《贵金属投资基础》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16007902 课程名称：贵金属投资理论与实践 英文名称：The investment of precious metal 课程类别：专业课 学时：32 学分：2 适用对象：金融各专业 考核方式：考试 先修课程：投资学 二、课程简介 近几年来，中国的贵金属投资市场发展快速，贵金属投资规模日益增长，贵金属 投资市场成为金融市场的重要组成部分。贵金属投资虽然遵循一般投资规律，但是贵 金属作为一种大宗商品，有其独有的投资特点。贵金属投资理论与实践这门课程，对 贵金属的投资特点，贵金属投资品种，贵金属投资市场等内容作专门介绍，是学生了 解贵金属投资市场的基本知识，掌握贵金属投资价格的基本分析方法，为有志于进入 贵金属投资行业的学生提供基础知识作为准备 In recent years,China's precious metals investment market has developed rapidly.The scale of precious metals investment is growing which makes precious metals investment market has become an important part of the financial market.Although precious metals investment follows the general investment rules,precious metals as a commodity,has its unique investment characteristics.This course of precious metals investment introduces the precious metal investment characteristics,precious metals investment products,precious metals investment market and other content,which is a basic knowledge preparation for
1 《贵金属投资基础》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16007902 课程名称：贵金属投资理论与实践 英文名称：The investment of precious metal 课程类别：专业课 学 时：32 学 分：2 适用对象:金融各专业 考核方式：考试 先修课程：投资学 二、课程简介 近几年来，中国的贵金属投资市场发展快速，贵金属投资规模日益增长，贵金属 投资市场成为金融市场的重要组成部分。贵金属投资虽然遵循一般投资规律，但是贵 金属作为一种大宗商品，有其独有的投资特点。贵金属投资理论与实践这门课程，对 贵金属的投资特点，贵金属投资品种，贵金属投资市场等内容作专门介绍，是学生了 解贵金属投资市场的基本知识，掌握贵金属投资价格的基本分析方法，为有志于进入 贵金属投资行业的学生提供基础知识作为准备。 In recent years, China's precious metals investment market has developed rapidly. The scale of precious metals investment is growing which makes precious metals investment market has become an important part of the financial market. Although precious metals investment follows the general investment rules, precious metals as a commodity, has its unique investment characteristics. This course of precious metals investment introduces the precious metal investment characteristics, precious metals investment products, precious metals investment market and other content, which is a basic knowledge preparation for
students who are interested in entering precious metals investment industry to understand the basic knowledge of precious metals investment market,master the basic analysis method of the precious metal investment price. 三、课程性质与教学目的 帮助学生系统的学习贵金属的基础知识和了解贵金属这一投资品种，了解贵金属 行业的交易知识，拓宽学生的眼界，传播贵金属文化。 四、教学内容及要求 第一章黄金货币史 (一)目的与要求 1.了解黄金作为货币的历史及其社会背景 2.熟悉黄金非货币化后的价格走势及其社会背景 3。掌握贵金属在现代社会中的定位和作用 (二)教学内容 第一节黄金货币史 1.主要内容 介绍货币制度发展的历史，尤其是黄金货币制度的特征和黄金货币的功能。 2.基本概念和知识点 银本位、金本位、布雷顿森林系体、牙买加体系 3.问题与应用（能力要求） 黄金货币具有哪些优势？ 黄金货币被取代的历史背景是什么？ 第二节黄金非货币化后的价格走势 1.主要内容 介绍黄金非货币化后的价格走势和历史背景： 介绍白银和铂金的价格走势和历史背景
2 students who are interested in entering precious metals investment industry to understand the basic knowledge of precious metals investment market, master the basic analysis method of the precious metal investment price. 三、课程性质与教学目的 帮助学生系统的学习贵金属的基础知识和了解贵金属这一投资品种，了解贵金属 行业的交易知识，拓宽学生的眼界，传播贵金属文化。 四、教学内容及要求 第一章 黄金货币史 （一）目的与要求 1．了解黄金作为货币的历史及其社会背景 2．熟悉黄金非货币化后的价格走势及其社会背景 3．掌握贵金属在现代社会中的定位和作用 （二）教学内容 第一节 黄金货币史 1.主要内容 介绍货币制度发展的历史，尤其是黄金货币制度的特征和黄金货币的功能。 2.基本概念和知识点 银本位、金本位、布雷顿森林系体、牙买加体系 3.问题与应用（能力要求） 黄金货币具有哪些优势？ 黄金货币被取代的历史背景是什么？ 第二节 黄金非货币化后的价格走势 1.主要内容 介绍黄金非货币化后的价格走势和历史背景； 介绍白银和铂金的价格走势和历史背景
2.基本概念和知识点 石油危机黄金牛市次债危机 3.问题与应用（能力要求） 黄金非货币化后价格走势的影响因素有哪些？ 白银和铂金的走势与黄金走势有什么关联？ 4.思政融入点：黄金非货币化后，定价权如何确定？ 第三节黄金货币复辟的可能性 1.主要内容 分析当今世界货币体系的问题，浅谈新的货币体系的几种猜想和观点。 2.基本概念和知识点 世界货币数字货币黄金复辟电子货币 3.问题与应用（能力要求） 黄金货币复辟的可能性有多大？受制因素有哪些？ 4.思政融入点：未来货币变革中中国应该如何获取优势？ 第四节贵金属在现代经济中的定位 1.主要内容 分析贵金属在现代经济中的作用。 2.基本概念和知识点 对抗通货膨胀风险、对抗证券投资风险、对冲国际支付危机、 对冲国家政治风险、投融资工具 3.问题与应用（能力要求） 贵金属在现代经济中具有什么功能？ 4.思政融入点：美元储备和黄金储备各有什么优势？中国应该如何调配外 汇储备的结构？ (三)思考与实践 1.黄金非货币化的原因是什么？ 2.从黄金非货币化后的走势可以看出，现代黄金主要受什么因素影响？ 3
3 2.基本概念和知识点 石油危机 黄金牛市 次债危机 3.问题与应用（能力要求） 黄金非货币化后价格走势的影响因素有哪些？ 白银和铂金的走势与黄金走势有什么关联？ 4.思政融入点：黄金非货币化后，定价权如何确定？ 第三节 黄金货币复辟的可能性 1.主要内容 分析当今世界货币体系的问题，浅谈新的货币体系的几种猜想和观点。 2.基本概念和知识点 世界货币 数字货币 黄金复辟 电子货币 3.问题与应用（能力要求） 黄金货币复辟的可能性有多大？受制因素有哪些？ 4.思政融入点：未来货币变革中中国应该如何获取优势？ 第四节 贵金属在现代经济中的定位 1.主要内容 分析贵金属在现代经济中的作用。 2.基本概念和知识点 对抗通货膨胀风险、对抗证券投资风险、对冲国际支付危机、 对冲国家政治风险、投融资工具 3.问题与应用（能力要求） 贵金属在现代经济中具有什么功能？ 4.思政融入点：美元储备和黄金储备各有什么优势？中国应该如何调配外 汇储备的结构？ （三）思考与实践 1.黄金非货币化的原因是什么？ 2.从黄金非货币化后的走势可以看出，现代黄金主要受什么因素影响？
3.贵金属在现代经济中有什么作用？ 4.近期贵金属投资市场快速发展的原因是什么？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第二章贵金属投资市场 (一)目的与要求 1.了解贵金属各品种常见的投资市场分类和市场分布 2.掌握欧式、美式及亚式贵金属市场的特征及概况 3.熟悉中国贵金属投资市场的发展进程 4.了解中国贵金属市场的市场前景 (二)教学内容 第一节黄金白银投资市场 1.主要内容 介绍黄金和白银投资的分类和市场概况 2.基本概念和知识点 黄金白银实物投资市场、黄金白银现货投资市场、黄金白银期货投资市场 黄金白银ETF投资市场 3.问题与应用（能力要求） 黄金白银相关的主要国际投资市场。 第二节铂钯投资市场 1.主要内容 介绍铂金和钯金投资的分类和市场概况。 2.基本概念和知识点 铂金和钯金实物投资市场、铂金和钯金现货投资市场、 铂金和钯金期货投资市场、铂金和钯金T下投资市场
4 3.贵金属在现代经济中有什么作用？ 4.近期贵金属投资市场快速发展的原因是什么？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第二章 贵金属投资市场 （一）目的与要求 1.了解贵金属各品种常见的投资市场分类和市场分布 2.掌握欧式、美式及亚式贵金属市场的特征及概况 3.熟悉中国贵金属投资市场的发展进程 4.了解中国贵金属市场的市场前景 （二） 教学内容 第一节 黄金白银投资市场 1.主要内容 介绍黄金和白银投资的分类和市场概况。 2.基本概念和知识点 黄金白银实物投资市场、黄金白银现货投资市场、黄金白银期货投资市场 黄金白银 ETF 投资市场 3.问题与应用（能力要求） 黄金白银相关的主要国际投资市场。 第二节 铂钯投资市场 1.主要内容 介绍铂金和钯金投资的分类和市场概况。 2.基本概念和知识点 铂金和钯金实物投资市场、铂金和钯金现货投资市场、 铂金和钯金期货投资市场、铂金和钯金 ETF 投资市场
3.问题与应用（能力要求） 铂金和钯金相关的主要国际投资市场。 第三节世界主要贵金属市场 1.主要内容 介绍欧式、美式、亚式贵金属市场概况及特点。 2.基本概念和知识点 欧式贵金属交易、美式贵金属交易、亚式贵金属交易 3.问题与应用（能力要求） 区分欧式、美式、亚式贵金属市场的差异 4.思政融入点：思考欧美模式市场的差异与其文化背景的关系。 第四节中国贵金属市场发展历程 1.主要内容 介绍近代及现代中国黄金市场及白银市场的发展历程。 2.基本概念和知识点 上海黄金交易所黄金T+D小金条 3.问题与应用（能力要求） 中国黄金市场发展的取得的成就及未来前景。 4思政融入点：思考中国黄金市场发展历程中场外市场出现的问题及其背 后的因素。 (三)思考与实践 1.美式和欧式贵金属投资市场的区别是什么？ 2.中国贵金属市场发展现状如何？ 3.黄金投资市场在世界范围内如何分布？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论
5 3.问题与应用（能力要求） 铂金和钯金相关的主要国际投资市场。 第三节 世界主要贵金属市场 1.主要内容 介绍欧式、美式、亚式贵金属市场概况及特点。 2.基本概念和知识点 欧式贵金属交易、美式贵金属交易、亚式贵金属交易 3.问题与应用（能力要求） 区分欧式、美式、亚式贵金属市场的差异。 4.思政融入点：思考欧美模式市场的差异与其文化背景的关系。 第四节 中国贵金属市场发展历程 1.主要内容 介绍近代及现代中国黄金市场及白银市场的发展历程。 2.基本概念和知识点 上海黄金交易所 黄金 T+D 小金条 3.问题与应用（能力要求） 中国黄金市场发展的取得的成就及未来前景。 4.思政融入点：思考中国黄金市场发展历程中场外市场出现的问题及其背 后的因素。 （三）思考与实践 1.美式和欧式贵金属投资市场的区别是什么？ 2.中国贵金属市场发展现状如何？ 3.黄金投资市场在世界范围内如何分布？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论
第三章贵金属实物投资品种 (一)目的与要求 1.介绍贵金属实物投资的常见品种 2.了解贵金属实物投资的特点 (二)教学内容 第一节金银条（块） 1.主要内容 介绍金条、金块、银条、银块的特征及投资特点。 2.基本概念和知识点 金条、金块、银条、银块、k金、沙金 3.问题与应用（能力要求） 中国金条、金块、银条、银块投资状况如何 第二节金（银）币和贵金属纪念币 1.主要内容 介绍金币、银币的特征及投资状况 2.基本概念和知识点 金币、银币、熊猫币 3.问题与应用（能力要求） 金币、银币投资状况。 第三节贵金属饰金 1.主要内容 介绍贵金属饰金的投资市场现状 2.基本概念和知识点 回收金加工费回收费 3.问题与应用（能力要求》 贵金属饰金投资的优缺点有什么？ 6
6 第三章 贵金属实物投资品种 （一）目的与要求 1.介绍贵金属实物投资的常见品种 2.了解贵金属实物投资的特点 （二）教学内容 第一节 金银条（块） 1.主要内容 介绍金条、金块、银条、银块的特征及投资特点。 2.基本概念和知识点 金条、金块、银条、银块、k 金、沙金 3.问题与应用（能力要求） 中国金条、金块、银条、银块投资状况如何？ 第二节 金（银）币和贵金属纪念币 1.主要内容 介绍金币、银币的特征及投资状况。 2.基本概念和知识点 金币、银币、熊猫币 3.问题与应用（能力要求） 金币、银币投资状况。 第三节 贵金属饰金 1.主要内容 介绍贵金属饰金的投资市场现状。 2.基本概念和知识点 回收金 加工费 回收费 3.问题与应用（能力要求） 贵金属饰金投资的优缺点有什么？
4思政融入点：从中国大妈购买金饰的热情中，思考中国中产阶层会对未 来中国的消费市场产生怎样的影响。 (三)思考与实践 1,实物贵金属的投资特点是什么？ 2.中国实物贵金属发展迅速的原因是什么？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第四章贵金属现货交易品种 (一)目的与要求 1.了解贵金属现货交易特征 2.掌握贵金属现货交易的品种和特点 3.了解贵金属现货投资的市场现状 (二)教学内容 第一节现货实盘交易品种 1.主要内容 介绍现货实盘交易的概念和要素。 2.基本概念和知识点 现货实盘交易全额交易 3.问题与应用（能力要求） 现货实盘交易的目的是什么？ 第二节现货即期交易 1.主要内容 介绍现货即期交易的概念、特点和交易品种、交易制度。 2.基本概念和知识点 黄金现货即期交易、白银现货即期交易
7 4.思政融入点：从中国大妈购买金饰的热情中，思考中国中产阶层会对未 来中国的消费市场产生怎样的影响。 （三）思考与实践 1.实物贵金属的投资特点是什么？ 2.中国实物贵金属发展迅速的原因是什么？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第四章 贵金属现货交易品种 （一）目的与要求 1.了解贵金属现货交易特征 2.掌握贵金属现货交易的品种和特点 3.了解贵金属现货投资的市场现状 （二）教学内容 第一节 现货实盘交易品种 1.主要内容 介绍现货实盘交易的概念和要素。 2.基本概念和知识点 现货实盘交易 全额交易 3.问题与应用（能力要求） 现货实盘交易的目的是什么？ 第二节 现货即期交易 1.主要内容 介绍现货即期交易的概念、特点和交易品种、交易制度。 2.基本概念和知识点 黄金现货即期交易、白银现货即期交易
3.问题与应用（能力要求》 黄金现货即期交易和白银现货即期交易的特点和制度。 第三节现货延期交易品种 1.主要内容 介绍现货延期交易的概念、特点、方式和品种。 2.基本概念和知识点 黄金现货延期交易、白银现货延期交易、黄金T+D、白银T+D、延期补偿费 3.问题与应用（能力要求） 黄金现货延期交易和白银现货延期交易的特点和制度。 4.思政融入点：思考黄金现货延期交易和期货交易的异同点在中国，个人 投资者适合投资的黄金品种是什么？。 第四节主要贵金属现货品种的投资现状 1.主要内容 介绍中国黄金和白银现货投资市场和现状。 2.基本概念和知识点 黄金现货投资市场、白银现货投资市场 3.问题与应用（能力要求） 黄金现货和白银现货市场的投资品种及问题 (三)思考与实践 1.现货延期交易有什么特点 2.什么是延期补偿费？ 3.中国现货延期交易方式存在什么问题？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第五章贵金属期货交易品种
8 3.问题与应用（能力要求） 黄金现货即期交易和白银现货即期交易的特点和制度。 第三节 现货延期交易品种 1.主要内容 介绍现货延期交易的概念、特点、方式和品种。 2.基本概念和知识点 黄金现货延期交易、白银现货延期交易、黄金 T+D、白银 T+D、延期补偿费 3.问题与应用（能力要求） 黄金现货延期交易和白银现货延期交易的特点和制度。 4.思政融入点：思考黄金现货延期交易和期货交易的异同点在中国，个人 投资者适合投资的黄金品种是什么？。 第四节 主要贵金属现货品种的投资现状 1.主要内容 介绍中国黄金和白银现货投资市场和现状。 2.基本概念和知识点 黄金现货投资市场、白银现货投资市场 3.问题与应用（能力要求） 黄金现货和白银现货市场的投资品种及问题。 （三）思考与实践 1. 现货延期交易有什么特点 2. 什么是延期补偿费？ 3. 中国现货延期交易方式存在什么问题？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第五章 贵金属期货交易品种
(一)目的与要求 1.掌握贵金属期货交易的品种和特点 2.了解贵金属期货投资的市场现状 3.掌握上海期货交易所交易的黄金期货和白银期货的合约内容和投资特征 4.了解贵金属期权的交易特点 5.掌握黄金实物询价齐全的交易方式。 (二)教学内容 第一节期货交易概述 1.主要内容 介绍期货的概念、特点和功能。 2.基本概念和知识点 期货保证金双向交易最小浮动比率 3.问题与应用（能力要求） 思考期货在投资市场具有什么功能？ 期货的存在是否助长了投机行为？ 期货交易是否会导致资产价格大幅波动？ 4.思政融入点：思考为什么中国对衍生品的监管相对比较严格，投资门槛 相对较高？ 第二节期货市场的套期保值与投机 1.主要内容 介绍期货的套期保值的定义、方法和作用。 2.基本概念和知识点 套期保值对冲 3.问题与应用（能力要求） 套期保值能够做到完全避免风险吗？ 4.思政融入点：中国企业平均寿命为3.8年，相对美国的7.2年，明显较
9 （一）目的与要求 1.掌握贵金属期货交易的品种和特点 2.了解贵金属期货投资的市场现状 3.掌握上海期货交易所交易的黄金期货和白银期货的合约内容和投资特征 4.了解贵金属期权的交易特点 5.掌握黄金实物询价齐全的交易方式。 （二）教学内容 第一节 期货交易概述 1.主要内容 介绍期货的概念、特点和功能。 2.基本概念和知识点 期货 保证金 双向交易 最小浮动比率 3.问题与应用（能力要求） 思考期货在投资市场具有什么功能？ 期货的存在是否助长了投机行为？ 期货交易是否会导致资产价格大幅波动？ 4.思政融入点：思考为什么中国对衍生品的监管相对比较严格，投资门槛 相对较高？ 第二节 期货市场的套期保值与投机 1.主要内容 介绍期货的套期保值的定义、方法和作用。 2.基本概念和知识点 套期保值 对冲 3.问题与应用（能力要求） 套期保值能够做到完全避免风险吗？ 4.思政融入点：中国企业平均寿命为 3.8 年，相对美国的 7.2 年，明显较
短，思考背后可能的因素。 第三节期货合约的主要内容 1.主要内容 介绍期货合约的主要内容。 2.基本概念和知识点 保证金双向交易最小浮动比率交割日期货价格 3.问题与应用（能力要求） 期货合约的特征是什么？期货合约有哪些防止交易双方违约的设计？ 4思政融入点：期货合约的交易制度比较完普，是否不存在违约风险？中 国期货交易市场风险是否较小？ 第四节期货交易的风险 1.主要内容 介绍期货交易的风险。 2.基本概念和知识点 爆仓持有期保证金初始保证金 3.问题与应用（能力要求） 期货交易的风险有哪些？期货交易与一般证券交易相比，风险如何？ 第五节贵金属期货 1.主要内容 介绍常见的贵金属期货的定义、主要的交易市场。 2.基本概念和知识点 黄金期货白银期货 3.问题与应用（能力要求》 贵金属期货的主要交易市场在哪里？具有什么特征？ 第六节上海期货交易所交易期货 1.主要内容 10
10 短，思考背后可能的因素。 第三节 期货合约的主要内容 1.主要内容 介绍期货合约的主要内容。 2.基本概念和知识点 保证金 双向交易 最小浮动比率 交割日 期货价格 3.问题与应用（能力要求） 期货合约的特征是什么？期货合约有哪些防止交易双方违约的设计？ 4.思政融入点：期货合约的交易制度比较完善，是否不存在违约风险？中 国期货交易市场风险是否较小？ 第四节 期货交易的风险 1.主要内容 介绍期货交易的风险。 2.基本概念和知识点 爆仓 持有期保证金 初始保证金 3.问题与应用（能力要求） 期货交易的风险有哪些？期货交易与一般证券交易相比，风险如何？ 第五节 贵金属期货 1.主要内容 介绍常见的贵金属期货的定义、主要的交易市场。 2.基本概念和知识点 黄金期货 白银期货 3.问题与应用（能力要求） 贵金属期货的主要交易市场在哪里？具有什么特征？ 第六节 上海期货交易所交易期货 1.主要内容