第三章现代政府与社会保障制度
第三章 现代政府与社会保障制度
第三章政府通过社会保障干预分配的合理性公平、效率与社会保障分配不公平、不平等的广泛性奥肯漏桶：再分配领域中的政府失灵4
第三章 1 2 政府通过社会保障干预分配的合理性 公平、效率与社会保障 3 分配不公平、不平等的广泛性 4 奥肯漏桶：再分配领域中的政府失灵
第一节政府通过社会保障干预分配的合理性风险、保险市场失灵与社会保障200多年前亚当·斯密（AdamSmith）认为国家的角色仅限于“守夜人”。而事实上，工业革命的发展二社会、经济发展与社会保障制度市场经济的深化，世界范图内，现代政府越来越多地介入了社会事务，尤其是1929年开始的第一次经济大条，促使政府更深地介入社会事业领域已是不争三政府的政策目标与社会保障的事实。现代政府通过社会保障制度介入社会经济生活的原因是多方面的。社会经济的发展是社会保障制四社会经济福利最大化与社会保障度的建立和发展的必要条件，但一国政府在多大程度上通过社会保障制度干预社会经济生活，则取决于多种因素。五有效需求管理与社会保障斯蒂格利认为政府干预经济的理由有三：一是纠正市场失灵：二是追求公平，三是鼓励公益品消费六人力资源管理与社会保障和禁止公害品消费
第一节 政府通过社会保障干预分配的合理性 一 风险、保险市场失灵与社会保障 二 社会、经济发展与社会保障制度 三 政府的政策目标与社会保障 四 社会经济福利最大化与社会保障 五 有效需求管理与社会保障 六 人力资源管理与社会保障 200多年前亚当·斯密(Adam Smith)认为国家的 角色仅限于“守夜人”。而事实上，工业革命的发展、 市场经济的深化，世界范围内，现代政府越来越多地 介入了社会事务，尤其是1929年开始的第一次经济 大萧条，促使政府更深地介入社会事业领域已是不争 的事实。现代政府通过社会保障制度介入社会经济生 活的原因是多方面的。社会经济的发展是社会保障制 度的建立和发展的必要条件，但一国政府在多大程度 上通过社会保障制度干预社会经济生活，则取决于多 种因素。 斯蒂格利茨认为政府干预经济的理由有三：一是 纠正市场失灵；二是追求公平；三是鼓励公益品消费 和禁止公害品消费
一、风险、保险市场失灵与社会保障风险是一种负面的不确定性，即结果与预期之间的差距。风险人们可以将风险自留，自己来处理所面临的风险，也可以通过财务的方法将风险转移出去。。保险是风险分散的机制，保险之所以得以保险有效运行是宅借助于大数法则，集合大量的同质风险，在被保人之问分散风险。商业保险是市场的主体，以营利为目的，保险当保险需求与保险供给发生冲实时，保险宅通过提供保险服务获取利润。市场就尖灵了。市场保险市场失灵常常发生在如下几种情况下：失灵商业保险承保能力不足导致人们的需求得不到满足：信息不对称导致市场失灵风险选择导致潜在需求无法得到满足。由于种种的原因，人们会发现保险市场时社会常失灵，政府提供一个化解个人风险的制保障度就成为必要
一、风险、保险市场失灵与社会保障 风险 保险 保险 市场 失灵 社会 保障 • 风险是一种负面的不确定性，即结果与预 期之间的差距。 • 人们可以将风险自留，自己来处理所面临 的风险，也可以通过财务的方法将风险转 移出去 。 • 保险是风险分散的机制，保险之所以得以 有效运行是它借助于大数法则，集合大量 的同质风险，在被保人之间分散风险。 • 商业保险是市场的主体，以营利为目的， 它通过提供保险服务获取利润。 • 当保险需求与保险供给发生冲突时，保险 市场就失灵了。 • 保险市场失灵常常发生在如下几种情况下： 商业保险承保能力不足导致人们的需求得 不到满足；信息不对称导致市场失灵 ；风 • 由于种种的原因，人们会发现保险市场时 险选择导致潜在需求无法得到满足。 常失灵，政府提供一个化解个人风险的制 度就成为必要
二、社会、经济发展与社会保障制度政府提供社会保障的原因人们对风险产生的原困的认识保险市场更灵工业化和市场经济的发展（个人风险一社会风险）社会保障的物质基础社会经济的发展
二、社会、经济发展与社会保障制度 保险市场失灵 人们对风险产生的原因的认识 （个人风险 — 社会风险） 工业化和市场经济的发展 政府提供社会保障的原因 社会保障的物质基础 社会经济的发展
栏3-1社会经济的发展给社会保障带来挑战人口老龄化及其对各项社会保险制度时不预期的，甚至20世纪50年代福利国家纷纷建老龄化一方面使得芳动人口在相对减少保障制度成为沉重的负担。人口老龄化的富先老提出的巨大的养老收的子入和全球化意味着“国家的界线变得越治制度的能力，当然包括制十还要应付国内老龄人口定茸美业为社会保障制度道理是的低劳动力相通障成本旁村剃余劳动力的社会保障制度的工业化和城市化引起的加了人们对政府保障的要求，这一点早被人们熟悉。，一个新的现市场对劳动力专业技术要求提高，不稳定的，非全职的工作。工作关联的社会保险对那些不适应这一技术变迁的芳低收问题不仅是后工业化国家的问题，也是中国面临的问题。制度对这些人的保护作用微弱或不起作用
栏3-1 社会经济的发展给社会保障带来挑战 人口老龄化及其对社会保障制度的压力是19世纪末德国建立各项社会保险制度时不预期的，甚至20世纪50年代福 利国家纷纷建立时不预期的。人口寿命的延长及出生率的下降，结果是人口老龄化。人口老龄化一方面使得劳动人口在 相对减少，而另一方面社会养老保险制度及卫生保健制度的开支大幅增加，正式的老年保障制度成为沉重的负担。人口 老龄化的问题不只是后工业化国家的问题，也是中国的问题。中国面临未富先老的问题，未富先老提出的巨大的养老收 入和医疗保险的需求，而另一方面，又面临供给能力不足的困境。 由于越来越开放的国际贸易政策和技术的进步，全球化趋势是明显的。全球化意味着“国家的界线 变得越来越模糊”。对后工业国而言，全球化削弱了某一国家独立制定其政治制度的能力，当然包括制 定其本国社会福利制度的能力。高福利国家将面对低福利国家的不利竞争，同时还要应付国内老龄人口、 失业人口、低收入家庭人口增长带来的更大的福利需要的问题 。全球化之于中国的社会保障制度道理是 相通的，随着中国对外贸易的增长，作为WTO的成员国，中国主要靠廉价工资、无社会保障的低劳动力 成本竞争的方式已受到外界的巨大压力，中国劳动力特别是转移到非农产业的农村剩余劳动力的社会保 障制度的建立和建设，已不完全取决于传统的因素，全球化是也影响其进程的因素之一。 工业化和城市化引起的家庭结构的核心化，家庭抗风险的能力减弱从而增加了人们对政府保障的要求，这一点 早被人们熟悉。一个新的现象是，同过去相比，技术的进步、产业结构的转换，市场对劳动力专业技术要求提高， 对那些不适应这一技术变迁的劳动力而言，他们只能从事低收入、不稳定的、非全职的工作。工作关联的社会保险 制度对这些人的保护作用微弱或不起作用。这一问题不仅是后工业化国家的问题，也是中国面临的问题
三、政府的政策目标与社会保障政府目标的多重资源配置政府的目标是多重的，不同社会制度、社放率会结构、不同的文化观念、不同的经济状况下政禁会有不同权重的组合。政府通过社会保障制度再分配来干预社会合理的收经济生活也是由宅的社会政策目标决定的。入分配保护个人的自由
三、政府的政策目标与社会保障 保护个人 的自由 合理的收 入分配 资源配置 效率 政府目标的多重 政府的目标是多重的，不同社会制度、社 会结构、不同的文化观念、不同的经济状况下， 政策会有不同权重的组合。 政府通过社会保障制度再分配来干预社会 经济生活也是由它的社会政策目标决定的
保障型模式与福利型棋式的比较中国的政策目标演变计划经济时期转型时期十六大以来城乡二元结构下的高度公平的加重了效率的权重，政府在，合理的收入分配受到高度重分配政策，在效率与公平的权视。分配领域的作用总体来说是衡上，天平是向公平领斜的。减弱了
➢ 保障型模式与福利型模式的比较 ➢ 中国的政策目标演变 计划经济时期 城乡二元结构下的高度公平的 分配政策，在效率与公平的权 衡上，天平是向公平倾斜的。 转型时期 • 加重了效率的权重，政府在 分配领域的作用总体来说是 减弱了。 十六大以来 • 合理的收入分配受到高度重 视
栏3-2英国住房公共政策中的伦理观在1914年之前，几乎所有的房屋都是由私人市场提供。对于那些经济上负担得起的家庭而言，这一制度大体上动作良好，但是对于那些低工资的群体来讲，特别是在大城市中这一制度所能带来的只不过是拥挤和航脏的居住环境。从技术上来讲，住房市场出现了“市场出清”，但是从公共健康，政府法令的贯彻以及人道主义的角度，政策的制定者发现这种说法难以站得住脚。1919年英国政府颁布了《住房及城市计划法》，以法律的形式规定政府对于改善穷人住宅环境的责任。政府合法地介入了住房市场，将解决住房问题视为一种社会服务。中央政府提供住房补贴，地方政府来提供服务。这一政策一直影响到上世纪90年代。一尼古拉斯·巴尔
栏3-2 英国住房公共政策中的伦理观 在1914年之前，几乎所有的房屋都是由私人市场提供。对于那些经济上负担得起的家 庭而言，这一制度大体上动作良好，但是对于那些低工资的群体来讲，特别是在大城市中， 这一制度所能带来的只不过是拥挤和肮脏的居住环境。从技术上来讲，住房市场出现了 “市场出清”，但是从公共健康、政府法令的贯彻以及人道主义的角度，政策的制定者发 现这种说法难以站得住脚。1919年英国政府颁布了《住房及城市计划法》，以法律的形式 规定政府对于改善穷人住宅环境的责任。政府合法地介入了住房市场，将解决住房问题视 为一种社会服务。中央政府提供住房补贴，地方政府来提供服务。这一政策一直影响到上 世纪90年代。 —— 尼古拉斯· 巴尔
四、社会经济福利最大化与社会保障政府通过社会保障制度干预再分配领城的理论基础之一是社会保障制度的再分配作用有利于社会福利最大化。福利经济学影响功利主义哲学认为社会政的目标是社会福利最大化。回答了对于政府目标的价值刺断问题：政府的目标是社会福利最大化。·认为社会福利增加的来源：以功利主义哲学为基础的福利经济学认为由于收入边际一是国民收入的增长，一是效用递减律的存在，因而社会福利的大小不仅取决于国民收国民收入的均等分配。入的大小，也取决于国民收入在社会成员中的分配情况。指出了实现社会福利最大化的路径：政府干预再分配。在国民收入一定时，如果将富人的收入转移给穷人，穷人效用的增加大于富人效用的损失，社会的总福利会增加。因而主张通过政府在税收和转移支付方面进行干预以实现社会福利的最大化
四、社会经济福利最大化与社会保障 • 回答了对于政府目标的价值 判断问题：政府的目标是社 会福利最大化。 • 认为社会福利增加的来源： 一是国民收入的增长，一是 国民收入的均等分配。 • 指出了实现社会福利最大化 的路径：政府干预再分配。 功利主义哲学认为社会政策的目标是社会福利最大化。 以功利主义哲学为基础的福利经济学认为由于收入边际 效用递减律的存在，因而社会福利的大小不仅取决于国民收 入的大小，也取决于国民收入在社会成员中的分配情况。 在国民收入一定时，如果将富人的收入转移给穷人，穷 人效用的增加大于富人效用的损失，社会的总福利会增加。 因而主张通过政府在税收和转移支付方面进行干预以实现社 会福利的最大化。 政府通过社会保障制度干预再分配领域的理论基础之一是社 会保障制度的再分配作用有利于社会福利最大化。 影 响 福利经济学