中央银行理论与实务 教学大纲 中央银行理论与实务是开放数育金融学专业一门统设必修课。课程以马克思 主义货币金融理论为指导，研究不同社会制度下，中央银行的产生，发展、性质 职能、运行机制及其调节管理宏观经济的客观运动规律，研究根据经济发辰规律 的贤币政策要求形成的现代中央银行管理体系的基木原则、经验和方法。课程融 理论性，业务性和实践性于一体，全面，系统地介绍了中央银行理论与业务知识。 中央银行理论与实务是高等财经院校金融专业的主要课程之一，其前期基础 课有宏微观经济学、政治经济学、货币银行学等，后续课程为《国际金融》、《银 行会计》等。本课程的计划授课时数为72学时，电视教学6学时，直播课堂、 面授抽导、自学、网锋教学等为66学时，4个学分，春季或第四学期开设， 通过该门课程的学习，要求学生系统地掌握现代中央银行制度的特征，职能 和组织形式：掌暴有关货币政策的基本理论和金融宏观调控的基本方法：苹握有 关金胞监管的基本原理、主要内容和方式、方法：掌握有关中央银行主要业务的 操作流程和运作方式：了解中央银行调查统计与宏观经济金融分析的基本理论和 方法。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问愿的能力。 1
1 中央银行理论与实务 教学大纲 中央银行理论与实务是开放教育金融学专业一门统设必修课。课程以马克思 主义货币金融理论为指导，研究不同社会制度下，中央银行的产生、发展、性质、 职能、运行机制及其调节管理宏观经济的客观运动规律，研究根据经济发展规律 的货币政策要求形成的现代中央银行管理体系的基本原则、经验和方法。课程融 理论性、业务性和实践性于一体，全面、系统地介绍了中央银行理论与业务知识。 中央银行理论与实务是高等财经院校金融专业的主要课程之一，其前期基础 课有宏微观经济学、政治经济学、货币银行学等，后续课程为《国际金融》、《银 行会计》等。本课程的计划授课时数为 72 学时，电视教学 6 学时，直播课堂、 面授辅导、自学、网络教学等为 66 学时。4 个学分。春季或第四学期开设。 通过该门课程的学习，要求学生系统地掌握现代中央银行制度的特征、职能 和组织形式；掌握有关货币政策的基本理论和金融宏观调控的基本方法；掌握有 关金融监管的基本原理、主要内容和方式、方法；掌握有关中央银行主要业务的 操作流程和运作方式；了解中央银行调查统计与宏观经济金融分析的基本理论和 方法。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力
第一编 中央银行概述 数学目的与要求 本编主要介绍中央银行一般理论。重点探索中央银 行制度演变的规律性，分析中央银行性质变迁、职能定位和基本的组织结构的构 建，理解中央银行独立性问题的含义和不同模式的选择。通过学习，使学生从总 体上认识把握中央银行的概貌。 本编授课12学时。 第一章中央银行的产生与发展 教学目的与要求 (1)探素中央银行制度演变的规律性；(2)把握现代中 央银行的特征：(3)攀握中国中央银行制度产生发展的基本情况：(4)理解人民 银行专门行使中央银行职能的必要性。 第一节 中央银行的产生 一、中央银行产生的客观经济基础 银行券的发行问题：票据交换问题：最后贷款人问题：金胜管理问愿。 二、中央银行制度的基本建立 三、中央银行产生的特点 由普通银行自然演进：逐步集中货币发行：对一般银行提供服务， 第二节 中央银行制度的扩展 第一次世界大战后货币金融的混乱 中央银行制度的推广 三、 中央银行制度扩展的原因 新国家的产生：来自国外的支持：重建币制的需要：货币发行的制度化 四、 中央银行扩展时期的特点 为适应客观需要而设立：活动重心在于稳定货币：集中储备成为稳定金胜的 重要手段。 第三节 中央银行的强化 一、 国家开始控制中央银行 中央银行的国有化进程：国家利用货币政策调节国民经济，实现经济目的。 当代中央银行的变化 三、 中央银行制度的重大发展 国有化成为设立中央银行的重要原则：实行国有控制是所有中央银行的共同 变化：货币政策运用的发展：各国中央银行的国际合作。 第四节 中国中央银行的产生和发展 中国历史上的中央银行 17世纪中国中央银行的萌芽：户部银行和交通银行：孙中山的广州中央银行： 南京国民政府的中央银行：中华苏维埃共和国国家银行。 、 新中国的中央银行 1948一1978年“一身二任”的复合式中央银行制度的中国人民银行：1979 一1983年的混合式中央银行制度的中国人民银行：1983一1992年专门行使中央
2 第一编 中央银行概述 教学目的与要求 本编主要介绍中央银行一般理论。重点探索中央银 行制度演变的规律性，分析中央银行性质变迁、职能定位和基本的组织结构的构 建，理解中央银行独立性问题的含义和不同模式的选择。通过学习，使学生从总 体上认识把握中央银行的概貌。 本编授课 12 学时。 第一章 中央银行的产生与发展 教学目的与要求 （1）探索中央银行制度演变的规律性；（2）把握现代中 央银行的特征；（3）掌握中国中央银行制度产生发展的基本情况；（4）理解人民 银行专门行使中央银行职能的必要性。 第一节 中央银行的产生 一、中央银行产生的客观经济基础 银行券的发行问题；票据交换问题；最后贷款人问题；金融管理问题。 二、中央银行制度的基本建立 三、中央银行产生的特点 由普通银行自然演进；逐步集中货币发行；对一般银行提供服务。 第二节 中央银行制度的扩展 一、 第一次世界大战后货币金融的混乱 二、 中央银行制度的推广 三、 中央银行制度扩展的原因 新国家的产生；来自国外的支持；重建币制的需要；货币发行的制度化。 四、 中央银行扩展时期的特点 为适应客观需要而设立；活动重心在于稳定货币；集中储备成为稳定金融的 重要手段。 第三节 中央银行的强化 一、 国家开始控制中央银行 中央银行的国有化进程；国家利用货币政策调节国民经济，实现经济目的。 二、 当代中央银行的变化 三、 中央银行制度的重大发展 国有化成为设立中央银行的重要原则；实行国有控制是所有中央银行的共同 变化；货币政策运用的发展；各国中央银行的国际合作。 第四节 中国中央银行的产生和发展 一、 中国历史上的中央银行 17 世纪中国中央银行的萌芽；户部银行和交通银行；孙中山的广州中央银行； 南京国民政府的中央银行；中华苏维埃共和国国家银行。 二、 新中国的中央银行 1948—1978 年“一身二任”的复合式中央银行制度的中国人民银行；1979 —1983 年的混合式中央银行制度的中国人民银行；1983—1992 年专门行使中央
银行职能的中国人民银行：1993年以后的中国人民银行体制的改革。 第二章中央银行的结构、性质和职能 数学目的与要求1、草握中央银行的基本类型：2、草据中央银行的组织形式 和机构设置：3、分析理解中央银行的性质：4，总体把摆现代中央银行的基本职 能：5、熟悉中国人民银行的组织结构。 第一节中央银行制度的形式 一、 复合式的中央银行制 一体式中央银行制：泥合式中央银行制， 单一的中央银行制 一元中央银行制：二元中央银行制 三、 跨国中央银行制 四、 类似于中央银行的机构 五、 中央银行制度的选择 商品经济发展水平与信用发达程度：经济运行机制：国家体制。 第二节中央银行的资本来源和机构设置 一、中央银行的资本结构 全部资本金国家所有：公私股份混合所有：全部股份私人所有：根本没有资 本金。 二、中央银行最高权力机构的姐织形式 金融政策和执行权集于身的英格兰银行理事会，美国联邦储备理事会模式： 最高权力分属金融政策决策和执行机构的日本、德国，意大利模式：最高权力机 构分为决策机构、执行机构和监督机构的法国、比利时、瑞士模式 三，中央银行的机构设置 总行职能机构设置，有行攻办公机构，业务操作机构，金融监督管理机构和 经济金融调研机构：分支机构设置：中国人民银行分支机构的和职责的划分。 第三节中央银行的性质 一、中央银行的特殊的金融机构 中央银行作为货币经济发展的产物，经营货币和信用活动是成为银行所因有 的性质，但由于银行本身所提供的杜会化活动，随着国家干预经济活动的加强， 它不断向国家管理机构的地位转变。 三、近代中央银行的两个特点 完成国家经济目标的重要机构：国家重要金融行攻管理机构 四、中央银行的地位掩盖了其固有性质 无论其资本构成如何，中央银行实际上都是国家机构的重要组成部分。 五。 中央银行地位是性质的升华 中央银行是发行的银行、政府的银行、银行的银行 第四节中央银行的职能 服务职能
3 银行职能的中国人民银行；1993 年以后的中国人民银行体制的改革。 第二章 中央银行的结构、性质和职能 教学目的与要求 1、掌握中央银行的基本类型；2、掌握中央银行的组织形式 和机构设置；3、分析理解中央银行的性质；4、总体把握现代中央银行的基本职 能；5、熟悉中国人民银行的组织结构。 第一节 中央银行制度的形式 一、 复合式的中央银行制 一体式中央银行制；混合式中央银行制。 二、 单一的中央银行制 一元中央银行制；二元中央银行制 三、 跨国中央银行制 四、 类似于中央银行的机构 五、 中央银行制度的选择 商品经济发展水平与信用发达程度；经济运行机制；国家体制。 第二节 中央银行的资本来源和机构设置 一、中央银行的资本结构 全部资本金国家所有；公私股份混合所有；全部股份私人所有；根本没有资 本金。 二、中央银行最高权力机构的组织形式 金融政策和执行权集于身的英格兰银行理事会，美国联邦储备理事会模式； 最高权力分属金融政策决策和执行机构的日本、德国、意大利模式；最高权力机 构分为决策机构、执行机构和监督机构的法国、比利时、瑞士模式。 三、中央银行的机构设置 总行职能机构设置，有行政办公机构，业务操作机构，金融监督管理机构和 经济金融调研机构；分支机构设置：中国人民银行分支机构的 和职责的划分。 第三节 中央银行的性质 一、中央银行的特殊的金融机构 中央银行作为货币经济发展的产物，经营货币和信用活动是成为银行所固有 的性质，但由于银行本身所提供的社会化活动，随着国家干预经济活动的加强， 它不断向国家管理机构的地位转变。 三、 近代中央银行的两个特点 完成国家经济目标的重要机构；国家重要金融行政管理机构。 四、 中央银行的地位掩盖了其固有性质 无论其资本构成如何，中央银行实际上都是国家机构的重要组成部分。 五、 中央银行地位是性质的升华 中央银行是发行的银行、政府的银行、银行的银行。 第四节 中央银行的职能 一、 服务职能
为政府服务：为银行和非银行金融机构服务。 二、 调背职能 调节货币供应量：调节存款准备金率与贴现率：公开市场操作 三、 管理职能 制定有关金融政策、法令：管理各银行和金融机构：检查监督银行及其他金 胞机构的活动。 四、 各职能之间的关系 五、 中国人民银行的职能 第五节中央银行的作用 稳定货币、稳定金融 调节国民经济、促进经济正常发展 三 集中清算、加速资金周转 四 推动国际金融合作 第三章中央银行与政府的关系 教学目的与要求 1、掌握中央银行独立性实质：2、了解中央银行与 政府关系的不同模式：3、分析中国人民银行与政府的关系 第一节 中央银行与政府关系的不同模式 一、中央银行相对独立性概述 独立性争论的演变：中央银行与政府关系的实质：中央银行与政府关系的主 爱方面、财政政策与货币政策的配合。 二，中央银行与政府关系的不同模式 中央很行与政府关系的一般分析：独立性较大的美国、德国模式：独立性稍 次的英国、日本模式：独立性较小的意大利模式。 第二节 中国人民银行与政府的关系 中国人民银行是国务院的直属机构：隶属关系的争论：现行的关系。 二、 中国人民银行与财政部的关系 行政关系：业务关系：资金关系：政策关系 三、 中国人民银行与国家计委的关系 第三节 中围人民银行分支机构与地方政府的关系 问题的提出 二 中国人民银行分支机构与地方政府的关系 中国人民银行分支机构受总行垂直领导：人民银行分支机构与地方政府有关 部门的关系。 第四章中央银行的对外金融关系 教学日的与要求1、了解中央银行在国家对外关系中的地位和任务：2。 了解国际货币基金组织及其对国际金融监管的协调：三、掌握中央银行货币政策
4 为政府服务；为银行和非银行金融机构服务。 二、 调节职能 调节货币供应量；调节存款准备金率与贴现率；公开市场操作。 三、 管理职能 制定有关金融政策、法令；管理各银行和金融机构；检查监督银行及其他金 融机构的活动。 四、 各职能之间的关系 五、 中国人民银行的职能 第五节 中央银行的作用 一、 稳定货币、稳定金融 二、 调节国民经济、促进经济正常发展 三、 集中清算、加速资金周转 四、 推动国际金融合作 第三章 中央银行与政府的关系 教学目的与要求 1、掌握中央银行独立性实质；2、了解中央银行与 政府关系的不同模式；3、分析中国人民银行与政府的关系 第一节 中央银行与政府关系的不同模式 一、中央银行相对独立性概述 独立性争论的演变；中央银行与政府关系的实质；中央银行与政府关系的主 要方面、财政政策与货币政策的配合。 二、中央银行与政府关系的不同模式 中央银行与政府关系的一般分析；独立性较大的美国、德国模式；独立性稍 次的英国、日本模式；独立性较小的意大利模式。 第二节 中国人民银行与政府的关系 一、 中国人民银行是国务院的直属机构；隶属关系的争论；现行的关系。 二、 中国人民银行与财政部的关系 行政关系；业务关系；资金关系；政策关系。 三、 中国人民银行与国家计委的关系 第三节 中国人民银行分支机构与地方政府的关系 一、 问题的提出 二、 中国人民银行分支机构与地方政府的关系 中国人民银行分支机构受总行垂直领导；人民银行分支机构与地方政府有关 部门的关系。 第四章 中央银行的对外金融关系 教学目的与要求 1、了解中央银行在国家对外关系中的地位和任务；2、 了解国际货币基金组织及其对国际金融监管的协调；三、掌握中央银行货币政策
国际协调的必要性、内容和途经。 第一节中央银行在对外金融关系中的地位与任务 一、中央银行在对外金融关系中的地位 二、中央银行在对外金融关系中的任务 三、中央银行与国际金融机构的关系 第二节中央银行金融监管的国际合作 一、金险监管国际合作的必要性 二、国际金融监管的组织体系 第三节中央银行货币攻策的国际协调 一、国际货币体系及其历史演变 国际货币体系概述：国际货币体系的演变：（三）当前国际货币体系发 展的特点。 二、国际货币政策协调的必要性 在经济全球化中本外币攻策的冲突；在经济全球化中货币攻策的独立性受到 影响：在经济全球化中货币政策的作用机制产生变化：在经济全球化中货币替代 使货币政黄中介目标发生变化：在经济全球化中外部经济因素对货币政策的影响 增大。 三、加强国际货币政策协调的内容和途径 加强国际间货币政策有关信息的交换。：减少对货币总量指标的依赖：强调 汇率在货币政策中的作用：加强国际间金融货币合作
5 国际协调的必要性、内容和途经。 第一节 中央银行在对外金融关系中的地位与任务 一、中央银行在对外金融关系中的地位 二、中央银行在对外金融关系中的任务 三、中央银行与国际金融机构的关系 第二节 中央银行金融监管的国际合作 一、金融监管国际合作的必要性 二、国际金融监管的组织体系 第三节 中央银行货币政策的国际协调 一、国际货币体系及其历史演变 国际货币体系概述；国际货币体系的演变；（三）当前国际货币体系发 展的特点。 二、国际货币政策协调的必要性 在经济全球化中本外币政策的冲突；在经济全球化中货币政策的独立性受到 影响；在经济全球化中货币政策的作用机制产生变化；在经济全球化中货币替代 使货币政策中介目标发生变化；在经济全球化中外部经济因素对货币政策的影响 增大。 三、加强国际货币政策协调的内容和途径 加强国际间货币政策有关信息的交换。；减少对货币总量指标的依赖；强调 汇率在货币政策中的作用；加强国际间金融货币合作
第二编中央银行业务 教学目的与要求 木编主要介绍中央银行的各种业务和经营原则。通 过学习，学生应该掌握中央银行的各项业务的运作机制，操作过程，了解各项业 务的发展现状，未来趋势。 本编授课10学时。 第五章中央银行资产业务 教学目的与要求1、了解中央银行资产业务的主要种类：2、理解中 央银行货款和再贴现的意义，草握中央银行货款和再贴现的主要内容和特征：3、 了解中央银行证券买卖业务的意义、种类和业务操作：4、了解金银外汇储各业 务的日的和特点：5、掌握中国人民银行开展资产业务的现状。 第一节中央银行货款和再贴现 一、中央银行贷款业务 中央银行贷款的意义：中央银行旋款的对象和种类：中央银行贷款的特征： 中国的中央银行贷款业务。 三、再贴现业务 再贴现业务的含义：再贴现与中央银行货款业务的区别：美国、德国和中国 的再贴现业务。 第二节证券买卖业务 一、中央银行证券买类业务的意义 调节和控制货币供应量，进面调节宏观经济：与准备金政策和再贴现政策相 配合：缓解财政收支造成的不利影响：协助政府公债的发行与管理。 二、中央银行证券买卖业务的种类 四、 美国联邦储各公开市场业务 五、 中国人民银行的证券买卖业务 六、 中央银行在买实证券过程中应注意的问题 第三节金银外汇储备业务 一、 中央银行保管金银外汇储备业务 保管金银外汇储备的目的：金银外汇储备的特点， 五、 中国的外汇储各管理 中国外汇储备状况：中国储备经营管理的目标：建立适合中国国情的外汇储 备管理模式， 第六章 中央银行的负债业务 教学目的与要求 1、了解中央银行负债业务的种类：2、了解中央银 行货币发行的基本概念，苹据货币发行的原则和准备制度，重点苹拥人民币的货 币发行制度的管理：3、了解经理国库业务的概念和业务操作；4、掌摆中央银行 集中存款准备金业务含义、内容和制度安排。 6
6 第二编 中央银行业务 教学目的与要求 本编主要介绍中央银行的各种业务和经营原则。通 过学习，学生应该掌握中央银行的各项业务的运作机制，操作过程，了解各项业 务的发展现状，未来趋势。 本编授课 10 学时。 第五章 中央银行资产业务 教学目的与要求 1、了解中央银行资产业务的主要种类；2、理解中 央银行贷款和再贴现的意义，掌握中央银行贷款和再贴现的主要内容和特征；3、 了解中央银行证券买卖业务的意义、种类和业务操作；4、了解金银外汇储备业 务的目的和特点；5、掌握中国人民银行开展资产业务的现状。 第一节 中央银行贷款和再贴现 一、中央银行贷款业务 中央银行贷款的意义：中央银行贷款的对象和种类；中央银行贷款的特征； 中国的中央银行贷款业务。 三、 再贴现业务 再贴现业务的含义：再贴现与中央银行贷款业务的区别；美国、德国和中国 的再贴现业务。 第二节 证券买卖业务 一、中央银行证券买卖业务的意义 调节和控制货币供应量，进而调节宏观经济；与准备金政策和再贴现政策相 配合；缓解财政收支造成的不利影响；协助政府公债的发行与管理。 二、中央银行证券买卖业务的种类 四、 美国联邦储备公开市场业务 五、 中国人民银行的证券买卖业务 六、 中央银行在买卖证券过程中应注意的问题 第三节 金银外汇储备业务 一、中央银行保管金银外汇储备业务 保管金银外汇储备的目的；金银外汇储备的特点。 五、 中国的外汇储备管理 中国外汇储备状况；中国储备经营管理的目标；建立适合中国国情的外汇储 备管理模式。 第六章 中央银行的负债业务 教学目的与要求 1、了解中央银行负债业务的种类；2、了解中央银 行货币发行的基本概念，掌握货币发行的原则和准备制度，重点掌握人民币的货 币发行制度的管理；3、了解经理国库业务的概念和业务操作；4、掌握中央银行 集中存款准备金业务含义、内容和制度安排
第一节货币发行业务 一、货币发行的含义、意义和原则 整断发行原则：信用保证原则：弹性发行原则 二、货币发行准备制度 货币发行准备金的类型。现金准备和保证准备：货币发行准备金比率：各国 的货币发行准备制度，弹性准备制度，保证准各制度，保证准备限额发行制，现 金准备发行制和比例准备制。 三、货币发行制度的发展与沿革 货币发行制度伴随着商品经济的发展而经历了金融准备、保证准备和管理通 货的变化轨迹。 四、中国中央银行货币发行制度 发行原则：集中发行原则，经济发行原则和计划发行原则：发行准备为商品 物质保证：发行深道和程序。 五、各国货币发行制度比较 第二节经理国库业务 国库体制 国库体制的有关概念：中央银行经理国库的优越性。 二、 中国的国库产生和发展 三、中国国库业务的现状 中国人民银行经理国库的职责：主要业务内容 第三节集中存款准备金业务 一、集中存款准备金业务概述 集中存款准备金业务概念和意义 二、存款准备金制度的内容 规定和调整存款准备金比率：规定存款准备金的构成：确定存款准备金的计 提基础。 四、 中国的存款准各金制度 五、 其他国家的存款准备金制度 第七章 中央银行的其他业务 教学目的与要求1、了解国债业务的概念、类型和内容：2、了解中央银行清 算业务的概念和意义，拿握清算系统的构成、内容和运作的基木原理：3、了解 金银管理业务的基本内容。4、掌握中央银行业务经营原则。 第一节代理发行和兑付国债业务 一、国债的概念及类型 二、中央银行代理发行和兑付国债的意义 四、中国国债业务的内容 国债的发行：国债的兑付： 第二节清算业务 一、清算业务的含义和意义 7
7 第一节 货币发行业务 一、货币发行的含义、意义和原则 垄断发行原则；信用保证原则；弹性发行原则。 二、货币发行准备制度 货币发行准备金的类型，现金准备和保证准备；货币发行准备金比率；各国 的货币发行准备制度，弹性准备制度，保证准备制度，保证准备限额发行制，现 金准备发行制和比例准备制。 三、货币发行制度的发展与沿革 货币发行制度伴随着商品经济的发展而经历了金融准备、保证准备和管理通 货的变化轨迹。 四、 中国中央银行货币发行制度 发行原则：集中发行原则，经济发行原则和计划发行原则；发行准备为商品 物质保证；发行渠道和程序。 五、各国货币发行制度比较 第二节 经理国库业务 一、 国库体制 国库体制的有关概念；中央银行经理国库的优越性。 二、 中国的国库产生和发展 三、 中国国库业务的现状 中国人民银行经理国库的职责；主要业务内容 第三节 集中存款准备金业务 一、集中存款准备金业务概述 集中存款准备金业务概念和意义 二、存款准备金制度的内容 规定和调整存款准备金比率；规定存款准备金的构成；确定存款准备金的计 提基础。 四、 中国的存款准备金制度 五、 其他国家的存款准备金制度 第七章 中央银行的其他业务 教学目的与要求 1、了解国债业务的概念、类型和内容；2、了解中央银行清 算业务的概念和意义，掌握清算系统的构成、内容和运作的基本原理；3、了解 金银管理业务的基本内容。4、掌握中央银行业务经营原则。 第一节 代理发行和兑付国债业务 一、国债的概念及类型 二、中央银行代理发行和兑付国债的意义 四、 中国国债业务的内容 国债的发行；国债的兑付。 第二节 清算业务 一、清算业务的含义和意义
二、国外的清算系统 三、中国中央银行的清算业务 业务种类：电子联行系统的发展。 第三节金银管理业务 金银管理业务概述 二、 业务内容 金银收购：金银调拨：金银库存保管：金银配售：金银专项贷款：金银制品 管理：金银进出境管理， 第四节中央银行业务经营原则 一、中央银行业务基本经营原则 不以盈利为目的：不经营一般银行业务：不支付存款利息：资产具有最大的 流动性：定明公布业务状况：在国内设立相应的分支机构：保持相对的独立性。 三、 中央银行业务的限制性规定 第三编中央银行货币政策 教学目的与要求本编主要研究中央银行货币政策相关的问题。通过学习， 学生应该理解货币政策在宏观经济调控中的作用，掌握和理解货币政策的目的、 工具和传导机制，充分认识货币政策作用过程的复杂性，合理分析和评价货币政 策的效力。 本编授课16学时。 第八章 中央银行货币政策目标 教学目的与要求 1,总体把醒货币政策的内涵、特征，构成要素和功能： 2、辨析货币政策最终日标的内容：3、分析货币政策诸日标之间的统一性和矛盾 性：4、理解中国货币政策的目标。 第一节中央银行货币政策概述 一、货币攻策的概多 二，货币政策的特征 三、货币政策的构成要素 四、货币政策的功能 促进社会总需求和总供给的均衡：确保经济的稳定。 第二节中央银行货币政策目标和内容 物价稳定 物价稳定的意义：物价稳定口标的形成：物价稳定口标的含义：物价稳定的 衡量指标：国民生产总值平减指数、消费物价指数和批发物价指数 二 充分就业 分就业的意义：充分就业目标的形成：充分就业的含义：充分就业的衡量 标准。 三 经济增长 8
8 二、国外的清算系统 三、中国中央银行的清算业务 业务种类；电子联行系统的发展。 第三节 金银管理业务 一、 金银管理业务概述 二、 业务内容 金银收购；金银调拨；金银库存保管；金银配售；金银专项贷款；金银制品 管理；金银进出境管理。 第四节 中央银行业务经营原则 一、中央银行业务基本经营原则 不以盈利为目的；不经营一般银行业务；不支付存款利息；资产具有最大的 流动性；定期公布业务状况；在国内设立相应的分支机构；保持相对的独立性。 三、 中央银行业务的限制性规定 第三编 中央银行货币政策 教学目的与要求 本编主要研究中央银行货币政策相关的问题。通过学习， 学生应该理解货币政策在宏观经济调控中的作用，掌握和理解货币政策的目的、 工具和传导机制，充分认识货币政策作用过程的复杂性，合理分析和评价货币政 策的效力。 本编授课 16 学时。 第八章 中央银行货币政策目标 教学目的与要求 1、总体把握货币政策的内涵、特征、构成要素和功能； 2、辨析货币政策最终目标的内容；3、分析货币政策诸目标之间的统一性和矛盾 性；4、理解中国货币政策的目标。 第一节 中央银行货币政策概述 一、货币政策的概念 二、货币政策的特征 三、货币政策的构成要素 四、货币政策的功能 促进社会总需求和总供给的均衡；确保经济的稳定。 第二节 中央银行货币政策目标和内容 一、 物价稳定 物价稳定的意义：物价稳定目标的形成；物价稳定目标的含义；物价稳定的 衡量指标；国民生产总值平减指数、消费物价指数和批发物价指数。 二、 充分就业 充分就业的意义；充分就业目标的形成；充分就业的含义；充分就业的衡量 标准。 三、 经济增长
经济增长的意义：经济增长目标的形成：经济增长的含义：经济增长的衡量 标准。 四、 国际收支平衡 国际收支平衡目标的形成：国际收支平衡的含义：衡量国际收支平衡的标准。 五、 其他目标 第三节中央银行货币政策目标的相互美系 一、 物价稳定与充分就业 菲利浦斯曲线 物价稳定与经济增长 三、 物价稳定与国际收支平衡 四、 经济增长与国际收支平衡 五、 经济增长与充分就业 奥背法则 六、 各国货币政策目标的选择 七、 中国货币政策目标 由“发展经济、稳定货币”的双重目标转变为“保持货币币值的稳定。并以 此促进经济增长”的单一目标。 第九章 中央银行货币政策工具 教学目的与要求 1、掌握一般性货币政策工具及其操作原理：2、分 析各项一般性货币政策工具的优缺点和适用范围：3、了解选择性货币攻策工具 和其他货币政策工具的种类和作用：4、了解和分析中国的货币政策工具 第一节 一般性货币攻策工具 存款准备金制度 存款准备金制度的由来：基本内容：作用机制：政策效果。 二、 再贴现政萤 再贴现政策的由来：内容：作用机制：效果。 三、 公开市场业务 公开市场业务的由来：作用机制：操作对象和类型：政黄效果。 第二节选择性货币政策工具和其他工具 一、 选择性货币攻策工具 证券市场信用控制：消费者信用控制：不动产信用控制 二、 其他货币政策工具 直接信用控制：道义劝说。 第三节 中国货币政策工具 信贷计刻和限额管理 二 存款准备金制度 三 再贴现和中央银行贷款
9 经济增长的意义；经济增长目标的形成；经济增长的含义；经济增长的衡量 标准。 四、 国际收支平衡 国际收支平衡目标的形成；国际收支平衡的含义；衡量国际收支平衡的标准。 五、 其他目标 第三节 中央银行货币政策目标的相互关系 一、 物价稳定与充分就业 菲利浦斯曲线 二、 物价稳定与经济增长 三、 物价稳定与国际收支平衡 四、 经济增长与国际收支平衡 五、 经济增长与充分就业 奥肯法则 六、 各国货币政策目标的选择 七、 中国货币政策目标 由“发展经济、稳定货币”的双重目标转变为“保持货币币值的稳定，并以 此促进经济增长”的单一目标。 第九章 中央银行货币政策工具 教学目的与要求 1、掌握一般性货币政策工具及其操作原理；2、分 析各项一般性货币政策工具的优缺点和适用范围；3、了解选择性货币政策工具 和其他货币政策工具的种类和作用；4、了解和分析中国的货币政策工具 第一节 一般性货币政策工具 一、 存款准备金制度 存款准备金制度的由来；基本内容；作用机制；政策效果。 二、 再贴现政策 再贴现政策的由来；内容；作用机制；效果。 三、 公开市场业务 公开市场业务的由来；作用机制；操作对象和类型；政策效果。 第二节 选择性货币政策工具和其他工具 一、 选择性货币政策工具 证券市场信用控制；消费者信用控制；不动产信用控制。 二、 其他货币政策工具 直接信用控制；道义劝说。 第三节 中国货币政策工具 一、 信贷计划和限额管理 二、 存款准备金制度 三、 再贴现和中央银行贷款
四、 公开市场业务探索 第十章 中央银行货币政策的作用过程 教学目的与要求1、掌握货币供应量的决定机制和决定因素：2、了解遗择货 币攻策标的和操作目标的原则，并分析可供选择的各种指标：3、了解货币攻策 传导机制的基本原理，辨析西方主要的货币政策传导机制理论：4、掌握货币政 策有效性的基本讲义，分析影响货币政策效力的因素：5、分析中国货币政策传 导机制的特征和中国货币玫策的有效性。 第一节货币供应、基础货币和货币乘数 一、货币供应 货币供应的内函和外延：货币供应的层次划分：决定货币供应量的主要因素， 四、基础货币 基础货币的定义是流通中的现金与商业银行在中央银行的存款准备金之和： 影响基础货币变动的主要因素是中央银行资产负债表上的除去基础货币之外的 其他科目的变化， 三、货币乘数 货币乘数是指中央银行投放或收回一单位基础货币。通过商业银行的存款创 造过程，使货币供应量增加咸减少的倍数：货币乘数推导：影响货币乘数变动的 主要因素是现金漏损率，定期存款与活期存款的比率，商业银行的超额准备金和 法定存款准备金比率：货币乘数与货币供应量的关系。 第二节 货币政策标的 一、货币政策标的含义与作用 二、货币政策标的选择及其原则 可控性：可测性：相关性：抗干扰性：适应性。 五、可选样的货币改策标的 基础货币：利率；货币供应量：存款准备金：股权收益率。 六、 中国货币政策标的的透择与运用 第三节货币政策的传导机制 一、货币政策传导机制的基本问题 货币政策传导机制的构成；货币政策传导机制的规范性：货币政策传导机制 的外部经济环境。 三、西方主要货币政策传导机制理论 资产组合调整效应的传导机制理论：财富变动效应的传导机制理论：信用可 得性效应的传导机制理论。 四、 中国的货币攻策传导机制 第四节货币政策的调控效应 一、货币攻策的有效性 货币政策时滞：货币瓷通速度的变动。 二、中国货币政策近年来的调控效应 10
10 四、 公开市场业务探索 第十章 中央银行货币政策的作用过程 教学目的与要求 1、掌握货币供应量的决定机制和决定因素；2、了解选择货 币政策标的和操作目标的原则，并分析可供选择的各种指标；3、了解货币政策 传导机制的基本原理，辨析西方主要的货币政策传导机制理论；4、掌握货币政 策有效性的基本涵义，分析影响货币政策效力的因素；5、分析中国货币政策传 导机制的特征和中国货币政策的有效性。 第一节 货币供应、基础货币和货币乘数 一、货币供应 货币供应的内涵和外延；货币供应的层次划分；决定货币供应量的主要因素。 四、 基础货币 基础货币的定义是流通中的现金与商业银行在中央银行的存款准备金之和； 影响基础货币变动的主要因素是中央银行资产负债表上的除去基础货币之外的 其他科目的变化。 三、货币乘数 货币乘数是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创 造过程，使货币供应量增加或减少的倍数；货币乘数推导；影响货币乘数变动的 主要因素是现金漏损率，定期存款与活期存款的比率，商业银行的超额准备金和 法定存款准备金比率；货币乘数与货币供应量的关系。 第二节 货币政策标的 一、货币政策标的含义与作用 二、货币政策标的选择及其原则 可控性；可测性；相关性；抗干扰性；适应性。 五、 可选择的货币政策标的 基础货币；利率；货币供应量；存款准备金；股权收益率。 六、 中国货币政策标的的选择与运用 第三节 货币政策的传导机制 一、货币政策传导机制的基本问题 货币政策传导机制的构成；货币政策传导机制的规范性；货币政策传导机制 的外部经济环境。 三、 西方主要货币政策传导机制理论 资产组合调整效应的传导机制理论；财富变动效应的传导机制理论；信用可 得性效应的传导机制理论。 四、 中国的货币政策传导机制 第四节 货币政策的调控效应 一、货币政策的有效性 货币政策时滞；货币流通速度的变动。 二、中国货币政策近年来的调控效应