中国社会科学院大学中国银行法前沿实践课程大纲课程基本信息（CourseInformation）课程编号*学时*学分322(CourseID）(Credit Hours)(Credits)（中文）中国银行法前沿实践*课程名称(CourseName)（英文）The Advanced Practice of Banking Law inChina先修课程合同法、担保物权(PrerequisiteCourses)体系性介绍中国银行业的各类基本业务的监管要求、法律定位、法律结构和法律风险控制帮助学生了解中国特色商业银行的法律规治体系与法律法规基本要求，从法律的视角分析对中国银行实践十年来在监管政策和法律政策上的重大变化。*课程简介在课程目标上，既知识性地介绍传统存款、贷款、中间业务等不同商业银行业务的基本法律结构，(Description)还结合近年来在银行业务领域的前沿实践变化、法律关系变化和监管司法认定的变化。在具体技术上重点帮助学生掌握银行法判决的案例摘要写作方法，尤其是掌握IRAQ分析法的技术，以：掌握分析银行业务争议实体问题的基本方法。在研究视野上，介绍英美同类商业银行的法律实践，并进一步做中外比较，了解我国特色做法的背景与原因。在讲解重点上，对授信业务、支付业务、资管业务、个人信息保护等当前主题作专题性的详细介绍Thecourseisdesignedto improvestudents'overallconceptions on threeperspectivesofbanking businesses with Chinese attributes as banking legal practice, regulatoryrequirments and adjudicature trends. The latest information and materials within the veryrecent decadehave been supplemented in the course to show themost advancedobservation.Thecoursewill coverthebasicandtraditional bankingbusinessesas well asthesocalledinnovativebankingproducts.Startingfromthebasictypesofbanking likedeposit,moneytransfer,loaning,intermidiary activities,the course will finally reach many hot topics likesupply chain finance, asset management and individual information protection.*课程简介(Description)On the prong of practical legal technique, the course will also introduce western-popularskill named IRAQtothe bankinglaw studyby training students howto summaryfacts,focuson issuesanddeployafterward reasoning.Somepracticeonbankingcases wouldbe set. Hopefully, part of excellent student may grasp the skills to analyse the banking realdispute.In line withthe feature that modern banking law derivefrom western industriedcountries,thecourseistryingtointroducethelegalaspectofthecounterpartbusinessinEnglishlawand U.S.A.Somecomparisonismadetogivestudentsabetterunderstandingoftherationaleofourpracticeand legal requirements
中国社会科学院大学中国银行法前沿实践课程大纲 课程基本信息（Course Information） 课程编号 （Course ID） *学时 （Credit Hours） 32 *学分 （Credits） 2 *课程名称 （Course Name） （中文）中国银行法前沿实践 （英文）The Advanced Practice of Banking Law in China 先修课程 （Prerequisite Courses） 合同法、担保物权 *课程简介 （Description） 体系性介绍中国银行业的各类基本业务的监管要求、法律定位、法律结构和法律风险控制 帮助学生了解中国特色商业银行的法律规治体系与法律法规基本要求，从法律的视角分析对中国银 行实践十年来在监管政策和法律政策上的重大变化。 在课程目标上，既知识性地介绍传统存款、贷款、中间业务等不同商业银行业务的基本法律结构， 还结合近年来在银行业务领域的前沿实践变化、法律关系变化和监管司法认定的变化。 在具体技术上重点帮助学生掌握银行法判决的案例摘要写作方法，尤其是掌握 IRAQ 分析法的技术， 以；掌握分析银行业务争议实体问题的基本方法。 在研究视野上，介绍英美同类商业银行的法律实践，并进一步做中外比较，了解我国特色做法的背 景与原因。 在讲解重点上，对授信业务、支付业务、资管业务、个人信息保护等当前主题作专题性的详细介绍 *课程简介 （Description） The course is designed to improve students’ overall conceptions on three perspectives of banking businesses with Chinese attributes as banking legal practice, regulatory requirments and adjudicature trends. The latest information and materials within the very recent decade have been supplemented in the course to show the most advanced observation. The course will cover the basic and traditional banking businesses as well as the so called innovative banking products. Starting from the basic types of banking like deposit, money transfer, loaning, intermidiary activities, the course will finally reach many hot topics like supply chain finance, asset management and individual information protection. On the prong of practical legal technique, the course will also introduce western-popular skill named IRAQ to the banking law study by training students how to summary facts, focus on issues and deploy afterward reasoning. Some practice on banking cases would be set. Hopefully, part of excellent student may grasp the skills to analyse the banking real dispute. In line with the feature that modern banking law derive from western industried countries, the course is trying to introduce the legal aspect of the counterpart business in English law and U.S.A. Some comparison is made to give students a better understanding of the rationale of our practice and legal requirements
*教材银行法原理，译者，吕琦，法律出版社，2023年1月第一版(Textbooks)参考资料Principles of Banking Law,Ross Craston,Oxford Press,theThird Edition,2018新订债法各论（上、中、下），邱聪智，中国人民大学出版社，2004年，第一版(OtherReferences)*课程类别口公共基础课/全校公共必修课口通识教育课口专业基础课口专业核心课/专业必修课团专业拓展课/专业选修课口其他(CourseCategory)口线上，教学平台*授课对象（如：法学专业/全校本*授课模式口线下回混合式口其他科生)(TargetStudents)(ModeofInstruction）口实践类（70%以上学时深入基层）口中文口全外语语种*开课院系*授课语言法律txxi回双语：中文+英语语种（外语讲授(School)(Languageof Instruction)不低于50%）课程负责人吕琦，中国银行法学研究会副秘书长，北京奋力律所事务所首席姓名及简介顾问，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委仲裁员*授课教师信息(Teacher Information)团队成员无姓名及简介学习目标1了解掌握银行业务与管理活动的基本监管法Learning2.了解掌握银行不同业务的法律关系与交易法Outcomes)3.掌握从事银行法律工作的基本工作方法*考核方式平时成绩：30%：考试：70%起草案件摘要(Grading)*课程教学计划（TeachingPlan）填写规范化要求见附件其中周教学内容摘要课其实习周次学讲程他（必含章节名称、讲述的内容提要、实验的名称、教学方法、课堂讨论的题目，验时授讨环阅读文献参考书目及作业等)课课论节第一周IRAQ案件摘要分析法第一章银行基本监管要求第一节银行特许经营教学方法：讲授法&案例教学法第二周阅读文献/讨论题目/作业：《大而不倒》第二节巴塞尔协议的主要监管要求教学方法：讲授法讨论：2023年监管1号令的法律影响
*教材 （Textbooks） 银行法原理，译者，吕琦，法律出版社，2023 年 1 月第一版 参考资料 （Other References） Principles of Banking Law, Ross Craston, Oxford Press,the Third Edition, 2018 新订债法各论（上、中、下），邱聪智，中国人民大学出版社，2004 年，第一版 *课程类别 （Course Category） 公共基础课/全校公共必修课 通识教育课 专业基础课 专业核心课/专业必修课 专业拓展课/专业选修课 其他 *授课对象 （Target Students） （如：法学专业/全校本 科生） *授课模式 （Mode of Instruction） 线上，教学平台 线下 混合式 其他 实践类（70%以上学时深入基层） *开课院系 （School） 法律 txxi *授课语言 （Language of Instruction） 中文 全外语 语种 双语：中文+ 英语 语种（外语讲授 不低于 50%） *授课教师信息 （Teacher Information） 课程负责人 姓名及简介 吕琦，中国银行法学研究会副秘书长，北京奋力律所事务所首席 顾问，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委仲裁员 团队成员 姓名及简介 无 学习目标 （ Learning Outcomes） 1. 了解掌握银行业务与管理活动的基本监管法 2. 了解掌握银行不同业务的法律关系与交易法 3. 掌握从事银行法律工作的基本工作方法 *考核方式 （Grading） 平时成绩：30%；考试：70% 起草案件摘要 *课程教学计划（Teaching Plan）填写规范化要求见附件 周次 周 学 时 其中 教学内容摘要 （必含章节名称、讲述的内容提要、实验的名称、教学方法、课堂讨论的题目、 阅读文献参考书目及作业等） 讲 授 实 验 课 习 题 课 课 程 讨 论 其 他 环 节 第一周 IRAQ 案件摘要分析法 第二周 第一章 银行基本监管要求 第一节 银行特许经营 教学方法：讲授法&案例教学法 阅读文献/讨论题目/作业：《大而不倒》 第二节 巴塞尔协议的主要监管要求 教学方法：讲授法 讨论：2023 年监管 1 号令的法律影响
第三章银行授信第一节授信的法律性质第三周第二节授信与担保的关系教学方法：讲授法&案例法阅读文献/讨论题目/作业：阅读并讨论判决第四章银行借贷第一节公司借款第二节项目融资第三节个人与小微贷款（最新监管与司法政策）第四周第四节银团贷款第五节信用卡教学方法：讲授法&案例法第五章银行担保第一节最高额担保第二节保证第五周第三节抵质押教学方法：讲授法&案例法第六章供应链金融动产担保第一节浮动抵押第二节一般抵押第三节超级优先权第六周第四节动产质押第五节仓单质押第六节担保权竞存教学方法：讲授法&案例法第七章供应链金融账款担保第一节应收账款质押第七周第二节保理第三节新产品“云信”教学方法：讲授法&案例法第八章非典型担保第一节融资租赁第二节所有权保留第八周第三节让与担保教学方法：讲授法&案例法第九章负债业务第一节对公存款第二节储蓄存款第九周第三节保证金存款第四节同业业务教学方法：讲授法&案例法
第三周 第三章 银行授信 第一节 授信的法律性质 第二节 授信与担保的关系 教学方法：讲授法&案例法 阅读文献/讨论题目/作业：阅读并讨论判决 第四周 第四章 银行借贷 第一节 公司借款 第二节 项目融资 第三节 个人与小微贷款（最新监管与司法政策） 第四节 银团贷款 第五节 信用卡 教学方法：讲授法&案例法 第五周 第五章 银行担保 第一节 最高额担保 第二节 保证 第三节 抵质押 教学方法：讲授法&案例法 第六周 第六章 供应链金融动产担保 第一节 浮动抵押 第二节 一般抵押 第三节 超级优先权 第四节 动产质押 第五节 仓单质押 第六节 担保权竞存 教学方法：讲授法&案例法 第七周 第七章 供应链金融账款担保 第一节 应收账款质押 第二节 保理 第三节 新产品“云信” 教学方法：讲授法&案例法 第八周 第八章 非典型担保 第一节 融资租赁 第二节 所有权保留 第三节 让与担保 教学方法：讲授法&案例法 第九周 第九章 负债业务 第一节 对公存款 第二节 储蓄存款 第三节 保证金存款 第四节 同业业务 教学方法：讲授法&案例法
第十章支付结算业务第一节贷记划拨第二节借记划拨第十周第三节报文系统第四节电子支付系统讲授法&案例法第十一章票据第一节汇票承兑第十一周第二节贴现第三节其他票据业务教学方法：讲授法&案例法第十二章代销业务第一节代销基金第二节代销理财第三节代销贵金属第十二周第四节代销保险第五节场外衍生品业务教学方法：讲授法&案例法第十三章资产管理业务第一节：基金第二节：理财第三节：持牌私募基金第十三周第四节：备案私募基金第五节：其他教学方法：讲授法&案例法第十四章银行业务个人信息保护第一节：授信业务中的个保问题第二节：支付业务中的个保问题第十四周第三节：代销业务中的个保问题第四节：交叉营销中的个保问题第五节：银行个保的客户权利保障难点教学方法：讲授法&案例法第十五章资产证券化第一节：资产证券化的法律结构第十五周第二节：资产证券化的发行渠道教学方法：讲授法&案例法第十六章账户与客户关系第一节：对公账户类别第二节：个人账户类别第十六周第三节：银行与客户关系教学方法：讲授法&案例法
第十周 第十章 支付结算业务 第一节 贷记划拨 第二节 借记划拨 第三节 报文系统 第四节 电子支付系统 讲授法&案例法 第十一周 第十一章 票据 第一节 汇票承兑 第二节 贴现 第三节 其他票据业务 教学方法：讲授法&案例法 第十二周 第十二章 代销业务 第一节 代销基金 第二节 代销理财 第三节 代销贵金属 第四节 代销保险 第五节 场外衍生品业务 教学方法：讲授法&案例法 第十三周 第十三章 资产管理业务 第一节：基金 第二节：理财 第三节：持牌私募基金 第四节：备案私募基金 第五节：其他 教学方法：讲授法&案例法 第十四周 第十四章 银行业务个人信息保护 第一节：授信业务中的个保问題 第二节：支付业务中的个保问題 第三节：代销业务中的个保问题 第四节：交叉营销中的个保问题 第五节：银行个保的客户权利保障难点 教学方法：讲授法&案例法 第十五周 第十五章 资产证券化 第一节：资产证券化的法律结构 第二节：资产证券化的发行渠道 教学方法：讲授法&案例法 第十六周 第十六章 账户与客户关系 第一节：对公账户类别 第二节：个人账户类别 第三节：银行与客户关系 教学方法：讲授法&案例法
总计备注（Notes）
总计 备注（Notes）