设立商业银行分支机构需经过哪生程序 案情介细： 某市商业银行决定在该市A区设立A区分行，经考察研究后，决定了A区分行的办公地 点，并落实了主要管理人员及营运资金。然后，市商行依法向国务院银行业监督管理机构报 送了申请书、近两年尉务会计报告、经营方针计划等材料。国务院银行业监督管理机构批准 后，髓发了经营许可证，市商行凭该许可证向工商行政管理部门办理登记并领取了营业执照， 然而领取营业执照后不久，A区分行的经营前准备发生意外，一是累拟订作为A区分行营业 地的写字楼因开发自货金统断裂，无法按期交付使用，A区分行所在地只好另子新址：二是 不久后。A区分行行长李某携A区分行巨额营运货金潜违，经查，李某一年前投资失败欠下 巨额债务，于是螺用A区分行银行营运资金抵倩。由于以上变放的影响，A区分行迟迟无法 开业经营，国务院银行业监督管理机构发现后，以A区分行设立过程中存在严重违法事项， 且超过8个月未开业为由吊销了A区分行的营业许可证， 问恩 1.依题《中华人民共和国商业银行法》规定，设立育业银行分支机构需经过哪些程序？ 2.A区分行的设立过程中有哪些违法事项？ 3.国务院银行业监督管理机构吊销A区分行营业许可证是否持合法律规定？ 知识点御析 从表面上看，该商业银行A区支行的设立遵黑了分支机构设立的申请、批谁、登记等一 最程序要求，但是随后发生的一系列事件暴露出其在设立过程中存在的面铜，案情涉及到以 下知讯点，你还记得马了一起来温习一下吧！ 1,商业根行及其分支机构的设立条件和程序： 2.商业银行从业人员的任职资格： 3,商业银行变更行为的相关规定。 省先，商业恨行及其分支机构的设立条件和程序是这样援定的：商业根行根据业务活要 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。中请人应当向国务院银行业监督 管理机构提交下列文件：申请书（申请书载明拟设立的分支机构的名称、营运货金额、业务 范围，总行及分支机构所在地等)，中请人最近二年的财务会计报告，氨任职的高级管理人 员的盛格证明。经背方针和计划，背业场所、安全防范罐蓝和与业务有关的其他设，的贤料 及国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、货料。经批准设立的商业银行分支机构，由
设立商业银行分支机构需经过哪些程序 案情介绍： 某市商业银行决定在该市 A 区设立 A 区分行，经考察研究后，决定了 A 区分行的办公地 点，并落实了主要管理人员及营运资金。然后，市商行依法向国务院银行业监督管理机构报 送了申请书、近两年财务会计报告、经营方针计划等材料。国务院银行业监督管理机构批准 后，颁发了经营许可证，市商行凭该许可证向工商行政管理部门办理登记并领取了营业执照。 然而领取营业执照后不久，A 区分行的经营前准备发生意外，一是原拟订作为 A 区分行营业 地的写字楼因开发商资金链断裂，无法按期交付使用，A 区分行所在地只好另寻新址；二是 不久后，A 区分行行长李某携 A 区分行巨额营运资金潜逃，经查，李某一年前投资失败欠下 巨额债务，于是挪用 A 区分行银行营运资金抵债。由于以上变故的影响，A 区分行迟迟无法 开业经营，国务院银行业监督管理机构发现后，以 A 区分行设立过程中存在严重违法事项， 且超过 6 个月未开业为由吊销了 A 区分行的营业许可证。 问题： 1．依照《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行分支机构需经过哪些程序？ 2．A 区分行的设立过程中有哪些违法事项？ 3．国务院银行业监督管理机构吊销 A 区分行营业许可证是否符合法律规定？ 知识点剖析： 从表面上看，该商业银行 A 区支行的设立遵照了分支机构设立的申请、批准、登记等一 般程序要求，但是随后发生的一系列事件暴露出其在设立过程中存在的漏洞。案情涉及到以 下知识点，你还记得吗？一起来温习一下吧！ 1．商业银行及其分支机构的设立条件和程序； 2．商业银行从业人员的任职资格； 3．商业银行变更行为的相关规定。 首先，商业银行及其分支机构的设立条件和程序是这样规定的：商业银行根据业务需要 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。申请人应当向国务院银行业监督 管理机构提交下列文件：申请书（申请书载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务 范围、总行及分支机构所在地等），申请人最近二年的财务会计报告，拟任职的高级管理人 员的资格证明，经营方针和计划，营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料 及国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、资料。经批准设立的商业银行分支机构，由
国务院银行业监督管理机构顺发经营许可证，并凭该许可证响工商行政管理部门办理叠记， 领取营业执理。 其次，关于商业银行高级管理人员的任职资格是这样规定的：依《商业银行法》第二十 七条援定，“有下列情形之一的，不得担任商业恨行的董事，高级管理人员：（一）因犯有贪 污、随略、侵占财产、辄川财产里或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚。或者因犯罪棱刺 夺政治权利的：（二）担任因经营不善酸产清算的公司、企业的藏事减者厂长，经理，并对 该公司、企业的碳产负有个人责任的：（三）担任因违法被吊销营业执瓢的公司、企业的法 定代表人，并负有个人责任的：（四）个人所负数额较大的债务到期来清偿的，” 第三，商业银行变更行为有如下规定：商业恨行的变更行为应当经中国银监会批准，包 括：(1)变更银行名称：(2)变更注册货本：(3)变更总行或者分行所在地：(4》调整业务 范围：(5)变更持有货本总额或者服份总额5%以上的股东：(6)修改银行章程：(7)更换 董事，高级管理人员时，应当服很监会审查任眼资格：(8)任何单位和个人购买商业恨行股 份总额5⅓以上的，应当事先经银监会批准：(9)中国眼监会规定的其他变更事项。 参考答案： 1,依据《商业根行法》第十九、二十，二十一条提定：商业银行根据业务需要可以在 中保人民共和国境内外设立分支机构，设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查 批准，商业根行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拔付与其经营规横相适 应的营运资金额。拨付各分支机构营运赏金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六大 十。设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件：申请 书（申请书载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地 等)，中请人最近二年的财务会计报告，拟任职的高级管理人员的资格证明，经营方针和计 划，营业场所、安全防范婚施和与业务有关的其他设随的资料及国务院银行业监督管理机构 规定的其他文件、资料。经批准设立的商业根行分支机构，由国务院银行业监督管理机构顺 发经营许可证。并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执醒。 2.A区分行设立过程中违法事项有二：第一，市商行没有依法审慎审查A区分行行长 李某的任职魔格。依《商业眼行法》第二十七条规定：“有下列情形之一的，不得担任商业 银行的董事、高级管理人员：（一）因复有贪污、购略、侵占刷产、螺用财产罪或者破坏社 会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权刊的：（二）粗任因经营不善破产清 算的公可、企业的董事域者厂长，经理，并对该公可、企业的破产负有个人责任的：（三） 担任因速法被吊销置业执塑的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的：《四)个人所
国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记， 领取营业执照。 其次，关于商业银行高级管理人员的任职资格是这样规定的：依《商业银行法》第二十 七条规定：“有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（一）因犯有贪 污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥 夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对 该公司、企业的破产负有个人责任的；（三）担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法 定代表人，并负有个人责任的；（四）个人所负数额较大的债务到期未清偿的。” 第三，商业银行变更行为有如下规定：商业银行的变更行为应当经中国银监会批准，包 括：（1）变更银行名称；（2）变更注册资本；（3）变更总行或者分行所在地；（4）调整业务 范围；（5）变更持有资本总额或者股份总额 5％以上的股东；（6）修改银行章程；（7）更换 董事、高级管理人员时，应当报银监会审查任职资格；（8）任何单位和个人购买商业银行股 份总额 5％以上的，应当事先经银监会批准；（9）中国银监会规定的其他变更事项。 参考答案： 1．依据《商业银行法》第十九、二十、二十一条规定：商业银行根据业务需要可以在 中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查 批准。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适 应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六 十。设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件：申请 书（申请书载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地 等），申请人最近二年的财务会计报告，拟任职的高级管理人员的资格证明，经营方针和计 划，营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料及国务院银行业监督管理机构 规定的其他文件、资料。经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁 发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。 2．A 区分行设立过程中违法事项有二：第一，市商行没有依法审慎审查 A 区分行行长 李某的任职资格。依《商业银行法》第二十七条规定：“有下列情形之一的，不得担任商业 银行的董事、高级管理人员：（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社 会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清 算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三） 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；（四）个人所
负数额较大的债务到期未清怪的，”而李某投资失败背负巨额债务，基然不能担任商业银行 的高级管理人员。第二，在营业地发生变更时，没有经过国务院银行业监督管理机构数准。 依《商业恨行法》第二十四条规定！“商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行 业整督管理机构批准：（一）变更名称：《二)变更注册货木：《三)变更总行暖者分支行所 在地：（四）调整业务范围：（五）变更持有货本总额或者胶舒总额百分之五以上的股东：（六） 修改章程：（七）围务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事，高级管理人 员时，应当服经国务院银行业监督管理机构审查其任职鬓格。“ 3.国务院银行业监督管理机构吊销A区分行营业许可证是正确合法的。依《商业银行 法》第二十三条第二款规定：“商业银行及其分支机构自取得营业执班之日起无正当理由超 过大个月未开业的，或者开业后自行停业连线六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构 吊销其经营许可证，并予以公告
负数额较大的债务到期未清偿的。”而李某投资失败背负巨额债务，显然不能担任商业银行 的高级管理人员。第二，在营业地发生变更时，没有经过国务院银行业监督管理机构批准。 依《商业银行法》第二十四条规定：“商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行 业监督管理机构批准：（一）变更名称；（二）变更注册资本；（三）变更总行或者分支行所 在地；（四）调整业务范围；（五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；（六） 修改章程；（七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事、高级管理人 员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。” 3．国务院银行业监督管理机构吊销 A 区分行营业许可证是正确合法的。依《商业银行 法》第二十三条第二款规定：“商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超 过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构 吊销其经营许可证，并予以公告