“商业银行经营管理”教学大纲 “商业银行经营管理”课程所采用的主教材，辅导教材分别是中央广播电视大学出版社 出版的《现代商业银行业务与管理》、《现代商业银行业务与管理学习指导》。 第一郁分大钢说明 一、课程性质与任务 “商业根行经营管理”是广播电视大学开皮教有金融专业《专科》的一门必修课。误程 以现代商业根行的业务和管理问愿作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融 服务，讨论了育业银行管理中的主要方面。学员在草漏一定的金脸知识基础后，能够了解规 代商业银行的业务发展趋势，为表米更好的从事金险业务打下竖实的基出， 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业恨行的经环境 资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负货业务、中阿业务、网上银行业务、资 本金管理、资产负债管理，风验管理、市场营防、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律 责任等。 第二都分编写原则与编写内容 一、编写原则 1、《现代商业银行业务与管理》是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考 虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识程度和不脱产学习 的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。 2、考虑到现代商业银行业务与管理所涉及到的内容比较广泛，不可能将全都的理论和 知识点都包括进去。所以教材的内容应当注意实出重点，也就是突出与我国当前商业银行改 革相美、影响到我国未来政革发展方面的眼行业务与理论介绍。 二、编写内容 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境： 商业银行的组织结构、臺产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理》、负债业务、中间业 务、网上根行业务，密本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销，财务管理和业绩评 价以及商业根行的法律责任等。 第三部分各章节教学内容和敏学要求
“商业银行经营管理”教学大纲 “商业银行经营管理”课程所采用的主教材、辅导教材分别是中央广播电视大学出版社 出版的《现代商业银行业务与管理》、《现代商业银行业务与管理学习指导》。 第一部分 大纲说明 一、课程性质与任务 “商业银行经营管理”是广播电视大学开放教育金融专业（专科）的一门必修课。课程 以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融 服务，讨论了商业银行管理中的主要方面。学员在掌握一定的金融知识基础后，能够了解现 代商业银行的业务发展趋势，为未来更好的从事金融业务打下坚实的基础。 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、 资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资 本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律 责任等。 第二部分 编写原则与编写内容 一、 编写原则 1、《现代商业银行业务与管理》是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考 虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识程度和不脱产学习 的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。 2、考虑到现代商业银行业务与管理所涉及到的内容比较广泛，不可能将全部的理论和 知识点都包括进去。所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与我国当前商业银行改 革相关、影响到我国未来改革发展方面的银行业务与理论介绍。 二、 编写内容 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、 商业银行的组织结构、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业 务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评 价以及商业银行的法律责任等。 第三部分 各章节教学内容和教学要求
第一章唐业银行的经营环填 学习目的与要求： 1、了解商业银行的起源和发展过程： 2、熟卷商业银行的性质和功修： 3、了解商业银行的设立条件和设立过程： 4、家挥政府对商业银行进行监管的原则和内容。 第一节商业银行的起源与发展 第二节商业银行的功能 第三节商业银行的设立与或府监管 弟四节中国的银行体系的现状与发展 教学重点： 1、商业银行的功能 2,商业根行的监管 3、中国育业银行体系的发展 教学难点： 1、商业眼行的监管 2、中国商业银行体系的发展 3、商业银行的前途 思考题： .简述育业银行的起源和历史沿革。 2简述商业恨行的性质和功使。 怎简述商业银行设立的基本星则和条件。 4为什么政府要对商业眼行进行严格监管，监管的主要内容有哪些？ 5,如何认识商业银行的前途？
第一章 商业银行的经营环境 学习目的与要求： 1、了解商业银行的起源和发展过程； 2、熟悉商业银行的性质和功能 ； 3、了解商业银行的设立条件和设立过程； 4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。 第一节 商业银行的起源与发展 第二节 商业银行的功能 第三节 商业银行的设立与政府监管 第四节 中国的银行体系的现状与发展 教学重点： 1、商业银行的功能 2、商业银行的监管 3、中国商业银行体系的发展 教学难点： 1、商业银行的监管 2、中国商业银行体系的发展 3、商业银行的前途 思考题： 1.简述商业银行的起源和历史沿革。 2.简述商业银行的性质和功能。 3.简述商业银行设立的基本原则和条件。 4.为什么政府要对商业银行进行严格监管,监管的主要内容有哪些？ 5、如何认识商业银行的前途？
6、如何看特我国商业根行业与国外的差距？ 第二章商业银行的组织机构 学习目的与要求： 1、掌根商业银行的组织机构的构成。 2,掌握商业恨行组织机构设置原则。 3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。 4,掌握商业恨行分支机构设置的基本条件， 5、掌挥商业银行分支机构的管理类型。 第一节商业恨行的组飘机构：概述 第二节商业银行的权力机构 第三节商业银行的管理机构 第四节商业银行的分支机构 第五节商业银行高领管理人员任期货格 教学重点 、商业眼行的组织机构 2、商业根行的设立 3、高级管理人员的任职资格 教学难点1 1、商业银行的组织机构 2,商业根行的设置 思考题 1.简述育业银行组织机构的组成和设置原则 2简述商业银行权力机构的构成及其职责， 3简述育业银行管理机构的构成及其职责
6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？ 第二章 商业银行的组织机构 学习目的与要求： 1、掌握商业银行的组织机构的构成。 2、掌握商业银行组织机构设置原则。 3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。 4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。 5、掌握商业银行分支机构的管理类型。 第一节 商业银行的组织机构：概述 第二节 商业银行的权力机构 第三节 商业银行的管理机构 第四节 商业银行的分支机构 第五节 商业银行高级管理人员任职资格 教学重点： 1、商业银行的组织机构 2、商业银行的设立 3、高级管理人员的任职资格 教学难点： 1、商业银行的组织机构 2、商业银行的设置 思考题 1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。 2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。 3.简述商业银行管理机构的构成及其职责
4简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。 &简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。 第三章商业假行的资产业务 学习目的与要求： 1、了解商业银行的资产类型： 2,掌握商业银行货款风险分类管理的相关内容： 3、熟卷商业银行货款定价的几种模型： 4,了解商业恨行贷款的基本流程 5、了解商业银行不良货产产生的主要原因： 6、掌挥国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。 第一节商业银行资产业务概述 第二节商业银行的贷款分类 第三节铁款的原则和流程 第四节贷款的定价 第五节不良贷款的处理 教学重点： 、商业眼行的货产业务 2、贷款的定价 3,不良魔产的处理 教学难点： 1、商业银行贷款的分类 2,不良货款的处理 3、贷款的定价 思考愿：
4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。 5.简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。 第三章 商业银行的资产业务 学习目的与要求： 1、了解商业银行的资产类型； 2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容； 3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型； 4、了解商业银行贷款的基本流程； 5、了解商业银行不良资产产生的主要原因； 6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。 第一节 商业银行资产业务概述 第二节 商业银行的贷款分类 第三节 贷款的原则和流程 第四节 贷款的定价 第五节 不良贷款的处理 教学重点： 1、商业银行的资产业务 2、贷款的定价 3、不良资产的处理 教学难点： 1、商业银行贷款的分类 2、不良贷款的处理 3、贷款的定价 思考题：
1、商业银行的货产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？ 2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五领分类的内容和意文是什么？ 3、贷款定价的模型有事些？ 4、商业货款的原则和流程是什么？ 5、商业银行不良资产产生的主要原因有得些？ 6、资产管里公司是否能够解决我围育业银行的不良货产何墨？你认为如何解决我国商 业很行的不良贷款月盟： 第四章商业银行的负债业务 学习目的与要求 1,了解佩行负债业务的概念，分类和作用： 2、理解商业恨行负倩业务的经营目标： 3、了解国内外存款业务的分莞和创新： 4、掌挥影响银行存款增长的原因： 5,了解金慰情券的种类和发行程序。 第一节负债业务顺述 第二节存款吸收 第三节债券发行 本章教学重点问思 、商业眼行的负债业务 2,商业根行的存款 本章教学难点月题： 1,商业根行的存款 2、商业眼行债券的发行 思考题
1、 商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？ 2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？ 3、贷款定价的模型有哪些？ 4、商业贷款的原则和流程是什么？ 5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？ 6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商 业银行的不良贷款问题？ 第四章 商业银行的负债业务 学习目的与要求 1、了解银行负债业务的概念、分类和作用； 2、理解商业银行负债业务的经营目标； 3、了解国内外存款业务的分类和创新； 4、掌握影响银行存款增长的原因； 5、了解金融债券的种类和发行程序。 第一节 负债业务概述 第二节 存款吸收 第三节 债券发行 本章教学重点问题： 1、商业银行的负债业务 2、商业银行的存款 本章教学难点问题： 1、商业银行的存款 2、商业银行债券的发行 思考题
1,什么是商业根行的负使业务。负倩业务的种类有那些？ 2、银行负使的作用体观在螺几个方面？ 3,商业根行的负德业务的经营目标有那些？ 4、存数负债的来源渠道有几种？ 5,什么是可转让支付命◆账户？ 6、大额可转让存单与传统存单有何区别： 7,活期存款和定期存款的区别在爆里？ 8、你所知道的国内存款业务创新有那些： 9、影响恨行存款变动的因素主要有几种： 10、金脸债券的发行程序是什么？ 第五章商业限行的中阿业务 学习目的与要求 1、了解中间业务的定文和分类： 2、熟卷根行结算的工具和方式 3、了解附务顾问业的分类和产生条件： 4、,了解代客理财业的分类和现状 5、了解代收费业务的主要种类和操作程序： 6,熟悉根行的各种表外业务。 第一节中间业务及其蓝管 第二节支付结算业务 第三节附务顿月业务 第四节代客理时业务 第五节代收费用业务 第六节商业银行的表外业务
1、什么是商业银行的负债业务，负债业务的种类有那些？ 2、银行负债的作用体现在哪几个方面？ 3、商业银行的负债业务的经营目标有那些？ 4、存款负债的来源渠道有几种？ 5、什么是可转让支付命令账户？ 6、大额可转让存单与传统存单有何区别？ 7、活期存款和定期存款的区别在哪里？ 8、你所知道的国内存款业务创新有那些？ 9、影响银行存款变动的因素主要有几种？ 10、金融债券的发行程序是什么？ 第五章 商业银行的中间业务 学习目的与要求 1、了解中间业务的定义和分类； 2、熟悉银行结算的工具和方式； 3、了解财务顾问业的分类和产生条件； 4、了解代客理财业的分类和现状； 5、了解代收费业务的主要种类和操作程序； 6、熟悉银行的各种表外业务。 第一节 中间业务及其监管 第二节 支付结算业务 第三节 财务顾问业务 第四节 代客理财业务 第五节 代收费用业务 第六节 商业银行的表外业务
教学重点： 1,中间业务的分类 2、商业银行的表外业务 3,财务顺问业务 教学难点： 1,商业眼行的表外业务 2、中间业务的种类 思考题： 、商业眼行的中间业务分为事九类？ 2、结算业务的经营原则有那些？ 3,什么是支票、汇票、本票，它门之间有何区别？ 4、什么是承兑交单和付款交单？ 5、信用证结算方式的优点在事果： 6、财务顾问业务大体可分儿类？ 7、什么是债券评级，评级的目的是什么： 8、表外业务的种类及其作用有哪些？ 第六章网上银行 学习目的与要求： 1,了解网上银行的概念及其特征： 2、热悉网上银行产生的原因： 3、掌挥网上银行推出的各种服务产品特点和区别： 4,了解网上恨行业务的风险因素： 5、了解中央银行对网上银行的监管内容。 第一节网上银行的兴起
教学重点： 1、 中间业务的分类 2、 商业银行的表外业务 3、财务顾问业务 教学难点： 1、商业银行的表外业务 2、中间业务的种类 思考题： 1、商业银行的中间业务分为哪九类？ 2、结算业务的经营原则有那些？ 3、什么是支票、汇票、本票，它们之间有何区别？ 4、什么是承兑交单和付款交单？ 5、信用证结算方式的优点在哪里？ 6、财务顾问业务大体可分几类？ 7、什么是债券评级，评级的目的是什么？ 8、表外业务的种类及其作用有哪些？ 第六章 网上银行 学习目的与要求： 1、 了解网上银行的概念及其特征； 2、 熟悉网上银行产生的原因； 3、 掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别； 4、 了解网上银行业务的风险因素； 5、了解中央银行对网上银行的监管内容。 第一节 网上银行的兴起
第二节网上银行业务 第三节网上银行的风险新范 第四节中央银行对网上银行业务的监管 教学重点： 1、网上眼行的概念 2、网上眼行的风险 3、中央眼行对网上银行的监管 教学难点： 1、网上银行的风险防范 2、中央银行对网上银行的监管 思考题： 1、什么是网上银行，有什么转征： 2、网上根行如何分类，网上恨行与传统商业限行有什么区别： 3、刺谓电子商务？试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。 4,试说明网上银行产生的背景。 5,利用美国SF邓银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点，分析网上银行业 务发展的状况， 6,网上根行面临的风险因素有哪些？如何防范和化解这些风险？ 7、试分析我国料上银行业务在未米的发根趋势。 8,中央根行如何对网上银行业务进行监管？ 第七章商业银行的资产负债管理 学习目的与要求 1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较： 2学会并掌握利率敏感性分析：
第二节网上银行业务 第三节网上银行的风险防范 第四节中央银行对网上银行业务的监管 教学重点： 1、网上银行的概念 2、网上银行的风险 3、中央银行对网上银行的监管 教学难点： 1、网上银行的风险防范 2、中央银行对网上银行的监管 思考题： 1、什么是网上银行，有什么特征？ 2、网上银行如何分类，网上银行与传统商业银行有什么区别？ 3、何谓电子商务？试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。 4、试说明网上银行产生的背景。 5、利用美国 SFNB 银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点，分析网上银行业 务发展的状况。 6、网上银行面临的风险因素有哪些？如何防范和化解这些风险？ 7、试分析我国网上银行业务在未来的发展趋势。 8、中央银行如何对网上银行业务进行监管？ 第七章 商业银行的资产负债管理 学习目的与要求 1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较； 2.学会并掌握利率敏感性分析；
3熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略1 4了解我国商业银行资产负街比例管理的基本内容。 第一节商业银行资产负债理论的演进 第二节商业银行资产负债比例管理 第三节中围推行商业根行资产负债管理的实置 教学重点： 1,资产负能管理理论 2、资产负使比例管理 教学难点 1,资产负债比例管理 2、我国眼行的货产身债管理 思考思 、试说明商业银行货产负债管理理论的主要内容并作出简要评价， 2、商业根行负债管理的风险有哪些？ 3、商业眼行负债管理的核心思想是什么？ 4、什么是利率敏感性缺口管理？ 5、什么是资产负债比例管理？ 6,你认为如何推进我国商业银行的废产负债比例管理？ 第八章商业银行的鹿本金管理 学习目的与要求： 1、掌握商业银行的资本金的构成： 2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响： 3、掌握商业银行资本充足率的计算方法 4、了解商业银行货本金管理的原则：
3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略； 4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。 第一节商业银行资产负债理论的演进 第二节 商业银行资产负债比例管理 第三节 中国推行商业银行资产负债管理的实践 教学重点： 1、资产负债管理理论 2、资产负债比例管理 教学难点 1、资产负债比例管理 2、我国银行的资产负债管理 思考题： 1、 试说明商业银行资产负债管理理论的主要内容并作出简要评价。 2、 商业银行负债管理的风险有哪些？ 3、 商业银行负债管理的核心思想是什么？ 4、 什么是利率敏感性缺口管理？ 5、 什么是资产负债比例管理？ 6、 你认为如何推进我国商业银行的资产负债比例管理？ 第八章 商业银行的资本金管理 学习目的与要求： 1、掌握商业银行的资本金的构成； 2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响； 3、掌握商业银行资本充足率的计算方法； 4、了解商业银行资本金管理的原则；
5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法. 第一节魔本金定义与作用 第二节货本充是率的计算与意义 第三节对资本金的管理 第四节我国商业银行的资本金补充方案 教学重点： 1、货本金定义与作用 2资本充足率 教学难点： 1、资本充足半的计算与意义 2、我国商业银行的贤本金补充方案 思考愿： 1、如何认识商业银行的资本金的作用？ 2、什么是资本充足率？如何计算日 3、最低受本充足率要果对于育业银行的经营活动有什么影响： 4、你认为如何补充我国商业银行的货本金？ 5、有人认为，商业银行的资本金越多越好，你对此如何评价？ 第九章商业银行的风险管理 学习目的与要求： 1、掌挥商业银行面临的风险种类： 2、了解刊率风验的来源： 3、重点了解商业银行面临的利率风验 4、掌挥商业银行流动性管理的基本内容： 5,了解VA报计量市场风险的方法
5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。 第一节 资本金定义与作用 第二节 资本充足率的计算与意义 第三节 对资本金的管理 第四节 我国商业银行的资本金补充方案 教学重点： 1、资本金定义与作用 2 资本充足率 教学难点： 1、资本充足率的计算与意义 2、我国商业银行的资本金补充方案 思考题： 1、如何认识商业银行的资本金的作用？ 2、什么是资本充足率？如何计算？ 3、最低资本充足率要求对于商业银行的经营活动有什么影响？ 4、你认为如何补充我国商业银行的资本金？ 5、有人认为，商业银行的资本金越多越好，你对此如何评价？ 第九章 商业银行的风险管理 学习目的与要求： 1、掌握商业银行面临的风险种类； 2、了解利率风险的来源； 3、重点了解商业银行面临的利率风险； 4、掌握商业银行流动性管理的基本内容； 5、了解 VAR 计量市场风险的方法