2014年山西省金融运行报告

2014年山西省金融运行报告 中国人民银行太原中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2014年,受外部市场需求不足、煤炭等资源型产品价格持续下跌等因素影响,山西省经济发展面临 前所未有的挑战。面对错综复杂的经济形势,山西省深入开展“转型综改攻坚年”活动,经济转型升级 步伐加快,发展效益质量稳步提高,物价水平保持稳定,生态环境修复取得新进展。金融运行总体平稳, 信贷总量适度增长、结构继续优化,证券保险业健康发展,金融生态环境建设持续推进,金融服务实体 经济能力得到进一步提升 2015年,山西省将坚持稳中求进的工作总基调,全力推进“六大发展”,促进经济平稳健康运行 金融业将继续贯彻落实稳健的货币政策,强化风险防控,提升服务水平,为经济结构调整和转型升级提 供稳定的金融环境。预计2015年山西省地区生产总值将增长6%左右,居民消费价格涨幅控制在3%左右, 本外币各项贷款余额增长10%左右。 山西省“六大发展”是指:廉洁发展、转型发展、创新发展、绿色发展、安全发展、统筹发展

1 2014 年山西省金融运行报告 中国人民银行太原中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2014年，受外部市场需求不足、煤炭等资源型产品价格持续下跌等因素影响，山西省经济发展面临 前所未有的挑战。面对错综复杂的经济形势，山西省深入开展“转型综改攻坚年”活动，经济转型升级 步伐加快，发展效益质量稳步提高，物价水平保持稳定，生态环境修复取得新进展。金融运行总体平稳， 信贷总量适度增长、结构继续优化，证券保险业健康发展，金融生态环境建设持续推进，金融服务实体 经济能力得到进一步提升。 2015年，山西省将坚持稳中求进的工作总基调，全力推进“六大发展”1，促进经济平稳健康运行。 金融业将继续贯彻落实稳健的货币政策，强化风险防控，提升服务水平，为经济结构调整和转型升级提 供稳定的金融环境。预计2015年山西省地区生产总值将增长6%左右，居民消费价格涨幅控制在3%左右， 本外币各项贷款余额增长10%左右。 1 山西省“六大发展”是指：廉洁发展、转型发展、创新发展、绿色发展、安全发展、统筹发展

目录 、金融运行情况 (一)银行业稳健运行,货币信贷平稳适度增长 (二)证券业健康发展,融资能力继续提升 三)保险业稳健发展,社会保障功能不断增强 (四)金融市场平稳运行,市场融资能力增强 (五)金融生态环境建设不断优化,服务水平持续提升 二、经济运行情况 899 (一)内需放缓态势加大,经济内生增长动力减弱 (二)工业增速放缓,第三产业带动能力增强 (三)居民消费价格总体稳定,工业产品通缩压力加大 10 (四)财政收入增速放缓,财政支出较为平稳 (五)产业结构调整步伐加快,节能减排和生态建设稳步推进 (六)房地产行业平稳发展,房地产贷款增长较快. 、预测与展望. 附录: (一)山西省经济金融大事记 (二)山西省主要经济金融指标 专栏 专栏1:因地制宜主动创新扎实推进连片特困地区扶贫开发金融服务工作 6 专栏2:山西省煤炭行业运行分析及预测 12 表 表12014年山西省银行业金融机构情况 表22014年山西省金融机构人民币贷款各利率区间占比 5 表32014年山西省证券业基本情况 7 表42014年山西省保险业基本情况 表52014年山西省金融机构票据业务量统计 表62014年山西省金融机构票据贴现、转贴现利率

2 目录 一、金融运行情况 ............................................................ 4 （一）银行业稳健运行，货币信贷平稳适度增长 ......................................... 4 （二）证券业健康发展，融资能力继续提升 ............................................. 7 （三）保险业稳健发展，社会保障功能不断增强 ......................................... 7 （四）金融市场平稳运行，市场融资能力增强 ........................................... 8 （五）金融生态环境建设不断优化，服务水平持续提升 ................................... 8 二、经济运行情况 ............................................................ 9 （一）内需放缓态势加大，经济内生增长动力减弱 ....................................... 9 （二）工业增速放缓，第三产业带动能力增强 .......................................... 10 （三）居民消费价格总体稳定，工业产品通缩压力加大 .................................. 10 （四）财政收入增速放缓，财政支出较为平稳 .......................................... 11 （五）产业结构调整步伐加快，节能减排和生态建设稳步推进 ............................ 11 （六）房地产行业平稳发展，房地产贷款增长较快 ...................................... 13 三、预测与展望 ............................................................. 13 附录： .................................................................... 16 （一）山西省经济金融大事记........................................................ 16 （二）山西省主要经济金融指标...................................................... 17 专栏 专栏 1：因地制宜 主动创新 扎实推进连片特困地区扶贫开发金融服务工作 ................ 6 专栏 2：山西省煤炭行业运行分析及预测 .............................................. 12 表 表 1 2014 年山西省银行业金融机构情况 .............................................................................................. 4 表 2 2014 年山西省金融机构人民币贷款各利率区间占比 .................................................................. 5 表 3 2014 年山西省证券业基本情况 ...................................................................................................... 7 表 4 2014 年山西省保险业基本情况 ...................................................................................................... 8 表 5 2014 年山西省金融机构票据业务量统计 ...................................................................................... 8 表 6 2014 年山西省金融机构票据贴现、转贴现利率 .......................................................................... 8

图 图12013~2014年山西省金融机构人民币存款增长变化… 图22013~2014年山西省金融机构人民币贷款增长变化 图32013~2014年山西省金融机构本外币存、贷款增速变化 图42013~2014年山西省金融机构外币存款余额及外币存款利率 图52014年山西省社会融资规模分布结构 图61978~2014年山西省地区生产总值及其增长率 图71980~2014年山西省固定资产投资(不含农户)和固定资产投资(不含农户)增长率 558999 图81978~2014年山西省社会消费品零售总额及其增长率 图91978~2014年山西省外贸进出口变动情况 图101978~2014年山西省外商直接投资额及其增长率 图111978~2014年山西省工业增加值增长率 图122005~2013年山西省居民消费价格和生产者价格变动趋势 图131978~2014年山西省财政收支状况 图141978~2014年山西省商品房施工和销售变动趋势 图152014年太原市新建住宅销售价格变动趋势

3 图 图 1 2013～2014 年山西省金融机构人民币存款增长变化 .................................................................. 4 图 2 2013～2014 年山西省金融机构人民币贷款增长变化 .................................................................. 5 图 3 2013～2014 年山西省金融机构本外币存、贷款增速变化............................. 5 图 4 2013～2014 年山西省金融机构外币存款余额及外币存款利率................................................... 5 图 5 2014 年山西省社会融资规模分布结构 .......................................................................................... 8 图 6 1978～2014 年山西省地区生产总值及其增长率 .......................................................................... 9 图 7 1980～2014 年山西省固定资产投资（不含农户）和固定资产投资（不含农户）增长率....... 9 图 8 1978～2014 年山西省社会消费品零售总额及其增长率............................................................... 9 图 9 1978～2014 年山西省外贸进出口变动情况 ................................................................................ 10 图 10 1978～2014 年山西省外商直接投资额及其增长率 .................................................................. 10 图 11 1978～2014 年山西省工业增加值增长率................................................................................... 10 图 12 2005～2013 年山西省居民消费价格和生产者价格变动趋势................................................... 11 图 13 1978～2014 年山西省财政收支状况 .......................................................................................... 11 图 14 1978～2014 年山西省商品房施工和销售变动趋势 .................................................................. 13 图 15 2014 年太原市新建住宅销售价格变动趋势 .............................................................................. 13

速较上年回落6.17个百分点,全年新增675.5 、金融运行情况 亿元,同比少增1432.9亿元。受煤炭、钢铁 等主导行业下行影响,单位存款增速同比下降 2014年,山西省金融业稳健运行,货币 65个百分点;理财产品快速发展、互联网 金融创新对存款分流效应显现,全年个人存款 信贷适度增长,融资结构持续改善,资本市场 健康发展,保险服务保障功能日益增强,金融 同比少增682.9亿元(见图1) 支持实体经济转型发展能力进一步提升。 (一)银行业稳健运行,货币信贷 平稳适度增长 2014年,山西省金融机构认真贯彻落实 稳健的货币政策,各项贷款适度增长,信贷结 构持续优化,金融创新步伐加快,利率市场化 定价能力有所增强。 因冒甲冒冒目 1.银行业金融机构稳健运行,综合实力不 2013年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标) 断提升。2014年,山西省银行业金融机构资 3年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 产总额同比增长3.44%,实现利润327.7亿元。 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 银行业金融机构个数和从业人员稳步增加。全 数据来源:中国人民银行太原中心支行 年新设村镇银行9家,实现了全省11个城市 图12013~2014年山西省金融机构人民币 的“全覆盖”(见表1)。 存款增长变化 表12014年山西省银行业金融机构情况 3.各项贷款适度增长,支持实体经济转型 升级力度增强。2014年,山西省银行业金融 机构类别 法人机构 机构个数从业人数 机构本外币各项贷款余额16559.4亿元,同比 大型商业银行 8319402278.7 增长10.21%,增速较上年下降3.52个百分点, 全年新增贷款1487.9亿元。其中,山西省法 人金融机构各项贷款余额4794.0亿元,全年 新增467.5亿元(见图2、图3) 八、政储岙 2031.3 贷款投向重点突出,着力支持经济转型升 九、外资银行 级。2014年8月,全国17家银行业金融机构 十、新型农村金融机构 负责人赴晋考察调研,针对213个转型升级项 目,达成授信意向2834亿元;全年两次实施 注:营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大 “定向降准”,释放流动性超过25亿元,累 型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据:大型计发放支农、支小再贷款和再贴现资金233.5 商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银亿元,进一步增强法人金融机构支农支小实 行、中国建设银行和交通银行:小型农村金融机构包 力,通过常备借贷便利试点,为三家法人金融 括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社:新型机构提供25亿元流动性支持。2014年,山西 农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互省“转型综改”领域贷款新增1294.8亿元 助社;“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司 涉农贷款新增742.7亿元,余额增速高于各项 货币经纪公司、消费金融公司等。 贷款增速1.04个百分点;小微企业贷款新增 数据来源:山西银监局 257.8亿元;保障房、就业创业、土地流转、 2.各项存款增速放缓,结构性回落和分流扶贫开发、环境修复等领域贷款也保持了较快 显现。2014年,山西省金融机构本外币各项增长 存款余额26942.9亿元,同比增长2.57%,增

4 一、金融运行情况 2014 年，山西省金融业稳健运行，货币 信贷适度增长，融资结构持续改善，资本市场 健康发展，保险服务保障功能日益增强，金融 支持实体经济转型发展能力进一步提升。 （一）银行业稳健运行，货币信贷 平稳适度增长 2014 年，山西省金融机构认真贯彻落实 稳健的货币政策，各项贷款适度增长，信贷结 构持续优化，金融创新步伐加快，利率市场化 定价能力有所增强。 1.银行业金融机构稳健运行，综合实力不 断提升。2014 年，山西省银行业金融机构资 产总额同比增长 3.44%，实现利润 327.7 亿元。 银行业金融机构个数和从业人员稳步增加。全 年新设村镇银行 9 家，实现了全省 11 个城市 的“全覆盖”（见表 1）。 表 1 2014 年山西省银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 （亿元） 一、大型商业银行 1721 47148 12925.3 0 二、国家开发银行和政策性银行 8 3 1940 2278.7 0 三、股份制商业银行 270 7688 4376.8 0 四、城市商业银行 244 7746 2688.5 6 五、小型农村金融机构 3153 36810 7816.4 114 六、财务公司 8 286 683.8 6 七、信托公司 1 174 20.9 1 八、邮政储蓄 253 6794 2031.3 0 九、外资银行 2 5 3 28.9 0 十、新型农村金融机构 5 7 1776 198.0 4 4 十一、其他 1 4 1 19.9 1 合 计 5793 110456 33068.6 172 营业网点 机构类别 法人机构 （个） 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大 型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型 商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银 行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包 括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型 农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互 助社；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、 货币经纪公司、消费金融公司等。 数据来源：山西银监局。 2.各项存款增速放缓，结构性回落和分流 显现。2014 年，山西省金融机构本外币各项 存款余额 26942.9 亿元，同比增长 2.57%，增 速较上年回落 6.17 个百分点，全年新增 675.5 亿元，同比少增 1432.9 亿元。受煤炭、钢铁 等主导行业下行影响，单位存款增速同比下降 2.65 个百分点；理财产品快速发展、互联网 金融创新对存款分流效应显现，全年个人存款 同比少增 682.9 亿元（见图 1）。 -10 -5 0 5 10 15 20 -500 -250 0 250 500 750 1000 1250 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 2013年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 亿元 % 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 图 1 2013～2014 年山西省金融机构人民币 存款增长变化 3.各项贷款适度增长，支持实体经济转型 升级力度增强。2014 年，山西省银行业金融 机构本外币各项贷款余额 16559.4 亿元，同比 增长 10.21%，增速较上年下降 3.52 个百分点， 全年新增贷款 1487.9 亿元。其中，山西省法 人金融机构各项贷款余额 4794.0 亿元，全年 新增 467.5 亿元（见图 2、图 3）。 贷款投向重点突出，着力支持经济转型升 级。2014 年 8 月，全国 17 家银行业金融机构 负责人赴晋考察调研，针对 213 个转型升级项 目，达成授信意向 2834 亿元；全年两次实施 “定向降准”，释放流动性超过 25 亿元，累 计发放支农、支小再贷款和再贴现资金 233.5 亿元，进一步增强法人金融机构支农支小实 力，通过常备借贷便利试点，为三家法人金融 机构提供 25 亿元流动性支持。2014 年，山西 省“转型综改”领域贷款新增 1294.8 亿元； 涉农贷款新增 742.7 亿元，余额增速高于各项 贷款增速 1.04 个百分点；小微企业贷款新增 257.8 亿元；保障房、就业创业、土地流转、 扶贫开发、环境修复等领域贷款也保持了较快 增长

势。存款定价差异化增强,国有银行存款定价 比较稳健,股份制商业银行、法人金融机构存 款定价策略更为灵活,部分期限利率上浮程度 321 较高,个别有一浮到顶的情况。利率市场化进 程继续加快,4家法人金融机构通过合格审慎 评估,成为市场利率定价自律机制基础成员 山西尧都农商行完成15亿元同业存单发行计 5器R园5冒冒冒 划报备(见表2、图4)。 民间借贷利率略有降低。2014年,山西 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标 12014年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 省各民间借贷监测点共发生借贷76亿元,加 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 权平均利率24275%,同比降低0.425个百分 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 点 数据来源:中国人民银行太原中心支行。 表22014年山西省金融机构人民币贷款各 图22013~2014年山西省金融机构人民币 利率区间占比 贷款增长变化 单位:% 月份1月2月3月4月5月6月 合计10.0100.0100.010.0100100.0 下浮 13.714.08.27.16.312.5 基准 10 (1.0-1.1]10.614.618.418.617.015.2 1.1-13]15.217.015.914.516.5 (1.3-1.5]4.56.810.29.210.710.6 月份7月8月9月10月11月12月 0100.0100.0100.0100.0100.0 3.713.915.2 金融机构本外币存款增速(当月同比) 6.925.217.524.722.4 金融机构本外币贷款增速(当月同比) (1.0-1.1]19.81 2 数据来源:中国人民银行太原中心支行。 上(11-1.3119.22.018.017.222514.8 浮(3-1.613.21.8179.6 图32013~2014年山西省金融机构本外币 (1.6-20115.117.70.013.311512.7 存、贷款增速变化 2.0以上6.810.80.013.212.714.1 4表外业务快速发展,逐步规范。近年来, 数据来源:中国人民银行太原中心支行 山西省银行业金融机构同业业务规模快速增 长,资产业务增速快于负债业务,同业代付 买入返售(卖出回购)等新型业务发展迅速且 亿50505 呈现一定的机构集中度:中小法人金融机构是 同业业务的资金供给方,同业业务的收入贡献 度相对较高。同业业务监管加强后,业务发展 有望得到进一步规范 5.利率市场化进程加快,民间借贷交易活 一年洞以上小美元花权平地利享(右业标 跃。2014年,山西省银行业金融机构人民币 3个月以内大美元存款加汉平均利率〔右坐标 贷款加权平均利率为8066%,同比提高0.160 个百分点。贷款基准利率下调的效果显现,12 数据来源:中国人民银行太原中心支行 月份人民币贷款加权平均利率为7923%,较图42013~2014年山西省金融机构外币存 上月降低0.225个百分点,同比下降0.091个 款余额及外币存款利率 百分点。上浮利率贷款占比总体呈波动下行走

5 0 5 10 15 20 0 75 150 225 300 375 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 亿元 % 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 图 2 2013～2014 年山西省金融机构人民币 贷款增长变化 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构本外币存款增速（当月同比） 金融机构本外币贷款增速（当月同比） % 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 图 3 2013～2014 年山西省金融机构本外币 存、贷款增速变化 4.表外业务快速发展，逐步规范。近年来， 山西省银行业金融机构同业业务规模快速增 长，资产业务增速快于负债业务，同业代付、 买入返售（卖出回购）等新型业务发展迅速且 呈现一定的机构集中度；中小法人金融机构是 同业业务的资金供给方，同业业务的收入贡献 度相对较高。同业业务监管加强后，业务发展 有望得到进一步规范。 5.利率市场化进程加快，民间借贷交易活 跃。2014 年，山西省银行业金融机构人民币 贷款加权平均利率为 8.066%，同比提高 0.160 个百分点。贷款基准利率下调的效果显现，12 月份人民币贷款加权平均利率为 7.923%，较 上月降低 0.225 个百分点，同比下降 0.091 个 百分点。上浮利率贷款占比总体呈波动下行走 势。存款定价差异化增强，国有银行存款定价 比较稳健，股份制商业银行、法人金融机构存 款定价策略更为灵活，部分期限利率上浮程度 较高，个别有一浮到顶的情况。利率市场化进 程继续加快，4 家法人金融机构通过合格审慎 评估，成为市场利率定价自律机制基础成员， 山西尧都农商行完成 15 亿元同业存单发行计 划报备（见表 2、图 4）。 民间借贷利率略有降低。2014 年，山西 省各民间借贷监测点共发生借贷 7.6 亿元，加 权平均利率 24.275%，同比降低 0.425 个百分 点。 表 2 2014 年山西省金融机构人民币贷款各 利率区间占比 单位：% 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 合 计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下 浮 13.7 14.0 8.2 7.1 6.3 12.5 基 准 33.7 33.2 22.7 22.7 24.1 19.0 小 计 52.6 52.8 69.2 70.2 69.5 68.5 (1.0-1.1] 10.6 14.6 18.4 18.6 17.0 15.2 (1.1-1.3] 15.2 17.0 15.9 14.5 16.5 15.3 (1.3-1.5] 4.5 6.8 10.2 9.2 10.7 10.6 (1.5-2.0] 7.2 8.2 13.6 14.3 14.3 16.1 2 . 0以上 15.1 6.2 11.2 13.6 11.1 11.4 7 月 8 月 9 月 10月 11月 12月 合 计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下 浮 9.7 3.7 13.9 15.2 4.5 8.7 基 准 16.2 16.9 25.2 17.5 24.7 22.4 小 计 74.1 79.5 60.9 67.3 70.8 69.0 (1.0-1.1] 19.8 18.1 25.2 13.9 14.8 18.0 (1.1-1.3] 19.2 21.0 18.0 17.2 22.5 14.8 (1.3-1.5] 13.2 11.8 17.7 9.6 9.2 9.4 (1.5-2.0] 15.1 17.7 0.0 13.3 11.5 12.7 2 . 0以上 6.8 10.8 0.0 13.2 12.7 14.1 月 份 上 浮 月 份 上 浮 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 0 5 10 15 20 25 30 35 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构外汇存款余额(左坐标） 一年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标） 3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标） 亿美元 % 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 图 4 2013～2014 年山西省金融机构外币存 款余额及外币存款利率

6.山西省农村银行业金融机构改革继续 益下滑,个别企业出现流动性紧张、债务违约 向纵深推进。2014年,山西省农村银行业金风险加大的情况,山西省有关部门通过商请贷 融机构运营市场化意识增强,全年共有9家农款展期,引进战略投资者,财政注资担保和破 村信用联社改制为农村商业银行、6家机构加产重整等措施,积极稳妥处置和化解风险,着 入全国银行间市场。山西尧都农商行完成7亿力保障相关人员工资给付和债权兑付等合法 元二级资本债券的发行工作,填补了山西省的权益。 空白,浮山县信用联社央行专项票据完成兑 8.跨境人民币业务规模和范围逐步扩大。 付 2014年,山西省银行业金融机构累计办理跨 7.银行业不良贷款有所上升,行业风险有 境人民币业务317.3亿元,同比增长90.49%, 所暴露。2014年,受经济运行下行、企业经 占到同期本外币全部收支的17.96%,较上年 营压力加大影响,山西省银行业不良贷款率小提升9.16个百分点。跨境使用人民币结算的 幅反弹,达到4.58%,同比上升0.13个百分外贸企业增至199家。跨境人民币结算便利性 点 逐步显现,2014年人民币跨境信贷融资27.9 2014年,针对煤炭、钢铁等行业整体效亿元,是上年同期的9.1倍。 专栏1:因地制宜主动创新扎实推进连片特困地区扶贫开发金融服务工作 山西省忻州市作为全国14个集中连片特困地区中贫困县较为集中的地区之一,全辖14个县 (市、区)中有11个国定贫困县,贫困人口占到全市总人口的近五分之一,扶贫任务十分艰巨。 当地金融机构以连片特困地区扶贫开发金融服务联动协调机制为平台,以窗口指导和货币政策工 具支持为手段,以增加贫困农民收入、发展扶贫项目为突破口,积极推动辖区连片特困地区扶贫 开发金融服务工作,取得了阶段性成效 采取的措施 (一)建立联动机制,加强沟通协调。一是建立了“连片特困地区扶贫开发金鼬服务联动协 调工作机制”,明确了扶贫开发金融服务工作的总体目标、主要措施和保障机制,切实推动辖区扶 贫开发金融服务工作。二是在连片特困地区五台县、神池县重点推进了扶贫开发金融服务试点工 作,积极探索扶贫开发金融服务模式。制定了《五台县连片特困地区区域发展与扶贫攻坚试点规 划和实施方案》、《吕梁山片区(神池县)区域发展与扶贫攻坚实施规划》和《神池县关于启动实 施扶贫开发细胞工程的意见》,成立了“五台县连片特困区扶贫开发金融服务工作领导组”,确定 了扶贫方向、思路、发展目标和具体措施 (二)选准扶持对象,建立监测档案。一是认真梳理当地经济社会、资源构架、产业发展 贫困现状,摸清当地产业扶贫项目,建立了相应的贫因县工作档案。二是在全县选择农业基础条 件较好,贫困农户脱贫意愿高的1个乡镇中2-3个自然村作为扶贫开发金融服务工作的重点突破 口,采取点对点、面对面的方法开展工作。三是有重点地对贫困乡(镇)、自然村和贫困户进行专 项调查研究,针对性地选定扶持的项目和农户,同时建立帮扶项目和农户工作档案 (三)针对不同对象,实施精准扶贫。一是针对贫困户具备种养殖技术且可行的发展项目 择优发放扶持信貸资金,帮助实现自主脱贫;二是对于自身条件较差、缺乏技术支持、没有发展 项目的贫困户,联合政府科技和农业扶贫部门,通过技术培训、政策扶持、联合担保等方式,实 现互助脱贫;三是对于基础条件差、基本缺乏创业能力或重体力劳动能力的贫困户,扶贫开发领 导组联合设施农业示范基地,帮助其脱贫 四)拓宽融资途径,推动产品创新。一是在政策层面把领导组确定的扶贫工作重点乡镇、 自然村和贫困户范围内的经济组织作为融资担保、农业保险、扶贫贴息的主要区域,享受县域经 济扶持发展的“经济特区”政策,疏通贫困区域经济组织融资担保瓶颈;二是使用中国人民银行 支农再贷款的地方法人金融机构,在县域扶持区域范围内的攴持额度、贷款利率必须优惠于其他 区域,信貸支持额度不得低于其他区域,贷款利率不得高于其他区域;三是引导连片特困县金融

6 6.山西省农村银行业金融机构改革继续 向纵深推进。2014 年，山西省农村银行业金 融机构运营市场化意识增强，全年共有 9 家农 村信用联社改制为农村商业银行、6 家机构加 入全国银行间市场。山西尧都农商行完成 7 亿 元二级资本债券的发行工作，填补了山西省的 空白，浮山县信用联社央行专项票据完成兑 付。 7.银行业不良贷款有所上升，行业风险有 所暴露。2014 年，受经济运行下行、企业经 营压力加大影响，山西省银行业不良贷款率小 幅反弹，达到 4.58%，同比上升 0.13 个百分 点。 2014 年，针对煤炭、钢铁等行业整体效 益下滑，个别企业出现流动性紧张、债务违约 风险加大的情况，山西省有关部门通过商请贷 款展期，引进战略投资者，财政注资担保和破 产重整等措施，积极稳妥处置和化解风险，着 力保障相关人员工资给付和债权兑付等合法 权益。 8.跨境人民币业务规模和范围逐步扩大。 2014 年，山西省银行业金融机构累计办理跨 境人民币业务 317.3 亿元，同比增长 90.49%， 占到同期本外币全部收支的 17.96%，较上年 提升 9.16 个百分点。跨境使用人民币结算的 外贸企业增至 199 家。跨境人民币结算便利性 逐步显现，2014 年人民币跨境信贷融资 27.9 亿元，是上年同期的 9.1 倍。 专栏 1：因地制宜 主动创新 扎实推进连片特困地区扶贫开发金融服务工作 山西省忻州市作为全国 14 个集中连片特困地区中贫困县较为集中的地区之一，全辖 14 个县 （市、区）中有 11 个国定贫困县，贫困人口占到全市总人口的近五分之一，扶贫任务十分艰巨。 当地金融机构以连片特困地区扶贫开发金融服务联动协调机制为平台，以窗口指导和货币政策工 具支持为手段，以增加贫困农民收入、发展扶贫项目为突破口，积极推动辖区连片特困地区扶贫 开发金融服务工作，取得了阶段性成效。 一、采取的措施 （一）建立联动机制，加强沟通协调。一是建立了“连片特困地区扶贫开发金融服务联动协 调工作机制”，明确了扶贫开发金融服务工作的总体目标、主要措施和保障机制，切实推动辖区扶 贫开发金融服务工作。二是在连片特困地区五台县、神池县重点推进了扶贫开发金融服务试点工 作，积极探索扶贫开发金融服务模式。制定了《五台县连片特困地区区域发展与扶贫攻坚试点规 划和实施方案》、《吕梁山片区（神池县）区域发展与扶贫攻坚实施规划》和《神池县关于启动实 施扶贫开发细胞工程的意见》，成立了“五台县连片特困区扶贫开发金融服务工作领导组”，确定 了扶贫方向、思路、发展目标和具体措施。 （二）选准扶持对象，建立监测档案。一是认真梳理当地经济社会、资源构架、产业发展、 贫困现状，摸清当地产业扶贫项目，建立了相应的贫困县工作档案。二是在全县选择农业基础条 件较好，贫困农户脱贫意愿高的 1 个乡镇中 2-3 个自然村作为扶贫开发金融服务工作的重点突破 口，采取点对点、面对面的方法开展工作。三是有重点地对贫困乡（镇）、自然村和贫困户进行专 项调查研究，针对性地选定扶持的项目和农户，同时建立帮扶项目和农户工作档案。 （三）针对不同对象，实施精准扶贫。一是针对贫困户具备种养殖技术且可行的发展项目， 择优发放扶持信贷资金，帮助实现自主脱贫；二是对于自身条件较差、缺乏技术支持、没有发展 项目的贫困户，联合政府科技和农业扶贫部门，通过技术培训、政策扶持、联合担保等方式，实 现互助脱贫；三是对于基础条件差、基本缺乏创业能力或重体力劳动能力的贫困户，扶贫开发领 导组联合设施农业示范基地，帮助其脱贫。 （四）拓宽融资途径，推动产品创新。一是在政策层面把领导组确定的扶贫工作重点乡镇、 自然村和贫困户范围内的经济组织作为融资担保、农业保险、扶贫贴息的主要区域，享受县域经 济扶持发展的“经济特区”政策，疏通贫困区域经济组织融资担保瓶颈；二是使用中国人民银行 支农再贷款的地方法人金融机构，在县域扶持区域范围内的支持额度、贷款利率必须优惠于其他 区域，信贷支持额度不得低于其他区域，贷款利率不得高于其他区域；三是引导连片特困县金融

机构创新金融产品,大力发展多元联保贷款,农机具、林权抵押、仓单和应收账款质押等信贷业 、取得的成效 (一)实现了货币政策与金融扶贫的有机结合。2014年,“定向降准”为忻州市连片特困县 域金融机构释放流动性1.4亿元,增强了其“三农”信贷投放实力;全市地方法人金融机构累计 发放支农贷款238.6亿元,支持农户14.48万户,支持涉农龙头企业188个,支持农民专业合作 社204个,支持基地(园区)76个,有力地推动了忻州市连片特困地区金融服务工作的深入开展, 试点乡镇、自然村和贫困户脱贫致富的示范效应初步显现。 二)实现了信贷政策与扶贫开发的有效融合。2014年,五台农商行投放绿色蔬菜贷款2760 万元,每亩收益实现1.5万~4万元,带动320个贫困户户均收入1300元;投放节能日光温室、 设施蔬莱大棚、蔬莱新品种基地贷款3250万元,支持辖区扶贫攻坚项目区农民种植特色蔬莱1823 亩,带动1823户贫困户走上致富之路。神池信用联社重点支持了4个种养基地(园区),3个具 有带动作用的农业龙头企业项目,7个农民专业合作社,创建“一县一业”基地县1个,“一村 品”专业村16个,支持123名农村青年和5名大学生村官创业富民 (三)实现了金融产品和服务方式的成功对接。2014年,忻州市法人金融机构通过推广中小 企业联贷联保、收费权质押、存货质押、商户通等新貸款业务,有力地支持了家庭农场、专业大 户、农民专业合作社、农业产业化龙头企业、涉农基地(园区)等现代农业主体的贷款需求。五 台农商行推出了“公司+农户+信贷”、“合作社+农户+信贷”的信贷模式,鼓励特困区农户围绕龙 头企业和合作社发展种养业。该行支持的五台山酒厂,以酒厂为龙头、以合作社为龙身,目前已 形成了种田产粮、粮食酿酒、酒糟喂牛、牛粪发酵生成黄粉虫喂鸡、鸡粪再产粮食的生态农业循 环圈,该产业链带动辐射周边贫困户1000多户,户均增收4800余元 (二)证券业健康发展,融资能力继 表32014年山西省证券业基本情况 续提升 1.证券机构经营稳健、市场交投活跃。截 总部设在辖内的证券公司数(家) 至2014年末,法人证券、期货公司资产总额分 总部设在辖内的基金公司数(家 总部设在辖内的期货公司数(家) 别达273.7亿元和23.2亿元,同比增长年末国内上市公司数(家) 72.9%、52.87%;受益于证券市场繁荣,证券 当年国内股票(A股)筹资(亿元) 22.8 公司利润同比增长95.47%。投资者开户及投资 当年发行H股筹资(亿元) 当年国内债券筹资(亿元) 1421.1 活跃,年末证券、期货投资者开户数分别为 其中:短期融资券筹资额(亿元)253.0 173.9万户和5.6万户,同比增长5.61%、9.68% 期票据筹资额(亿元) 融资融券业务较同期增长3倍。市场交易放量数据来源:山西证监局、山西省发改委、中国人民银 增长,全年累计代理证券、期货交易额1943.2行太原中心支 亿元和46495.4亿元,同比增长41.29%、6.41% (三)保险业稳健发展,社会保障功 2.证券市场多元发展。2014年末,山西省能不断增强 境内共有A股上市公司35家,新增1家:总股 行业实力继续增强,市场体系更加完善。 本562.5亿股,总市值5624.1亿元。上市公司 截至2014年末,山西省保险业总资产达到 实现多渠道融资:A股市场募集资金57.8亿元 1038.9亿元、同比增长8.64%,新增省级保险 短期融资券等银行间市场融资工具融资31.3公司3家,保险公司总数达到47家,从业人员 亿元。5家上市公司并购重组累计获批122.8 14.4万余人。2014年,山西省保险业累计实现 亿元。新三板市场实现突破,全年4家企业挂保费收入465.4亿元,同比增长1285%,高于 牌(见表3)。 上年5.64个百分点。赔款和给付支出182.5 亿元,同比增长7.7%。农业保险承保金额及 保费收入同比分别增长400%和21.37%社会保

7 机构创新金融产品，大力发展多元联保贷款，农机具、林权抵押、仓单和应收账款质押等信贷业 务。 二、取得的成效 （一）实现了货币政策与金融扶贫的有机结合。2014 年，“定向降准”为忻州市连片特困县 域金融机构释放流动性 1.4 亿元，增强了其“三农”信贷投放实力；全市地方法人金融机构累计 发放支农贷款 238.6 亿元，支持农户 14.48 万户，支持涉农龙头企业 188 个，支持农民专业合作 社 204 个，支持基地（园区）76 个，有力地推动了忻州市连片特困地区金融服务工作的深入开展， 试点乡镇、自然村和贫困户脱贫致富的示范效应初步显现。 （二）实现了信贷政策与扶贫开发的有效融合。2014 年，五台农商行投放绿色蔬菜贷款 2760 万元，每亩收益实现 1.5 万～4 万元，带动 320 个贫困户户均收入 1300 元；投放节能日光温室、 设施蔬菜大棚、蔬菜新品种基地贷款 3250 万元，支持辖区扶贫攻坚项目区农民种植特色蔬菜 1823 亩，带动 1823 户贫困户走上致富之路。神池信用联社重点支持了 4 个种养基地（园区），3 个具 有带动作用的农业龙头企业项目，7 个农民专业合作社，创建“一县一业”基地县 1 个,“一村一 品”专业村 16 个，支持 123 名农村青年和 5 名大学生村官创业富民。 （三）实现了金融产品和服务方式的成功对接。2014 年，忻州市法人金融机构通过推广中小 企业联贷联保、收费权质押、存货质押、商户通等新贷款业务，有力地支持了家庭农场、专业大 户、农民专业合作社、农业产业化龙头企业、涉农基地（园区）等现代农业主体的贷款需求。五 台农商行推出了“公司+农户+信贷”、“合作社+农户+信贷”的信贷模式，鼓励特困区农户围绕龙 头企业和合作社发展种养业。该行支持的五台山酒厂，以酒厂为龙头、以合作社为龙身，目前已 形成了种田产粮、粮食酿酒、酒糟喂牛、牛粪发酵生成黄粉虫喂鸡、鸡粪再产粮食的生态农业循 环圈，该产业链带动辐射周边贫困户 1000 多户，户均增收 4800 余元。 （二）证券业健康发展，融资能力继 续提升 1.证券机构经营稳健、市场交投活跃。截 至 2014 年末，法人证券、期货公司资产总额分 别达 273.7 亿元和 23.2 亿元，同比增长 72.99%、52.87%；受益于证券市场繁荣，证券 公司利润同比增长 95.47%。投资者开户及投资 活跃，年末证券、期货投资者开户数分别为 173.9万户和5.6万户，同比增长5.61%、9.68%； 融资融券业务较同期增长 3 倍。市场交易放量 增长，全年累计代理证券、期货交易额 14943.2 亿元和 46495.4 亿元，同比增长 41.29%、6.41%。 2.证券市场多元发展。2014 年末，山西省 境内共有 A 股上市公司 35 家，新增 1 家；总股 本 562.5 亿股，总市值 5624.1 亿元。上市公司 实现多渠道融资：A 股市场募集资金 57.8 亿元， 短期融资券等银行间市场融资工具融资 311.3 亿元。5 家上市公司并购重组累计获批 122.8 亿元。新三板市场实现突破，全年 4 家企业挂 牌（见表 3）。 表 3 2014 年山西省证券业基本情况 项 目 数量 总部设在辖内的证券公司数(家) 2 总部设在辖内的基金公司数(家) 0 总部设在辖内的期货公司数(家) 4 年末国内上市公司数(家) 35 当年国内股票（A股）筹资（亿元） 22.8 当年发行H股筹资（亿元） 0.0 当年国内债券筹资（亿元） 1421.1 其中：短期融资券筹资额（亿元） 253.0 中期票据筹资额（亿元） 156.0 数据来源：山西证监局、山西省发改委、中国人民银 行太原中心支行。 （三）保险业稳健发展，社会保障功 能不断增强 1.行业实力继续增强，市场体系更加完善。 截至 2014 年末，山西省保险业总资产达到 1038.9 亿元、同比增长 8.64%，新增省级保险 公司 3 家，保险公司总数达到 47 家，从业人员 14.4 万余人。2014 年，山西省保险业累计实现 保费收入 465.4 亿元，同比增长 12.85%，高于 上年 5.64 个百分点。赔款和给付支出 182.5 亿元，同比增长 7.77%。农业保险承保金额及 保费收入同比分别增长 400%和 21.37%。社会保

障能力继续提升,保险密度和保险深度分别较 3.票据市场交易下降,利率继续下行。2014 上年提高12.29%和0.38%(见表4)。 年,山西省各金融机构累计签发银行承兑汇票 表42014年山西省保险业基本情况 4676.8亿元,同比减少3132.5亿元,下降 40.11%;累计办理贴现5704.5亿元,同比减少 总部设在辖内的保险公司数(家) 1160.7亿元,降低16.90%(见表6) 其中:财产险经营主体(家) 表52014年山西省金融机构票据业务量统 人身险经营主体(家) 计 保险公司分支机构(家) 其中:财产险公司分支机构(家) 单位:亿元 人身险公司分支机构(家) 22 保费收入(中外资,亿元) 465.4 季度 银行承兑汇票承兑 银行承兑汇票 商业承兑汇票 其中:财产险保费收入(中外资,亿元)162.8 余额紧计发生额余额累计发生额余额累计发生额 人身险保费收入(中外资,亿元)302.6 12319.31527.4783.71309.22.9 各类赔款给付(中外资,亿元) 182.5 22365.72439.9788.52885 保险密度(元/人) 1275.7 240.73569.4809.63996.94.5 保险深度(%) 420994676.892385704.510.811.9 数据来源:山西保监局 数据来源:中国人民银行太原中心支行 四)金融市场平稳运行,市场融资表62014年山西省金融机构票据贴现、转 能力增强 贴现利率 2014年,山西省各金融机构合理优化信贷 单位:% 结构,辖内金融市场平稳运行。金融机构参与 转贴现 市场意识增强,货币市场交易活跃 银行承兑汇票商业承兑汇票票据买断票据回购 企业融资结构继续优化。2014年山西省16.956 7.647 6.160 企业间接融资149.3亿元,占融资总额的257367.715|5.6485156 50.93%,同比上升1.13个百分点。直接融资 5.0864.909 556.0亿元,占融资总额的49.07%,其中通过 5.2624.863 银行间市场融资1325亿元(见图5) 数据来源:中国人民银行太原中心支行。 02%2.6% (五)金融生态环境建设不断优化, 21.6% 服务水平持续提升 2014年,山西省积极开展社会信用体系建 设“十个落地”2工作,社会信用环境得到优化 77% 截至2014年末,山西省征信系统累计为23万 户企业和1584.6万自然人建立了信用档案,累 人民币货款 ■外币贷款(折合人民币) 计提供企业系统查询54.7万次、个人系统查询 未贴现银行承兑汇票 ■企业债券 319万次。金融机构通过查询征信系统拒绝有 潜在风险的贷款157.7亿元;为5.9万户小微 数据来源:中国人民银行太原中心支行 企业和404万农户建立了信用档案,建立了13 图52014年山西省社会融资规模分布结构 2.货币市场参与主体增多,交易量增加。 2014年,山西省金融机构在全国银行间同业拆 2山西省社会信用体系建设“十个落地”:一是地方、部 门信用建设规划要落地:二是地方、部门信用记录建 借和债券市场累计成交65238.8亿元,同比上设要落地;三是地方共享平台建设要落地;四是地方 升1.80%,其中,在全国银行间同业拆借市场部门信用信息公开要落地:五是跨地区、多部门信用 累计拆出资金为1589亿元,在全国银行间债联合奖惩措施要落地:六是地方、部门使用信用记录 和信用报告制度要落地:七是各地区重点领域重点行 券市场质押式回购561338亿元、现券交易业试点示范要落地:八是地方、部门法规制度建设要 63901亿元、买断式回购2559亿元(见表5)。落地:九是地方、部门工作保障体系要落地;十是地 方、部门诚信宣传教育要落地

8 障能力继续提升，保险密度和保险深度分别较 上年提高 12.29%和 0.38%（见表 4）。 表 4 2014 年山西省保险业基本情况 项 目 数量 总部设在辖内的保险公司数(家) 1 其中：财产险经营主体（家） 1 人身险经营主体（家） 0 保险公司分支机构（家） 4 6 其中：财产险公司分支机构（家） 2 4 人身险公司分支机构（家） 2 2 保费收入（中外资,亿元） 465.4 其中：财产险保费收入（中外资,亿元） 162.8 人身险保费收入（中外资,亿元） 302.6 各类赔款给付（中外资,亿元） 182.5 保险密度（元/人） 1275.7 保险深度（%） 3.7 数据来源：山西保监局。 （四）金融市场平稳运行，市场融资 能力增强 2014 年，山西省各金融机构合理优化信贷 结构，辖内金融市场平稳运行。金融机构参与 市场意识增强，货币市场交易活跃。 1.企业融资结构继续优化。2014 年山西省 企业间接融资 1499.3 亿元，占融资总额的 50.93%，同比上升 1.13 个百分点。直接融资 1556.0 亿元，占融资总额的 49.07%，其中通过 银行间市场融资 1325 亿元（见图 5）。 37.7% -0.3% 26.3% -3.6% -7.7% 21.6% 0.2% 2.6% 人民币贷款 外币贷款（折合人民币） 委托贷款 信托贷款 未贴现银行承兑汇票 企业债券 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 图 5 2014 年山西省社会融资规模分布结构 2.货币市场参与主体增多，交易量增加。 2014 年，山西省金融机构在全国银行间同业拆 借和债券市场累计成交 65238.8 亿元，同比上 升 1.80%，其中，在全国银行间同业拆借市场 累计拆出资金为 158.9 亿元，在全国银行间债 券市场质押式回购 56133.8 亿元、现券交易 6390.1 亿元、买断式回购 2555.9 亿元（见表 5）。 3.票据市场交易下降，利率继续下行。2014 年，山西省各金融机构累计签发银行承兑汇票 4676.8 亿元，同比减少 3132.5 亿元，下降 40.11%；累计办理贴现 5704.5 亿元，同比减少 1160.7 亿元，降低 16.90%（见表 6）。 表 5 2014 年山西省金融机构票据业务量统 计 单位：亿元 余额 累计发生额 余额 累计发生额 余额 累计发生额 1 2319.3 1527.4 783.7 1309.2 2.9 23.7 2 2365.7 2439.9 788.5 2885.6 9.7 62.4 3 2240.7 3569.4 809.6 3996.9 4.5 76.2 4 2098.9 4676.8 923.8 5704.5 10.8 110.9 贴 现 季度 银行承兑汇票 商业承兑汇票 银行承兑汇票承兑 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 表 6 2014 年山西省金融机构票据贴现、转 贴现利率 单位：% 银行承兑汇票 商业承兑汇票 票据买断 票据回购 1 6.956 7.647 6.160 6.461 2 5.736 7.715 5.648 5.156 3 5.409 7.531 5.086 4.909 4 5.155 6.969 5.262 4.863 贴 现 转贴现 季度 数据来源：中国人民银行太原中心支行。 （五）金融生态环境建设不断优化， 服务水平持续提升 2014 年，山西省积极开展社会信用体系建 设“十个落地”2工作，社会信用环境得到优化。 截至 2014 年末，山西省征信系统累计为 23 万 户企业和 1584.6 万自然人建立了信用档案，累 计提供企业系统查询 54.7 万次、个人系统查询 319 万次。金融机构通过查询征信系统拒绝有 潜在风险的贷款 157.7 亿元；为 5.9 万户小微 企业和 404 万农户建立了信用档案，建立了 13 2山西省社会信用体系建设“十个落地”：一是地方、部 门信用建设规划要落地；二是地方、部门信用记录建 设要落地；三是地方共享平台建设要落地；四是地方、 部门信用信息公开要落地；五是跨地区、多部门信用 联合奖惩措施要落地；六是地方、部门使用信用记录 和信用报告制度要落地；七是各地区重点领域重点行 业试点示范要落地；八是地方、部门法规制度建设要 落地；九是地方、部门工作保障体系要落地；十是地 方、部门诚信宣传教育要落地

个农村信用体系示范县。积极促进资信评级业中,民间投资6977.5亿元,增长20.5%,民间 发展,2014年,山西省参加资信评级的借款企投资比重58.3%(见图7)。 业和担保机构728户,同比增长7.5%。 分产业看,第一产业投资887.7亿元,比 2014年,农村地区支付服务环境进一步优上年增长34.5%;第二产业投资5009.5亿元 化,基础设施进一步完善,支付服务点实现了增长7.6%;第三产业投资6079.8亿元,增长 行政村的“全覆盖”;农村地区金融综合服务站12%。三次产业投资比例由上年同期的6.2: 建设扎实起步,实现了小额取现、跨行转账 43.3:50.5转变为今年的7.4:41.8:50.8, 代缴费和消费等业务功能“一站式”服务;手第 产业投资比重上升 机支付、农民工银行卡特色服务等业务持续推 进。截至2014年末,山西省设立农村地区支付1200 服务点58673个,布放受理终端58978台,覆000 盖率达100%,其中6232个服务站已初步具备 农村金融综合服务功能。 000 二、经济运行情况 m目鬲言罰罰∽ 2014年,山西省经济发展效益稳步提高 固定资产投资平稳增长,产业结构更加优化 二圆定产裂闻长率(表,右后 消费市场增速下滑,对外贸易低速增长,物价 水平总体稳定,环境治理力度加大,经济社会数据米源:山四省统计局 协调发展。2014年,山西省生产总值完成1.27图71980~2014年山西省固定资产投资(不 万亿元,同比增长4.9%,居民消费价格上涨含农户)和固定资产投资(不含农户)增长率 1.7%,城镇新增就业51.4万人,转移农村劳动 2.消费市场增速小幅下滑。2014年,山西 力37.7万人,城镇登记失业率3.4%(见图6)。省社会消费品零售总额5549.9亿元,比上年增 长11.3%,低于上年2.7个百分点,低于全国 平均水平0.7个百分点。按消费形态分,餐饮 12000 收入513.2亿元,比上年增长9.2%,低于上年 3.9个百分点;商品零售5036.7亿元,增长 8000 1.5%(见图8)。 地区生产总值(左坐标) 5050 一地区生产总值增长率(右坐标 数据来源:山西省统计局 图61978~2014年山西省地区生产总值及 其增长率 社会消费品零售总额(左坐标) (一)内需放缓态势加大,经济内生 ←全社会消费品零售总额名义增长率(右坐标) 增长动力减弱 数据来源:山西省统计局 固定资产投资保持平稳增长,民间投资 图81978~2014年山西省社会消费品零售 增长强劲。2014年,山西省全社会固定资产投 总额及其增长率 资完成12354.5亿元,比上年增长10.3%。其

9 个农村信用体系示范县。积极促进资信评级业 发展，2014 年，山西省参加资信评级的借款企 业和担保机构 728 户，同比增长 7.5%。 2014 年，农村地区支付服务环境进一步优 化，基础设施进一步完善，支付服务点实现了 行政村的“全覆盖”；农村地区金融综合服务站 建设扎实起步，实现了小额取现、跨行转账、 代缴费和消费等业务功能“一站式”服务；手 机支付、农民工银行卡特色服务等业务持续推 进。截至 2014 年末，山西省设立农村地区支付 服务点 58673 个，布放受理终端 58978 台，覆 盖率达 100%，其中 6232 个服务站已初步具备 农村金融综合服务功能。 二、经济运行情况 2014 年，山西省经济发展效益稳步提高。 固定资产投资平稳增长，产业结构更加优化， 消费市场增速下滑，对外贸易低速增长，物价 水平总体稳定，环境治理力度加大，经济社会 协调发展。2014 年，山西省生产总值完成 1.27 万亿元，同比增长 4.9%，居民消费价格上涨 1.7%，城镇新增就业 51.4 万人，转移农村劳动 力 37.7 万人，城镇登记失业率 3.4%（见图 6）。 0 5 10 15 20 25 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 14000 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 地区生产总值(左坐标) 地区生产总值增长率(右坐标) 亿元 % 数据来源：山西省统计局。 图 6 1978～2014 年山西省地区生产总值及 其增长率 （一）内需放缓态势加大，经济内生 增长动力减弱 1.固定资产投资保持平稳增长，民间投资 增长强劲。2014 年，山西省全社会固定资产投 资完成 12354.5 亿元，比上年增长 10.3%。其 中，民间投资 6977.5 亿元，增长 20.5%，民间 投资比重 58.3%（见图 7）。 分产业看，第一产业投资 887.7 亿元，比 上年增长 34.5%；第二产业投资 5009.5 亿元， 增长 7.6%；第三产业投资 6079.8 亿元，增长 12%。三次产业投资比例由上年同期的 6.2： 43.3：50.5 转变为今年的 7.4：41.8：50.8， 第一、三产业投资比重上升。 -10 0 10 20 30 40 50 60 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 1980 1983 1986 1989 1992 1995 1998 2001 2004 2007 2010 2013 固定资产投资（不含农户，左坐标） 固定资产投资同比增长率（不含农户，右坐标） 亿元 % 数据来源：山西省统计局。 图 7 1980～2014 年山西省固定资产投资（不 含农户）和固定资产投资（不含农户）增长率 2.消费市场增速小幅下滑。2014 年，山西 省社会消费品零售总额 5549.9 亿元，比上年增 长 11.3%，低于上年 2.7 个百分点，低于全国 平均水平 0.7 个百分点。按消费形态分，餐饮 收入 513.2 亿元，比上年增长 9.2%，低于上年 3.9 个百分点；商品零售 5036.7 亿元，增长 11.5%（见图 8）。 0 5 10 15 20 25 30 0 1000 2000 3000 4000 5000 6000 1978 1981 1984 1987 1990 1993 1996 1999 2002 2005 2008 2011 2014 社会消费品零售总额（左坐标） 全社会消费品零售总额名义增长率（右坐标） 亿元 % 数据来源：山西省统计局。 图 8 1978～2014 年山西省社会消费品零售 总额及其增长率

3.对外贸易低速增长,利用外资快速扩大。 (二)工业增速放缓,第三产业带动 2014年,山西省进出口总额162.5亿美元,同能力增强 比增长2.骗%,增速较上年回落3.1个百分点 1.农业生产实现突破,粮食产量实现“五 进出口顺差16.4亿美元,同比扩大7.2倍。跨 连增”。2014年,山西省粮食总产量达到133.1 境资金流动规模小幅下降,国际收支总额 亿公斤,比上年增长1.4%。其中,夏粮产量26 287.3亿美元,同比下降8.8%。跨境收入和支 出双双呈现负增长,为近两年首次出现,其中亿公斤,秋粮产量107.1亿公斤。 外汇收入145.4亿美元,同比下降6.0%;外汇 2.工业经济低位运行,主要工业品保持增 长。2014年,山西省主导行业产能过剩,煤炭 支出141.9亿美元,同比下降11.4%,顺差3.6 亿美元(见图9)。 价格低位运行,工业企业亏损面加大,山西省 工业经济形势较严峻。2014年山西省规模以上 工业增加值增长3.0%,原煤、氧化铝、发电量、 钢材分别增长1.5%、15.1%、0.4%、4.8%(见 60. 图11)。 25.0「 进出口差额(左坐标) 出口总值增长率(右坐标 进口总值增长率(右坐标) 数据来源:山西省统计局 图91978~2014年山西省外贸进出口变动数据来源:山西省统计局。 情况 外商直接投资回升。2014年,山西省外商 图111978~2014年山西省工业增加值增长 直接投资总额12.2亿美元,同比增长43.0% 增速较上年加快34.5个百分点。资金主要流向 3.第三产业稳步增长,旅游业发展迅速。 铁路运输业、畜牧业等行业;资金主要来源于 2014年,山西省第三产业增长W%,快于生产总 香港,占到总份额的92.9%(见图10) 值增速2.1个百分点,其中旅游收入2846.5 亿元,比上年增长23.5%,占GDP比重为22.3%, 比2012年提高4个百分点。2014年,山西省 050 接待入境过夜人数56.5万人次,同比增长 4.9%;接待国内旅游者人数3.0亿人次,同比 增长21.7%。 (三)居民消费价格总体稳定,工业 产品通缩压力加大 0P+++++4 1.居民消费价格增速放缓,食品价格上涨 图国国到国国菌图 2014年,山西省居民消费价格同比上涨1.7%, 低于上年同期1.4个百分点,低于全国0.3个 外商直接投资额(亿美元 增长率(% 百分点。其中,除交通和通信价格下降外,其 数据来源:国家外汇管理局山西省分局。 余消费品及服务项目全部上涨。食品价格上涨 图101978~2014年山西省外商直接投资额仍是带动消费价格上涨的主要因素,此外娱乐 及其增长率 教育文化用品及服务价格涨幅也较大 10

10 3.对外贸易低速增长，利用外资快速扩大。 2014 年，山西省进出口总额 162.5 亿美元，同 比增长 2.9%，增速较上年回落 3.1 个百分点。 进出口顺差 16.4 亿美元，同比扩大 7.2 倍。跨 境资金流动规模小幅下降，国际收支总额 287.3 亿美元，同比下降 8.8%。跨境收入和支 出双双呈现负增长，为近两年首次出现，其中 外汇收入 145.4 亿美元，同比下降 6.0%；外汇 支出 141.9 亿美元，同比下降 11.4%，顺差 3.6 亿美元（见图 9）。 -120.0 -90.0 -60.0 -30.0 0.0 30.0 60.0 90.0 120.0 -150 -100 -50 0 50 100 150 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 进出口差额(左坐标） 出口总值增长率(右坐标） 进口总值增长率(右坐标） 亿美元 % 数据来源：山西省统计局。 图 9 1978～2014 年山西省外贸进出口变动 情况 外商直接投资回升。2014 年，山西省外商 直接投资总额 12.2 亿美元，同比增长 43.0%， 增速较上年加快 34.5 个百分点。资金主要流向 铁路运输业、畜牧业等行业；资金主要来源于 香港，占到总份额的 92.9%（见图 10）。 -40 0 40 80 120 160 200 -5 0 5 10 15 20 25 30 1987 1989 1991 1993 1995 1997 1999 2001 2003 2005 2007 2009 2011 2013 外商直接投资额（亿美元） 增长率(%) 亿美元 % 数据来源：国家外汇管理局山西省分局。 图 10 1978～2014 年山西省外商直接投资额 及其增长率 （二）工业增速放缓，第三产业带动 能力增强 1.农业生产实现突破，粮食产量实现“五 连增”。2014 年，山西省粮食总产量达到 133.1 亿公斤，比上年增长 1.4%。其中，夏粮产量 26 亿公斤，秋粮产量 107.1 亿公斤。 2.工业经济低位运行，主要工业品保持增 长。2014 年，山西省主导行业产能过剩，煤炭 价格低位运行，工业企业亏损面加大，山西省 工业经济形势较严峻。2014 年山西省规模以上 工业增加值增长 3.0%，原煤、氧化铝、发电量、 钢材分别增长 1.5%、15.1%、0.4%、4.8%（见 图 11）。 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 1978 1981 1984 1987 1990 1993 1996 1999 2002 2005 2008 2011 2014 规模以上工业增加值实际增长率(左坐标) % 数据来源：山西省统计局。 图 11 1978～2014 年山西省工业增加值增长 率 3.第三产业稳步增长，旅游业发展迅速。 2014 年，山西省第三产业增长 7%，快于生产总 值增速 2.1 个百分点，其中旅游收入 2846.5 亿元，比上年增长 23.5%，占 GDP 比重为 22.3%， 比 2012 年提高 4 个百分点。2014 年，山西省 接待入境过夜人数 56.5 万人次，同比增长 4.9%；接待国内旅游者人数 3.0 亿人次，同比 增长 21.7%。 （三）居民消费价格总体稳定，工业 产品通缩压力加大 1.居民消费价格增速放缓，食品价格上涨。 2014 年，山西省居民消费价格同比上涨 1.7%， 低于上年同期 1.4 个百分点，低于全国 0.3 个 百分点。其中，除交通和通信价格下降外，其 余消费品及服务项目全部上涨。食品价格上涨 仍是带动消费价格上涨的主要因素，此外娱乐 教育文化用品及服务价格涨幅也较大