第十二章金融监管 一、名词 1.金融监管 2.银行业监管 3.证券监管 4.保险监管 二、填空题 1.金融监管的目标是创造一个 的竞争环境。 2.要求金融机构 是金融监管的中心目的，但实现最佳 确实金 融监管的终极目标。 3.金融监管的具体监管内容主要有三个方面，市场准入的监管、 市场退出的监管。 4.银行业监管的一般目标是维持一个 的银行制度。 5.银行业监管的具体目标是 和 6.对银行业务的限制包括： 和 原则是各国证券监管重最核心、最基本的原则，具体包括 原则、 原则和原则。 8.保险监管通常适用的原则为 和 四大原则。 9.我国现在已建立了 分工明确、相互协调的金融分工监 管体制。 三、单选 1.()是金融监管的首要目标。 A.保障和维护本国金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益 C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 2.()是金融监管的重要目标。 A.保障和维护本国金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益
第十二章 金融监管 一、名词 1.金融监管 2.银行业监管 3.证券监管 4.保险监管 二、填空题 1.金融监管的目标是创造一个______、______、______、______的竞争环境。 2.要求金融机构____________是金融监管的中心目的，但实现最佳____________确实金 融监管的终极目标。 3.金融监管的具体监管内容主要有三个方面，市场准入的监管、__________________、 市场退出的监管。 4.银行业监管的一般目标是维持一个______、______、______的银行制度。 5.银行业监管的具体目标是__________、__________和__________。 6.对银行业务的限制包括：___________________和__________________。 7.________原则是各国证券监管重最核心、最基本的原则，具体包括______原则、______ 原则和______原则。 8.保险监管通常适用的原则为________、________、________、和________四大原则。 9.我国现在已建立了________、________、________分工明确、相互协调的金融分工监 管体制。 三、单选 1.（）是金融监管的首要目标。 A.保障和维护本国金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益 C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 2.（）是金融监管的重要目标。 A.保障和维护本国金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益
C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 3.货币政策的有效实施是以()为作用点和传导中介。 A.产业部门B.管理部门 C.金融业D.农业 4.各国金融主管机关和监管执行机关主要是()。 A.中央银行B.商业银行 C.政策性银行D.专业银行 5.()是金融监管的首要原则。 A.依法监管原则B.适度竞争原则 C.自我约束与外部强制项结合原则D.安全稳健与社会经济效益相结合原则 6.()是金融监管的基本原则。 A.依法监管原则B.适度竞争原则 C.自我约束与外部强制项结合原则D.安全稳健与社会经济效益相结合原则 7.当银行面临破产清算时，如何保护()的利益成为各国金融监管当局必须关注的一个 重要问题。 A.政府B.中央银行 C.商业银行D.存款人 8.()要求证券监管法规的基本原则应当相一致。 A.“三公”原则B.连贯性原则 C.效率最大化原则D.监督与自律相结合原则 9.我国目前采用的金融监管体制是()。 A.分业监管 B.集中监管 C.混合监管 D.交叉监管 10.我国现阶段的金融监管的具体目标是（)。 A.经营的安全性，竞争的公平性，政策的一致性 B.维护金融业安全与稳定 C.保护公众利益 D.维护金融业的运作秩序和公平竞争 四、多选
C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 3.货币政策的有效实施是以（）为作用点和传导中介。 A.产业部门 B.管理部门 C.金融业 D.农业 4.各国金融主管机关和监管执行机关主要是（）。 A.中央银行 B.商业银行 C.政策性银行 D.专业银行 5.（）是金融监管的首要原则。 A.依法监管原则 B.适度竞争原则 C.自我约束与外部强制项结合原则 D.安全稳健与社会经济效益相结合原则 6.（）是金融监管的基本原则。 A.依法监管原则 B.适度竞争原则 C.自我约束与外部强制项结合原则 D.安全稳健与社会经济效益相结合原则 7.当银行面临破产清算时，如何保护（）的利益成为各国金融监管当局必须关注的一个 重要问题。 A.政府 B.中央银行 C.商业银行 D.存款人 8.（）要求证券监管法规的基本原则应当相一致。 A.“三公”原则 B.连贯性原则 C.效率最大化原则 D.监督与自律相结合原则 9.我国目前采用的金融监管体制是（）。 A.分业监管 B.集中监管 C.混合监管 D.交叉监管 10.我国现阶段的金融监管的具体目标是（）。 A.经营的安全性，竞争的公平性，政策的一致性 B.维护金融业安全与稳定 C.保护公众利益 D.维护金融业的运作秩序和公平竞争 四、多选
1.世界各国金融监管的一般目标是( )。 A.保障和维护本国金融金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益 C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 E.促进各国银行法或证券法等金融法规的趋同性 2.下列( )是金融监管的原则。 A.依法监管原则B.“三公”原则 C.适度竞争原则D.安全与社会经济效益相结合原则 E.“铁则”三性 3.下列( )是证券监管应坚持的原则。 A.坚实原则B.效益最大化原则 C.公平原则D.健全原则 E.一致性原则 4.保险监管的内容包括()。 A.保险组织的监管B.保险经营范围的监管 C.保险条款与费率的监管D.再保险的监管 E.保险财务的监管 五、判断 1.虽然各国在政治、法律、民族传统等方面存在差异，但世界各国在金融监管的主体、 对象、方式方法、内容等方面都保持一致。() 2.行业垄断不利于金融发展，所以各国监管当局都在努力营造公平竞争的环境。() 3.对于银行附属公司或银行持股公司所开展的准银行业务，金融监管机构至今也是束手 无策。() 4.银行业监管的具体目标是维持一个稳定、健全、高效的银行制度。() 六、问答题 1.金融监管的目标有哪些？ 2.金融监管的原则 3.金融监管方法有哪些？ 4.证券市场监管的目标是什么？
1.世界各国金融监管的一般目标是（ ）。 A.保障和维护本国金融金融体系和金融市场的安全与稳定 B.保护存款人和社会公众利益 C.维护金融业的公平竞争 D.保证中央银行货币政策的一致性 E.促进各国银行法或证券法等金融法规的趋同性 2.下列（ ）是金融监管的原则。 A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度竞争原则 D.安全与社会经济效益相结合原则 E.“铁则”三性 3.下列（ ）是证券监管应坚持的原则。 A.坚实原则 B.效益最大化原则 C.公平原则 D.健全原则 E.一致性原则 4.保险监管的内容包括（）。 A.保险组织的监管 B.保险经营范围的监管 C.保险条款与费率的监管 D.再保险的监管 E.保险财务的监管 五、判断 1.虽然各国在政治、法律、民族传统等方面存在差异，但世界各国在金融监管的主体、 对象、方式方法、内容等方面都保持一致。（ ） 2.行业垄断不利于金融发展，所以各国监管当局都在努力营造公平竞争的环境。（ ） 3.对于银行附属公司或银行持股公司所开展的准银行业务，金融监管机构至今也是束手 无策。（ ） 4.银行业监管的具体目标是维持一个稳定、健全、高效的银行制度。（ ） 六、问答题 1.金融监管的目标有哪些？ 2.金融监管的原则 3.金融监管方法有哪些？ 4.证券市场监管的目标是什么？
5.在证券市场监管中应坚持哪些原则？ 6.证券监管的内容 7.试述我国采取分业监管的必要性 8.我国三大监管机构的主要职能有哪些？
5.在证券市场监管中应坚持哪些原则？ 6.证券监管的内容 7.试述我国采取分业监管的必要性 8.我国三大监管机构的主要职能有哪些？