《金融法理论与实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16007802 课程名称：金融法理论与实务 英文名称：Theory and Practice of Financial Laws and Regulations 课程类别：专业课 学时：32 学分：2 适用对象：金融学及相关专业本科生 考核方式：考试+考查 先修课程：金融学、国际金融学 二、课程简介 本课程基于商法融合的教学目标，力争实现经济学理论与金融法律法规实践 的结合。课程开篇对经济与金融学的相关理论，特别是制度和产权理论进行介纪 与分析，接着对金融法规的法律渊源和法理基础进行介绍。在此基础上，课程将 从金融行业分类角度开辟专题，对相关法律法规做框架性总结与分析。本课程不 具体解析法律法规的细则条款，而是将重点放在对金融法律法规的框架特征以及 基本思想的阐述。 Based on the teaching objective of fusion of Business and Law,This course strives to achieve the combination of economic theories and practice of financial laws and regulations.The course begins with an introduction and analysis of the relevant theories of economics and finance,especially theories of institution and the property rights.Then we will introduce the origin and basis of the financial laws and regulations.From the perspective of the classification of financial industry,the course will open up a special topic and make a framework summary and analysis of relevant laws and regulations.This course does not specifically explain the detailed rules of the laws and regulations,but focuses on the framework characteristics and basic ideas ofthem. 三、课程性质与教学目的 本课程可以作为金融学相关专业的必须课，也可以作为法学及其他专业的选 修课。 课程教学的知识目标：通过从（经济学）金融理论和法理两个角度对金融法 规的解读，使得学生对金融法规有更深入的理解，在理论上实现法、商融合
《金融法理论与实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16007802 课程名称：金融法理论与实务 英文名称：Theory and Practice of Financial Laws and Regulations 课程类别：专业课 学时：32 学分：2 适用对象：金融学及相关专业本科生 考核方式：考试+考查 先修课程：金融学、国际金融学 二、课程简介 本课程基于商法融合的教学目标，力争实现经济学理论与金融法律法规实践 的结合。课程开篇对经济与金融学的相关理论，特别是制度和产权理论进行介绍 与分析，接着对金融法规的法律渊源和法理基础进行介绍。在此基础上，课程将 从金融行业分类角度开辟专题，对相关法律法规做框架性总结与分析。本课程不 具体解析法律法规的细则条款，而是将重点放在对金融法律法规的框架特征以及 基本思想的阐述。 Based on the teaching objective of fusion of Business and Law, This course strives to achieve the combination of economic theories and practice of financial laws and regulations. The course begins with an introduction and analysis of the relevant theories of economics and finance, especially theories of institution and the property rights. Then we will introduce the origin and basis of the financial laws and regulations. From the perspective of the classification of financial industry, the course will open up a special topic and make a framework summary and analysis of relevant laws and regulations. This course does not specifically explain the detailed rules of the laws and regulations, but focuses on the framework characteristics and basic ideas of them. 三、课程性质与教学目的 本课程可以作为金融学相关专业的必须课，也可以作为法学及其他专业的选 修课。 课程教学的知识目标：通过从（经济学）金融理论和法理两个角度对金融法 规的解读，使得学生对金融法规有更深入的理解，在理论上实现法、商融合
课程教学的能力培养目标： 本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法规的理 解具备基本的理论框架；对具体法规条文，能够将其与具体的经济金融理论以及 法理对应起来：对法规存在的问题或者发展方向，能够基于理论进行延拓性探讨。 课程教学的素质培养目标： 通过课程教学，使学生在对待金融法规的问题上，不再是被动地接受，而是 开始寻求经济学与法学的基础： 使学生对我国金融法规的宗旨和目标有准确认知，培养他们的制度自信。 四、教学内容及要求 第一章金融关系规制的经济学理论基础 一目的和要求 1,从经济学基本理论出发掌握法律规制的本质 2.掌握基本概念：理解理论前提及基本逻辑。 口教学内容 第一节效率与公平 1,主要内容 主要经济学家（流派）对效率与公平的基本观点。 2.基本概念和知识点 效率公平：福利经济学 3.问题与应用 (①)效率与公平的基本关系是怎样的？ (2)效率与公平冲突的条件是什么？ (3)案例证明我国金融法规在处理效率与公平问题上的重要贡献 第二节政府与市场 1.主要内容 政府存在性的理论阐述、政府与市场之间的边界问题。 2.基本概念和知识点 外生经济：外生不经济：科斯定理：市场失灵：政府失效：政府与市 场之间的边界。 3.问题与应用 (1)市场为什么会失灵？政府存在的必要性源于什么？ (②)如何理解政府的存在性，以及政府行为的基本特征？
课程教学的能力培养目标： 本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法规的理 解具备基本的理论框架；对具体法规条文，能够将其与具体的经济金融理论以及 法理对应起来；对法规存在的问题或者发展方向，能够基于理论进行延拓性探讨。 课程教学的素质培养目标： 通过课程教学，使学生在对待金融法规的问题上，不再是被动地接受，而是 开始寻求经济学与法学的基础； 使学生对我国金融法规的宗旨和目标有准确认知，培养他们的制度自信。 四、教学内容及要求 第一章 金融关系规制的经济学理论基础 ㈠目的和要求 1.从经济学基本理论出发掌握法律规制的本质。 2.掌握基本概念；理解理论前提及基本逻辑。 ㈡教学内容 第一节 效率与公平 1. 主要内容 主要经济学家（流派）对效率与公平的基本观点。 2. 基本概念和知识点 效率；公平；福利经济学。 3. 问题与应用 ⑴效率与公平的基本关系是怎样的？ ⑵效率与公平冲突的条件是什么？ ⑶案例证明我国金融法规在处理效率与公平问题上的重要贡献 第二节 政府与市场 1. 主要内容 政府存在性的理论阐述、政府与市场之间的边界问题。 2. 基本概念和知识点 外生经济；外生不经济；科斯定理；市场失灵；政府失效；政府与市 场之间的边界。 3. 问题与应用 ⑴市场为什么会失灵？政府存在的必要性源于什么？ ⑵如何理解政府的存在性，以及政府行为的基本特征？
(3)结合实践，与同学们一起体会“执政为民”的思想， 第三节制度与产权 1.主要内容 制度的种类、内涵、产权的内涵、产权的作用 2.基本概念和知识点 制度：产权：制度的功能：产权制度的功能。 3.问题与应用 ()制度的功能是什么？产权的功能是什么？ (2)如何理解产权对定价及风险的影响？ (3)结合实践，讨论社会主义产权制度的优越性 第四节博弈与信息 1,主要内容 博弈的基本要素：博弈的基本形态。 2.基本概念和知识点 博弈：博弈的基本形态 3.问题与应用 (1)动态博弈与静态博弈的区别是什么？ (②)如何理解市场中的信息显示机制与信息揭示机制？ 第五节监管理论 1.主要内容 介绍各种理论对监管必要性、监管形式、监管功能的分析。 2.基本概念和知识点 金融脆弱：管制俘获：管制寻租：经济学流派在监管问题上的主要观 点。 3.问题与应用 (①)何谓金融脆弱、管制俘获、管制寻租？ (②)如何理解政府的基本属性？政府属性与监管之间存在什么关系？ ()思考与实践 1.政府与市场的关系是怎样的？ 2.把握信息、产权与制度在金融关系规制方面的意义： 3.正确理解我国金融法规中各博弈主体的社会主义本质 口教学方法与手段
⑶结合实践，与同学们一起体会“执政为民”的思想。 第三节 制度与产权 1. 主要内容 制度的种类、内涵、产权的内涵、产权的作用。 2. 基本概念和知识点 制度；产权；制度的功能；产权制度的功能。 3. 问题与应用 ⑴制度的功能是什么？产权的功能是什么？ ⑵如何理解产权对定价及风险的影响？ ⑶结合实践，讨论社会主义产权制度的优越性 第四节 博弈与信息 1. 主要内容 博弈的基本要素；博弈的基本形态。 2. 基本概念和知识点 博弈；博弈的基本形态。 3. 问题与应用 ⑴动态博弈与静态博弈的区别是什么？ ⑵如何理解市场中的信息显示机制与信息揭示机制？ 第五节 监管理论 1. 主要内容 介绍各种理论对监管必要性、监管形式、监管功能的分析。 2. 基本概念和知识点 金融脆弱；管制俘获；管制寻租；经济学流派在监管问题上的主要观 点。 3. 问题与应用 ⑴何谓金融脆弱、管制俘获、管制寻租? ⑵如何理解政府的基本属性？政府属性与监管之间存在什么关系？ ㈠思考与实践 1. 政府与市场的关系是怎样的？ 2. 把握信息、产权与制度在金融关系规制方面的意义； 3. 正确理解我国金融法规中各博弈主体的社会主义本质 ㈡教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第二章金融关系规制的法理基础 (目的和要求 1.让学生对金融法的内涵与外延有历史的、理论的条理感： 2.把握商法、经济法、金融法的内容及彼此间的关系。 曰教学内容 ★补充法理学基础 第一节商法概述 1.主要内容 介绍商法内涵、商法渊源、商法原则、商法要素，商法调整范围。 2.基本概念和知识点 商法：商法内涵及调整范围。 3问题与应用 (①)商法与金融关系规制有何关系？ (②)探讨商法与其他法规之间的关系。 第二节经济法概述 1.主要内容 经济法的基本内涵、特征、功能、要素、内容与体系。 2.基本概念和知识点 经济法经济法的存在性：功能：体系及要素。 3.问题与应用 ()经济法的功能有哪些 (2)探讨经济法与金融关系规制之间的关系： (3)社会主义经济法的宗旨与日标， 第三节金融法概述 1.主要内容 金融法规的概念、调整对象、体系与原则。 2.基本概念和知识点 金融法金融法规的调整对象， 3.问题与应用 )金融法规的基本形态有哪些？
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第二章 金融关系规制的法理基础 ㈠目的和要求 1. 让学生对金融法的内涵与外延有历史的、理论的条理感； 2. 把握商法、经济法、金融法的内容及彼此间的关系。 ㈡教学内容 ★补充法理学基础 第一节 商法概述 1. 主要内容 介绍商法内涵、商法渊源、商法原则、商法要素，商法调整范围。 2. 基本概念和知识点 商法；商法内涵及调整范围。 3. 问题与应用 ⑴商法与金融关系规制有何关系? ⑵探讨商法与其他法规之间的关系。 第二节 经济法概述 1. 主要内容 经济法的基本内涵、特征、功能、要素、内容与体系。 2. 基本概念和知识点 经济法；经济法的存在性；功能；体系及要素。 3. 问题与应用 ⑴经济法的功能有哪些； ⑵探讨经济法与金融关系规制之间的关系； ⑶社会主义经济法的宗旨与目标。 第三节 金融法概述 1. 主要内容 金融法规的概念、调整对象、体系与原则。 2. 基本概念和知识点 金融法；金融法规的调整对象。 3. 问题与应用 ⑴金融法规的基本形态有哪些？
(②)分析金融法规与其他法规之间的关系 曰思考与实践 1.金融法在法律体系中究竞是怎样的一种存在？ 2.理解金融关系的复杂性，以及金融关系规制在立法实践上的复杂 性。 侧教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第三章金融系统与金融市场 )目的和要求 1.通过对金融系统与市场的解读，让学生了解金融法存在的前提： 2.掌握金融体系结构、金融市场的基本特征： 3.了解我国金融市场发展的历程，增强自豪感。 口教学内容 第一节金融系统概述 1.主要内容 金融系统的要素、属性、功能：主要金融机构的结构、作用和运行。 2.基本概念和知识点 金融系统：金融系统的结构与特征。 3.问题与应用 (1)如何理解金融系统的基本特征？ (2)将金融系统特性与金融风险的特征结合起来。 第二节金融机构 1.主要内容 金融机构的基本种类、行为特征、业务内容。 2,基本概念和知识点 商业银行：基金：了解各种金融机构的组织形式、业务范围。 3.问题与应用 )如何认识准政府金融机构与商业金融机构的关系？ (2)了解准政府金融机构的业务特征。 第三节金融工具与金融市场 1.主要内容
⑵分析金融法规与其他法规之间的关系。 ㈢思考与实践 1. 金融法在法律体系中究竟是怎样的一种存在？ 2. 理解金融关系的复杂性，以及金融关系规制在立法实践上的复杂 性。 ㈣教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第三章 金融系统与金融市场 ㈠目的和要求 1. 通过对金融系统与市场的解读，让学生了解金融法存在的前提； 2. 掌握金融体系结构、金融市场的基本特征； 3. 了解我国金融市场发展的历程，增强自豪感。 ㈡教学内容 第一节 金融系统概述 1. 主要内容 金融系统的要素、属性、功能；主要金融机构的结构、作用和运行。 2. 基本概念和知识点 金融系统；金融系统的结构与特征。 3. 问题与应用 ⑴如何理解金融系统的基本特征? ⑵将金融系统特性与金融风险的特征结合起来。 第二节 金融机构 1. 主要内容 金融机构的基本种类、行为特征、业务内容。 2. 基本概念和知识点 商业银行；基金；了解各种金融机构的组织形式、业务范围。 3. 问题与应用 ⑴如何认识准政府金融机构与商业金融机构的关系？ ⑵了解准政府金融机构的业务特征。 第三节 金融工具与金融市场 1. 主要内容
主要金融工具的契约关系、操作性规范 2.基本概念和知识点 货币市场资本市场 一级市场：二级市场：各种金融工具的契约关 您 3.问题与应用 (1)货币市场与资本市场的区别与联系？ (2)了解货币市场与资本市场的基本工具 白思考与实践 1.金融系统的架构和功能是什么？ 2.金融系统/市场的基本功能与特点可能对金融法产生怎样的影响 3.讨论：我国金融市场发展的辉煌成就以及面临的挑战。 侧教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第四章金融立法实践概述 ()目的和要求 1,从借鉴角度介绍金融立法的背景和内容： 2.了解他国金融立法的背景和内容： 3.了解我国金融立法中取得的伟大成就。 口教学内容 第一节市场经济发达国家（地区）金融立法实践 1.主要内容 市场经济发达国家的金融体制与立法实践。 2.基本概念和知识点 金融体制：不同国家的金融体制比较。 3.问题与应用 (1)如何看待不同国家金融体制的建立基础？ (②)对各国金融体制与监管立法特征进行比较分析 第二节我国金融体制变革与金融立法实践 1.主要内容 我国金融体制的变革历史、我国金融立法的过程及内容
主要金融工具的契约关系、操作性规范。 2. 基本概念和知识点 货币市场；资本市场；一级市场；二级市场；各种金融工具的契约关 系。 3. 问题与应用 ⑴货币市场与资本市场的区别与联系？ ⑵了解货币市场与资本市场的基本工具。 ㈢思考与实践 1. 金融系统的架构和功能是什么？ 2. 金融系统/市场的基本功能与特点可能对金融法产生怎样的影响？ 3. 讨论：我国金融市场发展的辉煌成就以及面临的挑战。 ㈣教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第四章 金融立法实践概述 ㈠目的和要求 1. 从借鉴角度介绍金融立法的背景和内容； 2. 了解他国金融立法的背景和内容； 3. 了解我国金融立法中取得的伟大成就。 ㈡教学内容 第一节 市场经济发达国家（地区）金融立法实践 1. 主要内容 市场经济发达国家的金融体制与立法实践。 2. 基本概念和知识点 金融体制；不同国家的金融体制比较。 3. 问题与应用 ⑴如何看待不同国家金融体制的建立基础？ ⑵对各国金融体制与监管立法特征进行比较分析。 第二节 我国金融体制变革与金融立法实践 1. 主要内容 我国金融体制的变革历史、我国金融立法的过程及内容
2.知识点 我国金融立法的原因分析。 3.问题与应用 (I)我国金融立法的阶段特征是什么？ (2)对我国金融体制与金融立法特征进行综合分析 白思考与实践 1.各国金融立法的背景及内容有何异同？ 2.从我国金融立法中经历的困难，体会今日成功之不易。 侧教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第五章货币政策与中央银行法 ()目的和要求 1.对中央银行法进行理论与实践解读： 2.了解中央银行法存在的条件以及基本特征： 3.把握我国货币政策的社会主义本质特征 教学内容 第一节货币政策概述 1.主要内容 货币政策的目标、货币政策的工具 2.基本概念和知识点 货币政策最终目标中介目标：货币政策目标之间的关系：货币政策 工具的种类及特征。 3.问题与应用 1)如何看待各类货币政策工具的内容与特征？ (2)对我国货币政策工具的效果进行分析。 第二节中央银行制度概述 1主要内容 中央银行制度的发展历史、中央银行的功能与地位。 2.基本概念和知识点 中央银行；中央银行的功能与地位
2. 知识点 我国金融立法的原因分析。 3. 问题与应用 ⑴我国金融立法的阶段特征是什么？ ⑵对我国金融体制与金融立法特征进行综合分析。 ㈢思考与实践 1. 各国金融立法的背景及内容有何异同？ 2. 从我国金融立法中经历的困难，体会今日成功之不易。 ㈣教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第五章 货币政策与中央银行法 ㈠目的和要求 1. 对中央银行法进行理论与实践解读； 2. 了解中央银行法存在的条件以及基本特征； 3. 把握我国货币政策的社会主义本质特征 ㈡教学内容 第一节 货币政策概述 1. 主要内容 货币政策的目标、货币政策的工具。 2. 基本概念和知识点 货币政策最终目标；中介目标；货币政策目标之间的关系；货币政策 工具的种类及特征。 3. 问题与应用 ⑴如何看待各类货币政策工具的内容与特征？ ⑵对我国货币政策工具的效果进行分析。 第二节 中央银行制度概述 1. 主要内容 中央银行制度的发展历史、中央银行的功能与地位。 2. 基本概念和知识点 中央银行；中央银行的功能与地位
3.问题与应用 ()如何理解中央银行的三大职能？ (2)对我国中央银行的功能进行分析 第三节中央银行法 1主要内容 中央银行独立性的讨论、中央银行法的框架内容。 2.基本概念和知识点 中央银行法：中央银行法的基本框架 3.问题与应用 ()如何看待中央银行的独立性？ (2)试分析我国中央银行的独立性如何？ 白思考与实践 1.中央银行法的立法基础与目的是什么？ 2.如何看待我国中央银行法的立法条件以及基本内容？ 侧教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第六章银行业监管与商业银行法 ()目的和要求 1.介绍银行业监管的内容与特色： 2.了解巴塞尔协议的基本内容与特色 3.总结我国银行业监管的经验教训，建立大国金融的自信。 口教学内容 第一节银行业监管的基本理论 1.主要内容 银行业监管的公共利益理论、私利理论、法律视角，以及几个备受关 注的主题 2.基本概念和知识点 外部性：信息不对称：交易成本：几大理论的主要观点。 3.问题与应用 ()如何理解银行业监管的必要性？ (2)如何看待我国银行业监管的必要性？
3. 问题与应用 ⑴如何理解中央银行的三大职能？ ⑵对我国中央银行的功能进行分析。 第三节 中央银行法 1. 主要内容 中央银行独立性的讨论、中央银行法的框架内容。 2. 基本概念和知识点 中央银行法；中央银行法的基本框架。 3. 问题与应用 ⑴如何看待中央银行的独立性？ ⑵试分析我国中央银行的独立性如何？ ㈢思考与实践 1. 中央银行法的立法基础与目的是什么？ 2. 如何看待我国中央银行法的立法条件以及基本内容？ ㈣教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第六章 银行业监管与商业银行法 ㈠目的和要求 1. 介绍银行业监管的内容与特色； 2. 了解巴塞尔协议的基本内容与特色 3. 总结我国银行业监管的经验教训，建立大国金融的自信。 ㈡教学内容 第一节 银行业监管的基本理论 1. 主要内容 银行业监管的公共利益理论、私利理论、法律视角，以及几个备受关 注的主题. 2. 基本概念和知识点 外部性；信息不对称；交易成本；几大理论的主要观点。 3. 问题与应用 ⑴如何理解银行业监管的必要性？ ⑵如何看待我国银行业监管的必要性？
第二节巴塞尔协议综述 1主要内容 巴塞尔协议的发展历程：巴塞尔协议在内容与思想上的演进 2.基本概念和知识点 巴塞尔协议：三个巴塞尔协议的基本内容及特征 3.问题与应用 ()如何理解三个巴塞尔协议之间的基本关系 (2)巴塞尔协议对我国银行业监管的影响。 第三节银行业监管的国际实践经验 1.主要内容 美国、欧盟、英国的银行业监管。 2.基本概念和知识点 微观审慎：宏观审慎：主要国家在微观审慎监管：宏观审慎监管上的 基本思想与做法。 3.问题与应用 (①)什么是微观审慎监管和宏观审慎监管？ (2)比较美国、欧盟和英国监管思路及实践上的异同 第四节我国商业银行监管历程简介 1.主要内容 我国商业银行监管的阶段划分及各阶段的主要实践活动 2.基本概念和知识点 我国商业银行监管的主要内容 3.问题与应用 )如何理解我国商业银行监管的变化原因和效果？ (②)对我国商业银行监管各阶段的监管思路进行分析。 第五节我国银行业法规简析 1.主要内容 我国商业银行监管的主要法规。 2.基本概念和知识点 我国商业银行监管法规之间的关系， 3.问题与应用 (1)如何理解我用商业银行监管法规的之间的关系？ (2)请对我国商业银行监管的趋势做出分析。 白思考与实践
第二节 巴塞尔协议综述 1. 主要内容 巴塞尔协议的发展历程；巴塞尔协议在内容与思想上的演进。 2. 基本概念和知识点 巴塞尔协议；三个巴塞尔协议的基本内容及特征。 3. 问题与应用 ⑴如何理解三个巴塞尔协议之间的基本关系? ⑵巴塞尔协议对我国银行业监管的影响。 第三节 银行业监管的国际实践经验 1. 主要内容 美国、欧盟、英国的银行业监管。 2. 基本概念和知识点 微观审慎；宏观审慎；主要国家在微观审慎监管；宏观审慎监管上的 基本思想与做法。 3. 问题与应用 ⑴什么是微观审慎监管和宏观审慎监管？ ⑵比较美国、欧盟和英国监管思路及实践上的异同。 第四节 我国商业银行监管历程简介 1. 主要内容 我国商业银行监管的阶段划分及各阶段的主要实践活动。 2. 基本概念和知识点 我国商业银行监管的主要内容。 3. 问题与应用 ⑴如何理解我国商业银行监管的变化原因和效果？ ⑵对我国商业银行监管各阶段的监管思路进行分析。 第五节 我国银行业法规简析 1. 主要内容 我国商业银行监管的主要法规。 2. 基本概念和知识点 我国商业银行监管法规之间的关系。 3. 问题与应用 ⑴如何理解我国商业银行监管法规的之间的关系？ ⑵请对我国商业银行监管的趋势做出分析。 ㈢思考与实践
1.三个巴塞尔协议的基本思想分别是什么？有哪些“变”与“不变”？ 2.如何理解我国银行业监管的基本形态和思路。 侧教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论 第七章证券市场与证券业监管 ()目的和要求 1.介绍证券业监管的基本思想及监管特征： 2.了解我国证券业监管经历过的曲折，珍惜今日的美好发展前景。 日教学内容 第一节证券与证券业 1.主要内容 证券与证券业概术 2.基本概念和知识点 证券：股票：债券：基金：票据：证券种类：证券市场种类及结构： 证券市场的主体与客体。 3.问题与应用 (1)证券的基本特点是什么？证券市场有何基本特点？ (2)如何理解证券市场的特征风险与系统风险？ 第二节证券市场监管的一般性理论 1.主要内容 证券市场监管存在性的理论分析 2.基本概念和知识点 市场失灵：市场未灵：信息不对称：信息不完全：证券市场信息的传 3.问题与应用 (1)如何从信息传递的角度理解证券市场的监管？ (②)基于信息传递、信息显示、信息揭示，探讨内幕交易的监管。 第三节证券业监管的制度变迁简介 1.主要内容 美国、英国、德国、我国证券业监管的制度变迁
1. 三个巴塞尔协议的基本思想分别是什么？有哪些“变”与“不变”？ 2. 如何理解我国银行业监管的基本形态和思路。 ㈣教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。 第七章 证券市场与证券业监管 ㈠目的和要求 1. 介绍证券业监管的基本思想及监管特征； 2. 了解我国证券业监管经历过的曲折，珍惜今日的美好发展前景。 ㈡教学内容 第一节 证券与证券业 1. 主要内容 证券与证券业概述。 2. 基本概念和知识点 证券；股票；债券；基金；票据；证券种类；证券市场种类及结构； 证券市场的主体与客体。 3. 问题与应用 ⑴证券的基本特点是什么？证券市场有何基本特点？ ⑵如何理解证券市场的特征风险与系统风险？ 第二节 证券市场监管的一般性理论 1. 主要内容 证券市场监管存在性的理论分析。 2. 基本概念和知识点 市场失灵；市场未灵；信息不对称；信息不完全；证券市场信息的传 递。 3. 问题与应用 ⑴如何从信息传递的角度理解证券市场的监管？ ⑵基于信息传递、信息显示、信息揭示，探讨内幕交易的监管。 第三节 证券业监管的制度变迁简介 1. 主要内容 美国、英国、德国、我国证券业监管的制度变迁