国际贸易中提单诈案及防范 导读： 所谓的空头提单诈黑就是指货物根本不存在或者货物的禁船数量近远不足信用证规定 的量，而诈编者用假造的足量提单会网其它单据一起先向银行结汇，待收到款后便混之天天 而开证申请人既付了款但又收不到或收不足货而贝能里单兴叹。 许多国际编子经常利用这一方法进行诈骗勾当，他们每每先与对方进行几次小额成文， 待建立”信用。后就来一次大的厨输“利用空头提单"的市编虽然受损失的大多是买方。但有 时会溴及船方（特别是在货量严重不足的情况下），以下的国际著名案例便是一个典型。 1,伪造提单进行诈骗的防范 1977年，希普货轮“0DBon”号，白新加坡装伪造了一张载20,000吨糖的提单 向银行结汇，到款走了。面索马里成将就心安理得等侯着心目中的20,000吨糖的到米。 但当船抵港后发觉只有500吨，一忽之下降罪于船东，没收了该轮，并把静长收监。后米希 酷政府通过额事出现交涉，素马里政府亦不予理会，最后整于国际奥论及外交压力，才迫使 索马里把船、人释成，但帕东已湿受到很大的损失，该船的船长亦在运抵希量时心脏病发身 亡，这样一场无安之灾就是由国际编子一手迹成了， 请如这类需案的受编对象大都是些第三世界的爱展中国家，原因是：(1)他们买货都喜 欢用授标的方式来获得最低价，住住忽略了对于卖方的认识，乱签买卖合约，忽税对卖方的 偏用调查，就贸然开出信用证证给没有“信用“的人。这样就根容号被编子所利用，编子当 然可以轻易地以最低价中标，因为他们几乎不用成本，(2》第三世界国家大军对国际贸易不 太熟卷，往住只以国小商会规定的三种基本单证（即卖方发票s轴ippers Invoice,装船提 单s动ipped Bills of lading、保险单Insurance Policy)为i议付条件，为i议付条件，亦使 编子们有可乘之机。 针对上运两点，受编是完全可以避免的，方法是： (1)小心选择卖家，对其信誉要有所了解，叫价最低的未必是理把的卖家，否则随意 向他人去买货。只求低价，买家就有可能造受捐失。 (2)信用证开出的议付条件，除了上述三种必须的基本单证之外，还须附加一些不容 易被假冒的检定文件。例如，由有名望的公证人威当地商会组织签发的检定证书成可规定只 有驻当陆使馆鉴证才能确定货物已如数装船等。 2.提单未到。骗取开证行提货担保的诈输
1 国际贸易中提单诈骗案及防范 导读： 所谓的空头提单诈骗就是指货物根本不存在或者货物的装船数量远远不足信用证规定 的量，而诈骗者用假造的足量提单会同其它单据一起先向银行结汇，待收到款后便溜之夭夭 而开证申请人既付了款但又收不到或收不足货而只能望单兴叹。 许多国际骗子经常利用这一方法进行诈骗勾当，他们每每先与对方进行几次小额成交， 待建立"信用。后就来一次大的瞒骗“利用空头提单"的诈骗虽然受损失的大多是买方，但有 时会泱及船方（特别是在货量严重不足的情况下），以下的国际著名案例便是一个典型。 1.伪造提单进行诈骗的防范 1977 年，希腊货轮“LORD Baron”号，自新加坡装伪造了一张载 20，000 吨糖的提单 向银行结汇，拿到款走了。而索马里政府就心安理得等侯着心目中的 20，000 吨糖的到来， 但当船抵港后发觉只有 500 吨，一怒之下降罪于船东，没收了该轮，并把船长收监。后来希 腊政府通过领事出现交涉，索马里政府亦不予理会，最后鉴于国际舆论及外交压力，才迫使 索马里把船、人释放，但船东已遭受到很大的损失，该船的船长亦在返抵希腊时心脏病发身 亡，这样一场无妄之灾就是由国际骗子一手造成了。 诸如这类骗案的受骗对象大都是些第三世界的发展中国家，原因是：（1）他们买货都喜 欢用投标的方式来获得最低价，住住忽略了对于卖方的认识，乱签买卖合约，忽视对卖方的 信用调查，就贸然开出信用证证给没有“信用"的人。这样就很容易被骗子所利用，骗子当 然可以轻易地以最低价中标，因为他们几乎不用成本。（2）第三世界国家大都对国际贸易不 太熟悉，往住只以国际商会规定的三种基本单证（即卖方发票 shippers Invoice、装船提 单 Shipped Bills of lading、保险单 Insurance Policy）为议付条件，为议付条件，亦使 骗子们有可乘之机。 针对上述两点，受骗是完全可以避免的，方法是： （1）小心选择卖家，对其信誉要有所了解，叫价最低的未必是理想的卖家，否则随意 向他人去买货，只求低价，买家就有可能遭受损失。 （2）信用证开出的议付条件，除了上述三种必须的基本单证之外，还须附加一些不容 易被假冒的检定文件，例如，由有名望的公证人或当地商会组织签发的检定证书或可规定只 有驻当地使馆鉴证才能确定货物已如数装船等。 2.提单未到，骗取开证行提货担保的诈骗
在围际贸易中恨行出具提货担保给客户提货是常有的事，尤其是在近洋贸易中更为常 见，因为货物常常先于提单抵达目的地，银行通常要保证对船公可赔偿因没有提单而提货所 产生的一切根失及费用。在客户信用不好到瓷可能发生冒额货物的情况，都么出粗保的恨行 成可能遗受很大的损失，以下案例成是很好的一个佐证， 1990年，香港某银行根据其客户克尼有限公的指示开立一素金额为20000美元的信 用证。货物是从日本海运到香港的一数手表，允许分运。由于日本到香港的航程很短，在第 一批货物的单据到开证行之前，申请人要求开证行出具提取这第一批货物的提货粗保，并阳 上相应的金额为10000美元的赔款保证，申请人在开证行有30000美元的信用额度，所以该 行经办合签了一张给船公司的提货担保，允许中请人捉货。一星期后，第一批资物的单据尚 未收到。申请人又要求出具提取价植为10000美元的第二批货物的提货粗保。由于近洋贸易 中，邮寄单据往往需要一星期以后才能到达开证行，再则申情人的信用额度也未突碳，因此 开证行开出了第二个提货粗保。几天后，开证行获悉它的客户尼克有限公可倒闭了，它的董 事们都不知去向。之后开证行成收到了第二批单据，但金额是0000美金，且然信用证下贝 能有这一批货物，根本没有第二批。一个月以后，凭开证行担保面提走二批货物的船公可， 声称开证行侵占了价值为20000美元的宝石手表的第二批货物。原米该客户少报了第一批货 物的金额，再冒领了不是它的第二数货货物。 这一类围饶提编取粗保的诈编案件之所以能够得手的主要原因在于，(1)在未收到单据 而出具提货粗保时，银行不可能象在收到单据后出担保那样知道货物的详细情况，诸如货物 的件数，暖头以及提单的编号等重要内容银行往往不是十分请楚，银行所知道的只是大概的 货价和笼统的货名。(2)行编的进口商有一定金额的赔偿担保或信托收据，这样就容易给出 具相保的开证行造成一个所借单据金额未突酸黯德相保金颗的假象。(3)行编者往往还利用 相同的货名以蒙弊船方，从面提走别人的货物。 防范这类诈编有效措能有，(1)开证行在开证时就在信用证中明确规定货物的吸头，在 提货粗保上打出货物陵头，并应加信用证号码。这样开证申请人瓷只能提取信用证中所规定 的货物，出担保的开证行成不会有很大的风险了。(2)开证行还可以通过议付行获得货物的 详情宽料，了解单据是否己被议付，是否真的有这笔货物。以进免受骗。(8)开证行还可以 要求选口商在触的赔德担保成信托牧据中说明承粗无限责任，而不是象上述案例中只有一万 美元：并且还可要求他提供担保抵押品，或由信叠良好的第三人提供无限责任粗保。 宽料来源：http:/ww.233.coa/hydl/anli/20101021/100422496-2.html
2 在国际贸易中银行出具提货担保给客户提货是常有的事，尤其是在近洋贸易中更为常 见，因为货物常常先于提单抵达目的地。银行通常要保证对船公司赔偿因没有提单而提货所 产生的一切损失及费用。在客户信用不好时就可能发生冒领货物的情况，那么出担保的银行 成可能遭受很大的损失．以下案例成是很好的一个佐证。 1990 年，香港某银行根据其客户克尼有限公司的指示开立一张金额为 20000 美元的信 用证。货物是从日本海运到香港的一批手表，允许分运。由于日本到香港的航程很短，在第 一批货物的单据到开证行之前，申请人要求开证行出具提取这第一批货物的提货担保，并附 上相应的金额为 10000 美元的赔款保证，申请人在开证行有 30000 美元的信用额度，所以该 行经办合签了一张给船公司的提货担保，允许申请人捉货。一星期后，第一批货物的单据尚 未收到，申请人又要求出具提取价值为 10000 美元的第二批货物的提货担保．由于近洋贸易 中，邮寄单据往往需要一星期以后才能到达开证行，再则申情人的信用额度也未突破，因此 开证行开出了第二个提货担保。几天后，开证行获悉它的客户尼克有限公司倒闭了，它的董 事们都不知去向。之后开证行成收到了第二批单据，但金额是 20000 美金，且然信用证下只 能有这一批货物，根本没有第二批。一个月以后，凭开证行担保而提走二批货物的船公司， 声称开证行侵占了价值为 20000 美元的宝石手表的第二批货物。原来该客户少报了第一批货 物的金额，再冒领了不是它的第二批货货物。 这一类围绕提骗取担保的诈骗案件之所以能够得手的主要原因在于，（1）在未收到单据 而出具提货担保时，银行不可能象在收到单据后出担保那样知道货物的详细情况，诸如货物 的件数、唛头以及提单的编号等重要内容银行往往不是十分清楚，银行所知道的只是大概的 货价和笼统的货名。（2）行骗的进口商有一定金额的赔偿担保或信托收据，这样就容易给出 具担保的开证行造成一个所借单据金额未突破赔偿担保金额的假象。（3）行骗者往往还利用 相同的货名以蒙弊船方，从而提走别人的货物。 防范这类诈骗有效措施有：（1）开证行在开证时就在信用证中明确规定货物的唛头，在 提货担保上打出货物唛头，并应加信用证号码。这样开证申请人就只能提取信用证中所规定 的货物，出担保的开证行成不会有很大的风险了。（2）开证行还可以通过议付行获得货物的 详情资料，了解单据是否已被议付，是否真的有这笔货物，以进免受骗。（8）开证行还可以 要求进口商在他的赔偿担保或信托收据中说明承担无限责任，而不是象上述案例中只有一万 美元；并且还可要求他提供担保抵押品，或由信誉良好的第三人提供无限责任担保。 资料来源：http://www.233.com/hydl/anli/20101021/100422496-2.html
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