审定日期：2020-12-23