6 云计信息系统一精品课程 第一节资金管理系统概述 资金管理系统的目标 资金管理系统的宗旨正是实现资金管理信息化,目标 是实现企事业单位对资金管理包括结算中心、内部银行 的需求,具体记录资金以及涉及资金管理方面的业务, 处理对内对外的收款、付款和转账业务,实现对每笔资 金的计息以及往来存贷的资金的管理,并为用户提供各 类统计分析报表
资金管理系统的宗旨正是实现资金管理信息化,目标 是实现企事业单位对资金管理包括结算中心、内部银行 的需求,具体记录资金以及涉及资金管理方面的业务, 处理对内对外的收款、付款和转账业务,实现对每笔资 金的计息以及往来存贷的资金的管理,并为用户提供各 类统计分析报表。 第一节 资金管理系统概述 一、资金管理系统的目标
6 云计信息系统一精品课程 、资金管理系统的需求分析 资金管理系统主要面向工业企业、商业企业以及事业单 位尤其是大型企业对资金的管理,对系统的具体需求是 (1)适用于结算中心或内部银行的资金管理模式,处理对 内、对外的收款、付款、转账业务。 (2)以银行提供的单据、企业内部的单据、记账凭证为主 要数据源,记录资金业务以及其他涉及资金管理方面的 业务。 (3)提供对资金的逐笔计息处理,实现对每一笔资金的管 理;提供积数计息处理,实现对往来存贷资金的管理。 (4)提供对各种单据的查询输出以及各种统计分析报表
资金管理系统主要面向工业企业、商业企业以及事业单 位尤其是大型企业对资金的管理,对系统的具体需求是: (1)适用于结算中心或内部银行的资金管理模式,处理对 内、对外的收款、付款、转账业务。 (2)以银行提供的单据、企业内部的单据、记账凭证为主 要数据源,记录资金业务以及其他涉及资金管理方面的 业务。 (3)提供对资金的逐笔计息处理,实现对每一笔资金的管 理;提供积数计息处理,实现对往来存贷资金的管理。 (4)提供对各种单据的查询输出以及各种统计分析报表。 二、资金管理系统的需求分析
6 云计信息系统一精品课程 第二节资金管理系统流程分析 、资金管理系统的业务流程 设置开户单位 设置利率 设置结息日 设置单据类型 设置账户 设置账户科目 凭正生成 录入单据或引入 单据查询 凭证查询 计算计息 日记账 报表查询 设置报表项目
第二节 资金管理系统流程分析 一、资金管理系统的业务流程
6 云计信息系统一精品课程 主要过程: (1)设置开户单位。即先将各部门、个人、客户、供应商、 项目设立为内部开户单位,把企业各开户银行设成外部 开户单位。 (2)设置账户。即根据需要在各开户单位下设置账户,如 各部门专户、基建户、工资户、资金户、费用户、活期 存款户、定期存款户等。资金通过开户单位来具体管理, 包括银行存贷资金、内部存贷资金、内外部结算资金、 内部借贷资金等。 (3)存贷业务处理。即录入单据或根据所设置的账户科目 直接从总账系统引入数据,每日业务终了记日记账。 (4)资金利息计算。即通过设置利率,对资金进行利息计 算。具体在每日做日记账时核对计息日,对需要计息大 的账户及业务计算利息
主要过程: (1)设置开户单位。即先将各部门、个人、客户、供应商、 项目设立为内部开户单位,把企业各开户银行设成外部 开户单位。 (2)设置账户。即根据需要在各开户单位下设置账户,如 各部门专户、基建户、工资户、资金户、费用户、活期 存款户、定期存款户等。资金通过开户单位来具体管理, 包括银行存贷资金、内部存贷资金、内外部结算资金、 内部借贷资金等。 (3)存贷业务处理。即录入单据或根据所设置的账户科目 直接从总账系统引入数据,每日业务终了记日记账。 (4)资金利息计算。即通过设置利率,对资金进行利息计 算。具体在每日做日记账时核对计息日,对需要计息大 的账户及业务计算利息
6 云计信息系统一精品课程 资金管理系统的数据流程 系统 资金状况表 设置 银行存款余额表 利息 单据 处钾 账户资金余额表 开户单位 报表 处理 账户资金汇总表 单据 存款单据 账户科 录入 货款单据 账户余额日报表 结息日期 利息单据 单据 单位利息汇总表 引|入 单据类型 单据文件 总账 凭证 货款利息表 系统 生成
二、资金管理系统的数据流程