C9 |三南大童保险代理有限公司 保险公司业务经营环节 rororo oor ro 代理人资格考试
5-1 保险公司业务经营环节 第 五 章 保险公司业务经营环节
三南大童保险代理有限公司 课程大纲 第一节 保险销售 第二节 保险承保 第三节 保险理赔 第四节 保险客户服务 5-2
5-2 课程大纲
三南大太童保险代理有限公司 第一节保险销售 一、保险销售的含义 保险营销 保险销售：保险销售是将保险产品卖出的一种行为，是保 险营销过程中的一个环节。 保险销售的意义：保险销售是保险经营中至关重要的一 个环节。 53
保险营销 保险销售：保险销售是将保险产品卖出的一种行为，是保 险营销过程中的一个环节。 保险销售的意义：保险销售是保险经营中至关重要的一 个环节。 5-3 第一节保险销售
C 三南大太童保险代理有限公司 二、保险销售的主要环节 准保 确 客户 熟 开拓 髑 保险 需 案 约 销售是一个无限循环的过程 5-4
二、保险销售的主要环节 5-4 准保 客户 开拓 调查 并确 认客 户的 保险 需求 设计 并介 绍保 险方 案 疑问 解答 并促 成签 约 销售是一个无限循环的过程
三南大童保险代理有限公司 二、 保险销售的主要环节 准保户的鉴定 一、准保户开拓 准保户开拓的步骤 准保户开拓的途径 分析准保户所面临的风险 二、调查并确认 客户需求 分析准保户的经济状况 确认准保户的保险需求 5-5
一、准保户开拓 5-5 二、调查并确认 客户需求 准保户的鉴定 准保户开拓的步骤 准保户开拓的途径 分析准保户所面临的风险 分析准保户的经济状况 确认准保户的保险需求 二、保险销售的主要环节
三南大太童保险代理有限公司 二、保险销售的主要环节 ,1.保险方案的设计既要全面，又要突出重点 三设计并介 绍保险方案险方案说明是指对拟定的保险方案向准 保户作出简明、易懂、准确的解释 1.有针对性地解答准保户的疑问 2.促成签约 四，疑问解答并指导准保户填写投保单 促成签约 5-6
1.保险方案的设计既要全面，又要突出重点 2.保险方案说明是指对拟定的保险方案向准 保户作出简明、易懂、准确的解释 1．有针对性地解答准保户的疑问 2. 促成签约 3．指导准保户填写投保单 二、保险销售的主要环节 5-6 三.设计并介 绍保险方案 四.疑问解答并 促成签约
三南大童保险代理有限公司 三、保险销售渠道 直销人员销售 直接邮寄销售 直接销售渠道 拔入电话销售 电话销售 拔出电话销售 网络销售 保险代理人销售 间接销售渠道 保险经纪人销售 5-7
5-7 三、保险销售渠道 拨入电话销售 拨出电话销售 直接销售渠道 间接销售渠道 直销人员销售 直接邮寄销售 电话销售 网络销售 保险代理人销售 保险经纪人销售
三南大童保险代理有限公司 第二节保险承保 一、保险承保的含义： 二、保险承保的主要环节与程序： 核 作出承 缮制 复核 收取 保 保决策 单证 签章 保费 5-8
5-8 二、保险承保的主要环节与程序： 核 保 作出承 保决策 缮制 单证 复核 签章 收取 保费 第二节保险承保
三南大童保险代理有限公司 人身险核保 属于标准风险 正常承保 承 属于优质风险 优惠承保 低于正常承保标准但不属于拒保的 有条件承保 投保条件明显低于承保标准 拒保 5-9
承 保 决 策 正常承保 属于标准风险 优惠承保 属于优质风险 有条件承保 低于正常承保标准但不属于拒保的 5-9 拒保 投保条件明显低于承保标准
三南大童保险代理有限公司 三、财产险核保 (一)财产保险的核保要素： 1.保险标的物所处的环境 2.保险财产的占用性质 3.投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况 4.有无处于危险状态中的财产 5.检查各种安全管理制度的制定和实施情况 6.查验被保险人以往的事故记录 7.调查被保险人的道德情况 5-10
（一）财产保险的核保要素： 1.保险标的物所处的环境 2.保险财产的占用性质 3.投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况 4.有无处于危险状态中的财产 5.检查各种安全管理制度的制定和实施情况 6.查验被保险人以往的事故记录 7.调查被保险人的道德情况 三、财产险核保 5-10