第十章项目风险管理
第十章 项目风险管理
10.1项目风险管理概念 1.风险性与不确定性 P=1 0=3 确定型 风险型 不确定型
10.1 项目风险管理概念 1. 风险性与不确定性 确定型 风险型 不确定型 P=1 σ=3 ？ ? ?
10.1项目风险管理概念 1)》 风险是指损失发生的不确定性（或可能性）。 2) 一项行动具有多种可能性，且其将来的结果 是不肯定的，就叫做有风险 3) 做没有把握的事情，可能会有风险。 4) 风险是一种不确定性，不确定性不一定都表 现为风险
10.1 项目风险管理概念 1) 风险是指损失发生的不确定性(或可能性)。 2) 一项行动具有多种可能性，且其将来的结果 是不肯定的，就叫做有风险。 3) 做没有把握的事情，可能会有风险。 4) 风险是一种不确定性，不确定性不一定都表 现为风险
10.1项目风险管理概念 2.项目风险 1) 项目风险就是项目寿命周期内的风险，即可能导 致项目损失的不确定性。 项目寿命周期各阶段可能的风险事件如图10-1 转下一页)所示。 (3 2） 项目风险是所有影响项目目标实现的不确定性因 素集合。 3) 风险=f(事件、不确定性、结果) 4 风险=f(事故、安全措施 风险随着不确定性和结果的严重性增加而增大， 随着安全措施的增加而减小
10.1 项目风险管理概念 2. 项目风险 1) 项目风险就是项目寿命周期内的风险，即可能导 致项目损失的不确定性。 项目寿命周期各阶段可能的风险事件如图10-1 （转下一页）所示。 2) 项目风险是所有影响项目目标实现的不确定性因 素集合。 3) 风险= ƒ（事件、不确定性、结果） 4) 风险= ƒ（事故、安全措施） 风险随着不确定性和结果的严重性增加而增大， 随着安全措施的增加而减小
整个项目生命周期 计划 完成 阶段1 阶段2 阶段3 阶段4 概念/位项 开发 实施 收尾(FINISH)(F) (CONCEPT)(C) (DEVELOP)D) (EXECUTE)(E) 机会和风险 风险上升 价值S 风险发生 最高时期 拥有的赌注本 风险影响 金量（得失量） 最高时期 时间 各阶段典型的风险事件 √缺少相应专业的 √没有风险管理计 √劳动力技能不够 √质量差 专家 划 √材料短缺 √客户不能接受 √对问题界定不清 √仓促计划 √罢工 √没有做可行性研 √天气 √现金流量出现问 究 √缺少管理层支持 √范围改变 题 √目标不清 √职能界定差 √项目进程改变 √项目队伍缺乏经 √环境要求 验 √没有适当的控制 体系 图10-1典型项目生命周期内风险与赌注本金（得失量）的变化
✓缺少相应专业的 专家 ✓对问题界定不清 ✓没有做可行性研 究 ✓目标不清 ✓ ✓没有风险管理计 划 ✓仓促计划 ✓ ✓缺少管理层支持 ✓职能界定差 ✓项目队伍缺乏经 验 ✓劳动力技能不够 ✓材料短缺 ✓罢工 ✓天气 ✓范围改变 ✓项目进程改变 ✓环境要求 ✓没有适当的控制 体系 ✓质量差 ✓客户不能接受 ✓ ✓现金流量出现问 题 阶段1 概念/立项 (CONCEPT)(C) 阶段2 开发 (DEVELOP)(D) 阶段3 实施 (EXECUTE)(E) 阶段4 收尾（FINISH)(F) 机会和风险 拥有的赌注本 金量（得失量） 风险发生 最高时期 风险影响 最高时期 时间 各阶段典型的风险事件 风 险 上 升 价 值 $ 计划 完成 整个项目生命周期 图10-1 典型项目生命周期内风险与赌注本金（得失量）的变化
10.1项目风险管理概念 3 风险管理 1) 风险管理强调：风险的控制，风险的分散，风险 的补偿，风险的转嫁，风险的防止，风险的回避 与抵消。 2) 风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理 和解决风险的可选方案的组织方法 3) 项目风险管理就是对项目寿命周期中可能遇到的 风险进行预测、识别、评估、分析并处置风险， 以最低成本实现最大的安全保障 项日风险管理过程（见图10-2）
10.1 项目风险管理概念 3. 风险管理 1) 风险管理强调：风险的控制，风险的分散，风险 的补偿，风险的转嫁，风险的防止，风险的回避 与抵消。 2) 风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理 和解决风险的可选方案的组织方法。 3) 项目风险管理就是对项目寿命周期中可能遇到的 风险进行预测、识别、评估、分析并处置风险， 以最低成本实现最大的安全保障。 4) 项目风险管理过程（见图10-2）
项目风险管理 2 风险识别 风险量化 1输入（依据 1输入（依据） 1产品描述 1项目干系人的风险承受能力 2其他计划编制的输出 2风险来源 3历史信息 3潜在的风险事件 2工具及技术 4费用估算 1检查表 5活动历时估算 2绘制流程图 2工具及技术 3访问调查 .1预计货币值 3输出（结果》 2统计和 1风险来源 3模拟 2潜在的风险事件 4决策树 3风险征兆 5专家评定 4其他过程的输入 3输出（结果） 1应抓住的机会和须应对的威胁 2可放弃的机会和可接受的威胁 图10-2风险管理过程 3 4 风险应对措施开发 风险应对措施控制 .I输入（依据） 1输入（依据） .1应抓住的机会和须应对的威胁 ,1风险管理计划 2可放弃的机会和可接受的威胁 2实际的风险事件 2工具及技术 3其他风险的识别 1采购 2工具及技术 2应急计划编制 .1权变措施 3替代方案策略 2附加的风险应对措施开发 4保险 3输出（结果） 3输出（结果） 1纠正行动 1风险管理计划 2更新的风险管理计划 2其他过程的输入 3应急计划 4储备金 5契约性协议
1 风险识别 .1 输入（依据） .1产品描述 .2其他计划编制的输出 .3历史信息 .2 工具及技术 .1检查表 .2绘制流程图 .3访问调查 .3 输出（结果） .1风险来源 .2潜在的风险事件 .3风险征兆 .4其他过程的输入 3 风险应对措施开发 .1 输入（依据） .1应抓住的机会和须应对的威胁 .2可放弃的机会和可接受的威胁 .2 工具及技术 .1采购 .2应急计划编制 .3替代方案策略 .4保险 .3 输出（结果） .1风险管理计划 .2其他过程的输入 .3应急计划 .4储备金 .5契约性协议 2 风险量化 .1 输入（依据） .1项目干系人的风险承受能力 .2风险来源 .3潜在的风险事件 .4费用估算 .5活动历时估算 .2 工具及技术 .1预计货币值 .2统计和 .3模拟 .4决策树 .5专家评定 .3 输出（结果） .1应抓住的机会和须应对的威胁 .2可放弃的机会和可接受的威胁 4 风险应对措施控制 .1 输入（依据） .1风险管理计划 .2实际的风险事件 .3其他风险的识别 .2 工具及技术 .1权变措施 .2附加的风险应对措施开发 .3 输出（结果） .1纠正行动 .2更新的风险管理计划 项目风险管理 图 10- 2 风 险 管 理 过 程
10.1项目风险管理概念 4. 风险的产生与分类 1) 风险产生的原因（风险管理界有不同的 说法) a. 风险产生于主、客观世界的背离： b.风险产生于事物的偶然性： C. 风险产生于外界的干扰： d.风险产生于人们的非正常行为： e. 风险产生于人们为消除风险的代价与风险可 能造成的损失两者权衡的结果
10.1 项目风险管理概念 4. 风险的产生与分类 1) 风险产生的原因（风险管理界有不同的 说法） a. 风险产生于主、客观世界的背离； b. 风险产生于事物的偶然性； c. 风险产生于外界的干扰； d. 风险产生于人们的非正常行为； e. 风险产生于人们为消除风险的代价与风险可 能造成的损失两者权衡的结果
10.1项目风险管理概念 2) 风险的分类（从不同的角度、不同的标 准，有不同的分类)》 a. 静态风险：社会经济正常情况下的风险： 是自然力的不规则作用和人们的错误判断 和错误行为导致的风险 》 资产的物理损失 》 欺诈及犯罪的损失： 》 法律的错误判断： 》 利润的减少； >》 经营者行为能力的丧失
10.1 项目风险管理概念 2) 风险的分类（从不同的角度、不同的标 准，有不同的分类） a. 静态风险：社会经济正常情况下的风险； 是自然力的不规则作用和人们的错误判断 和错误行为导致的风险。 » 资产的物理损失； » 欺诈及犯罪的损失； » 法律的错误判断； » 利润的减少； » 经营者行为能力的丧失
10.1项目风险管理概念 b.动态风险： 社会经济的变动为直接原因的 风险；是由于人们欲望的变化、生产方式 和生产技术的变化，以及企业组织的变化 导致的风险 》 管理风险（包括市场、财务和生产风险等）； 》 政治风险； 技术革新风险
10.1 项目风险管理概念 b. 动态风险：社会经济的变动为直接原因的 风险；是由于人们欲望的变化、生产方式 和生产技术的变化，以及企业组织的变化 导致的风险。 » 管理风险（包括市场、财务和生产风险等）； » 政治风险； » 技术革新风险