项目一 个人理财规划基础知识
项目一 个人理财规划基础知识
课程目标与学习任务 课程学分目标 制定个人家庭理财计划书 价值计算工具 2 个人家庭财务分析 3 典型理财工具 4 生命周期与风险管理 人文学分目标 中国银行业专业人员职业资格 刷题、测试
课程目标 与 学习任务 一 课程学分目标 二 人文学分目标 中国银行业专业人员职业资格 制定个人家庭理财计划书 1 价值计算工具 2 个人家庭财务分析 3 典型理财工具 4 生命周期与风险管理 1 刷题、测试
生活成本 、1 你在校1天饮食支出？ 15X30X12=5400 二、你一年里购买的衣物价值？ 一年两套250X2=500 三、你每月的通讯费、交通费？ (39+10)X12=588 四、你每年的口红几支？香烟几条？ ??? 五、你每月网络购物？ ??? 六、你每月的应酬娱乐费用？ 100X12=1200 七、你所在城市住房40平米月租金？ 1000X12=12000 月约1640元 年19688元
生活成本 一、你在校1天饮食支出？ 二、你一年里购买的衣物价值？ 三、你每月的通讯费、交通费？ 四、你每年的口红几支？香烟几条？ 五、你每月网络购物？ 15 X 30 X 12 = 5400 一年两套250 X 2 = 500 （39+10） X 12 = 588 ？？？ ？？？ 六、你每月的应酬娱乐费用？ 100 X 12=1200 七、你所在城市住房40平米月租金？ 1000X12=12000 月约1640元 年19688元
钱几乎不够用 钱，够花吗？
钱几乎不够用 钱，够花吗？
目录 任务一 个人理财规划基础知识… 3 一、什么是个人理财 3 二、个人理财工具 .6 三、个人理财规划 .8 四、货币得时间价值.....10 任务二个人理财规划相关职业资格证书简介.…13
目 录 任务一 个人理财规划基础知识……………………3 任务二 个人理财规划相关职业资格证书简介……13 一、什么是个人理财………………………………3 二、个人理财工具…………………………………6 三、个人理财规划…………………………………8 四、货币得时间价值……………………………10
任务一个人理财规划基础知识 什么是个人理财 （一)个人理财的定义 公司理财 满足企业经营需求 理财 理财工具基本相同 个人理财 满足家庭生活需求
一 什么是个人理财 任务一 个人理财规划基础知识 理财 公司理财 个人理财 满足企业经营需求 满足家庭生活需求 理财工具基本相同 （一）个人理财的定义
任务一个人理财规划基础知识 什么是个人理财 (一)个人理财的定义 公司理财 理财 (广义) 整个生命周期资源配置方案 理财 个人理财 理财规划 (狭义) 某个阶段目标的资源配置方案
一 什么是个人理财 任务一 个人理财规划基础知识 理财 公司理财 个人理财 理财 （广义） 理财规划 （狭义） 整个生命周期资源配置方案 某个阶段目标的资源配置方案 （一）个人理财的定义
任务一个人理财规划基础知识 什么是个人理财 （一)个人理财的定义 生命周期理论 少年 青年 中年 壮年 老年 支出 收入
一 什么是个人理财 任务一 个人理财规划基础知识 生命周期理论 少年 青年 中年 壮年 老年 支出 收入 （一）个人理财的定义
任务一个人理财规划基础知识 什么是个人理财 (二)个人理财的范围(P003) 1.个人投资理财—一 拓展收入，投资规划（开源） 2.个人生活理财一 控制支出，消费规划（节流）
一 什么是个人理财 任务一 个人理财规划基础知识 （二）个人理财的范围（P003） 2.个人生活理财——控制支出，消费规划（节流） 1.个人投资理财——拓展收入，投资规划（开源）
任务一个人理财规划基础知识 什么是个人理财 (二)个人理财的范围(P003) 3.个人理财具体范围 1 收入 工作收入、理财收入 2 支出 生活支出、理财支出 3 资产 紧急预备金、投资、置产 4 负债 消费负责、投资负债、自用资产负债 5 节税 税收筹划 6 保险、信托 人寿保险、财产保险、意外险，信托
一 什么是个人理财 任务一 个人理财规划基础知识 （二）个人理财的范围（P003） 1 收入 工作收入、理财收入 2 支出 生活支出、理财支出 3 资产 紧急预备金、投资、置产 4 负债 消费负责、投资负债、自用资产负债 5 节税 税收筹划 6 保险、信托 人寿保险、财产保险、意外险，信托 3.个人理财具体范围