《财富管理专题》教学大纲课程名称：财富管理专题课程类别（必修/选修）：选修课程英文名称：WealthManagementSeminar其中实验/实践学时：24总学时/周学时/学分：32/2/2先修课程：财务管理、金融市场、投资学后续课程支撑：个人理财授课地点：实314授课时间：2-17周星期三；3-4节授课对象：22级经济与金融系1-2班开课学院：粤台产业科技学院任课教师姓名/职称：邱瑞华/副教授答时间、地点与方式：实验楼212室课程考核方式：开卷（）闭卷（）课程论文（）其它（）使用教材：《财富管理：理论与实贱》，杨碧云，易行健，展凯等：机械工业出版社；2021/9/1教学参考资料：财经杂志案例分析课程介：财富管理专题课程是一门涉及财务规划、投资策略、风险管理等多个方面的综合性课程。该课程旨在帮助学生全面了解财富管理的核心原理和实践技能，提升个人或机构的财富管理水平和财富增值能力。课程的目标是帮助学生掌握财富管理的核心知识和技能，使他们能够更好地规划个人或家庭的财务，实现财富的长期增值。通过该课程的学习，学生可以提升自己的财富管理水平，为未来的财富增值和传承打下坚实的基础。课程教学目标及对单业要求指标点的支撑：一、知识目标：1.使学生能够了解财富管理规划的基本概念和理论。2.掌握资产配置与组合管理；以实现资产的多元化和分散化，降低投资风险。二、能力目标：1
1 《财富管理专题》教学大纲 课程名称：财富管理专题 课程类别（必修/选修）：选修 课程英文名称：Wealth Management Seminar 总学时/周学时/学分：32/2/2 其中实验/实践学时：24 先修课程：财务管理、金融市场、投资学 后续课程支撑：个人理财 授课时间： 2-17 周星期三; 3-4 节 授课地点：实 314 授课对象：22 级经济与金融系 1-2 班 开课学院：粤台产业科技学院 任课教师姓名/职称：邱瑞华 /副教授 答疑时间、地点与方式：实验楼 212 室 课程考核方式：开卷（）闭卷（）课程论文（）其它（ ） 使用教材：《财富管理：理论与实践》, 杨碧云,易行健,展凯等；机械工业出版社;2021/9/1 教学参考资料：财经杂志案例分析 课程简介：财富管理专题课程是一门涉及财务规划、投资策略、风险管理等多个方面的综合性课程。该课程旨在帮助学生全面了解财富管理的核心原理 和实践技能，提升个人或机构的财富管理水平和财富增值能力。课程的目标是帮助学生掌握财富管理的核心知识和技能，使他们能够更好地规划个人或 家庭的财务，实现财富的长期增值。通过该课程的学习，学生可以提升自己的财富管理水平，为未来的财富增值和传承打下坚实的基础。 课程教学目标及对毕业要求指标点的支撑： 一、知识目标： 1.使学生能够了解财富管理规划的基本概念和理论。 2.掌握资产配置与组合管理; 以实现资产的多元化和分散化，降低投资风险。 二、能力目标：
1.分析不同经济环境下财富管理的挑战和机遇。2掌握资产配置、投资策略、税务规划、遗产规划、风险管理和财富传承知识体系的主线，帮助个体和企业更好地保值增值，实现财务自由。3.培养批判性思维和解决实际财富管理问题的能力。三、素质目标：1.培养学生具有求真、务实、严谨、勤奋的科学精神，探究投资规划的学习态度和思想意识。2.具有创新精神、能适应数位金融技术发展需要，掌握互联金融核心技术及金融创新能力。车业要求课程教学目标支撑毕业要求指标点目标1：A4专业素质能适应数位金融技术发展需要，掌握互联金融核心具有从事技术和服务工作所必需的创业精神具有认真、严谨、求实、敬业的工作和技术；具有金融创新能力学习态度，具有自信、团结协作的工作精神目标2：B6专业知识具备从事财畜管理知识工作所需的专业知识，能够顺应智能金融的趋势，培养跨专业高素质应用型经济与金掌握掌握财务管理、风险管理、投资学、用于提升个人或机构的财富管理水平和财富增值融人才产业经济学、财务报表分析、资产评估能力专业知识目标3：C2运用专业知识的能力具有认真、严谨、求实、敬业的工作和学习态度，具有自具有较强的学习新知识、新技术、新工具有良好的综合应用知识能力和实践能力，能把学信、团结协作的工作精神具与自我提升能力；具有较强的信息检到的经济学和金融学知识运用于实践索、分析、处理能力理论教学进程表周次教学主题授课教师学时数教学内容（重点、难点、课程思政融入点）教学模式作业安排支撑教学方法2
2 1.分析不同经济环境下财富管理的挑战和机遇。 2 掌握资产配置、投资策略、税务规划、遗产规划、风险管理和财富传承知识体系的主线，帮助个体和企业更好地保值增值，实现财务自由。 3.培养批判性思维和解决实际财富管理问题的能力。 三、素质目标： 1. 培养学生具有求真、务实、严谨、勤奋的科学精神;探究投资规划的学习态度和思想意识。 2. 具有创新精神、能适应数位金融技术发展需要，掌握互联金融核心技术及金融创新能力。 课程教学目标 支撑毕业要求指标点 毕业要求 目标 1： 具有从事技术和服务工作所必需的创业精神 A4 专业素质 具有认真、严谨、求实、敬业的工作和 学习态度，具有自信、团结协作的工作 精神 能适应数位金融技术发展需要，掌握互联金融核心 技术；具有金融创新能力 目标 2： 顺应智能金融的趋势，培养跨专业高素质应用型经济与金 融人才 B6 专业知识 掌握掌握财务管理、风险管理、投资学、 产业经济学、财务报表分析、资产评估 专业知识 具备从事财富管理知识工作所需的专业知识，能够 用于提升个人或机构的财富管理水平和财富增值 能力 目标 3： 具有认真、严谨、求实、敬业的工作和学习态度，具有自 信、团结协作的工作精神 C2 运用专业知识的能力 具有较强的学习新知识、新技术、新工 具与自我提升能力；具有较强的信息检 索、分析、处理能力 具有良好的综合应用知识能力和实践能力，能把学 到的经济学和金融学知识运用于实践 理论教学进程表 周次 教学主题 授课教师 学时数 教学内容（重点、难点、课程思政融入点） 教学模式 教学方法 作业安排 支撑
线下/混合式课程目标使学生了解财富管理与资产管理的关联和区别。重点：以个人或家庭客户生命周期金融服课堂讨论：为什么要务需求为核心设计出一套全面的财务规目标线下2课堂讲授进行财富管理及财邱瑞华划；实现财富保值、增值及传承等目的。1财富管理概论-富积累与增值难点：财富管理规划在整个生命周期内进行财富管理，让理财成为一种习惯。课程思政融入点：社会主义核心价值观，遵规守纪。使学生了解财富管理的生命周期及消费储蓄理论。重点：依据不同生命周期不同阶段制定不同资产配置。2线下课堂讲授2邱瑞华财富创造与积累难点：如何构建并优化投资组合，实现收益与风险的平衡。课程思政融入点：社会主义核心价值观，遵规守纪。理解资产配置是财富管理的重要环节，旨作业安排：目标2线下3邱瑞华课堂讲授资产配置在了解资产种类及其影响因子，实现资产整合各类金融性资二产升值和流动性目标。3
3 线下/混合式 课程 目标 1 财富管理概论 邱瑞华 2 使学生了解财富管理与资产管理的关联和 区别。 重点：以个人或家庭客户生命周期金融服 务需求为核心设计出一套全面的财务规 划;实现财富保值、增值及传承等目的。 难点：财富管理规划在整个生命周期内进 行财富管理，让理财成为一种习惯。 课程思政融入点：社会主义核心价值观， 遵规守纪。 线下 课堂讲授 课堂讨论：为什么要 进行财富管理及财 富积累与增值 目 标 一 2 财富创造与积累 邱瑞华 2 使学生了解财富管理的生命周期及消费储 蓄理论。 重点：依据不同生命周期不同阶段制定不 同资产配置。 难点：如何构建并优化投资组合，实现收 益与风险的平衡。 课程思政融入点：社会主义核心价值观， 遵规守纪。 线下 课堂讲授 3 资产配置 邱瑞华 2 理解资产配置是财富管理的重要环节，旨 在了解资产种类及其影响因子，实现资产 升值和流动性目标。 线下 课堂讲授 作业安排： 整合各类金融性资 产 目 标 二
重点：资产配置策略包括将资产分配到不同领域和比例，以及考虑市场风险和投资者风险承受能力。难点：市场风险的不确定性和投资者风险承受能力各不同：资产配置需考虑到风险评估。课程思政融入点：具有独立思考、价值判断能力。使学生掌握金融工具帮助投资者作出更好的财务管理与资产配置决策。量点：利用互联网技术测定用户的风险偏目标课堂讲投与好以及风险承受能力；做出个性化的投资线下邱瑞华24财富科技应用小组讨论二方案。难点：需要有大量及完整的客户信息。课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道德和较强的社会责任感。合计8实践教学进程表教学支撑课项目类型（验证/综合周次实验项目名称授课敏师学时教学内容（重点、难点、课程思政融入点）/设计)方法程目标6综合邱瑞华目标一5-7未来自我财富规划探讨讨论时间价值通过自我财富管理探讨，个人可以更好地掌控自4
4 重点：资产配置策略包括将资产分配到不 同领域和比例，以及考虑市场风险和投资 者风险承受能力。 难点：市场风险的不确定性和投资者风险 承受能力各不同；资产配置需考虑到风险 评估。 课程思政融入点：具有独立思考、价值判 断能力。 4 财富科技应用 邱瑞华 2 使学生掌握金融工具帮助投资者作出更好 的财务管理与资产配置决策。 重点：利用互联网技术测定用户的风险偏 好以及风险承受能力;做出个性化的投资 方案。 难点：需要有大量及完整的客户信息。 课程思政融入点：具有良好的职业观、职 业道德和较强的社会责任感。 线下 课堂讲授与 小组讨论 目 标 二 合计 8 实践教学进程表 周次 实验项目名称 授课教师 学时 教学内容（重点、难点、课程思政融入点） 项目类型（验证/综合 /设计） 教学 方法 支撑课 程目标 5-7 未来自我财富规划探讨 邱瑞华 6 通过自我财富管理探讨，个人可以更好地掌控自 综合 讨论时间价值 目标一
对投资的影响已的财务状况，实现长期的财务目标。重点：利明确储蓄与投资的比例，选择适合的投资工具如股票、债券、基金。难点：财富规划是一个循序渐进的过程；保持耐心，定期审视和调整规划。课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道德和较强的社会责任感。利用资产配置将资金分配到不同资产类别，如股票、债券、房地产、现金等，以平衡风险和作业安排：利用收益资产类别规划重点：评估风险下最大化收益或在收益下最小资产配置与投资组合管综合目标三邱瑞华47-9一份财富管理理化风险。方案的设计难点：投资的多渠道与安全性的评估。课程愿政融入点：具有良好的职业观、职业道德和较强的社会责任感。根据家族的风险承受能力和投资目标，合理分配不同资产类别重点：制定短期和长期的投资计划·选择适合综合目标三邱瑞华210家族财富管理与传承的投资工具和市场·优化投资组合的表现。难点：通过科学的规划和有效的执行，家族可以实现财富的长期保值增值和顺利传承，同时维护家族的凝聚力和社会责任感。5
5 己的财务状况，实现长期的财务目标。 重点：利明确储蓄与投资的比例，选择适合的投 资工具如股票、债券、基金。 难点：财富规划是一个循序渐进的过程;保持耐 心，定期审视和调整规划。 课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道 德和较强的社会责任感。 对投资的影响 7-9 资产配置与投资组合管 理 邱瑞华 4 利用资产配置将资金分配到不同资产类别，如 股票、债券、房地产、现金等，以平衡风险和 收益 重点：评估风险下最大化收益或在收益下最小 化风险。 难点：投资的多渠道与安全性的评估。 课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道 德和较强的社会责任感。 综合 作业安排:利用 资产类别规划 一份财富管理 方案的设计 目标三 10 家族财富管理与传承 邱瑞华 2 根据家族的风险承受能力和投资目标，合理分 配不同资产类别 重点：制定短期和长期的投资计划，选择适合 的投资工具和市场，优化投资组合的表现。 难点：通过科学的规划和有效的执行，家族可 以实现财富的长期保值增值和顺利传承，同时 维护家族的凝聚力和社会责任感。 综合 目标三
课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道德和较强的社会责任感。了解高净值人群的理财需求及资产配置；选择合适的理财工具。模拟客户需求重点：分析客户财务状况制订财务管理方案。分析（角色扮财富管理方案的设计邱瑞华综合目标三611-13难点：了解客户的风险偏好、生活方式及价值演）制定简单家庭理财需求分析取向制订财富管理策略。的财务计划课程思政融入点：良好的人际交往能力和组织管理能力分析具体投资产品（如股票、基金、债券）的历史表现小组讨论：不综合目标三邱瑞华214金融市场与投资产品直点：使用Excel模拟投资组合配置。同投资产品的优劣势难点：金融市场是分秒必争；环境因素难控制。根据前面课程及作业写一份课程报告量点：模拟财富理财规划撰写课程报告。邱瑞华综合目标三415-16理财规划撰写与展示难点：根据客户的风险偏好、生活方式及价值整合各种课程能力。24 合计课程考核课程目标支撑毕业要求指标点评价依据及成绩比例（%）6
6 课程思政融入点：具有良好的职业观、职业道 德和较强的社会责任感。 11-13 财富管理方案的设计＿ 家庭理财需求分析 邱瑞华 6 了解高净值人群的理财需求及资产配置；选择 合适的理财工具。 重点：分析客户财务状况制订财务管理方案。 难点：了解客户的风险偏好、生活方式及价值 取向制订财富管理策略。 课程思政融入点：良好的人际交往能力和组织 管理能力 综合 模拟客户需求 分析（角色扮 演）制定简单 的财务计划 目标三 14 金融市场与投资产品 邱瑞华 2 分析具体投资产品（如股票、基金、债券）的 历史表现; 重点:使用 Excel 模拟投资组合配置。 难点：金融市场是分秒必争;环境因素难控制。 综合 小组讨论：不 同投资产品的 优劣势 目标三 15-16 理财规划撰写与展示 邱瑞华 4 根据前面课程及作业写一份课程报告 重点：模拟财富理财规划撰写课程报告。 难点：根据客户的风险偏好、生活方式及价值 整合各种课程能力。 综合 目标三 合计 24 课程考核 课程目标 支撑毕业要求指标点 评价依据及成绩比例（%）
到堂情况课堂讨论参与度期末汇报+纸本报告0目标一300A40目标二B3030目标三0C2040总计303040100各注：1）根据《东芜理工学院考试管理规定》第土二条规定：广课3次（或6课时）学生不得参加该课程的期终考核。2）各项考核标准见附件所示。大纲编写时间：2025年2月23日系（部）审查意见：同意执行黄灯奎系（部）主任签名：日期：2025年02月23日备注：7
7 到堂情况 课堂讨论参与度 期末汇报＋纸本报告 目标一 A4 30 0 0 目标二 B3 0 30 0 目标三 C2 0 0 40 总计 30 30 40 100 备注：1）根据《东莞理工学院考试管理规定》第十二条规定：旷课 3 次（或 6 课时）学生不得参加该课程的期终考核。2）各项考核标准见附件所示。 大纲编写时间：2025 年 2 月 23 日 系（部）审查意见：同意执行 系（部）主任签名： 日期：2025 年 02 月 23 日 备注：
附录：各类考核评分标准表1.课程平时成绩给分标准考核方法评价标准考核评分30A.每节课按时出勤，不迟到，不早退，无重大事情不请假25B.出勤率较好，请假次数少于三次出勤情况（30分）20C.有迟到、早退现象，请假多于三次10分以下D.经常旷课，旷课次数多于本学期课程1/3的不允许参加本学期该课程考试20A.具有很高的学习热情，上课认真听讲，积极回应老师，积极与小组讨论15课堂表现（20分）B.上课认真听讲，与小组讨论问题较积极，具有较高的学习热情5C.学习热情较差，不积极参与小组讨论A.认真上网查阅资料，完成老师要求的各项任务，在讨论或任务中积极表现，或在PPT演5045讲中表现优异，尽自己最大的努力把任务做到最好：且穿着正式服装并能用外语演讲报告表现（50分）4030B.能较认真对待老师布置的任务，在PPT演讲中表现优良，小组讨论较积极C.对待老师布置的任务较认真，但未按时提交，或者完成质量不太好20分以下8
8 附录：各类考核评分标准表 1.课程平时成绩给分标准 考核方法 评价标准 考核评分 出勤情况（30 分） A.每节课按时出勤，不迟到，不早退，无重大事情不请假 30 B.出勤率较好，请假次数少于三次 25 C.有迟到、早退现象，请假多于三次 20 D.经常旷课，旷课次数多于本学期课程 1/3 的不允许参加本学期该课程考试 10 分以下 课堂表现（20 分） A.具有很高的学习热情，上课认真听讲，积极回应老师，积极与小组讨论 20 B.上课认真听讲，与小组讨论问题较积极，具有较高的学习热情 15 C.学习热情较差，不积极参与小组讨论 5 报告表现（50 分） A.认真上网查阅资料，完成老师要求的各项任务，在讨论或任务中积极表现，或在 PPT 演 讲中表现优异，尽自己最大的努力把任务做到最好;且穿着正式服装并能用外语演讲 50-45 B.能较认真对待老师布置的任务，在 PPT 演讲中表现优良，小组讨论较积极 40-30 C.对待老师布置的任务较认真，但未按时提交，或者完成质量不太好 20 分以下
2.案例分析成绩给分标准考核等饭备注考核标准总评成绩大于或等于90分以上。其中报告格式很完整、规范、美观；写作条理清晰，逻辑性强；主体分析很充分、详优秀细、层次分明；能结合相关理论，对案例进行分析；启示有自己的观点，具有针对性；字数3000字以上。总评成绩大于或等于80分，小于90分。其中报告格式很完整、规范、美观；写作有条理，逻辑性较强；主体分析充分、良好详细、层次分明；能结合相关理论，对案例进行分析；部分启示能提出自已的观点，具有一定的针对性；字数3000字以上。总评成绩大于或等于70分，小于80分。其中报告格式完整、规范、美观；写作有条理，逻辑性较强；主体分析充分、中等详细、层次分明；能运用所学的理论对案例进行分析；部分启示能提出自己的观点：字数3000字以上。总评成绩大于或等于60分，小于70分。其中报告格式较为完整、规范、美观；写作有条理；主体分析较为充分、详细，及格层次分明；能运用所学的理论对案例进行分析；部分启示能提出自己的观点；字数2500字以上。总评成绩小于60分。其中报告格式较为不完整、不规范、不美观；写作没有条理，逻辑性较差；主体分析不充分；没不及格有运用所学的理论对案例进行分析；启示不能提出自已的观点；字数2500字以上。9
9 2.案例分析成绩给分标准 考核等级 考核标准 备注 优秀 总评成绩大于或等于 90 分以上。其中报告格式很完整、规范、美观；写作条理清晰，逻辑性强；主体分析很充分、详 细、层次分明；能结合相关理论，对案例进行分析；启示有自己的观点，具有针对性；字数 3000 字以上。 良好 总评成绩大于或等于 80 分，小于 90 分。其中报告格式很完整、规范、美观；写作有条理，逻辑性较强；主体分析充分、 详细、层次分明；能结合相关理论，对案例进行分析；部分启示能提出自己的观点，具有一定的针对性；字数 3000 字 以上。 中等 总评成绩大于或等于 70 分，小于 80 分。其中报告格式完整、规范、美观；写作有条理，逻辑性较强；主体分析充分、 详细、层次分明；能运用所学的理论对案例进行分析；部分启示能提出自己的观点；字数 3000 字以上。 及格 总评成绩大于或等于 60 分，小于 70 分。其中报告格式较为完整、规范、美观；写作有条理；主体分析较为充分、详细、 层次分明；能运用所学的理论对案例进行分析；部分启示能提出自己的观点；字数 2500 字以上。 不及格 总评成绩小于 60 分。其中报告格式较为不完整、不规范、不美观；写作没有条理，逻辑性较差；主体分析不充分；没 有运用所学的理论对案例进行分析；启示不能提出自己的观点；字数 2500 字以上