教学辅导老栏作者：都智意2014年2月20日 第零章 代绪论 一、基本知识要求 本章讲述的是各国金融体制的展名及研究内容和构成要素，其教学要求如下： (一)重点掌据金融体制的概念 (二)重点掌握比较金融学的研究内容 (三)重点掌捏金融体制的构成要素 (四》掌握比较金脸体制的概念和内容 (五)了解比较金融体制的方法 二、本章重、难点问题 (一)金融体制的概念 (二)比较金胜学的研究内容 (三)金融体制的构成要素 三、本章重难点问题辅导 (一)金融体制的概念 所谓金脍体制，是指各国金脓发展与运行中的发展战略、组凯形式、框架结构、业务分工、蓝 督管理、构造方式、运行机制、运转环境（经济环境、金胞环境、社会环境》和总体效应等相关金 融要素的有机整体。这些相关要素不是彼分离和面立的，而是相互暖系和相互制的的。本课程强 调金脸体制各构咸要素的整体性特征和各白多层次的个体性特征。 (二)比较金融学的研究内容 比较金脸学的研究内容包括以下几个方面： 1比较研究若干具有类型代表性的国家及国家群体金装体制的运行机制、发展演变的基本特征 和制约影响着已发展演变的杜会历史条件和经济金融环境： 2比较研究各国中央银行的产生，发展、演变、住址形式、权力结构、职能特点、货币政策与 政府关系的实质和类型： 3比较研究商业银行的体制特征，在金避体系中的地位与作用以及机构设置类型，业务分工制 度、集中坐新的程度和形式、兼并与收购、银行与全业及政府关系的类型和利廓倪劣 4比较研究眼行金慰机构的发履程度、地位作用及机构类型、专业分类等 5比较研究各国成黄性金融机构：、 6比较研究各国正券市场和金融行生商品市场产生、演变、发展、市场结构和主体： 7比较研究各国商业银行、专业性银行、非银行金融机构、外资银行、各类政策性金慰机构、 证券市场和金避行生商品市场、保段市场等监管体制：
1 教学辅导栏 作者：郝智慧 2014 年 2 月 20 日 第零章 代绪论 一、基本知识要求 本章讲述的是各国金融体制的概念及研究内容和构成要素，其教学要求如下： （一）重点掌握金融体制的概念 （二）重点掌握比较金融学的研究内容 （三）重点掌握金融体制的构成要素 （四）掌握比较金融体制的概念和内容 （五）了解比较金融体制的方法 二、本章重、难点问题 （一）金融体制的概念 （二）比较金融学的研究内容 （三）金融体制的构成要素 三、本章重难点问题辅导 （一）金融体制的概念 所谓金融体制，是指各国金融发展与运行中的发展战略、组织形式、框架结构、业务分工、监 督管理、构造方式、运行机制、运转环境（经济环境、金融环境、社会环境）和总体效应等相关金 融要素的有机整体。这些相关要素不是彼此分离和孤立的，而是相互联系和相互制约的。本课程强 调金融体制各构成要素的整体性特征和各自多层次的个体性特征。 （二）比较金融学的研究内容 比较金融学的研究内容包括以下几个方面： 1.比较研究若干具有类型代表性的国家及国家群体金融体制的运行机制、发展演变的基本特征 和制约影响着已发展演变的社会历史条件和经济金融环境； 2.比较研究各国中央银行的产生、发展、演变、住址形式、权力结构、职能特点、货币政策与 政府关系的实质和类型； 3.比较研究商业银行的体制特征，在金融体系中的地位与作用以及机构设置类型、业务分工制 度、集中垄断的程度和形式、兼并与收购、银行与企业及政府关系的类型和利弊优劣； 4.比较研究非银行金融机构的发展程度、地位作用及机构类型、专业分类等； 5.比较研究各国政策性金融机构；、 6.比较研究各国证券市场和金融衍生商品市场产生、演变、发展、市场结构和主体； 7.比较研究各国商业银行、专业性银行、非银行金融机构、外资银行、各类政策性金融机构、 证券市场和金融衍生商品市场、保险市场等监管体制；
8比较研究各国存款保险制度。 (三)金融体制的构成要素 1,发展战略：一国金脓发展战略棱式是指导一国金验发展战略全局或总体的标准、稳定的计划 与策略形式。包括：金融总体发展战略核式的制定和选释：对外金融发展战略核式的制定和选择： 关于自然金触领斜发展战略和人为金融顿斜发展战略的选择， 2组织形式：指的是金险体系中的各类金脸机构、各类金胜市场、保段市场以及监管体系等的 外部组织形式的类型、设置原则、各自的特点和优劣， 3框架结构：(1)金脸体扇的总体框架：(2)各类金脸机构的数量和地理分布！(3)魔产与负 债的不同类型、特点和构成比例：(4)中央银行的权力结构、资本归属、同成府关系的实质与联系 方式：(5)根行与工商全业的联系方式和依赖程度：(6)政府同恨行的关系与联系方式：(T)资本 市场、保险市场的构成即各相关要素间的关系：(8)相关的金脓立法、制度建设与蓝督管理。 4业务分工：金融体系的业务分工指的是各种金融业务在金脸体系各类成员之间分离或结合的 制度。 5,监督管理，包括，(1)一国金融监督管理当局对恨行体系的监督管理体制、原则、方法与内 容：(2)各种金融法律规则和政黄仿真的保护，强制、钓束和诱导：(3)广义地还包括对金壁市场 和保验市场的监督管理体制、原则、方法和内容：《4)对外汇与外债的监督管理的原则、发发和内 容：《5)对国际银行的监督管理及国际合作。 6构造方式：霜的是一国金胜体系各单元或细胞的产生、发展演变的基本方式和构造机制的总 和。 1,运行机制：金胞体系的运行机制同整个国民经济的运行机制是相同的，即均为利益驱动机制、 价值规律机制、竞争剥汰机制，这是最基本的运行机制。还包括国家各种行政监督管理的机制和法 律的强制和保护机制， 8.运转环境：任何金触体系的产生、发展、演变与运行都必须依魏于一定的社会环境、经济环 境和金雕环境。 9,总体效应：金胜体系的总体效应是指一国金体系的总体效率和构成要素间的协调的喷合度。 课后练习题 一、选邦题 1、专业化银行制度存在的主要问愿是()。 A、不利于专业银行的自身扩张 B、难以满是日益扩大的工商企业发展规模的要求 C、不利于银行监管 D、不利于专业银行竟争力的提高
2 8.比较研究各国存款保险制度。 （三）金融体制的构成要素 1．发展战略：一国金融发展战略模式是指导一国金融发展战略全局或总体的标准、稳定的计划 与策略形式。包括：金融总体发展战略模式的制定和选择；对外金融发展战略模式的制定和选择； 关于自然金融倾斜发展战略和人为金融倾斜发展战略的选择。 2.组织形式：指的是金融体系中的各类金融机构、各类金融市场、保险市场以及监管体系等的 外部组织形式的类型、设置原则、各自的特点和优劣。 3.框架结构：（1）金融体系的总体框架；（2）各类金融机构的数量和地理分布；（3）资产与负 债的不同类型、特点和构成比例；（4）中央银行的权力结构、资本归属、同政府关系的实质与联系 方式；（5）银行与工商企业的联系方式和依赖程度；（6）政府同银行的关系与联系方式；（7）资本 市场、保险市场的构成即各相关要素间的关系；（8）相关的金融立法、制度建设与监督管理。 4.业务分工：金融体系的业务分工指的是各种金融业务在金融体系各类成员之间分离或结合的 制度。 5.监督管理：包括：（1）一国金融监督管理当局对银行体系的监督管理体制、原则、方法与内 容；（2）各种金融法律规则和政策仿真的保护、强制、约束和诱导；（3）广义地还包括对金融市场 和保险市场的监督管理体制、原则、方法和内容；（4）对外汇与外债的监督管理的原则、发发和内 容；（5）对国际银行的监督管理及国际合作。 6.构造方式：指的是一国金融体系各单元或细胞的产生、发展演变的基本方式和构造机制的总 和。 7.运行机制：金融体系的运行机制同整个国民经济的运行机制是相同的，即均为利益驱动机制、 价值规律机制、竞争淘汰机制，这是最基本的运行机制。还包括国家各种行政监督管理的机制和法 律的强制和保护机制。 8.运转环境：任何金融体系的产生、发展、演变与运行都必须依赖于一定的社会环境、经济环 境和金融环境。 9.总体效应：金融体系的总体效应是指一国金融体系的总体效率和构成要素间的协调的吻合度。 课后练习题 一、 选择题 1、专业化银行制度存在的主要问题是（ ）。 A、不利于专业银行的自身扩张 B、难以满足日益扩大的工商企业发展规模的要求 C、不利于银行监管 D、不利于专业银行竞争力的提高
2、按政府在银行体制构迹中的作用。银行体制可以分为()。 A、初始构适 B、自然构造 C、再构迹 D、人为构迹 3、金胞环境主要包括()， A、经济金题化程度 B,贤币信用制度的发育程度 C、金融市场的发达程度 D、法律法规的完善程度 二、判断题 1、影响根行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。() 2,经济金聪化是指杜会经济生活对金脓的依赖程度日益提高，金融完全主导了杜会经济生活的 各个方面。() 三、简答题 1、金触体制的构成要素， 3
3 2、按政府在银行体制构造中的作用，银行体制可以分为（ ）。 A、初始构造 B、自然构造 C、再构造 D、人为构造 3、金融环境主要包括（ ）。 A、经济金融化程度 B、货币信用制度的发育程度 C、金融市场的发达程度 D、法律法规的完善程度 二、判断题 1、影响银行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。（ ） 2、经济金融化是指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高，金融完全主导了社会经济生活的 各个方面。（ ） 三、简答题 1、金融体制的构成要素