01 第一章：金融概述 1.1金融综述★ 1.2金融市场★ 1.3金融工具★★ 1.4国际货币法律制度★ 1.5国际金融组织★ (★数量为知识点重点程度)
第一章：金融概述 1.1 金融综述 ★ 1.2 金融市场 ★ 1.3 金融工具 ★ ★ 1.4 国际货币法律制度 ★ 1.5 国际金融组织 ★ （★数量为知识点重点程度） 01
货币管理法 学习目标：同学们应了解金融的基础知识，了解金融业的基本情况，金融板块在国民经济 中的地位，国际金融的简况，以及金融工具的意义和作用等内容，为今后学好金融法准备必 要的理论基础知识和背景知识。在内容的具体要求上，同学们应了解金融业的特征、金融业 的作用；掌握金融市场的概念和种类、金融工具的特征与种类。 学习建议：首先建议同学们在开始学习章节内容前，先学习金融法规课程导学，对课程体系 资源情况、学习方法先有一个大概的了解，然后有的放矢的开始课程内容的学习
货币管理法 学习目标：同学们应了解金融的基础知识，了解金融业的基本情况，金融板块在国民经济 中的地位，国际金融的简况，以及金融工具的意义和作用等内容，为今后学好金融法准备必 要的理论基础知识和背景知识。在内容的具体要求上，同学们应了解金融业的特征、金融业 的作用；掌握金融市场的概念和种类、金融工具的特征与种类。 学习建议：首先建议同学们在开始学习章节内容前，先学习金融法规课程导学，对课程体系、 资源情况、学习方法先有一个大概的了解，然后有的放矢的开始课程内容的学习
金融概述 金融表示着货币和金融工具在一定条件和特定场所互相转化 利用时间差、地域差和信息不对称差谋求货币增值的一种交易 1.1金融综述一金融业 活动，、 其中条件是指法律和金融监管机构规定的交易条件和交 易程序，场所是指金监管机构规定的交易场所，互相转化的种 类包括货币转化为金融工具（例如股票、债券、票据、寿险单、 存款单、基金等)、金融工具转化为货币、本币转化为外币、外 金融的法律性质 币转化为本币、一种外币转化为另一种外币、一种金融工具转化 为另一种金融工具、货币或者金融工具转化为金融工具的行生品 金融活动的原理 (股指、期指、期权等)、金融工具的衍生品转化为货币或者金 融工具等 金融业概述 金融业是现代经济中最重要的核心产业，是社会经济不可缺 少的变速器、变压器和倍增器。其特征主要表 现在：货币及代表一定货币的金融工具为经营内容：金 金融业的特征 融机构的业务以信用为表现形式；金融交易主体广泛： 金融活动场所相对固定
1.1金融综述—金融业 金融的法律性质 金融业的特征 金融业概述 金融概述 金融表示着货币和金融工具在一定条件和特定场所互相转化， 、利用时间差、地域差和信息不对称差谋求货币增值的一种交易 活动，、其中条件是指法律和金融监管机构规定的交易条件和交 易程序，场所是指金融监管机构规定的交易场所，互相转化的种 类包括货币转化为金融工具（例如股票、债券、票据、寿险单、 存款单、基金等）、金融工具转化为货币、本币转化为外币、外 币转化为本币、一种外币转化为另一种外币、一种金融工具转化 为另一种金融工具、货币或者金融工具转化为金融工具的衍生品 （股指、期指、期权等）、金融工具的衍生品转化为货币或者金 融工具等。 金融业是现代经济中最重要的核心产业，是社会经济不可缺 少的变速器、变压器和倍增器。其特征主要表 现在：货币及代表一定货币的金融工具为经营内容；金 融机构的业务以信用为表现形式；金融交易主体广泛； 金融活动场所相对固定。 金融活动的原理
金融概述 1.1金融综述一金融业的作用 (一)中介作用 在市场经济中，各种交易活动都以货币（结算、汇兑）作为交换的中介，通过货币的中介使无数个制 造者、销售者和服务者的权利义务落实到实处，通过金融工具转让合同和服务合同对价的实现促进经济的 发展。金融业还可吸收众多的社会闲散资金，将闲置资金变为生产性资金，将短期作用的资金变为长期资 金，然后通过贷款或投资的形式将这些资金提供给资金需求者，除了实现资金使用的中介外，还可实现对 社会资源的重新配置，为社会资源发挥更佳效益作间接贡献。 (三)调节作用 (二)服务作用 现代管理制度要求政府能够自觉运用财政手段和金 金融机构利用自己的网络管道及专业知 融信用手段对市场进行宏观调控，财政手段主要利用设 识为个人和机构提供多方面的专业服务 立税种和增减税率的方法进行社会收入再分配，借助这 争取社会交换的可靠性和高效性。 些方法鼓励企业竞争，起到间接配置经济资源的作用 其中金融信用手段是指中央银行增减货币供应量来调节 社会总需求，促进市场总需求和总供给的平衡，以及通 过货币政策工具对信贷资金的投向和结构进行引导，使 货币资金的流向对市场亮竞争和产业结构的调整发挥窗口 指导作用
在市场经济中，各种交易活动都以货币 ( 结算、汇兑 ) 作为交换的中介，通过货币的中介使无数个制 造者、销售者和服务者的权利义务落实到实处，通过金融工具转让合同和服务合同对价的实现促进经济的 发展。金融业还可吸收众多的社会闲散资金，将闲置资金变为生产性资金，将短期作用的资金变为长期资 金，然后通过贷款或投资的形式将这些资金提供给资金需求者，除了实现资金使用的中介外，还可实现对 社会资源的重新配置，为社会资源发挥更佳效益作间接贡献。 （一）中介作用 金融机构利用自己的网络管道及专业知 识为个人和机构提供多方面的专业服务， 争取社会交换的可靠性和高效性。 （二）服务作用 金融概述 1.1金融综述—金融业的作用 现代管理制度要求政府能够自觉运用财政手段和金 融信用手段对市场进行宏观调控，财政手段主要利用设 立税种和增减税率的方法进行社会收入再分配，借助这 些方法鼓励企业竞争，起到间接配置经济资源的作用， 其中金融信用手段是指中央银行增减货币供应量来调节 社会总需求，促进市场总需求和总供给的平衡，以及通 过货币政策工具对信贷资金的投向和结构进行引导，使 货币资金的流向对市场竞争和产业结构的调整发挥窗口 指导作用。 （三）调节作用
金融概述 金市场的概述 1.2金融市场概述、 1、概念：包括以金机构活动为主体的有固定场所的 金融市场，和以非金融机构的为主体进行自由交易的无 金融市场的种类 固定场所的金融市场。 2、 形成：金融市场是在商品交换达到一定程度后产生 @ 金融市场的概述 的。 3、范围：金融市场活动包括直接资交易和间接辐融资 交易。 金融市场的种类 1 短期金融市场 金融市场的种类 2 长期金融市场 3、其他资本形式的金融交易市场，包括外汇市场、黄 金市场、寿险单市场和资租赁合同市场等金融市场
1.2金融市场概述、 金融市场的种类 金融市场的概述 金融概述 金融市场的概述 1、概念：包括以金融机构活动为主体的有固定场所的 金融市场，和以非金融机构的为主体进行自由交易的无 固定场所的金融市场。 2、形成：金融市场是在商品交换达到一定程度后产生 的。 3、范围：金融市场活动包括直接融资交易和间接融资 交易。 金融市场的种类 1、短期金融市场 2、长期金融市场 3、其他资本形式的金融交易市场，包括外汇市场、黄 金市场、寿险单市场和融资租赁合同市场等金融市场 金融市场的种类
金融概述 1.3金融工具 金融工具概述 金融工具的种类 金融工具创新 金融工具的法律性质 负债业务类金融工工具 金融工具创新的法律性 金融工具的法律效力 资产业务 金融工具 质 三)金融工具的特征： 中间业务类金融工具 (二)金融工具创新的动因 1.价格2.偿还期3.变现能力 四 4.风险性5.收益率 五 三)金融工具创新的类型 六) 金融期货
金融工具概述 金融概述 1.3金融工具 金融工具的种类 金融工具创新 （一）金融工具的法律性质 （二）金融工具的法律效力 （三）金融工具的特征： 1.价格 2.偿还期 3.变现能力 4.风险性 5.收益率 （一）负债业务类金融工工具 （二）资产业务类金融工具 （三）中间业务类金融工具 （四）金融债券 （五）股票 （六）金融期货 （一）金融工具创新的法律性 质 （二）金融工具创新的动因 （三）金融工具创新的类型
金融概述 1.4国际货币法律制度 货币是一个国家体现其主权而印制、铸造和发行的结算工具，是政府发 货币的法律性质 行的货亚，也称力法定货币，在境内具有无条件的政府结算能力、每一国 家（地区）根据本国（本地区）的具体情况和实际需要制定货币政策，并 制定必要的货币法规规范货币的印制、铸造、发行，以及规范货币市场运 行中的各种借货、拆借、担保和结算行为。 国家垄断货币的发行权力，并且以法律和法规的形式将有关货币发行和 货币制度 流通制度固定下来，这些制度的总和便构成一个国家的货币法律制度。其 主要内容包括：有关货币金属的规定。 一个国家的货币制度的基础是确定货币的基本单位及其价值标准，即所谓的货币本位 制度。货币本位制度是由金属本位制度逐步向纸币本位制度演变 由面的用 兑换为条件，发行银行须准备足够的可供党 现的金属货币，到纸币的发行权集中至中央银 行，无论发行多少纸币均不再兑现，因此也就无必要再作发行的准备。另一方面也说明现 货币本位制度与本 代国家将发行货币权统一交由中央银行实施，该中央银行发行的货币也即是该国的本币， 任何情况下，本币都是该国的支付工具和流通工具，任何人和机构都不得拒收本币，本币 切财产 最终支付工具。从此意义上说，国家原来为发行纸币而作的黄金 白银贵金属储备已经失去兑换纸币的功能，由于经济量倍增，以贵金属作为对外支付和抑 制通货膨张的功能微乎其微，使用国家对外支付和抑制通货膨张的主要工具也逐步被硬通 货所取代
货币的法律性质 金融概述 货币是一个国家体现其主权而印制、铸造和发行的结算工具，是政府发 行的货币，也称为法定货币，在境内具有无条件的政府结算能力。每一国 家 ( 地区 ) 根据本国 ( 本地区 ) 的具体情况和实际需要制定货币政策，并 制定必要的货币法规规范货币的印制、铸造、发行，以及规范货币市场运 行中的各种借贷、拆借、担保和结算行为。 1.4国际货币法律制度 货币本位制度与本币 货币制度 国家垄断货币的发行权力，并且以法律和法规的形式将有关货币发行和 流通制度固定下来，这些制度的总和便构成一个国家的货币法律制度。其 主要内容包括：有关货币金属的规定。 一个国家的货币制度的基础是确定货币的基本单位及其价值标准，即所谓的货币本位 制度。货币本位制度是由金属本位制度逐步向纸币本位制度演变，由原来的发行纸币须以 兑换为条件，发行银行须准备足够的可供兑现的金属货币，到纸币的发行权集中至中央银 行，无论发行多少纸币均不再兑现，因此也就无必要再作发行的准备。另一方面也说明现 代国家将发行货币权统一交由中央银行实施，该中央银行发行的货币也即是该国的本币， 任何情况下，本币都是该国的支付工具和流通工具，任何人和机构都不得拒收本币，本币 是发行国一切财产运动的最终支付工具。从此意义上说，国家原来为发行纸币而作的黄金 白银贵金属储备已经失去兑换纸币的功能，由于经济量倍增，以贵金属作为对外支付和抑 制通货膨胀的功能微乎其微，使用国家对外支付和抑制通货膨胀的主要工具也逐步被硬通 货所取代
金融概述 1.5国际金融组织 国际货币基金组织 世界银行集团 国际清算银行 亚洲开发银行 (一)国际货币基金组织的成立、 一)世界银行 (一)国际清算银行的成立、（一)亚洲开发银行的组织、 机构、资金来源、表决权 )多边投资担保机构 宗旨及机构 宗旨及主要业务 (二)国际货币基金组织的宗旨 三)国际开发协会 (二)国际清算银行的主要（二)亚洲开发银行的主要 与业务 活动 资金来源
金融概述 1.5国际金融组织 国际货币基金组织 世界银行集团 国际清算银行 亚洲开发银行 （一）国际货币基金组织的成立、 机构、资金来源、表决权 （二）国际货币基金组织的宗旨 与业务 （一）世界银行 （二）多边投资担保机构 （三）国际开发协会 （一）国际清算银行的成立、 宗旨及机构 （二）国际清算银行的主要 活动 （一）亚洲开发银行的组织、 宗旨及主要业务 （二）亚洲开发银行的主要 资金来源