中国光大银行股份有限公司2011年年度报告

Eank中国光大银行 (A股股票代码:601818) 中国光大银行股份有限公司 2011年年度报告 O一二年四月十七日

2011年年度报告 ank中国光大银行 中国光大银行股份有限公司2011年年报目录 重要提示 公司基本情况简介 、董事长致辞 10 四、行长致辞 12 五、会计数据和财务指标摘要 13 六、管理层讨论与分析 七、股本变动及股东情况 58 八、董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 九、公司治理结构 十、股东大会情况简介 86 十一、董事会报告 十二、监事会报告 102 十三、重要事项 105 十四、报告期内信息披露索引 十五、备查文件目录 112 十六、公司董事、高级管理人员关于2011年年报书面确认意见 113 十七、财务审计报告、财务报表、财务报表附注

2011 年年度报告 2 中国光大银行股份有限公司 2011 年年报目录 一、重要提示 3 二、公司基本情况简介 4 三、董事长致辞 10 四、行长致辞 12 五、会计数据和财务指标摘要 13 六、管理层讨论与分析 17 七、股本变动及股东情况 58 八、董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 64 九、公司治理结构 79 十、股东大会情况简介 86 十一、董事会报告 88 十二、监事会报告 102 十三、重要事项 105 十四、报告期内信息披露索引 109 十五、备查文件目录 112 十六、公司董事、高级管理人员关于 2011 年年报书面确认意见 113 十七、财务审计报告、财务报表、财务报表附注

2011年年度报告 Eank中国光大银行 中国光大银行股份有限公司2011年年度报告 (股票代码:601818) 、重要提示 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其 内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任 2、公司第五届董事会第二十八次会议于2012年4月17日在北 京召开,审议通过了公司《2011年年度报告》及摘要。会议应出席 董事15名,实际岀席董事14名,王巍独立董事委托史维平独立董事 行使表决权。 3、公司2011年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所根据中 国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告 4、公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及 计财部总经理陈昱声明:保证本报告中财务报告的真实、完整。 5、本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行”、 “中国光大银行”均指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国 光大银行股份有限公司及其附属子公司

2011 年年度报告 3 中国光大银行股份有限公司 2011 年年度报告 （股票代码：601818） 一、重要提示 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。 2、公司第五届董事会第二十八次会议于 2012 年 4 月 17 日在北 京召开，审议通过了公司《2011 年年度报告》及摘要。会议应出席 董事 15 名，实际出席董事 14 名，王巍独立董事委托史维平独立董事 行使表决权。 3、公司 2011 年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所根据中 国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 4、公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及 计财部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、完整。 5、本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行”、 “中国光大银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国 光大银行股份有限公司及其附属子公司

2011年年度报告 Eank中国光大银行 二、公司基本情况简介 (一)公司基本情况 1、法定中文名称:中国光大银行股份有限公司(简称:中国光 大银行、光大银行) 法定英文名称: CHINA EVERBRIGHT BANK CO.,LTD 法定代表人:唐双宁 董事会秘书:卢鸿 证券事务代表:李嘉焱 3、注册地址:北京市 办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 国际互联网网址:www.cebbankcom 电子信箱:IROcebbank.com 4、联系地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 联系电话:010-63636363 传真: :010-63636713 电子信箱:IROcebbank.com 投资者专线:010-63636388 5、股票上市交易所:上海证券交易所 股票简称:光大银行 股票代码:601818 选定的信息披露报纸:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.ssecomcn

2011 年年度报告 4 二、公司基本情况简介 （一）公司基本情况 1、法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光 大银行、光大银行） 法定英文名称：CHINA EVERBRIGHT BANK CO.,LTD 2、法定代表人：唐双宁 董事会秘书：卢鸿 证券事务代表：李嘉焱 3、注册地址：北京市 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 国际互联网网址：www.cebbank.com 电子信箱：IR@cebbank.com 4、联系地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 联系电话：010-63636363 传 真：010-63636713 电子信箱：IR@cebbank.com 投资者专线：010-63636388 5、股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：光大银行 股票代码：601818 6、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券 时报》、《证券日报》 登 载 年 度 报 告 的 中 国 证 监 会 指 定 网 站 的 网 址 ： www.sse.com.cn

2011年年度报告 Eank中国光大银行 年度报告备置地点:公司董事会办公室 7、其它有关资料: 首次注册登记日期:1992年6月18日 首次注册登记地点:北京市 变更注册登记日期:2011年3月9日 变更注册登记地点:北京市 企业法人营业执照注册号:10000011748 税务登记号码:110102100011743 组织机构代码:10001174-3 聘请的会计师事务所名称:毕马威华振会计师事务所 办公地址:北京东方广场东2座8层 (二)公司简介 中国光大银行成立于1992年8月,1997年1月完成股份制改造, 2010年8月18日,成功完成IP0并在上海证券交易所挂牌上市。报 告期末,公司资产规模达到17,333.46亿元;已在26个省、自治区 直辖市的72个经济中心城市设立分支机构689家,形成了全国性银 行的经营网络;公司控股的韶山光大村镇银行和光大金融租赁公司经 营情况良好,综合化经营成效显现;阳光理财等产品继续为消费者所 认可,新兴业务优势明显;坚持多年的母亲水窖公益活动彰显了公司 的社会责任,在社会上具有较大影响;品牌建设屡获殊荣。多年来, 伴随中国经济和金融业的发展进程,公司不断改革创新、锐意进取, 在为社会和客户提供优质金融服务的同时,取得了良好的经营业绩, 已成为一家颇具社会影响力的全国性股份制商业银行和运作规范的 公众公司。 (三)荣誉与奖项

2011 年年度报告 5 年度报告备置地点：公司董事会办公室 7、其它有关资料： 首次注册登记日期：1992 年 6 月 18 日 首次注册登记地点：北京市 变更注册登记日期：2011 年 3 月 9 日 变更注册登记地点：北京市 企业法人营业执照注册号：100000000011748 税务登记号码：110102100011743 组织机构代码：10001174-3 聘请的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所 办公地址：北京东方广场东 2 座 8 层 （二）公司简介 中国光大银行成立于 1992 年 8 月，1997 年 1 月完成股份制改造， 2010 年 8 月 18 日，成功完成 IPO 并在上海证券交易所挂牌上市。报 告期末，公司资产规模达到 17,333.46 亿元；已在 26 个省、自治区、 直辖市的 72 个经济中心城市设立分支机构 689 家，形成了全国性银 行的经营网络；公司控股的韶山光大村镇银行和光大金融租赁公司经 营情况良好，综合化经营成效显现；阳光理财等产品继续为消费者所 认可，新兴业务优势明显；坚持多年的母亲水窖公益活动彰显了公司 的社会责任，在社会上具有较大影响；品牌建设屡获殊荣。多年来， 伴随中国经济和金融业的发展进程，公司不断改革创新、锐意进取， 在为社会和客户提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩， 已成为一家颇具社会影响力的全国性股份制商业银行和运作规范的 公众公司。 （三）荣誉与奖项

2011年年度报告 Eank中国光大银行 1、2011年1月6日,在新华社《国际先驱导报》主办的“先驱 中国”2010年度评选活动中,阳光存贷合一卡获得“先驱中国”年 度产品奖。阳光存贷合一卡还先后获得《中国民航报》、“智造·十年 寻找影响中国的商业新势力”大型论坛、《数字商业时代》杂志 《理财周刊》的奖项。 2、2011年1月7日,中国银行业协会公布了2011年度中国银 行业“百佳”文明规范服务示范单位评选活动结果,公司六家网点获 评“百佳”称号 3、2011年1月12日,在《每日经济新闻》报社举办的“金鼎 奖”中国高端私人理财颁奖典礼上,公司获得“年度最佳服务团队奖 项 4、2011年1月18日,“卓越2010年度金融理财排行榜”奖项 名单公布,公司获得“卓越服务创新银行”奖,郭友行长获得“卓 越银行家”奖,阳光理财活期宝获得“卓越金融理财产品”奖,阳 光存贷合一卡获得“卓越银行卡”奖,“铺易贷”(零售经菅性物业 贷款)获得“卓越个贷产品”奖,阳光创值计划获得“卓越中小企业 金融服务品牌”奖。 5、2011年03月28日,在《理财周刊》举办的2010年度理财 产品评选中,公司阳光理财品牌被评为“最佳理财服务品牌”。 6、2011年4月,在《银行家》杂志主办的“2010中国金融营销奖 颁奖典礼”上,公司光合动力低碳金融服务套餐营销案例获得公司业 务类“金融产品十佳奖”。 2011年6月22日,中国银行业协会“2010年度中国银行业 社会责任报告发布、评比表彰暨首届行业社会责任圆桌会议”在北京 召开,公司荣获“最佳公益慈善贡献奖” 8、2011年6月26日,北京环境交易所主办的国内首个以温室

2011 年年度报告 6 1、2011 年 1 月 6 日，在新华社《国际先驱导报》主办的“先驱 中国”2010 年度评选活动中，阳光存贷合一卡获得“先驱中国”年 度产品奖。阳光存贷合一卡还先后获得《中国民航报》、“智造·十年 —— 寻找影响中国的商业新势力”大型论坛、《数字商业时代》杂志、 《理财周刊》的奖项。 2、2011 年 1 月 7 日，中国银行业协会公布了 2011 年度中国银 行业“百佳”文明规范服务示范单位评选活动结果，公司六家网点获 评“百佳”称号。 3、2011 年 1 月 12 日，在《每日经济新闻》报社举办的“金鼎 奖”中国高端私人理财颁奖典礼上，公司获得“年度最佳服务团队奖 项”。 4、2011 年 1 月 18 日，“卓越 2010 年度金融理财排行榜”奖项 名单公布，公司获得“卓越服务创新银行”奖，郭友行长获得 “卓 越银行家”奖，阳光理财活期宝获得 “卓越金融理财产品”奖，阳 光存贷合一卡获得“卓越银行卡”奖，“铺易贷”（零售经营性物业 贷款）获得“卓越个贷产品”奖，阳光创值计划获得“卓越中小企业 金融服务品牌”奖。 5、2011 年 03 月 28 日，在《理财周刊》举办的 2010 年度理财 产品评选中，公司阳光理财品牌被评为“最佳理财服务品牌”。 6、2011年4月，在《银行家》杂志主办的“2010中国金融营销奖 颁奖典礼”上，公司光合动力低碳金融服务套餐营销案例获得公司业 务类“金融产品十佳奖”。 7、2011 年 6 月 22 日，中国银行业协会“2010 年度中国银行业 社会责任报告发布、评比表彰暨首届行业社会责任圆桌会议”在北京 召开，公司荣获“最佳公益慈善贡献奖”。 8、2011 年 6 月 26 日，北京环境交易所主办的国内首个以温室

2011年年度报告 Eank中国光大银行 气体自愿减排量作为衡量目标的企业排行榜一一中国企业自愿减排 排行榜在京发布,公司荣获“2010年度中国自愿减排先锋企业”称 号 9、2011年8月31日,在由《钱经》杂志社与“中国主流媒体 理财联盟”联合举办的“2011中国金融营销高峰论坛暨第四届中国 理财总评榜”上,公司荣获“2010-2011年度最佳财富管理机构奖” “阳光乐活”大型菅销活动获得“2010-2011年度金融营销奖”。 10、2011年9月24日,在《经济观察报》主办的“2010-2011 年度中国杰出营销奖总决赛”中,公司“全程通”营销案例获得银奖, 电子银行营销案例获得金融组三等奖 11、2011年9月24日,在中国金融业客服中心发展联盟举办的 2011年优秀奖评选中,公司95595客户服务中心获得“客户服务中 心最佳杰出管理人奖”等多项个人及团体奖项 12、2011年9月27日,在由《21世纪经济报道》与全球最大的 综合性品牌咨询集团 Interbrand联合举办的第七届“中国最佳品牌 建设案例评选”活动中,公司报送的“光大阳光金管家:着力深耕后 来居上”案例荣获“中国最佳品牌建设案例”优秀奖 13、2011年10月19日,由国家发展和改革委员会、商务部 国家工商总局、国家质检总局、中国消费者协会等发起并指导,中央 电视台、中国网络电视台主办,中国网络电视台《品牌·国际》频道 承办的《2011CCT中国年度品牌发布》盛典在北京举行,公司凭借 在品牌建设、业务创新、阳光服务等方面的优异表现,赢得“2011CCTV 中国年度品牌”殊荣,成为唯一一家入选榜单的金融类企业 14、2011年11月16日,在《首席财务官》杂志社主办的“2011 年度中国CF0最信赖的银行”评选活动颁奖典礼上,公司荣获“最佳 企业年金服务奖

2011 年年度报告 7 气体自愿减排量作为衡量目标的企业排行榜——中国企业自愿减排 排行榜在京发布，公司荣获“2010 年度中国自愿减排先锋企业”称 号。 9、2011 年 8 月 31 日，在由《钱经》杂志社与“中国主流媒体 理财联盟”联合举办的“2011 中国金融营销高峰论坛暨第四届中国 理财总评榜”上，公司荣获“2010-2011 年度最佳财富管理机构奖”、 “阳光乐活”大型营销活动获得“2010-2011 年度金融营销奖”。 10、2011 年 9 月 24 日，在《经济观察报》主办的“2010-2011 年度中国杰出营销奖总决赛”中，公司“全程通”营销案例获得银奖， 电子银行营销案例获得金融组三等奖。 11、2011 年 9 月 24 日，在中国金融业客服中心发展联盟举办的 2011 年优秀奖评选中，公司 95595 客户服务中心获得“客户服务中 心最佳杰出管理人奖”等多项个人及团体奖项。 12、2011 年 9 月 27 日，在由《21 世纪经济报道》与全球最大的 综合性品牌咨询集团 Interbrand 联合举办的第七届“中国最佳品牌 建设案例评选”活动中，公司报送的“光大阳光金管家：着力深耕 后 来居上”案例荣获“中国最佳品牌建设案例”优秀奖。 13、2011 年 10 月 19 日，由国家发展和改革委员会、商务部、 国家工商总局、国家质检总局、中国消费者协会等发起并指导，中央 电视台、中国网络电视台主办，中国网络电视台《品牌·国际》频道 承办的《2011CCTV 中国年度品牌发布》盛典在北京举行，公司凭借 在品牌建设、业务创新、阳光服务等方面的优异表现，赢得“2011CCTV 中国年度品牌”殊荣，成为唯一一家入选榜单的金融类企业。 14、2011 年 11 月 16 日，在《首席财务官》杂志社主办的“2011 年度中国 CFO 最信赖的银行”评选活动颁奖典礼上，公司荣获“最佳 企业年金服务奖

2011年年度报告 Eank中国光大银行 15、2011年11月18日,在和讯网主办的“第九届中国财经风 云榜”银行业颁奖典礼上,公司网上银行获得“2011年度最佳企业 网银奖”,在“2011中国电子银行年会”上,公司网上银行获得“2011 年中国网上银行最佳客户体验奖” 16、2011年11月28日,在第六届中国中小企业家年会上,公 司荣获“2011年度全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖。 17、2011年12月3日,在《21世纪经济报道》主办的第六届 21世纪亚洲金融年会暨“2011年亚洲银行竞争力排名研究报告”发 布仪式上,公司获得“2011年品牌创新奖” 18、2011年12月6日,在《理财周报》举办的“2011中国零售 银行峰会”与“第四届中国最受尊敬银行暨最佳零售银行颁奖典礼” 上,公司被评为“2011年中国最受尊敬中资银行”、“2011年中国最 佳零售银行”,“阳光财富”被评为“2011年中国最佳银行财富管理 品牌”、“2011年度最佳设计与创新团队”,阳光借记卡被评为“2011 年最佳借记卡”。 19、2011年12月9日,在北京举办的“2011东方财富风云榜” 颁奖盛典上,公司获得“最具创新力银行”和“银行业社会责任奖” 两项荣誉。 20、2011年12月17日,由《金融理财》杂志社与中国社科院 金融所共同主办的“理财我最牛”第二届中国金牌理财Top10总评榜 金貔貅奖”颁奖盛典在北京举行,公司阳光系列品牌被评为“年度 金牌影响力品牌”。 21、2011年12月19日,《经济观察报》主办的第四届中国卓越 银行评选结果发布,公司被评为“卓越品牌建设银行”。 22、2011年12月20日,在《金融时报》社和中国社会科学院 金融研究所共同举办的中国金融机构金牌榜“金龙奖”评选活动中

2011 年年度报告 8 15、2011 年 11 月 18 日，在和讯网主办的“第九届中国财经风 云榜”银行业颁奖典礼上，公司网上银行获得“2011 年度最佳企业 网银奖”，在“2011 中国电子银行年会”上，公司网上银行获得“2011 年中国网上银行最佳客户体验奖”。 16、2011 年 11 月 28 日，在第六届中国中小企业家年会上，公 司荣获“2011 年度全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖。 17、2011 年 12 月 3 日，在《21 世纪经济报道》主办的第六届 21 世纪亚洲金融年会暨“2011 年亚洲银行竞争力排名研究报告”发 布仪式上，公司获得“2011 年品牌创新奖”。 18、2011 年 12 月 6 日，在《理财周报》举办的“2011 中国零售 银行峰会”与“第四届中国最受尊敬银行暨最佳零售银行颁奖典礼” 上，公司被评为“2011 年中国最受尊敬中资银行”、“2011 年中国最 佳零售银行”，“阳光财富”被评为“2011 年中国最佳银行财富管理 品牌”、“2011 年度最佳设计与创新团队”，阳光借记卡被评为“2011 年最佳借记卡”。 19、2011 年 12 月 9 日，在北京举办的“2011 东方财富风云榜” 颁奖盛典上，公司获得“最具创新力银行”和“银行业社会责任奖” 两项荣誉。 20、2011 年 12 月 17 日，由《金融理财》杂志社与中国社科院 金融所共同主办的“理财我最牛”第二届中国金牌理财 Top10 总评榜 “金貔貅奖”颁奖盛典在北京举行，公司阳光系列品牌被评为“年度 金牌影响力品牌”。 21、2011 年 12 月 19 日，《经济观察报》主办的第四届中国卓越 银行评选结果发布，公司被评为“卓越品牌建设银行”。 22、2011 年 12 月 20 日，在《金融时报》社和中国社会科学院 金融研究所共同举办的中国金融机构金牌榜“金龙奖”评选活动中

2011年年度报告 ank中国光大银行 公司荣获“中小企业金融服务十佳机构”、“最佳电子银行奖”两项 大奖。 23、2011年12月29日,在财政部、中国人民银行于海口召开 的“2011年国债发行工作总结表彰大会”上,公司凭借在国债发行 工作中的突出表现,荣获“2011年度凭证式国债承销优秀奖

2011 年年度报告 9 公司荣获“中小企业金融服务十佳机构”、“最佳电子银行奖”两项 大奖。 23、2011 年 12 月 29 日，在财政部、中国人民银行于海口召开 的 “2011 年国债发行工作总结表彰大会”上，公司凭借在国债发行 工作中的突出表现，荣获“2011 年度凭证式国债承销优秀奖

2011年年度报告 Eank中国光大银行 三、董事长致辞 苟日新,日日新,又日新”。 以创新谋发展,是光大银行不变的旋律;探索“模式化经营”, 调整业务结构,追求内涵式发展,是公司2011年经菅管理的主线。 年回首,我们可以回馈社会的是: 经营业绩迈上新台阶。面对复杂多变的内外部形势,我们坚持 “冷静观察、发展自己、保持主动、积极应对”的策略,借助A股上 市蓄积的动力,取得了新的经营业绩:资产总额达到17,333.46亿元, 全年实现净利润180.85亿元,不良贷款率降至0.64%,拨备覆盖率 达到367.00%。机构建设步伐加快,新兴业务増势良好,品牌建设获 多项大奖。 战略管理谋划新思路。战略是引领公司发展的导航仪。我们审时 度势、与时俱进,对公司中长期战略进行了重检和修订,突出以“更 有内涵的发展”为指导,确立“打造国内最具创新能力的银行”的发 展愿景,适度调整市场定位,提高创新能力,力求在可选择的领域走 在前列,推动公司持续较快、均衡协调发展 资本市场扬帆新启航。为迈向国际市场,我们乘势而上,积极筹 划H股发行上市,精心设计发行方案,圆满完成尽职调查,顺利获得 监管批复,有效组织非交易路演,广泛遴选基石投资者。各项准备工 作一切就绪,只待市场回暖、发行窗口显现。同时,为促进H股的发 行,增强投资者信心,公司确定了近三年的分红政策,健全对投资者 持续合理的回报机制。 办公环境营造新氛围。2011年5月,公司总部迁入新址办公, 落座金融街,面貌一新。“中国光大中心”成为北京金融街新的亮点, 公司外部形象显著提升,员工士气备受鼓舞,国有资产增值明显。辛

2011 年年度报告 10 三、董事长致辞 “苟日新，日日新，又日新”。 以创新谋发展，是光大银行不变的旋律；探索“模式化经营”， 调整业务结构，追求内涵式发展，是公司 2011 年经营管理的主线。 一年回首，我们可以回馈社会的是： 经营业绩迈上新台阶。面对复杂多变的内外部形势，我们坚持 “冷静观察、发展自己、保持主动、积极应对”的策略，借助 A 股上 市蓄积的动力，取得了新的经营业绩：资产总额达到 17,333.46 亿元， 全年实现净利润 180.85 亿元，不良贷款率降至 0.64%，拨备覆盖率 达到 367.00%。机构建设步伐加快，新兴业务增势良好，品牌建设获 多项大奖。 战略管理谋划新思路。战略是引领公司发展的导航仪。我们审时 度势、与时俱进，对公司中长期战略进行了重检和修订，突出以“更 有内涵的发展”为指导，确立“打造国内最具创新能力的银行”的发 展愿景，适度调整市场定位，提高创新能力，力求在可选择的领域走 在前列，推动公司持续较快、均衡协调发展。 资本市场扬帆新启航。为迈向国际市场，我们乘势而上，积极筹 划 H 股发行上市，精心设计发行方案，圆满完成尽职调查，顺利获得 监管批复，有效组织非交易路演，广泛遴选基石投资者。各项准备工 作一切就绪，只待市场回暖、发行窗口显现。同时，为促进 H 股的发 行，增强投资者信心，公司确定了近三年的分红政策，健全对投资者 持续合理的回报机制。 办公环境营造新氛围。2011 年 5 月，公司总部迁入新址办公， 落座金融街，面貌一新。“中国光大中心”成为北京金融街新的亮点， 公司外部形象显著提升，员工士气备受鼓舞，国有资产增值明显。辛