《再保险》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16111202 课程名称：再保险 英文名称：Reinsurance 课程类别：专业选修课 时：32 学 分.2 适用对象：保险专业 考核方式：考试 先修课程：保险学财产保险 二、课程简介 再保险，是对风险的进一步分散，对于保险企业至关重要，它是保险企业经营管 理的一项重要业务，所以《再保险》课程是保险学专业的一门重要的专业课。本课程 旨在使学生了解和掌握从事再保险业务的管理和进行再保险业务工作所必需的基础 理论和知识， 包 活再保险基础理论、法律，再保险实务技术、再保险经营管理和再保 险市场监督管理等内容。 Reinsurance is further decentralized to the risk.It is an important insurance business.The purpose of this course is to help students to understand and grasp reinsurance business manager nent and the basic theory and knowledge for reinsurances,induding the classification,the basic theory.the technology managementand supervision and management of he reinsurance. 三、课程性质与教学目的 通过对本课程的学习，让学生学握再保险的理论基础和实践：使学生紫握再保险 的基本概念、原理，通晓再保险实务，具备再保险经营管理的基础知识和基本技能 为培养从事保险管理、业务经营实际工作和研究工作的高级人才奠定专业基础。 四、教学内容及要求 第一章再保险概述 (一)目的与要求 1.了解再保险在风险分散中经济稳定功能 2.掌握再保险的基本概念 3.了解再保险与原保险的比较
1 《再保险》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16111202 课程名称：再保险 英文名称：Reinsurance 课程类别：专业选修课 学 时：32 学 分：2 适用对象: 保险专业 考核方式：考试 先修课程：保险学 财产保险 二、课程简介 再保险，是对风险的进一步分散，对于保险企业至关重要，它是保险企业经营管 理的一项重要业务，所以《再保险》课程是保险学专业的一门重要的专业课。本课程 旨在使学生了解和掌握从事再保险业务的管理和进行再保险业务工作所必需的基础 理论和知识，包括再保险基础理论、法律，再保险实务技术、再保险经营管理和再保 险市场监督管理等内容。 Reinsurance is further decentralized to the risk. It is an important insurance business. The purpose of this course is to help students to understand and grasp reinsurance business management and the basic theory and knowledge for reinsurances, including the classification, the basic theory, the technology management and supervision and management of he reinsurance. 三、课程性质与教学目的 通过对本课程的学习，让学生掌握再保险的理论基础和实践；使学生掌握再保险 的基本概念、原理，通晓再保险实务，具备再保险经营管理的基础知识和基本技能， 为培养从事保险管理、业务经营实际工作和研究工作的高级人才奠定专业基础。 四、教学内容及要求 第一章 再保险概述 （一）目的与要求 1．了解再保险在风险分散中经济稳定功能； 2．掌握再保险的基本概念 3．了解再保险与原保险的比较
4.掌握再保险的职能 5.了解再保险的作用 (一)数学内容 第一节再保险的基本概念 、再保险 二、 危险单位 三、自留额 四、分保额 第二节再保险与原保险比较 一、再保险与原保险的关系 二、再保险与共同保哈的区别 第三节再保险的发展历史 一、海上航运发展与再保险的产生 二、再保险的发展 第四节再保险的职能和作用 一、再保险的职能 一 再保险的作用 (三)思考与实 1.再保险有何特性？ 2.再保险有何功能和作用？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 (五)思政融入：汶川地损失数据讨论汶川地展中政府和各界人士的捐助 行为讨论；中国巨灾现状展示；思考面对巨灾的解决机制。 第二章 再保险合同 (一)目的与要求 1. 了解再保险基础理论部分的法律基础内容： 2.掌握再保险合同的概念、性质： 3. 了解再保险合同的基本内容： 4.掌握再保险的运行原则 (二)教学内容 第一节再保险合同概述 再保险合同的概念 再保哈合同的性质 公 再保险合同的标的
2 4．掌握再保险的职能 5．了解再保险的作用 （二）教学内容 第一节 再保险的基本概念 一、再保险 二、危险单位 三、自留额 四、分保额 第二节 再保险与原保险比较 一、再保险与原保险的关系 二、再保险与共同保险的区别。 第三节 再保险的发展历史 一、海上航运发展与再保险的产生 二、再保险的发展 第四节 再保险的职能和作用 一、再保险的职能 二、再保险的作用 （三）思考与实践 1.再保险有何特性？ 2.再保险有何功能和作用？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 （五）思政融入：汶川地震损失数据讨论；汶川地震中政府和各界人士的捐助 行为讨论；中国巨灾现状展示；思考面对巨灾的解决机制。 第二章 再保险合同 （一）目的与要求 1．了解再保险基础理论部分的法律基础内容； 2．掌握再保险合同的概念、性质； 3．了解再保险合同的基本内容； 4．掌握再保险的运行原则。 （二）教学内容 第一节 再保险合同概述 一、 再保险合同的概念 二、 再保险合同的性质 三、 再保险合同的标的
四、 再保险合同的保险事故 五、 再保险合同的特点 六 再保险合同的种类 第二节再保险合同的基本内容 、原保哈人的权利与义务 二、再保险人的权利与义务 三、 再保险合同的基本条 四、再保险合同的基本组成部分 第三节再保险合同适用的基本原则 一、保险利益原则 二、 最大诚信原则 三、损失补偿原侧 (三)思考与实践 1.再保险合同具有什么特点？ 2.原保险人和再保险人各有什么权利和义务？ 3.再保险纠纷为什么多洗择仲裁的解决方式 (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 (五)思政融入：了解中国的仲裁情况：思考劳动仲裁发展的问题 第三章比例再保险 (一)目的与要求 1.了解比例再保险的基础理论： 2. 掌握成数再保险的定义： 3. 了解比例再保哈基本种类 4.掌握成数再保险的责任、保险费和赔款的计算 5.掌握溢额再保险的定义，溢额再保险的责任、保险费和赔款的计算 6.了解比例再保险条款内容。 (二)教学内容 第一节成数再保险 “、成数再保险概术 二、责任、保险费和赔款的计算 三、成数面保险的特占 四、成数再保险的运用 第二节溢额再保险 ·、溢颜再保险概述 3
3 四、 再保险合同的保险事故 五、 再保险合同的特点 六、 再保险合同的种类 第二节 再保险合同的基本内容 一、原保险人的权利与义务 二、再保险人的权利与义务 三、再保险合同的基本条款 四、再保险合同的基本组成部分 第三节 再保险合同适用的基本原则 一、保险利益原则 二、最大诚信原则 三、损失补偿原则 （三）思考与实践 1.再保险合同具有什么特点？ 2.原保险人和再保险人各有什么权利和义务？ 3.再保险纠纷为什么多选择仲裁的解决方式？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 （五）思政融入：了解中国的仲裁情况；思考劳动仲裁发展的问题。 第三章 比例再保险 （一）目的与要求 1．了解比例再保险的基础理论； 2．掌握成数再保险的定义； 3．了解比例再保险基本种类 4．掌握成数再保险的责任、保险费和赔款的计算 5．掌握溢额再保险的定义，溢额再保险的责任、保险费和赔款的计算 6．了解比例再保险条款内容。 （二）教学内容 第一节 成数再保险 一、成数再保险概述 二、责任、保险费和赔款的计算 三、成数再保险的特点 四、成数再保险的运用 第二节 溢额再保险 一、溢额再保险概述
二、溢额再保险的三要素 三、溢额的层次 四、责任、保险费和赔款的计算 五、溢额再保险的特点 六、溢额再保险的运用 第三节成数和滋额混合再保险 ·、成数合同之上的溢额合同 二、溢额合同之内的成数合同 第四节比例再保险合同的主要条款内容 、 关于责任和范围划分的条款 再保险费率和再保险准备金 三、分保佣金与盈余佣金 四、未了责任转移 五、赔款的处理程序 六、分保账单和结算 七、报表 八、合同终止、修改 (三)思考与实践 1.成数再保险有什么优点？ 2.成熟再保险适用于那些业务？ 3.溢额再保险适用于哪些业务？ (四)数学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 课堂讨论 第四章 非比例再保险 (一)目的与要求 1.了解非比例再保险的基本理论： 2.掌握非比例再保险的主要方式，主要条款，费率和再保险费 3.掌握险位超赔再保险，掌握事故超赔再保险，掌握赔付率超赔再保险： 了解非比例再保险的特点，了解非比例再保险的应用及利弊 5.了解非比例分保合同的主要条款内容： 6.掌握非比例再保险的费率和再保险费计算 (二)教学内容 第一节非比例再保险的主要方式 、哈位铝陪再保险 二、事故超赔再保险
4 二、溢额再保险的三要素 三、溢额的层次 四、责任、保险费和赔款的计算 五、溢额再保险的特点 六、溢额再保险的运用 第三节 成数和溢额混合再保险 一、成数合同之上的溢额合同 二、溢额合同之内的成数合同 第四节 比例再保险合同的主要条款内容 一、关于责任和范围划分的条款 二、再保险费率和再保险准备金 三、分保佣金与盈余佣金 四、未了责任转移 五、赔款的处理程序 六、分保账单和结算 七、报表 八、合同终止、修改 （三）思考与实践 1.成数再保险有什么优点？ 2.成熟再保险适用于哪些业务？ 3.溢额再保险适用于哪些业务？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第四章 非比例再保险 （一）目的与要求 1．了解非比例再保险的基本理论； 2．掌握非比例再保险的主要方式，主要条款，费率和再保险费； 3．掌握险位超赔再保险，掌握事故超赔再保险，掌握赔付率超赔再保险； 4．了解非比例再保险的特点，了解非比例再保险的应用及利弊； 5．了解非比例分保合同的主要条款内容； 6．掌握非比例再保险的费率和再保险费计算 （二）教学内容 第一节 非比例再保险的主要方式 一、险位超赔再保险 二、事故超赔再保险
三、赔付率超赔再保险 四、非比例再保险的特点 五、非比例再保险的应用及利弊， 第二节非比例分保合同的主要条款内容 、亚务类条款 二、定义类条款 三、任何一次事故条款 四、其他条款 第三节非比例再保险的费率和再保险费 一、费率的概念与构成 二、分保费率计算 三、再保险费 (三)思考与实践 1.非比例再保险的特点是什么？ 2险位超赔再保险适用于哪些业务情况 3.思考非比例再保险延生的背景是什么？ 4.非比例再保险在运营中的难点是什么？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 (五)思政融入：非比例再保险在中国的发展；讨论中国再保险费用的流失问 题。 第五章再保险安排和规划 (一)目的与要求 1.了解分出公司根据承保业务和自身财务状况： 2.掌握再保险技术进行分保安排和规划： 3.掌握再保险的安排方法： 4. 了解再保险规划的一般内容： 5.了解主要保险业务的再保险规划 (二)教学内容 第一节再保险的安排方法 一、临时分保 一、合同分保 三、预约分果 第二节再保险规划的一般内容 ·、危险分析和再保险方式的选用
5 三、赔付率超赔再保险 四、非比例再保险的特点 五、非比例再保险的应用及利弊。 第二节 非比例分保合同的主要条款内容 一、业务类条款 二、定义类条款 三、任何一次事故条款 四、其他条款 第三节 非比例再保险的费率和再保险费 一、费率的概念与构成 二、分保费率计算 三、再保险费 （三）思考与实践 1.非比例再保险的特点是什么？ 2.险位超赔再保险适用于哪些业务情况？ 3.思考非比例再保险诞生的背景是什么？ 4.非比例再保险在运营中的难点是什么？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 （五）思政融入：非比例再保险在中国的发展；讨论中国再保险费用的流失问 题。 第五章 再保险安排和规划 （一）目的与要求 1．了解分出公司根据承保业务和自身财务状况； 2．掌握再保险技术进行分保安排和规划； 3．掌握再保险的安排方法； 4．了解再保险规划的一般内容； 5．了解主要保险业务的再保险规划。 （二）教学内容 第一节 再保险的安排方法 一、临时分保 二、合同分保 三、预约分保 第二节 再保险规划的一般内容 一、危险分析和再保险方式的选用
二、自留额的确定 三、经营收益匡算 第三节火险业务再保险规划 自留额和分保额 二、再保险规划 第四节水险和航空险业务再保险规划 “、货运哈规划 二、船舶险规划 三、航空险规划 第五节汽车险和责任险业务再保险规划 ·、汽车险规别 二、责任险规划 第六节人身险业务再保险规划 一、人身险业务再保险分析 寿险业条规 三、意外伤害险及健康险业务规划 (三)思考与实践 1.再保险安排中，危险分析考虑的因素有哪些？ 2分出公司在进行再保险规划时，对经营收益如何匡算？ 3.火险业务应该如何安排再保险？ 4航空险业务应该如何安排再保险？ (四)数学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 (五)思政融入：了解中国民航机队发展历程和取得的成就；民航机队保险承 保有什么特殊性 第六章再保险市场 (一)目的与要求 1.掌握再保险市场的概念、组成：了解再保险市场的运行规律： 2.了解再保险市场的分类；掌握再保险市场的构成了解再保险市场的特点 3.了解保险公司兼营再保险业务、专业再保险公司、再保险联营、英国伦敦的 劳合社、专属保险公司。 4.了解再保哈经纪人概述、熟悉再保验经纪人的职能、了解再保险经纪人的作 用、了解再保险经纪人的选择。 5.了解欧洲再保险市场、北美再保险市场、亚洲再保险市场、其他再保险市场。 6. 解建立我国再保险市场学掌隆再保险技术进行分保安排和规划。 6
6 二、自留额的确定 三、经营收益匡算。 第三节 火险业务再保险规划 一、自留额和分保额 二、再保险规划 第四节 水险和航空险业务再保险规划 一、货运险规划 二、船舶险规划 三、航空险规划。 第五节 汽车险和责任险业务再保险规划 一、汽车险规划 二、责任险规划 第六节 人身险业务再保险规划 一、人身险业务再保险分析 二、寿险业务规划 三、意外伤害险及健康险业务规划 （三）思考与实践 1.再保险安排中，危险分析考虑的因素有哪些？ 2.分出公司在进行再保险规划时，对经营收益如何匡算？ 3.火险业务应该如何安排再保险？ 4.航空险业务应该如何安排再保险？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 （五）思政融入：了解中国民航机队发展历程和取得的成就；民航机队保险承 保有什么特殊性。 第六章 再保险市场 （一）目的与要求 1．掌握再保险市场的概念、组成；了解再保险市场的运行规律； 2．了解再保险市场的分类；掌握再保险市场的构成；了解再保险市场的特点。 3．了解保险公司兼营再保险业务、专业再保险公司、再保险联营、英国伦敦的 劳合社、专属保险公司。 4．了解再保险经纪人概述、熟悉再保险经纪人的职能、了解再保险经纪人的作 用、了解再保险经纪人的选择。 5．了解欧洲再保险市场、北美再保险市场、亚洲再保险市场、其他再保险市场。 6．了解建立我国再保险市场掌握再保险技术进行分保安排和规划
(二)教学内容 第一节再保险市场概述 一、再保险市场的概 二、 再保险市场的分类 三、再保险市场的构成 四、再保险市场的特点 第二节再保险的组织经营形式 一、保险公司兼营再保险业务 二、专业再保险公司 三、再保险联营 四、英国伦敦的劳合社 五、专属保险公司 第三节再保险经纪人 ·、再保险经纪人概述 二、 再保险经纪人的职能 三、再保哈经纪人的作用 四、再保险经纪人的选择 第四节世界再保险市场的现状和发展趋势 世界再保险市场的现状 二、世界再保险市场的发展趋势 第五节世界主要再保险市场 一、欧洲再保险市场 二、 北美再保险市场 三、亚洲再保险市场 四、其他再保险市场 五、建立我国再保险市场的展望 (三)思考与实践 1.世界著名的再保险市场有哪些？他们形成的历史背景是什么？ 2.世界再保险市场未来的发展趋势是什么？ 3.欧洲再保险市场有那些特点？ 4.我国再保险市场发展如何？未来的发展方向如何？ (见)教学方法与毛段 课堂讲授、多媒体教学 (五)思政融入：欧洲保险市场具有什么特点：对比欧美保险市场风格及其文 化背景；中国再保险市场发展具有什么样的战略意义
7 （二）教学内容 第一节 再保险市场概述 一、再保险市场的概念 二、再保险市场的分类 三、再保险市场的构成 四、再保险市场的特点 第二节 再保险的组织经营形式 一、保险公司兼营再保险业务 二、专业再保险公司 三、再保险联营 四、英国伦敦的劳合社 五、专属保险公司 第三节 再保险经纪人 一、再保险经纪人概述 二、再保险经纪人的职能 三、再保险经纪人的作用 四、再保险经纪人的选择 第四节 世界再保险市场的现状和发展趋势 一、世界再保险市场的现状 二、世界再保险市场的发展趋势 第五节 世界主要再保险市场 一、欧洲再保险市场 二、北美再保险市场 三、亚洲再保险市场 四、其他再保险市场 五、建立我国再保险市场的展望 （三）思考与实践 1.世界著名的再保险市场有哪些？他们形成的历史背景是什么？ 2.世界再保险市场未来的发展趋势是什么？ 3.欧洲再保险市场有哪些特点？ 4.我国再保险市场发展如何？未来的发展方向如何？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学 （五）思政融入：欧洲保险市场具有什么特点；对比欧美保险市场风格及其文 化背景；中国再保险市场发展具有什么样的战略意义
五、各教学环节学时分配 教学环节 讲 习 小 教学时数 实验 其他教 学环节 课 课程内容 第1章再保险概述 第2章再保险合同 第3章比例再保险 2 第4章非比例再保险 2 第5章再保险安排和规划 6 第6章再保险市场 6 6 复习 2 复习与考试 2 合计 28 4 0 32 “各教学环节学时分配”中，“其它教学环节”主要指习题课、课堂讨论、课程设计、看录 相、现场参观等教学环节。 六、推荐教材和教学参考资源 1.《再保险理论与实务》刘金章清华大学出版社，北京交通大学出版社，2014高 等学校保险学专业系列教材 2.(美)Mark S.Dorfman著， 齐瑞宗等译，《当代风险管理与保险教程（第7版）》， 清华大学出版社，2002年2月 七、其他说明 大纲修订人：马莉 修订日期：2020.12 大纲审定人：李亚青 审定日期：2020.12 8
8 五、各教学环节学时分配 教学环节 教学时数 课程内容 讲 课 习 题 课 讨 论 课 实验 其他教 学环节 小 计 第 1 章 再保险概述 2 2 第 2 章 再保险合同 6 6 第 3 章 比例再保险 4 2 6 第 4 章 非比例再保险 4 2 6 第 5 章 再保险安排和规划 6 6 第 6 章 再保险市场 6 6 复习 2 2 复习与考试 2 2 合计 28 4 0 32 “各教学环节学时分配”中，“其它教学环节”主要指习题课、课堂讨论、课程设计、看录 相、现场参观等教学环节。 六、推荐教材和教学参考资源 1.《再保险理论与实务》 刘金章 清华大学出版社，北京交通大学出版社，2014 高 等学校保险学专业系列教材 2.(美)Mark S.Dorfman 著， 齐瑞宗 等译，《当代风险管理与保险教程（第 7 版）》， 清华大学出版社，2002 年 2 月 七、其他说明 大纲修订人：马莉 修订日期：2020.12 大纲审定人：李亚青 审定日期：2020.12