SJQU-QR-JW-033(AO) 【金融营销】 Finance Marketing】 基本信息 课程代码:【2060419】 课程学分:【2】 面向专业:【金融工程】 课程性质:【系级选修课】 开课院系:商学院金融工程系 使用教材: 教材:【金融营销,杨米沙主编,中国人民大学出版社出版社,2018年8月第三版】 参考书目:【服务营销 Valarie zeithaml等编著,机械工业出版社,2011年8月第五版】 金融营销学,万后芬主编,中国金融出版社,2011-3】 【金融服务营销,王艳君主编,高等教育出版社,2018-12】 课程网站网址: 先修课程:【微观经济学2060152(3):宏观经济学2060070(3);金融市场学2060362(2)】 课程简介 本课程《金融营销》研究金融营销活动的一般规律和操作实务。本课程既是市场学和销售学 的具体和深化,又是金融营销本身运行规律、规则及经营管理方法的概括与升华,同时也是具体 操作实务的介绍。是金融工程专业和其他经济、管理类专业学生必须掌握的一门专业基础课程 课程的主要内容包括金融专业的基本技能与兼顾现状和未来金融发展为“实务”的两大部 分。实务注重对实践知识的介绍和操作能力的培养,包括传统的营销和新兴市场上的网络、公关 营销等的介绍,与金融营销的调研、问卷设计、客户关系管理与营销方法等,金融营销市场的种 类与作用,金融产品开发营销实务等。基本理论主要阐述金融产品定价方法、策略和金融渠道理 论,金融营销机构的改革方向,金融营销风险控制与管理等。 选课建议 本课程适合金融工程专业第五学期开设,以宏观经济学、微观经济学、金融市场学等课程的 学习为基础,对金融营销实例采取双语教授方式,让学生对专有术语能够掌握英语方面的知识 四、课程与培养学生能力的关联性 专业毕业要求 关联 Lll:表达沟通,能够准确描述金融相关岗位与投资项目的职责、任务、目标、风 险及收益 LO21:自主学习,能够按照教学大纲要求和教师要求,自主完成相关问题的资料收 集、课前预习和课后练习。 L031:具有经济金融调査能力。 L032:能够正确分析金融投资问题 L033:能够正确处理投资问题
【金融营销】 【Finance Marketing】 一、基本信息 课程代码：【2060419】 课程学分：【2】 面向专业：【金融工程】 课程性质：【系级选修课】 开课院系：商学院金融工程系 使用教材： 教材： 【金融营销，杨米沙主编，中国人民大学出版社出版社，2018 年 8 月第三版】 参考书目：【服务营销 Valarie Zeithaml 等编著，机械工业出版社,2011 年 8 月第五版】 【金融营销学，万后芬主编，中国金融出版社，2011-3】 【金融服务营销，王艳君主编，高等教育出版社，2018-12】 课程网站网址： 先修课程：【微观经济学 2060152(3)；宏观经济学 2060070(3)；金融市场学 2060362(2)】 二、课程简介 本课程《金融营销》研究金融营销活动的一般规律和操作实务。本课程既是市场学和销售学 的具体和深化，又是金融营销本身运行规律、规则及经营管理方法的概括与升华，同时也是具体 操作实务的介绍。是金融工程专业和其他经济、管理类专业学生必须掌握的一门专业基础课程。 课程的主要内容包括：金融专业的基本技能与兼顾现状和未来金融发展为“实务”的两大部 分。实务注重对实践知识的介绍和操作能力的培养，包括传统的营销和新兴市场上的网络、公关 营销等的介绍，与金融营销的调研、问卷设计、客户关系管理与营销方法等，金融营销市场的种 类与作用，金融产品开发营销实务等。基本理论主要阐述金融产品定价方法、策略和金融渠道理 论，金融营销机构的改革方向，金融营销风险控制与管理等。 三、选课建议 本课程适合金融工程专业第五学期开设，以宏观经济学、微观经济学、金融市场学等课程的 学习为基础，对金融营销实例采取双语教授方式，让学生对专有术语能够掌握英语方面的知识。 四、课程与培养学生能力的关联性 专业毕业要求 关联 LO11：表达沟通，能够准确描述金融相关岗位与投资项目的职责、任务、目标、风 险及收益。 LO21：自主学习，能够按照教学大纲要求和教师要求，自主完成相关问题的资料收 集、课前预习和课后练习。 LO31：具有经济金融调查能力。 LO32：能够正确分析金融投资问题。 LO33：能够正确处理投资问题。 SJQU-QR-JW-033（A0）
L034:能够为客户提供投资理财咨询。 L035:具有对金融风险的识别管理能力 L41:尽责抗压,能够圆满完成金融岗位任务,合理设计风险规避策略 L051:协同创新,能较好地与团队成员合作,统筹各种资源,共同完成项目任务。 L061:信息应用,能运用投资分析工具,收集各种金融信息,分析投资项目可行性 设计出相应的策略。 L071:服务关爱,愿意服务他人、服务企业、服务社会:为人热忱,富于爱心,懂 得感恩(“感恩、回报、爱心”为我校校训内容之一) L081:国际视野,能手机国际金融经济信息,具有消化国际信息、把握国际投资能 力及交易机会的能力 备注:LO= earning outcomes(学习成果) 五、课程学习目标(必填项) 通过本课程的学习能够理解金融营销学的基本原理和方法,理解和掌握金融营销的过程,掌 握金融市场、网络市场销售、公关、调研的具体运作方法,初步具备运用基本销售与行销的理论 和方法分析和解决实际金融营销风险的能力。学生得以通过本课程达到熟悉明了金融营销的基本 理论与国际货币体系。 序课程预期 课程目标 号学习成果(细化的预期学习成果) 教与学方式 评价方式 L0312能够通过网络搜集金融营 个案教学法 口头评价 销案例中所需的金融数据。个人发展规划报告 个人报告 0351系统地掌握金融营销预测 讨论教学法 课堂提问 与决策的理论与方法,从而 小组作业 实验报告 进一步做出风险识别防范 增强风险管控能力,给出正 确的金融咨询服务 310412金融营销里最重要的是做小组合作与实验报告 课堂提问 好理财分析与诚信沟通,并 实验报告 能够了解金融法规并切实 遵守政令 410514能够运用金融营销的方法 讨论教学法 调查报告 进行投资分析,并投机各种教师讲授,学生收集资料|实验报告展示 金融信息,进行投资项目可 并讨论 行性分析,进而设计出相应 的策略 六、课程内容 第一单元金融营销学导论 理论课时2 教学内容: 11金融营销的发展历程与观念变迁 12金融营销的含义与特征 1.3金融营销学的研究对象与方法
备注：LO=learning outcomes（学习成果） 五、课程学习目标（必填项） 通过本课程的学习能够理解金融营销学的基本原理和方法，理解和掌握金融营销的过程，掌 握金融市场、网络市场销售、公关、调研的具体运作方法，初步具备运用基本销售与行销的理论 和方法分析和解决实际金融营销风险的能力。学生得以通过本课程达到熟悉明了金融营销的基本 理论与国际货币体系。 六、课程内容 第一单元 金融营销学导论 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融营销的发展历程与观念变迁 1.2 金融营销的含义与特征 1.3 金融营销学的研究对象与方法 LO34：能够为客户提供投资理财咨询。 LO35：具有对金融风险的识别管理能力。 LO41：尽责抗压，能够圆满完成金融岗位任务，合理设计风险规避策略。 LO51：协同创新，能较好地与团队成员合作，统筹各种资源，共同完成项目任务。 LO61：信息应用，能运用投资分析工具，收集各种金融信息，分析投资项目可行性， 设计出相应的策略。 LO71：服务关爱，愿意服务他人、服务企业、服务社会；为人热忱，富于爱心，懂 得感恩（“感恩、回报、爱心”为我校校训内容之一）。 LO81：国际视野，能手机国际金融经济信息，具有消化国际信息、把握国际投资能 力及交易机会的能力。 序 号 课程预期 学习成果 课程目标 （细化的预期学习成果） 教与学方式 评价方式 1 LO312 能够通过网络搜集金融营 销案例中所需的金融数据。 个案教学法 个人发展规划报告 口头评价 个人报告 2 LO351 系统地掌握金融营销预测 与决策的理论与方法，从而 进一步做出风险识别防范， 增强风险管控能力，给出正 确的金融咨询服务。 讨论教学法 小组作业 课堂提问 实验报告 3 LO412 金融营销里最重要的是做 好理财分析与诚信沟通，并 能够了解金融法规并切实 遵守政令。 小组合作与实验报告 课堂提问 实验报告 4 LO514 能够运用金融营销的方法 进行投资分析，并投机各种 金融信息，进行投资项目可 行性分析，进而设计出相应 的策略。 讨论教学法 教师讲授，学生收集资料 并讨论 调查报告 实验报告展示
知识要求: ①能够具体明白何谓金融营销,市场,销售,与新型态的营销模型。 ②明白金融营销的对象与方法论 能力要求: ①知道金融营销的定义 ②理解金融营销特征与未来发展。 课程思政 ①爱岗敬业。 教学难点 ①金融营销学的研究对象与方法 第二单元金融营销的环境分析 践课时8 教学内容 1.1金融营销的环境 1.2金融营销的宏观环境分析 1.3金融营销的微观环境分析 知识要求 ①能够具体明白金融营销的方法,如何进行环境设置与开发 ②明白金融营销的宏观与微观环境,并进行分析 能力要求 ①知道一些基本概念,包括金融营销术语、服务营销的理论与操作方法等。 ②理解金融营销的宏观与微观的环境分析变化。 课程思政 ①遵纪守法 教学难点 DPEST分析法的应用。 第三单元金融企业战略与营销战略规划 实践课时8 教学内容: 1.1金融企业战略与战略管理概述 12金融营销战略规划 1.3战略规划的实施与控制 知识要求 ①能够具体明白金融营销战略规划与管理 ②明白金融营销的战略规划步骤 ③金融营销实施与控制方法。 能力要求 ①了解金融企业的战略概念、目标以及销售规划。 ②掌握金融企业战略的方法、措施、控制的作 课程思政 ①遵纪守法 教学难点: ①营销战略管理的方法 第四单元金融营销调研 实践课时8
知识要求： ① 能够具体明白何谓金融营销，市场，销售，与新型态的营销模型。 ② 明白金融营销的对象与方法论。 能力要求： ① 知道金融营销的定义。 ② 理解金融营销特征与未来发展。 课程思政： ① 爱岗敬业。 教学难点： ① 金融营销学的研究对象与方法。 第二单元 金融营销的环境分析 实践课时 8 教学内容： 1.1 金融营销的环境 1.2 金融营销的宏观环境分析 1.3 金融营销的微观环境分析 知识要求： ① 能够具体明白金融营销的方法，如何进行环境设置与开发。 ② 明白金融营销的宏观与微观环境，并进行分析。 能力要求： ①知道一些基本概念，包括金融营销术语、服务营销的理论与操作方法等。 ②理解金融营销的宏观与微观的环境分析变化。 课程思政： ① 遵纪守法。 教学难点： ①PEST 分析法的应用。 第三单元 金融企业战略与营销战略规划 实践课时 8 教学内容： 1.1 金融企业战略与战略管理概述 1.2 金融营销战略规划 1.3 战略规划的实施与控制 知识要求： ① 能够具体明白金融营销战略规划与管理。 ② 明白金融营销的战略规划步骤。 ③ 金融营销实施与控制方法。 能力要求： ① 了解金融企业的战略概念、目标以及销售规划。 ② 掌握金融企业战略的方法、措施、控制的作用。 课程思政： ① 遵纪守法 教学难点： ① 营销战略管理的方法 第四单元 金融营销调研 实践课时 8
教学内容 1.1金融营销调研概述 12金融营销调研方法 13调研问卷的设计 知识要求 ①能够具体明白金融营销调研方法,如何进行调研设置与开发 ②明白金融营销的金融调研问卷与方法论 能力要求 知道金融营销调硏的重要性,主要金融营销机构及金融营销调研所采取的方法 ②理解金融营销调研问卷的设计方法,网络行销、网络公关与调研的结合。 课程思政 ①诚实守信 教学难点: ①调研问卷的设计 第五单元金融客户开发与维护 实践课时8 教学内容 11金融客户的特点 12金融客户的行为分析 13金融客户开发的价值评估方法 14金融客户的关系管理 知识要求 ①能够具体明白金融营销的客户分类,并按照其特点进行评估管理 ②明白金融营销的宏观与微观环境,并进行分析 能力要求 ①知道金融客户的特征,妥善运用特点与行为分析结合来开发金融客户,金融客户的参与 关系着金融营销的成败 ②理解外金融客户关系管理 课程思政: ①诚实守信 教学难点 ①金融客户开发的价值评估方法 第六单元金融营销的目标市场战略 理论课时2 教学内容: 11金融市场细分 11日标市场选择 12金融市场定位 知识要求 ①能够具体明白金融营销中如何划分选择定位金融市场并施以适当的营销方氵 ②明白金融营销中如何定义目标,并就市场定位,战略与战术实施 能力要求: ①知道金融营销的基本要求,金融市场的的层次细分、选择与最后市场客户的定位发展。 ②理解金融目标市场,能正确选择深入开发金融客户。 课程思政:
教学内容： 1.1 金融营销调研概述 1.2 金融营销调研方法 1.3 调研问卷的设计 知识要求： ① 能够具体明白金融营销调研方法，如何进行调研设置与开发。 ② 明白金融营销的金融调研问卷与方法论。 能力要求： ① 知道金融营销调研的重要性，主要金融营销机构及金融营销调研所采取的方法。 ② 理解金融营销调研问卷的设计方法，网络行销、网络公关与调研的结合。 课程思政： ① 诚实守信。 教学难点： ① 调研问卷的设计 第五单元 金融客户开发与维护 实践课时 8 教学内容： 1.1 金融客户的特点 1.2 金融客户的行为分析 1.3 金融客户开发的价值评估方法 1.4 金融客户的关系管理 知识要求： ① 能够具体明白金融营销的客户分类，并按照其特点进行评估管理。 ② 明白金融营销的宏观与微观环境，并进行分析。 能力要求： ① 知道金融客户的特征，妥善运用特点与行为分析结合来开发金融客户，金融客户的参与 关 系着金融营销的成败。 ② 理解外金融客户关系管理。 课程思政： ① 诚实守信。 教学难点： ① 金融客户开发的价值评估方法。 第六单元 金融营销的目标市场战略 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融市场细分 1.1 目标市场选择 1.2 金融市场定位 知识要求： ① 能够具体明白金融营销中如何划分选择定位金融市场并施以适当的营销方法。 ② 明白金融营销中如何定义目标，并就市场定位，战略与战术实施。 能力要求： ① 知道金融营销的基本要求，金融市场的的层次细分、选择与最后市场客户的定位发展。 ② 理解金融目标市场，能正确选择深入开发金融客户。 课程思政：
①奉献社会 教学难点: 1金融市场细分。 第七单元金融企业的产品策略 理论课时2 教学内容 1.1金融产品策略概述 1.2金融产品组合营销策略 产品开发与推广 1.4 企业品牌策略 知识要求 ①能够具体明白金融营销的产品,营销策略,战略方法 ②明白金融营销的产品设计,品牌定位策略等概述需求 能力要求: ①了解金融营销的产品策略的基本知识、特点和具体运用,有效利用金融产品组合来成功 引导营销 ②从金融客户角度来开发推广金融产品,并做好金融产品的定位。 课程思政 ①助人为乐。 教学难点 ①金融企业品牌策略 第八单元金融产品的定价策略 理论课时2 教学内容 11金融产品定价概述 12金融产品定价的影响因素 13金融产品定价的方法 14金融产品定价策略 知识要求 ①能够具体明白金融营销的产品的定价概念 ②明白金融营销的产品定价方法,影响与策略 能力要求 ①知道金融产品定价概述、定价方法、市场开发策略的一般流程。 ②理解金融产品定价的的主要条件,策略,影响因素 课程思政 ①助人为乐。 教学难点: ①金融产品发行的主要条件方法与定价策略。 第九单元金融营销渠道策略 理论课时2 教学内容 11金融渠道的特点、功能与类型 12金融企业物理渠道布点策略 1.3金融机构的渠道拓展与选择策略 能力要求
① 奉献社会。 教学难点： ① 金融市场细分。 第七单元 金融企业的产品策略 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融产品策略概述 1.2 金融产品组合营销策略 1.3 金融产品开发与推广 1.4 金融企业品牌策略 知识要求： ① 能够具体明白金融营销的产品，营销策略，战略方法。 ② 明白金融营销的产品设计，品牌定位策略等概述需求。 能力要求： ① 了解金融营销的产品策略的基本知识、特点和具体运用，有效利用金融产品组合来成功 引导营销。 ② 从金融客户角度来开发推广金融产品，并做好金融产品的定位。 课程思政： ① 助人为乐。 教学难点： ① 金融企业品牌策略。 第八单元 金融产品的定价策略 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融产品定价概述 1.2 金融产品定价的影响因素 1.3 金融产品定价的方法 1.4 金融产品定价策略 知识要求： ① 能够具体明白金融营销的产品的定价概念。 ② 明白金融营销的产品定价方法，影响与策略。 能力要求： ① 知道金融产品定价概述、定价方法、市场开发策略的一般流程。 ② 理解金融产品定价的的主要条件，策略，影响因素。 课程思政： ① 助人为乐。 教学难点： ① 金融产品发行的主要条件方法与定价策略。 第九单元 金融营销渠道策略 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融渠道的特点、功能与类型 1.2 金融企业物理渠道布点策略 1.3 金融机构的渠道拓展与选择策略 能力要求：
①掌握金融营销渠道,布局与金融机构的拓展选择。 ②了解金融营销渠道策略 课程思政 ①爱党爱国。 教学难点 ①金融企业物理渠道布点策略。 第十单元金融产品的促销策略 理论课时2 教学内容 11金融产品的促销组合策略 1.2金融产品广告促销策略 1.3金融企业公共关系促销策略 14金融企业客户经理 15金融企业有形展 能力要求 ①知道金融产品的组合策略、促销手段,做好品牌广告销售与公关危机处理等。 ②理解金融企业的客户经理与设计金融企业形象。 课程思政 ①遵纪守法 教学难点 ①金融产品广告促销策略 第十一单元网络金融营销 理论课时2 教学内容 1.1网络金融营销概述 12网络金融营销的功能与网络设计 1.3网络金融营销的战略与策略 能力要求 ①知道网络金融营销,网络营销策略方法影响及缺陷。 ②理解网络金融营销策略与战略的定义。 课程思政: ①奉献社会。 教学难点 ①网络金融营销的战略与策略。 第十二单元金融营销风险与控制 理论课时2 教学内容 11金融营销风险概述 12金融营销风险分类 1.3金融营销风险管理 能力要求 掌握金融营销风险产生与防范并进而能做好控制 课程思政 ①遵纪守法 教学难点
① 掌握金融营销渠道，布局与金融机构的拓展选择。 ② 了解金融营销渠道策略。 课程思政： ① 爱党爱国。 教学难点： ① 金融企业物理渠道布点策略。 第十单元 金融产品的促销策略 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融产品的促销组合策略 1.2 金融产品广告促销策略 1.3 金融企业公共关系促销策略 1.4 金融企业客户经理 1.5 金融企业有形展示 能力要求： ① 知道金融产品的组合策略、促销手段，做好品牌广告销售与公关危机处理等。 ② 理解金融企业的客户经理与设计金融企业形象。 课程思政： ① 遵纪守法。 教学难点： ① 金融产品广告促销策略。 第十一单元 网络金融营销 理论课时 2 教学内容： 1.1 网络金融营销概述 1.2 网络金融营销的功能与网络设计 1.3 网络金融营销的战略与策略 能力要求： ① 知道网络金融营销，网络营销策略方法影响及缺陷。 ② 理解网络金融营销策略与战略的定义。 课程思政： ① 奉献社会。 教学难点： ① 网络金融营销的战略与策略。 第十二单元 金融营销风险与控制 理论课时 2 教学内容： 1.1 金融营销风险概述 1.2 金融营销风险分类 1.3 金融营销风险管理 能力要求： 掌握金融营销风险产生与防范并进而能做好控制。 课程思政： ① 遵纪守法。 教学难点：
①金融营销风险分类 七、评价方式与成绩 总评构成(1+X) 评价方式 占比评测的毕业要求/指标点编 期末闭卷考 40%L0312/Lo412 XI 上课表现、出勤 20% LO312/Lo351 LO351/0412 X2 小组PPT汇报 实践报告 LO351/0412/O514 任课教师 系主任审核 审核日期:2021年8月12日 审核日期
① 金融营销风险分类。 七、评价方式与成绩 任课教师： 系主任审核： 审核日期：2021 年 8 月 12 日 审核日期： 总评构成（1+X） 评价方式 占比 评测的毕业要求/指标点编 号 1 期末闭卷考 40% LO312/ LO412 X1 上课表现、出勤 20% LO312/LO351 X2 小组 PPT 汇报 20% LO351/LO412 X3 实践报告 20% LO351/LO412/LO514
