SJQU-QR-JW-033(AO) 【金融学】 【 Banking and Finance】 基本信息 课程代码:【2060093】 课程学分:【3】 面向专业:【金融工程】 课程性质:【院级必修课】 开课院系:商学院金融工程系 使用教材: 教材:【金融学,黄达著,中国人民大学出版社2014】 参考书目:【金融学,王晓光主编,清华大学出版社2016】 【货币银行学(第二版),范立夫著,经济科学出版社2011年】 【金融学概论,刘建波著,清华大学出版社2011】 【金融学原理(第5版),斯科特·贝斯利、尤金·F.布里格姆著,北京大 学出版社2016】 先修课程:【微观经济学2060152(3)、宏观经济学2060070(3)】 、课程简介 金融学是教育部指定的高等院校经济管理类专业的核心课程之一,研究有关货币、信用、利 率、银行等金融机构、金融市场运行、宏观金融调控等经济金融现象及其发展变化规律。通过本 课程的学习使得学生能够较系统的了解和掌握货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控的基 本概念和基本理论,基本掌握货币和金融体系的运行机制以及金融运行与经济运行之间的关系, 能利用有关知识独立分析和解决当前国际和国内货币银行方面出现的新问题、新政策和发展动 向,提高对经济和金融规律的认识能力和把握能力,为进一步学习其他专业知识奠定必要基础 在金融相关知识的讲授过程中,着重培养学生的逻辑思维能力、推理判断能力,特别是综合运 用所学知识去分析货币银行方面的经济问题、预测宏观货币政策发展趋势的能力 三、选课建议 本大纲适合经济类和管理类的专业学生,建议在二、三年级开设 四、课程与专业毕业要求的关联性 专业毕业要求 关联 LOll:能准确描述金融相关岗位与投资项目的职责、任务、目标、风险 及收益 LO2l:能按照教学大纲要求和教师要求,自主完成相关问题的资料收集
【金融学】 【Banking and Finance】 一、基本信息 课程代码：【2060093】 课程学分：【3】 面向专业：【金融工程】 课程性质：【院级必修课】 开课院系：商学院金融工程系 使用教材： 教材：【金融学，黄达著，中国人民大学出版社 2014】 参考书目：【金融学，王晓光主编，清华大学出版社 2016】 【货币银行学（第二版），范立夫著，经济科学出版社 2011 年】 【金融学概论，刘建波著，清华大学出版社 2011】 【金融学原理（第 5 版），斯科特·贝斯利、尤金·F.布里格姆著，北京大 学出版社 2016】 先修课程：【微观经济学 2060152（3）、 宏观经济学 2060070（3）】 二、课程简介 金融学是教育部指定的高等院校经济管理类专业的核心课程之一，研究有关货币、信用、利 率、银行等金融机构、金融市场运行、宏观金融调控等经济金融现象及其发展变化规律。通过本 课程的学习使得学生能够较系统的了解和掌握货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控的基 本概念和基本理论，基本掌握货币和金融体系的运行机制以及金融运行与经济运行之间的关系， 能利用有关知识独立分析和解决当前国际和国内货币银行方面出现的新问题、新政策和发展动 向，提高对经济和金融规律的认识能力和把握能力，为进一步学习其他专业知识奠定必要基础。 在金融相关知识的讲授过程中，着重培养学生的逻辑思维能力、推理判断能力，特别是综合 运 用所学知识去分析货币银行方面的经济问题、预测宏观货币政策发展趋势的能力。 三、选课建议 本大纲适合经济类和管理类的专业学生，建议在二、三年级开设。 四、课程与专业毕业要求的关联性 专业毕业要求 关联 LO11：能准确描述金融相关岗位与投资项目的职责、任务、目标、风险 及收益。 LO21：能按照教学大纲要求和教师要求，自主完成相关问题的资料收集、 SJQU-QR-JW-033（A0）
课前预习和课后练习等 LO31:能够参与经济、与金融调查 LO32:能够运用数据分析的理论和方法分析和处理经济金融领域的问题。 LO33:能够运用学习的知识分析和处理金融投资问题 LO34:具有为客户提供投资理财脊询服务的能力 LO35:能够在对金融风险计算分析的基础上,提出规避风险的投资策略 LO4:遵守纪律、守信守责:具有耐挫折、抗压力的能力。(“责任”为 我校校训内容之一)。 LO51:同群体保持良好的合作关系,做集体中的积极成员:善于从多个 维度思考问题利用自己的知识与实践来提出新设想 LO61:具备一定的信息素养并能在工作中应用信息技术解决问题 LO71:愿意服务他人、服务企业、服务社会;为人热忱,富于爱心,懂得 感恩(“感恩、回报、爱心”为我校校训内容) LO81:能收集国际金融经济信息,具有消化国际信息、把握国际投资及 交易机会的能力。 五、课程目标/课程预期学习成果 序课程预期 课程目标 教与学方式 评价方式 号学习成果 细化的预期学习成果 能按照教学大纲要求和教师要求,自主前一节课提出问口头评价 完成相关问题的资料收集、课前预习和题,后一节课提小组作业 1LO313课后练习等 问,并点评:小论文 讨论教学法、小 组学习 LO323能够设计收集经济金融文献资料和数据|结合课堂理论知|课堂提问 的方案 识,运用案例教小组作业 学法 小论文 能收集国际金融经济信息,具有消化国小组合作与作业小组作业 3Lo811际信息、把握国际投资及交易机会的能 力 六、课程内容 第1单元货币与货币制度理论课时4 教学内容: 1.1初识货币 1.2货币的起源 1.3形形色色的货币 1.4货币的职能 1.5货币的界说
五、课程目标/课程预期学习成果 六、课程内容 第 1 单元 货币与货币制度 理论课时 4 教学内容： 1.1 初识货币 1.2 货币的起源 1.3 形形色色的货币 1.4 货币的职能 1.5 货币的界说 课前预习和课后练习等。 LO31：能够参与经济、与金融调查。 LO32：能够运用数据分析的理论和方法分析和处理经济金融领域的问题。 LO33：能够运用学习的知识分析和处理金融投资问题。 LO34：具有为客户提供投资理财咨询服务的能力。 LO35：能够在对金融风险计算分析的基础上，提出规避风险的投资策略。 LO41：遵守纪律、守信守责；具有耐挫折、抗压力的能力。(“责任”为 我校校训内容之一)。 LO51：同群体保持良好的合作关系，做集体中的积极成员；善于从多个 维度思考问题,利用自己的知识与实践来提出新设想。 LO61：具备一定的信息素养,并能在工作中应用信息技术解决问题。 LO71：愿意服务他人、服务企业、服务社会；为人热忱,富于爱心,懂得 感恩(“感恩、回报、爱心”为我校校训内容) LO81：能收集国际金融经济信息，具有消化国际信息、把握国际投资及 交易机会的能力。 序 号 课程预期 学习成果 课程目标 （细化的预期学习成果） 教与学方式 评价方式 1 LO313 能按照教学大纲要求和教师要求，自主 完成相关问题的资料收集、课前预习和 课后练习等。 前一节课提出问 题，后一节课提 问，并点评； 讨论教学法、小 组学习 口头评价 小组作业 小论文 2 LO323 能够设计收集经济金融文献资料和数据 的方案。 结合课堂理论知 识，运用案例教 学法 课堂提问 小组作业 小论文 3 LO811 能收集国际金融经济信息，具有消化国 际信息、把握国际投资及交易机会的能 力。 小组合作与作业 小组作业
1.6货币制度 知识要求 ①理解金融学的三个层面: ②理解物物交换存在的弊端 ③理解价值尺度与价格标准的关系 ④分析货币形式发展的基本规律 ⑤分析现代信用货币制度对金属货币制度替代的必然性 ⑥讨论劣币驱逐良币规律 能力要求: ①能够运用所学理论说明货币在工资发放中执行支付手段职能还是流通手段职能 教学难点 金融学的理论框架及其内在的逻辑关系、货币的职能、货币形态的演变规律、货币制度的概 念及构成要素、货币制度演变的规律、劣币驱逐良币规律 第2单元国际货币体系与汇率制度理论课时4 教学内容 2.1国际货币体系 2.2外汇与外汇管理 2.3汇率与汇率制度 2.4汇率与币值、汇率与利 2.5汇率的决定 知识要求 ①理解国际货币体系构成 ②分析掌握汇率的决定 ③理解人民币汇率问题。 能力要求 ①能够运用相关理论解决现实经济生活中的汇率问题。 教学难点 汇率的决定 第3单元利率及其决定理论课时6 教学内容 3.1利息 3.2利率及其种类 3.3利率的决定 3.4利率的作用 3.5利率的度量 3.6利率的风险结构 3.7利率期限结构
1.6 货币制度 知识要求： ①理解金融学的三个层面； ②理解物物交换存在的弊端； ③理解价值尺度与价格标准的关系； ④分析货币形式发展的基本规律 ⑤分析现代信用货币制度对金属货币制度替代的必然性 ⑥讨论劣币驱逐良币规律。 能力要求： ①能够运用所学理论说明货币在工资发放中执行支付手段职能还是流通手段职能。 教学难点： 金融学的理论框架及其内在的逻辑关系、货币的职能、货币形态的演变规律、货币制度的概 念及构成要素、货币制度演变的规律、劣币驱逐良币规律。 第 2 单元 国际货币体系与汇率制度 理论课时 4 教学内容： 2.1 国际货币体系 2.2 外汇与外汇管理 2.3 汇率与汇率制度 2.4 汇率与币值、汇率与利率 2.5 汇率的决定 知识要求： ① 理解国际货币体系构成； ② 分析掌握汇率的决定； ③ 理解人民币汇率问题。 能力要求： ①能够运用相关理论解决现实经济生活中的汇率问题。 教学难点： 汇率的决定 第 3 单元 利率及其决定 理论课时 6 教学内容： 3.1 利息 3.2 利率及其种类 3.3 利率的决定 3.4 利率的作用 3.5 利率的度量 3.6 利率的风险结构 3.7 利率期限结构
知识要求: ①理解利息和利率的本质 ②理解利率的不同种类及其计算 ③理解利率管理体制 能力要求: ①运用利息理论分析利率市场化改革的必要性 教学难点 利率的决定、利率市场化。 第4单元金融中介体系理论课时 教学内容 4.1金融中介及其包括的范围 4.2西方国家的金融中介体系 4.3中国的金融中介体系 44国际金融机构体系 知识要求 ①认识存款类金融机构的产生、发展,掌握银行业概况: ②认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同: ③认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同。 能力要求 ①政策性银行在经济发展中的作用。 教学难点 政策性银行在经济发展中的作用。 第5单元存款货币银行理论课时 教学内容 5.1存款货币银行的产生和发展 5.2分业经营与混业经营 5.3金融创新 5.4不良债权 5.5存款保险制度 5.6商业银行的负债业务 5.7商业银行的资产业务 5.8商业银行的中间业务和表外业务 5.9商业银行的经营原则与管理 知识要求 ①存款类金融机构的种类与相互关系 ②存款类金融机构的运作原理。 能力要求
知识要求： ①理解利息和利率的本质； ②理解利率的不同种类及其计算； ③理解利率管理体制。 能力要求： ①运用利息理论分析利率市场化改革的必要性。 教学难点： 利率的决定、利率市场化。 第 4 单元 金融中介体系 理论课时 2 教学内容： 4.1 金融中介及其包括的范围 4.2 西方国家的金融中介体系 4.3 中国的金融中介体系 4.4 国际金融机构体系 知识要求： ①认识存款类金融机构的产生、发展，掌握银行业概况； ②认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同； ③认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同。 能力要求： ①政策性银行在经济发展中的作用。 教学难点： 政策性银行在经济发展中的作用。 第 5 单元 存款货币银行 理论课时 2 教学内容： 5.1 存款货币银行的产生和发展 5.2 分业经营与混业经营 5.3 金融创新 5.4 不良债权 5.5 存款保险制度 5.6 商业银行的负债业务 5.7 商业银行的资产业务 5.8 商业银行的中间业务和表外业务 5.9 商业银行的经营原则与管理 知识要求： ① 存款类金融机构的种类与相互关系； ② 存款类金融机构的运作原理。 能力要求：
①通过认识存款类金融机构的产生、发展,掌握银行业概况,了解存款类金融机构的种类 认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同 教学难点 存款类金融机构的运作原理, 第6单元中央银行与金融基础设施理论课时2 教学内容: 6.1中央银行的产生及类型 6.2中央银行的职能 6.3中央银行的独立性问题 6.4金融基础设施 6.5中央银行体制下的支付清算体系 6.6金融业标准 知识要求: ①认识和理解中央银行产生、发展及其在市场经济中的地位与作用; ②认识中央银行体制的类型,掌握中央银行的性质与职能 能力要求 ①掌握中央银行的性质与职能 教学难点 中央银行的性质与职能。 第7单元现代货币的创造机制理论课时6 教学内容 7.1现代的货币都是信用货币 7.2存款货币的创造 7.3中央银行体制下的货币创造过程 7.4对现代货币供给形成机制的总体评价 知识要求 ①理解中央银行体制下的货币创造过程 ②分析现代货币供给形成机制 能力要求 ①能够运用相关知识分析中国人民银行的独立性。 教学难点 中央银行体制下的货币创造过程 第8单元货币需求、货币供给与货币均衡理论课时8 教学内容: 8.1货币需求理论的发展
①通过认识存款类金融机构的产生、发展，掌握银行业概况，了解存款类金融机构的种类。 认识存款类金融机构与银行类金融机构的异同。 教学难点： 存款类金融机构的运作原理。 第 6 单元 中央银行与金融基础设施 理论课时 2 教学内容： 6.1 中央银行的产生及类型 6.2 中央银行的职能 6.3 中央银行的独立性问题 6.4 金融基础设施 6.5 中央银行体制下的支付清算体系 6.6 金融业标准 知识要求： ①认识和理解中央银行产生、发展及其在市场经济中的地位与作用； ②认识中央银行体制的类型，掌握中央银行的性质与职能。 能力要求： ①掌握中央银行的性质与职能。 教学难点： 中央银行的性质与职能。 第 7 单元 现代货币的创造机制 理论课时 6 教学内容： 7.1 现代的货币都是信用货币 7.2 存款货币的创造 7.3 中央银行体制下的货币创造过程 7.4 对现代货币供给形成机制的总体评价 知识要求： ①理解中央银行体制下的货币创造过程； ②分析现代货币供给形成机制； 能力要求： ①能够运用相关知识分析中国人民银行的独立性。 教学难点： 中央银行体制下的货币创造过程。 第 8 单元 货币需求、货币供给与货币均衡 理论课时 8 教学内容： 8.1 货币需求理论的发展
8.2中国对货币需求理论的研究 8.3货币需求面面观 8.4货币需求分析的微观角度与宏观角度 8.5货币供给及其口径 8.6货币供给的控制机制 8.7货币供给是外生变量还是内生变量 8.8货币均衡与货币非均衡 8.9货币供求与市场总供求 8.10我国对均衡境界的追求和理论探索货币需求 知识要求 ①理解货币需求与货币需求理论 ②理解货币供给 ③分析货币均衡的条件 能力要求: ①能够运用货币均衡理论研究我国货币供需状况。 教学难点 货币均衡 第9单元通货膨胀与通货紧缩理论课时6 教学内容 9.1通货膨胀及其度量 9.2通货膨胀的社会经济效应 9.3通货膨胀的成因及其治理 9.4通货紧缩 知识要求 ①理解通货膨胀 ②分析通货膨胀的成因与经济效应 ③理解通货紧缩。 能力要求 ①能够运用相关理论知识探讨我国通货膨胀的治理。 教学难点 通货膨胀 第10单元货币政策理论课时8 教学内容 10.1货币政策及其目标 0.2货币政策工具、传导机制和中介目标 10.3货币政策效应 10.4财政收支与货币供给相互联系的历史演变
8.2 中国对货币需求理论的研究 8.3 货币需求面面观 8.4 货币需求分析的微观角度与宏观角度 8.5 货币供给及其口径 8.6 货币供给的控制机制 8.7 货币供给是外生变量还是内生变量 8.8 货币均衡与货币非均衡 8.9 货币供求与市场总供求 8.10 我国对均衡境界的追求和理论探索货币需求 知识要求： ①理解货币需求与货币需求理论； ②理解货币供给； ③分析货币均衡的条件。 能力要求： ①能够运用货币均衡理论研究我国货币供需状况。 教学难点： 货币均衡 第 9 单元 通货膨胀与通货紧缩 理论课时 6 教学内容： 9.1 通货膨胀及其度量 9.2 通货膨胀的社会经济效应 9.3 通货膨胀的成因及其治理 9.4 通货紧缩 知识要求： ①理解通货膨胀； ②分析通货膨胀的成因与经济效应； ③理解通货紧缩。 能力要求： ①能够运用相关理论知识探讨我国通货膨胀的治理。 教学难点： 通货膨胀 第 10 单元 货币政策 理论课时 8 教学内容： 10.1 货币政策及其目标 10.2 货币政策工具、传导机制和中介目标 10.3 货币政策效应 10.4 财政收支与货币供给相互联系的历史演变
10.5国债与货币供给 10.6货币政策与财政政策的组合 10.7汇率政策 10.8开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 知识要求: ①理解货币政策的目标与工具 ②分析货币政策的传导机制 ③分析货币政策的有效性 能力要求: ①能够运用有关理论和方法检验货币政策的经济效应。 教学难点 货币政策有效性 七、评价方式与成绩 总评构成(1+X) 评价方式 占比 评测的毕业要求/指标点编号 期末考试 L0313/L0323 平时表现 L0313/L0323 小组作业 L0313/L0323 小论文 L0313/L0323/L0811 撰写人:陈磊 系主任审核 时间:2021年8月30日 时间:2021年9月9日
10.5 国债与货币供给 10.6 货币政策与财政政策的组合 10.7 汇率政策 10.8 开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 知识要求： ①理解货币政策的目标与工具； ②分析货币政策的传导机制； ③分析货币政策的有效性。 能力要求： ①能够运用有关理论和方法检验货币政策的经济效应。 教学难点： 货币政策有效性 七、评价方式与成绩 撰写人：陈磊 系主任审核： 时间：2021 年 8 月 30 日 时间：2021 年 9 月 9 日 总评构成（1+X） 评价方式 占比 评测的毕业要求/指标点编号 1 期末考试 50% LO313/ LO323 X1 平时表现 10% LO313/ LO323 X2 小组作业 20% LO313/ LO323 X3 小论文 20% LO313/ LO323/L0811